चांगला गुंतवणूकदार होण्यासाठी चार सोनेरी नियम

वॉरन बफे तो सामान्यतः सर्व काळातील महान गुंतवणूकदार आणि जगभरातील गुंतवणूकदारांसाठी एक बेंचमार्क म्हणून ओळखला जातो. पण ओमाहाच्या ओरॅकललाही कोणाचा तरी व्यापार शिकावा लागला आणि तो कोणीतरी बेंजामिन ग्राहम, मूल्य गुंतवणुकीचे जनक. आम्ही ग्रॅहमचे कोणतेही कोट निवडू शकतो आणि त्यांच्याकडून काहीतरी शिकू शकतो, आम्ही शहाणपणाच्या मोत्यांच्या संग्रहाचे संकलन केले आहे जे आम्हाला वाटते की आजच्या बाजारपेठांसाठी विशेषतः संबंधित आहेत...

हुशार गुंतवणूकदार अशी व्यक्ती आहे जी आशावादी लोकांना विकते आणि निराशावादी लोकांना खरेदी करते💡

बेंजामिन ग्रॅहम यांनी ओळखले की स्टॉक मार्केट अल्पावधीत अस्थिर असू शकते, अत्यंत निराशावाद आणि अत्यंत आशावाद यांच्यातील मूड्स. परंतु समभागांच्या किमती कालांतराने कंपनीचे मूलभूत मूल्य प्रतिबिंबित करत असल्याने, गुंतवणूकदारांना मंदीची भावना असते तेव्हा खरेदी करणे आणि जेव्हा ते तेजीत असतात तेव्हा विक्री करणे चांगले असते हे त्याच्या लक्षात आले. तसे पाहिले तर, बाजार निराशावादी असताना खरेदी केल्याने दीर्घकालीन परतावा वाढतो आणि जोखीम कमी होते. याचे कारण असे की, जेव्हा बाजारभावात आधीच नकारात्मक दृष्टीकोन असतो तेव्हा आम्ही सवलतीच्या बाजारात खरेदी करू शकतो, याचा अर्थ आम्हाला सुरक्षिततेचे मोठे मार्जिन आणि बाजारातील भावना सुधारणे या दोन्हीचा फायदा होऊ शकतो. हे विरोधाभासी वाटू शकते, परंतु जेव्हा किंमती घसरत असतात आणि बाजार गोंधळात असतो तेव्हा धोका कमी असतो. हे आज कसे लागू करायचे याबद्दल, गुंतवणूकदार सध्या यूएस स्टॉक्सवर उत्साही आहेत आणि चिनी शेअर्सवर मंदी आहेत. म्हणून, आम्ही अमेरिकन स्टॉक विकू शकतो किंवा काही चीनी स्टॉक खरेदी करू शकतो. आम्ही म्हणू शकतो की द यूएस बॉण्ड्स ते देखील सध्या बुडलेले आहेत, जे आपल्या गुंतवणुकीचे क्षितिज दीर्घकालीन असल्यास एक संधी म्हणून सादर करतात.

गुंतवणुकदाराची मुख्य समस्या आणि त्याचा सर्वात वाईट शत्रू देखील तो स्वतःच असण्याची शक्यता आहे.😦

शेवटी, आपण कसे वागतो यापेक्षा आपली गुंतवणूक कशी कामगिरी करते हे फारच कमी महत्त्वाचे आहे. आमच्या पोर्टफोलिओला सर्वात मोठा धोका, ग्रॅहम यांनी युक्तिवाद केला, चलनवाढ किंवा ढासळणारे मॅक्रो इकॉनॉमिक वातावरण नाही. तुमच्या भावनाच तुम्हाला सर्वात वाईट निर्णय घेण्यास प्रवृत्त करू शकतात, अनेकदा सर्वात वाईट वेळी. किंबहुना, अभ्यासानंतर केलेल्या अभ्यासातून असे दिसून आले आहे की आपल्या गुंतवणुकीतील पक्षपातीपणा आपल्या निर्णयावर अवलंबून असतो. एखाद्याने नुकतेच किती पैसे कमावले याची फुशारकी मारल्याचे ऐकून तुम्हाला व्यापार करण्याचा दबाव कधी जाणवला आहे का? ते FOMO आहे. अंतराळ प्रवासाचा शेवटचा साठा खरेदी करण्यासाठी तुम्हाला खाज येत आहे का? ते फ्रेमिंग पक्षपाती आहे. मागील नुकसान भरून काढण्याच्या आशेने तुम्ही घसरलेल्या शेअरमध्ये तुमचे एक्सपोजर दुप्पट करता का? ते नुकसान टाळणे आणि संभाव्य सिद्धांत आहे. ग्रॅहम आणि बुफे सारखे यशस्वी गुंतवणूकदार यावर खूप जोर देतात, असा युक्तिवाद करतात की काय विकत घ्यायचे आणि काय विकायचे हे निवडण्यापेक्षा आपले स्वतःचे मानसशास्त्र समजून घेणे अधिक महत्त्वाचे आहे. ते असेही मानतात की भावनांवर मात करणे हा एक धडा आहे जो सक्रिय आणि निष्क्रिय गुंतवणूकदारांना लागू होतो. ज्याने त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये ५०% घट झालेली पाहिली आहे, त्यांना हे माहीत आहे की, केवळ आवेग धरून ठेवणे आणि त्याचा प्रतिकार करणे किती कठीण आहे. म्हणून आपण स्वतःला मुख्य वर्तणुकीशी संबंधित पूर्वाग्रहांशी परिचित करून सुरुवात केली पाहिजे आणि आपल्याला चुकीच्या मार्गावर नेण्याची शक्यता असलेल्या पाच गोष्टी ओळखल्या पाहिजेत. त्यानंतर, पॅटर्न बघून, आम्ही कोणते चांगले परिणाम देऊ शकतो हे पाहण्यासाठी तुमच्या गुंतवणुकीची परत चाचणी करा. तुम्ही या पूर्वाग्रहांवर नियंत्रण कसे ठेवू शकता ते शोधा, जसे की गुंतवणूक करताना वर्तनात्मक क्रियांची चेकलिस्ट लिहून.

तुम्ही कितीही सावध असलो तरीही, कोणताही गुंतवणूकदार चुकीचा असण्याचा धोका दूर करू शकत नाही.🚫

पैसे कमवायचे असतील तर जोखीम पत्करावीच लागेल. आणि जर तुम्ही जोखीम घेतली तर कधी कधी तुमच्याकडून चुका होतील. सर्वोत्तम रेकॉर्ड असलेले गुंतवणूकदार देखील अर्ध्या वेळेस चुकीचे असतात. मग त्यांना इतके यशस्वी कशामुळे होते? विशेषत: दोन मुद्दे आहेत:

• त्यांना बाजारातील यादृच्छिकतेचे महत्त्व समजते आणि ते मान्य करतात की सर्वकाही त्यांच्या नियंत्रणाखाली नाही. अशाप्रकारे, ते काय नियंत्रित करू शकतात यावर ते लक्ष केंद्रित करतात: एक फायदा विकसित करणे ज्यामुळे त्यांना दीर्घकालीन प्रगती होईल, आणि काहीतरी अनपेक्षित घडल्यास जोखीम काळजीपूर्वक व्यवस्थापित करा.
• ते चुकीचे असताना गमावण्यापेक्षा ते बरोबर असताना जास्त पैसे कमवतात. जर आपण 50% वेळेस बरोबर असलो, परंतु जेव्हा आपण बरोबर असतो तेव्हा दुप्पट जिंकलो, तर आपण मोठा नफा मिळवू शकतो. पण जर आमचा सरासरी तोटा आमच्या सरासरी नफ्यापेक्षा जास्त असेल, तर आमचा शेवट खूप वाईट होईल.

त्यामुळे निकालापेक्षा प्रक्रियेवर लक्ष केंद्रित करा. पोझिशन साइझिंग, पोर्टफोलिओ कन्स्ट्रक्शन आणि रिस्क मॅनेजमेंट हे गुंतवणुकीच्या चांगल्या कल्पना येण्याइतकेच महत्त्वाचे आहेत. आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, तुम्ही या प्रक्रियेचा आदर करा याची खात्री करा: तुमच्या गुंतवणुकीच्या निर्णयांचे दस्तऐवजीकरण करा जेणेकरून तुम्ही त्यांचा नंतर संदर्भ घेऊ शकता. तुम्ही केलेल्या प्रत्येक चुकीतून तुम्ही शिकलात तर तुम्ही यशस्वी गुंतवणूकदार व्हाल; बाजाराला हरवण्यासाठी सतत प्रशिक्षण आवश्यक आहे.

अल्प मुदतीसाठी सट्टा लावण्यापेक्षा दीर्घकालीन गुंतवणूक करणे अधिक सुरक्षित आहे🔭

आपल्याला दररोज तोंड द्यावे लागणार्‍या मोठ्या पक्षपातांपैकी एक म्हणजे लोभ. जेव्हा आपण गुंतवणुकीच्या आणि व्यापाराच्या जगात प्रवेश करतो, तेव्हा आपण नेहमी अशा गुंतवणुकीकडे लक्ष देतो जे आपल्याला स्फोटक ऊर्ध्वगामी हालचालींसह समृद्ध करू शकतात आणि तेच. परंतु गोष्टी अशा प्रकारे कार्य करत नाहीत, आणि त्याच वेळी, डेरिव्हेटिव्ह उत्पादनांवर आधारित अल्प मुदतीसाठी आपल्याकडे गुंतवणूक करण्यासाठी असलेल्या मोठ्या संख्येने पर्याय चांगले गुंतवणूकदार होण्यासाठी मदत करत नाहीत. जेव्हा आपण अल्पावधीत गुंतवणुकीकडे झुकतो तेव्हा आम्हांला ढगफुटी येते, तेव्हा आम्ही करत असलेल्या कृतींचे खरे मूल्य आम्हाला दिसत नाही कारण त्यांना आमच्या सवयीपेक्षा वेगवान प्रक्रिया गती आवश्यक असते. त्याच वेळी, आपला स्वभाव गमावल्याशिवाय किंवा चिंता/निराशेच्या स्थितीत प्रवेश न करता, आपण अल्पावधीत जे नफा कमवू शकतो त्याची तुलना आपण दीर्घ मुदतीत करू शकतो त्याशी अजिबात नाही. हे खरे आहे की अल्पावधीत सट्टा करून आपण पैसे देखील कमवू शकतो, परंतु हे सिद्ध झाले आहे की दीर्घकालीन गुंतवणूकदार सहसा अल्पकालीन सट्टेबाजांपेक्षा अधिक नफा कमावतो, कारण यामुळे आपल्याला मालमत्तेच्या हालचालींचे क्षितिज पाहण्याची परवानगी मिळते. आणि त्यानुसार निर्णय घेण्यास सक्षम व्हा. सर्वोत्तम निर्णय.