या संकटाचा स्टॉकमधील गुंतवणुकीवर कसा परिणाम होईल?

शेअर गुंतवणुकीने आठवड्याची सुरुवात मंदीच्या प्रदेशात केली, ज्यामुळे बाजारातील परिस्थिती बिघडण्याची चिंता निर्माण झाली आणि नवीन संकटाची भीती निर्माण झाली. परंतु हे संकट कसे दिसेल आणि ते भूतकाळातील संकटांसारखे असेल का हा गुंतवणूकदारांमध्ये चर्चेचा विषय आहे. शेवटी, मार्क ट्वेनने म्हटल्याप्रमाणे:

सध्या निर्माण होणाऱ्या संकटांसारखे कोणते संकट सर्वात जास्त आहे?💭

2000 चा डॉटकॉम क्रॅश🌐

सध्याच्या बाजार परिस्थितीची डॉटकॉम बस्टशी तुलना करणे सोपे होईल. अलीकडील कमी व्याजदर आणि तांत्रिक नवकल्पनांमुळे काही विशिष्ट सट्टा मालमत्तेमध्ये तेजी आली आहे, जसे की विघटनकारी तंत्रज्ञान स्टॉक्स, क्रिप्टोकरन्सी आणि मेम स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करणे. आम्ही दोन दशकांपूर्वी पाहिल्याप्रमाणेच निधी नसलेल्या कंपन्यांचे मूल्यांकन गगनाला भिडलेले आणि शेवटी कमी झालेले पाहिले आहे.

हा सर्वात वाईट परिणाम होणार नाही. टेक स्टॉक्ससाठी डॉट-कॉम क्रॅश क्रूर असताना (नॅस्डॅक 82% घसरला आणि 16 वर्षे पुनर्प्राप्त झाला नाही), या घसरणीचा यूएस अर्थव्यवस्थेवर किंवा इतर मालमत्तेवर फारसा परिणाम झाला नाही. यूएस जीडीपीमध्ये थोडक्यात, उथळ घसरण झाली, तर बाँड, कमोडिटी आणि गृहनिर्माण बाजार अपरिवर्तित होता.

2008-09 चे जागतिक आर्थिक संकट💥

हे आर्थिक संकट आर्थिक वाढ, स्थिरता आणि कमी चलनवाढीच्या काळात होते. आणि, त्या अर्थाने, ते आजच्यापेक्षा वेगळे नाही. तथापि, त्या अगोदरच्या स्थिरतेने नंतरच्या संकुचिततेसाठी अटी सेट केल्या: वित्तपुरवठा करण्यासाठी सुलभ प्रवेश आणि जोखीम मालमत्तेसाठी न गमावता दृष्टीकोन. क्रेडिटमुळे महत्त्वपूर्ण लाभाचा वापर सुलभ झाला, तर आर्थिक अभियांत्रिकीमुळे पृष्ठभागाखाली निर्माण होणारे खरे धोके लपवले गेले.

मग रिअल इस्टेटच्या किमती घसरायला लागल्यावर अकल्पनीय गोष्ट घडली. पत्त्यांचे संपूर्ण घर कोसळले. आणि वादळाच्या केंद्रस्थानी असलेल्या बँकांसह, जोखीम त्वरीत इतर क्षेत्रांमध्ये पसरतात. संकटामुळे प्रचंड आर्थिक नुकसान झाले. 1930 नंतर जीडीपी सर्वात जलद गतीने कोसळला, आर्थिक व्यवस्था गोठली आणि सर्व प्रकारच्या क्षेत्रातील समभागांमधील गुंतवणूक ठप्प झाली.

1970 चे मंदीचे संकट🛢️

आता, पूर्वीची दोन संकटे देखील तेलाच्या उच्च किंमती आणि काही प्रमाणात वाढलेली महागाई यांच्या अगोदर होती, परंतु 70 च्या दशकात जे घडले त्या तुलनेत काहीही नाही, जेव्हा फेडला दुहेरी अंकी चलनवाढ नियंत्रित करण्यासाठी व्याजदर आक्रमकपणे वाढवण्यास भाग पाडले गेले. त्या अर्थाने आजचे वातावरण त्या कालखंडासारखेच विलक्षण वाटते.

1970 च्या दशकात पुढे जे घडले ते विनाशकारी होते: त्या काळात अर्थव्यवस्था दोनदा मंदीत पडली, पहिली 1973 मध्ये आणि पुन्हा 1980 मध्ये. पण सर्वात वाईट म्हणजे मंद आर्थिक वाढ नेहमीच महागाई कमी करत नाही याची जाणीव झाली.

तर, कोणत्या संकटाची पुनरावृत्ती होण्याची शक्यता आहे?🤕

डॉटकॉम क्रॅशची पुनरावृत्ती ही एक वास्तविक शक्यता आहे. टेक कंपनीचे मूल्यमापन त्यावेळचे तितकेच टोकाचे आहे आणि नॅस्डॅकला अजून खूप घसरण बाकी आहे असे दिसते. परंतु यावेळी, विक्री-विक्री केवळ जोखमीच्या क्षेत्रातील समभागांमध्ये गुंतवणूक करण्यापुरती मर्यादित राहण्याची शक्यता कमी दिसते. बाँड यिल्डने त्यांच्या इतिहासातील सर्वात टोकाची हालचाल पाहिली आहे आणि त्यामुळे गृहनिर्माण बाजारापासून म्युच्युअल फंडांपर्यंत व्यापक अर्थव्यवस्थेच्या प्रमुख भागांवर परिणाम होण्याची शक्यता आहे.

2008 सारख्या आणखी एका आर्थिक संकटाची शक्यता खूपच कमी आहे. गेल्या अपघातानंतर त्यांनी महत्त्वाच्या उपाययोजना केल्या. शिवाय, आज खरी अर्थव्यवस्था खूप चांगल्या स्थितीत आहे: ग्राहकांकडे जास्त पैसे वाचले आहेत आणि कर्ज कमी आहे. कंपन्या देखील चांगल्या आर्थिक स्थितीत आहेत आणि तरीही त्यांना विक्रमी मार्जिनचा फायदा होत आहे. आर्थिक क्षेत्र देखील धक्क्याला तोंड देण्यासाठी अधिक सुसज्ज आहे. बँकांचे भांडवल चांगले आहे आणि सिस्टीममध्ये कमालीचा फायदा होण्याची चिन्हे कमी आहेत.

त्याचा स्टॉकमधील गुंतवणुकीवर कसा परिणाम होईल?🩹

1970-शैलीतील हेडविंड्स ही मोठी चिंतेची बाब आहे. आज आपल्याकडे असलेल्या उच्च चलनवाढीमुळे यूएस स्टॉकमधील अलीकडील घसरण आणखी बिघडू शकते आणि त्यांची पुनर्प्राप्ती गुंतागुंतीची होऊ शकते. भूतकाळातील मंदीच्या विपरीत, जेव्हा फेडने स्टॉक गुंतवणुकीला आणि नोकरीच्या वाढीला चालना देण्यासाठी व्याजदर कमी करण्यासाठी पावले उचलली, तेव्हा फेड आता फारशी मदत करणार नाही. महागाई नियंत्रणात आणण्यासाठी ते व्याजदर वाढवण्यावर भर देतील. त्यामुळे वाढ कमी होईल, परंतु 1970 च्या मंदीने दाखवून दिल्याप्रमाणे, महागाई थंड होण्यासाठी ती पुरेशी नसू शकते आणि आपल्याला पुढील वर्षांसाठी मंद वाढ आणि उच्च चलनवाढीच्या आदर्श वातावरणात राहावे लागेल.

आमच्या या छोट्याशा प्रवासाने हे दाखवून दिले आहे की पुढचे संकट भूतकाळातील परिस्थितीचे प्रतिबिंब दाखवू शकते. हे कदाचित एक संकट असू शकते जे मागील प्रत्येकाचे घटक सामायिक करते.

मग या सगळ्यात काही संधी आहे का?👁️‍🗨️

हे सर्व खूप निराशावादी वाटते परंतु आपण पुढील संकटाबद्दल बोलत आहोत हे लक्षात ठेवूया. गुंतवणूकदार या नात्याने, चांगल्यासाठी आशा ठेवणे शहाणपणाचे आहे, परंतु सर्वात वाईटसाठी तयारी करणे. अलिकडच्या काही महिन्यांत आम्ही वारंवार म्हटल्याप्रमाणे, आता आमच्या पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनासह बचावात्मक होण्याची वेळ आली आहे. स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करताना, बचावात्मक उद्योगातील कंपन्या शोधा. तसेच इतर प्रदेशातील (जसे की युरोप, जपान आणि चीन) आणि शैली (जसे की मूल्य साठा ओव्हर) मधील समभागांमध्ये गुंतवणूक करा. वाढ साठा).

याव्यतिरिक्त, आम्ही हे सुनिश्चित केले पाहिजे की आमच्याकडे मालमत्ता आहेत जी वेगवेगळ्या वातावरणात चांगली कामगिरी करू शकतात. आम्ही यामध्ये विविधता आणू शकतो:

• शेअर्समध्ये गुंतवणूक (कमी महागाईसह घटत्या वाढीच्या वातावरणात चांगली कामगिरी करा)
• सारख्या मालमत्तेमध्ये गुंतवणूक ट्रेझरी बाँड (महागाईसह कमी वाढीच्या वातावरणात चांगले)
• मध्ये गुंतवणूक सोने (वाढीच्या वातावरणात सर्वोत्तम डिसेंबरअलीकडील आणि उच्च चलनवाढ) आणि
• मध्ये गुंतवणूक इतर कच्चा माल (वाढती वाढ आणि उच्च चलनवाढीच्या वातावरणात चांगले).

आणि आमची सर्व मालमत्ता एकाच वेळी पडण्याच्या जोखमीपासून स्वतःचे संरक्षण करण्यासाठी, आम्ही खरेदी करण्याचा विचार देखील करू शकतो अमेरिकन डॉलर्स.

सर्वात शेवटी, इतर गुंतवणूकदार जेव्हा टॉवेल टाकतात आणि विकतात तेव्हा स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी निर्माण होणाऱ्या संधींचा फायदा घेण्यासाठी आपल्याकडे पुरेशी रोख रक्कम असल्याची खात्री करणे आवश्यक आहे, जे अनेकजण निःसंशयपणे करतील. आणि जर आमच्याकडे दीर्घकालीन क्षितिज असेल, तर जेव्हा गोष्टी सर्वात उदास दिसत असतील तेव्हा आम्ही विक्री करणार नाही. पीटर लिंचने म्हटल्याप्रमाणे: