Selepas jeda pada bulan Ogos, pasaran pulih pada bulan September trend positif bulan-bulan sebelumnya, yang membolehkan dana pelaburan meningkatkan aset mereka menjadi 270.153 juta euro, yang mewakili meningkat pada bulan September hampir 1.500 juta euro (0,6% lebih banyak daripada bulan sebelumnya), menurut data terbaru dari Persatuan Institusi Pelaburan Kolektif dan Dana Pencen (Inverco). Di mana ditunjukkan bahawa dalam sembilan bulan pertama 2019, dana pelaburan telah mengumpulkan pertumbuhan sebanyak 4,9% (12.638 juta lebih banyak daripada pada bulan Disember 2018).

Ini adalah saat yang tepat bagi para pelabur untuk mempertimbangkan bagaimana membuat portfolio dana pelaburan yang disesuaikan dan seimbang di mana realiti ekonomi ketika ini diambil kira. Iaitu, kemelesetan ekonomi, kadar faedah pada tahap negatif dan keluarnya Great Britain dari Kesatuan Eropah dan ia dikenali sebagai Brexit. Sudah tentu, mereka adalah pemboleh ubah baru yang akan menentukan bahawa kita memilih dana pelaburan yang lebih sesuai daripada yang lain.

Objektif strategi pelaburan ini tidak lain adalah untuk dapat mengekalkan keuntungan pada saat-saat kompleks tertentu untuk kepentingan pelabur kecil dan sederhana. Di mana keselamatan mesti didahulukan di atas siri penilaian yang lebih agresif yang mesti dihapuskan mulai sekarang untuk mengelakkan situasi yang tidak diingini. Dalam konteks ini, terdapat banyak kombinasi yang dapat dibuat dengan dana pelaburan. Bagaimanapun, kami akan menawarkan idea terbaik agar kami dapat memperoleh pulangan simpanan yang lebih menarik.

Portfolio Dana

Aset ekuiti tidak boleh hilang dalam penyediaan portfolio pelaburan kami yang seterusnya. Tetapi dalam semua kes menjadi sangat selektif dalam pilihan mereka dan itu akan menjadi kunci bahawa kita dapat sedikit keuntungan lagi mulai sekarang. Dalam pengertian ini, ekuiti adalah bahagian dana yang dapat memberi kita keuntungan paling banyak, walaupun melibatkan risiko tertentu dalam operasi. Pendekatan strategi pelaburan kami harus bertujuan untuk kontrak dana yang mempelbagaikan  tawaran bursa saham nasional dan antarabangsa sebagai formula untuk mengekalkan modal yang dilaburkan.

Dalam pengertian ini, salah satu cadangan terbaik buat masa ini dilaksanakan oleh portfolio seimbang di mana Beg AS dan Eropah secara adil. Tanpa adanya pasaran baru muncul, yang, walaupun dengan potensi pertumbuhan yang besar, adalah pasar kewangan yang mungkin paling menderita dalam senario resesif seperti yang muncul mulai sekarang. Sehingga dengan cara ini, risiko dapat dihilangkan di pasaran ekuiti, dalam beberapa kes jelas tidak diperlukan.

Dengan nilai pertahanan

Strategi pelaburan lain yang mesti kita hadapi adalah berkaitan dengan sekuriti yang membentuk portfolio ini. Ia sangat penting berasal dari sektor pertahanan yang boleh menunjukkan prestasi yang lebih baik dalam senario yang paling buruk bagi pasaran kewangan ekuiti. Sebagai contoh, mereka dari elektrik, barang pengguna, lebuh raya dan dalam beberapa kes syarikat pengedaran. Tidak dinafikan bahawa komposisi ini akan mengurangkan risiko yang mungkin ditanggung oleh pelabur kecil dan sederhana. Sehingga minat yang kita ada pada akhir tahun dapat lebih tinggi dibandingkan dengan model pelaburan lain dalam dana.

Idea lain yang sangat menarik bagi pelabur runcit adalah memilih dana yang mengambil kira pembahagian dividen oleh syarikat tersenarai. Ini akan menjadi jaminan lain untuk menghindari situasi yang lebih rumit dalam beberapa bulan atau tahun mendatang. Tidak menghairankan, tingkah lakunya mungkin lebih baik daripada nilai pasaran saham yang lain dan oleh itu kita tidak dapat menolak cadangan ini yang dapat memberi kita lebih banyak faedah mulai sekarang. Sejauh mana terdapat dana pelaburan yang hanya didasarkan pada ciri sekuriti ini. Baik dalam bidang pasaran ekuiti nasional dan di luar sempadan kita.

Lebih berhati-hati dengan pendapatan tetap

Walaupun apa yang mungkin dipercayai oleh beberapa pelaburan kecil dan sederhana pada masa ini, pelaburan dalam pendapatan tetap sama sekali tidak selamat. Sekiranya tidak, sebaliknya, dan dalam konteks semasa, ini dapat merumitkan lagi keadaan kita mengenai dunia wang yang rumit. Dengan risiko yang lebih tinggi daripada ekuiti, sesuatu yang tidak berlaku pada kesempatan lain, tetapi sekarang dan dalam masa yang sama pengumpulan hutang Ini mungkin memberi kita lebih daripada satu kejutan negatif pada bila-bila masa. Kami tidak akan mempunyai pilihan selain bersikap proaktif dengan aset kewangan ini dalam dana pelaburan.

Untuk mengelakkan situasi yang sangat tidak diingini oleh pelabur, cadangan terbaik adalah memilih aset yang boleh dipercayai yang boleh bertindak sebagai perlindungan dalam situasi ini. Salah satu yang paling disyorkan adalah bon AS, yang mungkin paling stabil dalam prospek ekonomi baru ini yang menanti kita mulai sekarang. Di mana anda dapat menghasilkan pulangan tahunan sekitar 2% atau 3%. Bagaimanapun, ia harus dimasukkan ke dalam portfolio pelaburan seterusnya yang akan kami kembangkan dalam beberapa bulan mendatang. Seperti bon Jerman, walaupun pada tahap yang lebih rendah, mereka dapat menahan keadaan ekonomi ini dengan prospek pertumbuhan yang lebih baik.

Aset alternatif

Pelabur yang paling agresif boleh merangkumi dana bersama alternatif yang boleh melakukan lebih baik daripada pasaran yang lain. Khususnya, berdasarkan bahan mentah seperti minyak, emas, perak atau gas. Walaupun benar juga bahawa risikonya jauh lebih tinggi daripada aset kewangan lain. Tetapi dengan kelebihan bahawa sebahagian dari mereka tenggelam dalam arah aliran yang jelas ke atas, seperti dalam kes logam kuning tertentu. Sebaliknya, ia juga bertindak sebagai nilai safe haven dalam senario kelemahan terbesar bagi pasaran ekuiti.

Sebaliknya, ia boleh menjadi pilihan yang sangat menarik untuk meningkatkan margin perantaraan dana pelaburan. Seperti kunci untuk menerangkan tingkah laku yang lebih baik beberapa portfolio pelaburan berbanding yang lain dan yang semestinya menjadi salah satu objektif utama kami pada tahun-tahun akan datang. Perlu juga diperhatikan bahawa aset kewangan alternatif dicirikan oleh turun naik yang tinggi dan ini dapat menyukarkan kita untuk melabur dalam jangka masa terpendek.

Dompet pemotong pertahanan

Tetapi dalam keadaan apa pun, ini boleh menjadi jalan keluar yang baik untuk mencuba bahawa daya beli kita tidak berkurang dalam beberapa bulan mendatang sebagai akibat dari ketidakstabilan dalam pasaran saham antarabangsa. Tetapi tidak pernah ada dalam portfolio yang akan dikembangkan oleh pelabur kecil dan sederhana yang lebih konservatif atau bertahan. Antara sebab lain kerana dapat menimbulkan lebih dari satu masalah dalam beberapa bulan mendatang kerana turun naik harga. Yang tidak boleh mereka lakukan adalah bergantung pada strategi yang bergantung pada spekulasi di pasaran kewangan ekuiti.

Dalam kes-kes ini, lebih baik pergi ke dana kewangan lain tetapi mengetahui bahawa ia tidak akan memberi kita keuntungan atau dalam kes anda, ia akan menjadi sangat minimum. Tetapi ia akan berfungsi sekurang-kurangnya agar pelabur kecil dan sederhana tidak kehilangan wang dalam kedudukan mereka, aspek yang tentunya dihargai dalam strategi pelaburan paling defensif di mana keselamatan dan pemeliharaan simpanan berlaku di atas segalanya. Inilah satu-satunya objektif yang harus melanggan dana pelaburan dengan ciri-ciri ini dan sebaliknya adalah yang mempunyai komisen yang lebih rendah, serta perbelanjaan untuk pengurusan atau penyelenggaraannya. Tetapi dengan pengambilan minimum dalam beberapa tahun kebelakangan ini kerana kurangnya minat pengguna.

Keuntungan dana

Selepas keraguan yang timbul pada bulan Ogos, pasaran kewangan pulih pada bulan September trend positif bulan sebelumnya, dan menutup suku ini dengan pulangan positif dalam indeks pasaran saham utama, menurut data terbaru dari Persatuan Institusi Pelaburan Kolektif dan Dana Pencen (Inverco) ..Dalam ini kes, indeks penanda aras Sepanyol Ibex 35 menonjol, yang pada bulan September mencatatkan pulangan positif lebih dari 4%, walaupun indeks lain juga mencatatkan pulangan positif.

Dalam persekitaran kestabilan yang lebih besar, IRR bon 10 tahun Jerman meningkat kepada -0,57% dari -0,70% bulan sebelumnya dan hasil bon 10-tahun Sepanyol meningkat sedikit kepada 0,13%. Premium risiko di Sepanyol dikurangkan dan ditutup pada 73 bps (83 bps pada bulan Ogos). Nilai tukar euro berbanding dolar ditutup pada 1,09, yang bermaksud bahawa untuk bulan ketiga berturut-turut mata wang Amerika mengalami penilaian semula hampir 1% berbanding euro. Sebagai salah satu pilihan untuk mengambil kedudukan pada tahun-tahun mendatang.