Adakah perak adalah pelaburan yang baik? Kenapa mesti ada yang membelinya? Adalah wajar dan bijaksana bagi pelabur untuk bertanya-tanya sama ada aset tertentu adalah pelaburan yang baik atau tidak. Hal ini terutama berlaku untuk perak, kerana ia adalah pasar yang kecil dan tidak mempunyai graviti yang sama dengan emas.
Ada kemungkinan bahawa jika anda mempunyai perak fizikal, ia tidak cepat cair. Untuk membuat pembelian biasa seperti bahan makanan, anda tidak boleh menggunakan bar emas perak atau duit syiling perak, jadi anda harus menukarnya menjadi mata wang terlebih dahulu, dan kemampuan menjual dengan tergesa-gesa boleh menjadi masalah.
Tetapi pada ketika ini dalam sejarah, ada alasan yang kuat untuk menambahkan perak fizikal ke dalam portfolio pelaburan anda (dan hanya satu kerana harganya akan naik). Inilah 10 sebab utama mengapa setiap pelabur harus membeli emas perak ...
Perak adalah wang sebenar
Perak mungkin bukan sebahagian daripada mata wang kita, tetapi ia masih wang. Sebenarnya, perak, bersama dengan emas, adalah bentuk wang yang paling tinggi, kerana ia tidak dapat dihasilkan dari udara tipis (dan oleh itu disusut nilai) seperti kertas atau bentuk digital. Dan dengan wang sebenar, kami bermaksud perak fizikal, bukan ETF atau sijil atau kontrak niaga hadapan. Itu adalah pelaburan kertas, yang tidak membawa faedah yang sama seperti yang anda dapati dalam laporan ini.
Perak fizikal adalah simpanan nilai, sama seperti emas. Inilah sebabnya.
- Tidak ada risiko rakan niaga. Sekiranya anda mempunyai wang fizikal, anda tidak memerlukan pihak lain untuk memenuhi kontrak atau janji. Ini tidak berlaku dengan saham atau bon atau hampir semua pelaburan lain.
- Tidak pernah dilanggar. Sekiranya anda memiliki perak fizikal, anda tidak mempunyai risiko lalai. Tidak begitu untuk pelaburan lain yang anda buat.
- Penggunaan jangka panjang sebagai wang. Penjelajahan sejarah monetari menunjukkan bahawa perak telah digunakan untuk mencetak duit syiling lebih kerap daripada emas!
Seperti yang dikatakan oleh Mike Maloney dalam buku terlarisnya, Panduan untuk Melabur dalam Emas dan Perak, "Emas dan perak telah dihargai selama berabad-abad dan meminta peranan fidusiari dipertanggungjawabkan."
Memiliki beberapa perak fizikal memberikan anda aset sebenar yang telah berfungsi sebagai wang selama ribuan tahun.
2 Fizikal perak adalah aset yang sukar
Dari semua pelaburan yang anda miliki, berapa banyak yang dapat anda miliki?
Dalam dunia penghasilan kertas, perdagangan digital dan penciptaan mata wang, perak fizikal sangat berbeza dengan salah satu daripada beberapa aset yang boleh anda bawa ke mana sahaja di poket anda, bahkan ke negara lain. Dan boleh menjadi peribadi dan sulit seperti yang anda mahukan. Perak fizikal juga merupakan perlindungan nyata terhadap semua bentuk peretasan dan jenayah siber. Anda tidak boleh 'menghapus' duit syiling Eagle perak, misalnya, tetapi itu boleh berlaku dengan aset digital:
Perak murah
Bagaimana jika saya memberitahu anda bahawa anda boleh membeli aset keras dengan harga emas 1/70 dan ia juga akan melindungi anda daripada krisis?
Itulah yang anda dapat dengan perak! Ia jauh lebih berpatutan bagi rata-rata pelabur, namun sebagai logam berharga, ia akan membantu mengekalkan taraf hidup anda dan emas. Sekiranya anda tidak mampu membeli satu ons emas, perak boleh menjadi tiket anda untuk beberapa logam berharga. Ini juga berlaku untuk hadiah. Tidak mahu membelanjakan lebih dari $ 1.000 untuk hadiah tetapi ingin memberikan aset sukar? Perak menjadikannya lebih berpatutan.
Perak lebih praktikal untuk pembelian kecil setiap hari. Bukan hanya perak yang lebih murah untuk dibeli, tetapi lebih praktikal apabila anda perlu menjual. Mungkin suatu hari anda tidak mahu menjual satu ons emas untuk memenuhi keperluan kewangan yang kecil. Masukkan perak. Oleh kerana biasanya terdapat dalam denominasi yang lebih kecil daripada emas, anda boleh menjual hanya apa yang anda mahukan atau perlukan pada masa itu.
Setiap pelabur harus mempunyai sejumlah wang untuk alasan ini.
Perlu diingat bahawa duit syiling dan bar perak boleh dijual hampir di mana sahaja di dunia.
Perak mengatasi emas di pasaran lembu
Perak adalah pasaran yang sangat kecil, sangat kecil, sehingga sedikit wang yang memasuki atau meninggalkan industri boleh mempengaruhi harga jauh lebih besar daripada aset lain (termasuk emas). Turun naik yang lebih tinggi ini bermaksud bahawa di pasaran beruang, perak jatuh lebih tinggi daripada emas. Tetapi di pasaran lembu, perak akan melambung jauh dan lebih cepat daripada emas.
Berikut adalah beberapa contoh yang baik ... lihat berapa banyak perak yang dibuat daripada emas di dua pasar lembu terbesar untuk logam berharga era moden:
Perak digunakan dalam sebilangan besar industri dan produk, dan banyak kegunaannya semakin meningkat. Berikut adalah beberapa contoh ...
- Telefon bimbit mengandungi kira-kira sepertiga gram perak, dan penggunaan telefon bimbit terus meningkat tanpa henti di seluruh dunia. Gartner, sebuah syarikat penyelidikan dan penasihat teknologi maklumat terkemuka, menganggarkan bahawa sejumlah 5.750 bilion telefon bimbit akan dibeli antara tahun 2017 dan 2019. Ini bermakna 1.916 juta gram perak akan diperlukan, atau 57,49 juta ons, untuk penggunaan ini sahaja.
- Cermin depan pemanasan diri Volkswagen baru anda akan mempunyai lapisan perak yang sangat nipis dan tidak kelihatan sebagai ganti wayar kecil itu. Mereka juga akan mempunyai filamen di bahagian bawah cermin depan untuk memanaskan pengelap sehingga mereka tidak membeku di kaca.
- Instituto de la Plata menganggarkan bahawa penggunaan perak dalam sel fotovoltaik (penyusun utama panel solar) akan meningkat 75% lebih tinggi pada tahun 2018 berbanding 3 tahun yang lalu.
- Penggunaan industri lain yang biasa untuk perak adalah sebagai pemangkin pengeluaran etilena oksida (prekursor penting dalam pengeluaran plastik dan bahan kimia). Instituto de la Plata memproyeksikan bahawa kerana pertumbuhan industri ini, 2018% lebih banyak perak akan diperlukan pada tahun 32 daripada yang digunakan pada tahun 2015.
Terdapat banyak lagi contoh seperti ini, tetapi intinya adalah kerana ciri-cirinya yang unik, penggunaan industri untuk perak terus berkembang, yang bermaksud bahawa kita boleh menjangkakan sumber permintaan ini akan terus kukuh. Tetapi itu bukan keseluruhan cerita ... tidak seperti emas, kebanyakan perak industri digunakan atau dimusnahkan semasa proses pembuatan. Adalah tidak ekonomik untuk mendapatkan kembali setiap kepingan perak kecil dari berjuta-juta produk yang dibuang. Akibatnya, perak itu hilang selamanya, sehingga membatasi jumlah bekalan yang dapat dikembalikan ke pasaran melalui kitar semula.
Kegunaan industri
Oleh itu, bukan sahaja pertumbuhan penggunaan industri yang berterusan akan mengekalkan permintaan terhadap perak, tetapi berjuta-juta auns tidak dapat digunakan kembali. Itu boleh menjadi masalah, kerana ...
Seperti yang anda ketahui, harga perak jatuh setelah memuncak pada tahun 2011. Selama lima tahun akan datang, harga jatuh sebanyak 72,1%. Akibatnya, para pelombong terpaksa berjuang untuk mengurangkan kos untuk mendapatkan keuntungan. Salah satu bidang yang dikurangkan secara dramatik adalah penerokaan dan pengembangan lombong perak baru.
Tidak memerlukan saintis roket untuk memahami bahawa jika lebih sedikit masa dan wang dihabiskan untuk mencari perak, lebih sedikit perak akan dijumpai. Kekeringan dalam penerokaan dan pembangunan mulai merugikan.
Seperti yang lain di pasaran, melabur dalam bullion perak mempunyai kebaikan dan keburukan, dan apa yang menarik bagi satu pelabur mungkin bukan pilihan yang baik untuk yang lain.
Perak baru sahaja muncul dari tahun yang lebih makmur daripada yang dilihat sejak beberapa ketika, dan ketika harga perak naik, banyak pelabur yang berminat dengan pasaran perak bertanya-tanya apakah sekarang adalah masa yang tepat untuk membeli perak fizikal. portfolio pelaburan.
Walaupun perak boleh berubah-ubah, logam mulia juga dilihat sebagai jaring pengaman, mirip dengan emas logam saudaranya - sebagai aset tempat selamat, mereka dapat melindungi pelabur pada masa yang tidak menentu. Dengan ketegangan yang semakin meningkat, mereka boleh menjadi pilihan yang baik bagi mereka yang ingin mengekalkan kekayaan mereka di masa-masa sukar ini.
Dengan mempertimbangkan faktor-faktor ini, mari kita lihat kebaikan dan keburukan membeli jongkong emas fizikal dalam bentuk perak.
Kelebihan pelaburan dalam emas perak
- Seperti disebutkan, para pelabur sering berduyun-duyun ke logam berharga pada masa krisis. Apabila ketidakpastian politik dan ekonomi sangat besar, tender undang-undang pada amnya mengambil tempat duduk di belakang aset seperti emas dan perak. Walaupun kedua-dua emas dan perak boleh menarik bagi pelabur, logam putih cenderung tidak disukai oleh individu yang melabur dalam emas, walaupun ia memainkan peranan yang sama.
- Ini wang yang nyata - Walaupun wang tunai, saham perlombongan, bon, dan produk kewangan lain adalah bentuk kekayaan yang diterima, pada dasarnya ia masih merupakan nota janji digital. Atas sebab itu, mereka semua terdedah kepada penyusutan kerana tindakan seperti mencetak wang. Jongkong perak, sebaliknya, adalah aset ketara yang terbatas. Ini bermaksud bahawa walaupun rentan terhadap turun naik pasaran seperti komoditi lain, perak fizikal tidak mungkin runtuh sepenuhnya kerana nilai yang wujud dan nyata. Peserta pasaran boleh membeli emas batangan dalam pelbagai bentuk, seperti duit syiling perak atau perhiasan perak, atau mereka boleh membeli jongkong emas batangan.
Chris Duane, seorang pelabur dan tokoh YouTube, mengatakan bahawa dia meletakkan logamnya di mulutnya dengan membubarkan asetnya dan memasukkan wang itu ke dalam perak ketika harga turun. Dia percaya bahawa sistem kewangan kita, dan seluruh gaya hidup kita, dibina berdasarkan hutang yang tidak berkelanjutan, dan tujuan melabur dalam emas batangan dan pasaran perak adalah untuk melepaskan dirinya dari keruntuhan sistem itu yang tidak dapat dielakkan secara matematik.
- Ia lebih murah daripada emas - Di antara jongkong emas dan jongkong perak, logam putih bukan sahaja lebih murah dan oleh itu lebih mudah dibeli, ia juga lebih mudah digunakan. Ini bermaksud bahawa jika anda ingin membeli perak dalam bentuk duit syiling untuk digunakan sebagai mata wang, ia akan lebih mudah dipecahkan daripada syiling emas, kerana nilainya kurang. Sama seperti bil $ 100 boleh menjadi cabaran untuk masuk ke dalam kedai, membagikan satu ons jongkong emas boleh menjadi cabaran. Hasilnya, emas perak lebih praktikal dan serba boleh daripada emas fizikal, menjadikan pelaburan perak jenis ini lebih menarik.
- Oleh kerana logam putih bernilai kira-kira 1/79 dari harga emas, membeli emas batangan adalah berpatutan dan peratusan keuntungan yang jauh lebih tinggi dapat dilihat jika harga perak naik. Sebenarnya, pada masa lalu, perak telah mengatasi harga emas di pasaran lembu, menurut GoldSilver. GoldSilver mendakwa bahawa, dari 2008 hingga 2011, perak naik 448 peratus, sementara harga emas hanya meningkat 166 peratus pada tempoh yang sama. Adalah mungkin bagi pelabur untuk melindung nilai pertaruhannya dengan bullion perak dalam portfolio pelaburannya.
- Sejarah berada di sisi perak - Perak dan emas telah digunakan sebagai tender sah selama beratus-ratus dan ribuan tahun, dan garis keturunan itu memberi rasa kestabilan kepada logam. Ramai yang merasa lega apabila mengetahui bahawa logam mulia ini telah diakui nilainya sepanjang sejarah manusia, dan oleh itu ada jangkaan bahawa ia akan bertahan selagi mata wang fiat jatuh sepanjang jalan. Apabila individu melabur dalam perak fizikal, sama ada dengan membeli bar perak, perak tulen, duit syiling, atau cara lain, ada jaminan bahawa nilainya telah bertahan dan akan terus bertahan.
- Perak menawarkan tanpa nama - Sama ada anda menghargai privasi anda atau tidak, perak mempunyai faedah yang sama dengan wang tunai, kerana ia menawarkan tahap tanpa nama pengguna untuk perbelanjaan. Tidak semua orang mahu semua urus niaga mereka menjadi sebahagian daripada rekod awam, dan privasi adalah komponen demokrasi yang diperlukan, menurut TED Talk Glenn Greenwald. Itu adalah satu lagi faedah bagi pelabur yang ingin membeli emas perak.
Kelemahan pelaburan dalam emas perak
- Kekurangan kecairan - Ada kemungkinan bahawa jika anda mempunyai wang fizikal, wang tersebut mungkin tidak cepat cair. Untuk membuat pembelian biasa seperti bahan makanan, anda tidak boleh menggunakan bar emas perak atau duit syiling perak, jadi anda harus menukarnya menjadi mata wang terlebih dahulu, dan kemampuan menjual dengan tergesa-gesa boleh menjadi masalah. Dalam kesesakan lalu lintas, kedai pajak gadai dan barang kemas adalah pilihan, tetapi tidak semestinya pembayaran terbaik.
- Bahaya Pencurian - Tidak seperti kebanyakan pelaburan lain, seperti saham, memegang emas batangan boleh menyebabkan pelabur terdedah kepada kecurian. Menjamin aset anda daripada menjarah menggunakan peti besi di bank atau peti besi di rumah anda akan dikenakan kos tambahan. Juga, semakin banyak aset fizikal, termasuk perhiasan perak, berada di rumah anda, semakin besar risiko kecurian.
- Pulangan pelaburan yang lemah - Walaupun perak batangan boleh menjadi aset tempat perlindungan yang baik, ia mungkin tidak berfungsi seperti pelaburan lain - contohnya harta tanah, atau logam lain.
Saham perlombongan mungkin juga merupakan pilihan yang lebih baik daripada perak batangan bagi beberapa pelabur. Seperti yang dikatakan oleh Randy Smallwood, presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif syarikat streaming Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), "Syarikat-syarikat streaming akan selalu mengatasi bullion sendiri." Dia mengaitkannya dengan pertumbuhan organik dan pembayaran dividen yang tidak diberikan oleh jongkong emas. Pilihan lain untuk pelabur yang berminat dengan perak juga termasuk melabur dalam dana yang diperdagangkan pertukaran atau perak berjangka.
- Apabila pelabur cuba membeli sebarang produk bullion, seperti duit syiling perak Amerika yang dikenali sebagai "Silver Eagle," mereka akan dengan cepat mengetahui bahawa harga fizikal perak pada amnya lebih tinggi daripada harga spot perak kerana premium yang ditetapkan oleh penjual. Apatah lagi jika permintaan tinggi, premium dapat meningkat dengan cepat, menjadikan pembelian emas perak fizikal lebih mahal dan pelaburan yang kurang menarik.
Membeli perak sebenar
Cara paling jelas untuk melabur dalam perak adalah dengan keluar membeli logam fizikal. Batang perak boleh didapati dalam bentuk syiling dan bar, dan kebanyakan pengedar duit syiling dan logam berharga menawarkan bar perak dalam pelbagai saiz dan format. Biasanya, anda boleh menjumpai syiling dan bar sekecil satu ons, atau bar batangan besar hingga 1.000 auns.
Memiliki bar perak mempunyai kelebihan bahawa nilainya mengikuti harga pasaran perak secara langsung. Walau bagaimanapun, terdapat sejumlah kelemahan. Pertama, anda biasanya akan membayar premium kecil untuk membeli perak dari peniaga, dan anda sering harus menerima potongan kecil apabila anda memutuskan untuk menjualnya kembali kepada peniaga anda. Sekiranya anda mengharapkan untuk menyimpan perak anda untuk waktu yang lama, maka harganya tidaklah besar, tetapi bagi mereka yang ingin berdagang dengan kerap, mereka biasanya terlalu mahal untuk ditanggung berulang kali berturut-turut. Di samping itu, menyimpan jongkong emas melibatkan beberapa cabaran logistik dan kos tambahan.