Salah satu pilihan yang dimiliki oleh pelabur tahun ini adalah penguncupan dana pelaburan. Tetapi mereka mempunyai kesukaran bahawa kelas produk kewangan ini banyak dan beragam. Dari derivatif ekuiti hingga pendapatan tetap atau bahkan dari pilihan alternatif. Dalam mana-mana kes, dan dalam konteks ini, Dana Pelaburan mendaftarkan a pulangan positif 0,77%, yang mana mereka mengumpul keuntungan 6,5% dalam sebelas bulan terakhir tahun ini, maksimum sejarah dalam jumlah terkumpul hingga November tahun lalu.
Salah satu kunci untuk tidak salah dalam pelaburan jenis ini adalah dengan melakukan kepelbagaian dalam operasi. Ini adalah salah satu kaedah terbaik bagi pelabur kecil dan sederhana untuk mengekalkan modal yang dilaburkan dalam senario yang tidak diingini yang mungkin berlaku pada tahun ini. Maksudnya, agar wang kita tidak disimpan dalam satu keranjang, tetapi sebaliknya, wang itu diformalkan melalui bakul yang berbeza dibuat oleh pengurus.
Di samping itu, strategi pelaburan yang sangat berkesan dapat meningkatkan margin perantaraan yang ditawarkan oleh produk kewangan ini. Di bawah beberapa peratusan yang akan ada bergantung pada profil dikemukakan oleh pelabur runcit: agresif, pertengahan atau konservatif. Oleh itu, portfolio model yang jauh berbeza dapat dibuat, yang dapat menghasilkan hasil yang sangat berbeza antara satu sama lain. Walau apa pun, mereka tidak perlu menghasilkan dari bidang yang sama pada aset kewangan yang dipilih. Mereka harus berasal dari sektor pelaburan yang sangat jelas dibezakan dari konsepsi mereka.
Mempelbagaikan mengikut kawasan geografi
Pertama sekali, adalah wajar bahawa kawasan geografi yang sama tidak dipilih untuk setiap dana pelaburan atau aset kewangan yang membentuk portfolio dari sekarang. Adalah perlu untuk memilih mereka yang menunjukkan kecenderungan yang lebih baik agar wang dapat dinilai semula dari saat tepat berlangganan tajuk mereka. Sementara di sisi lain, sangat penting untuk mempengaruhi aspek ini, yang sangat berguna untuk melaksanakan strategi pelaburan jauh lebih selamat daripada sebelumnya dan yang dapat membuat kita menyimpan simpanan daripada jenis pertimbangan teknikal yang lain.
Dalam kaedah ini bekerja di pasaran saham, tidak kurang benarnya adalah kenyataan bahawa mulai sekarang, kedudukan di pasaran kewangan Eropah dan Amerika Syarikat tidak dapat hadir. Sebagai paksi utama pelaburan kami dan itu akan dilengkapi dengan sedikit sumbangan dana dengan evolusi terbaik dalam pasaran kewangan baru muncul. Sebagai contoh, ia boleh berlaku dengan mereka yang berasal dari India, Cina atau bahkan untuk yang paling berisiko di Rusia. Mereka berpotensi untuk penilaian semula yang jauh lebih tinggi daripada di bursa saham yang lebih tradisional, walaupun mereka akan mendapat pembetulan yang besar kerana intensitasnya yang besar.
Gabungkan pendapatan tetap dengan pendapatan berubah
Salah satu kunci kejayaan pelaburan kami dalam produk dengan ciri-ciri ini adalah gabungan kedua-dua aset kewangan yang sangat bijak. Dalam perkadaran yang sesuai dengan profil yang kami paparkan sebagai pelabur kecil dan sederhana dan yang pasti akan menentukan hasil akhir operasi, dalam satu pengertian atau yang lain. Tetapi dalam kes ini, mereka seharusnya tidak hadir dalam pergerakan dana pelaburan dalam beberapa bulan mendatang yang kita miliki. Sehingga mereka mesti dianalisis dengan baik untuk membuat sedikit kesalahan mungkin dalam pemilihan dana pelaburan kami.
Tetapi anda tidak perlu menghadkan diri anda kepada aset kewangan utama ini. Sekiranya tidak, sebaliknya, anda juga boleh memilih produk kewangan lain atau bahkan model pelaburan alternatif. Di bawah perkadaran yang telah ditetapkan oleh pengurus yang bertanggungjawab memasarkan produk kewangan ini. Mereka bukan sahaja dapat lebih menguntungkan mulai sekarang, tetapi mereka juga dapat menyesuaikan diri dengan senario terburuk di pasaran ekuiti. Dengan hasil yang dapat mengejutkan anda dengan banyak perhatian.
Dibangunkan di bawah pengurusan aktif
Tidak syak lagi bahawa pengurusan aktif boleh menjadi salah satu strategi pelaburan terbaik yang anda miliki untuk mempelbagaikan modal yang dilaburkan. Kerana ia dapat membantu anda menyelesaikan senario yang paling tidak menguntungkan untuk pasaran kewangan dan di mana anda bahkan dapat membuat wang menguntungkan dengan sedikit keselesaan dalam pergerakan terbuka dana pelaburan. Di sisi lain, tidak kurang benar bahawa sistem pelaburan ini dibentuk pada masa ini sebagai cara untuk
Di bawah sistem pengurusan aktif anda mempunyai kelebihan besar yang dapat anda sesuaikan dengan semua senario yang boleh dibuat atau dihasilkan. Dengan cara ini, portfolio aset kewangan disesuaikan mengikut pemboleh ubah ekonomi yang berkembang selama ini. Tanpa anda perlu melakukan apa-apa sendiri kerana pengurus sendiri yang bertanggungjawab mengubah portfolio pelaburan. Operasi ini dijalankan dari semasa ke semasa dan dengan perubahan yang boleh mempengaruhi hampir separuh dana pelaburan. Apa sahaja aset kewangan produk kewangan ini dibuat.
Komposisi portfolio
Dalam beberapa kes, portfolio ini biasanya memasukkan dana monetari sebagai elemen untuk mengekalkan simpanan pada saat-saat yang paling halus untuk pasaran ekuiti. Seperti komponen alternatif yang kecil untuk memanfaatkan trend sebilangan aset kewangan yang baik. Walaupun secara minoriti kerana ini adalah pilihan yang lebih berisiko daripada yang lain dan untuk alasan ini tidak terlalu banyak pendedahan mengenai kedudukan mereka. Sementara di sisi lain, aset kewangan lain yang biasanya digabungkan oleh produk pelaburan ini adalah hutang awam berdasarkan kawasan geografi tertentu yang dapat menambah nilai pelaburan dana ini.
Juga perlu ditekankan bahawa tidak ada batasan untuk dimasukkan dalam model ini, hanya yang dianggap baik oleh syarikat pengurusan, baik nasional maupun di luar sempadan kita. Di mana setiap saat ia boleh menjadi berbeza seperti yang anda lihat dalam format terakhir yang anda langgankan dalam beberapa tahun terakhir. Dari perspektif ini, memang betul bahawa anda mempunyai banyak model untuk dipilih dan mengarahkannya ke tempoh kekal yang disyorkan antara 3 hingga 7 tahun. Dengan cara ini, anda dapat merancang strategi pelaburan yang berjaya dan anda berada dalam kedudukan untuk membuat pertukaran simpanan lebih kurang stabil untuk beberapa tahun ke depan. Bergantung pada ciri-ciri yang anda sumbangkan sejak awal kerana pada akhirnya adalah apa sebenarnya.
Evolusi dana
Dana Pelaburan telah mengalami pertumbuhan sebanyak 2.105 juta euro dan meletakkan jumlah aset mereka pada 273.429 juta euro, 6,2%, menurut Persatuan Institusi Pelaburan Kolektif dan Dana Pencen (Inverco). Di mana Dana Pelaburan mengumpulkan peningkatan ekuiti sebanyak 15.915 juta euro. Sekali lagi dalam tempoh ini, pasar berkolaborasi sangat aktif untuk pertumbuhan Dana Pelaburan, mengekalkan trend positif bulan sebelumnya.
Sebenarnya, evolusi positif pasaran ekuiti telah menyebabkan pengurangan penghindaran risiko di kalangan peserta, yang telah menuntut Dana dengan pendedahan yang tinggi terhadap pasaran saham pada bulan tersebut. Ini, bersama dengan pertumbuhan nilai portfolio kerana pengaruh pasaran, memungkinkan kategori dengan pendedahan kepada saham menunjukkan pertumbuhan yang besar dalam beberapa kes.
Mengikut kategori dana
Oleh itu, Dana Ekuiti Antarabangsa menunjukkan pertumbuhan pada bulan yang lebih tinggi daripada 5% dari segi peratusan, dan lebih tinggi daripada 1.839 juta secara mutlak. Pada sebelas bulan pertama tahun ini, Dana Ekuiti Antarabangsa mengalami pertumbuhan tertinggi dari semua kategori dari segi peratusan (kenaikan 25%). Ini bermaksud bahawa 7.400 juta euro lebih banyak daripada yang mereka dedahkan kepada Ekuiti Antarabangsa (dalam beberapa variannya). Dana Pendapatan Tetap Campuran juga mencatatkan aliran bersih sebanyak input positif, yang bersamaan dengan penilaian semula oleh pasaran memungkinkan kategori ini meningkatkan jumlah asetnya sebanyak 2,5% berbanding bulan sebelumnya (948 juta lebih banyak daripada pada bulan Oktober).
Begitu juga, Dana Ekuiti Campuran, iaitu, dengan pendedahan yang tinggi terhadap stok dalam portfolio mereka (antara 30% dan 75% daripada jumlah keseluruhan), menunjukkan pertumbuhan yang tinggi pada bulan tersebut, dan hanya berada di belakang pendapatan Pendapatan Berubah Antarabangsa dari segi peratusan pertumbuhan pada tahun ini (19,8% lebih banyak berbanding bulan Disember 2018). Sebaliknya, Dana Pendapatan Tetap, Dana Dijamin dan dana dengan objektif keuntungan tidak terjamin mengalami penurunan nilai bersih pada bulan November yang bersama-sama melebihi 1.600 juta euro.