10 धडे जे हौशी गुंतवणूकदारांना व्यावसायिकांपासून वेगळे करतात

अमेरिकन व्यापारी आणि लेखक जॅक श्वागर यांनी गेली ३० वर्षे जगातील काही सर्वोत्तम गुंतवणूकदार आणि व्यापाऱ्यांच्या मुलाखती घेतल्या आहेत आणि त्यांचे नवीनतम पुस्तक, अननोन मार्केट विझार्ड्स, अशा गुंतवणुकदारांचे वैशिष्ट्य आहे जे (गुंतवणुकीच्या जगात स्वत:चे नाव कमावले नसले तरीही) काही सर्वोत्तम व्यावसायिक गुंतवणूकदारांपेक्षा चांगला ट्रॅक रेकॉर्ड आहे. आणि ते आमच्यासारखे सामान्य लोक असल्याने, आम्ही आमचे ट्रेडिंग प्रशिक्षण समृद्ध करणे सुरू ठेवण्यासाठी 30 धड्यांचे विश्लेषण करण्याचा विचार केला…

फरक करणारे 10 धडे कोणते आहेत?🧐

1. कोणतेही विजयाचे सूत्र नाही.🧪

मुख्य उपाय म्हणजे गुंतवणुकीचे यश हे गुंतवणुकीसाठी योग्य दृष्टिकोन शोधणे नाही तर आपल्यासाठी योग्य दृष्टिकोन शोधणे आहे. म्हणजे, आपल्या आवडीनिवडी आणि आपल्या व्यक्तिमत्त्वाशी सुसंगत. उदाहरणार्थ, एका व्यापाऱ्याने तांत्रिक विश्लेषण वापरून सुरुवात केली, परंतु चार्ट पॅटर्नवर आधारित गुंतवणूक निर्णय का कार्य करावे हे समजले नाही. म्हणून त्याने आपले ट्रेडिंग प्रशिक्षण सुधारण्याचे ठरवले आणि मूलभूत विश्लेषणाकडे वळले आणि ते अधिक यशस्वी झाले.

2. आमच्या ऑपरेशन्सची नोंद ठेवा.✍🏼

ट्रेडिंग जर्नल आपल्याला दोन प्रकारची गंभीर माहिती देऊ शकते, आपण काय बरोबर करत आहोत आणि काय चूक करत आहोत. ही मौल्यवान माहिती आहे ज्याचे आम्ही आमच्या प्रक्रियेत सतत सुधारणा करण्यासाठी पुनरावलोकन केले पाहिजे, आम्ही काय चांगले करतो आणि आम्ही जे चुकीचे करतो त्यापासून शिकायला हवे.

श्वेगरच्या पुस्तकात मुलाखत घेतलेल्या व्यापाऱ्यांपैकी एकाने त्याच्या ट्रेडिंग लॉगमध्ये शोधून काढला की त्याचा सर्वात मोठा नफा अनेक सामान्य वैशिष्ट्ये सामायिक केलेल्या व्यापारांमधून आला. यामुळे त्याला त्याची धार शोधण्यात मदत झाली, ज्यामुळे त्याला स्ट्रॅटोस्फेरिक गुंतवणुकीचे परिणाम साध्य करता आले. आणि फायद्याचे बोलणे...

3. आमचे फायदे जाणून घ्या आणि त्यांची देखभाल करा.💁♂️

आमच्या ट्रेडिंग प्रशिक्षणासाठी, आमची ताकद आणि कमकुवतता काय आहेत हे जाणून घेणे आवश्यक आहे. गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट प्रत्येक मालमत्ता वर्ग आणि प्रत्येक बाजारातील तज्ञ असणे नाही. गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट पैसे कमावणे हे आहे आणि जर याचा अर्थ स्मॉल कॅप कंझ्युमर स्टॉक्स सारख्या अस्पष्ट गोष्टीत धार मिळवणे असेल तर नक्कीच आपण आपले स्थान राखले पाहिजे. जर आमचा फायदा प्रमुख थीमॅटिक ट्रेंडचा फायदा घेण्यासाठी तयार असलेल्या स्टॉकची ओळख करून देणे असेल, तर पुन्हा एकदा, तुम्ही असे "करले पाहिजे" म्हणून तुमच्या कौशल्याच्या क्षेत्राबाहेर व्यापार करण्याचा मोह करू नका. जनसमुदायाचे अनुसरण करणे ही नेहमीच योग्य गोष्ट नसते आणि यामुळे आपल्याला अनेकदा चुका होतात.

4. असममित लाभांसह ऑपरेशन्स शोधण्याचा प्रयत्न करा.⚖️

सर्वोत्कृष्ट व्यवहार ते आहेत ज्यात संभाव्य नफा संभाव्य तोट्यापेक्षा कित्येक पटीने जास्त असतो. उदाहरणार्थ, पुस्तकात मुलाखत घेतलेल्या व्यापाऱ्यांपैकी एक सतत "दहा बॅगर्स«, म्हणजे, ऑपरेशन्स जे त्यांचे मूल्य दहाने गुणाकार करतात. 1.000% चा संभाव्य नफा हा सैद्धांतिक कमाल 100% नुकसानापेक्षा खूप जास्त आहे जो एका ऑपरेशनमध्ये गुंतवणूक करताना आपण सहन करू शकतो.

दुसरीकडे, कोणताही चांगला व्यापारी 100% गमावण्याच्या मार्गावर असलेल्या व्यापाराला धरून राहणार नाही, कारण सर्व यशस्वी व्यापारी त्यांचे नुकसान मर्यादित करण्यासाठी कठोर जोखीम व्यवस्थापन धोरणे लागू करतात. हे करण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे स्टॉप-लॉस ऑर्डर, जे व्यापारावरील आमचा जास्तीत जास्त तोटा मर्यादित करतात आणि नफ्याची विषमता सुधारतात. परंतु लक्षात ठेवा की आम्हाला नेहमी आमचा स्टॉप सक्रिय होण्याची प्रतीक्षा करावी लागत नाही. उदाहरणार्थ, जर आम्हाला विश्वास असेल की आमचा गुंतवणूक प्रबंध व्यापार उघडल्यानंतर वैध नाही, तर दीर्घकालीन तोटा कमी करण्यासाठी आम्ही तो बंद करतो.

5. आमच्या पोर्टफोलिओमध्ये जोखीम व्यवस्थापन.🧮

हा धडा नाही, आम्ही आमच्या ट्रेडिंग प्रशिक्षणामध्ये कायदा म्हणून लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. आमच्या पोर्टफोलिओमधील वैयक्तिक पदांवर स्टॉप-लॉस ऑर्डर असणे पुरेसे नाही, आम्ही आमच्या वैयक्तिक पोझिशन्समधील परस्परसंबंधांचा देखील विचार केला पाहिजे. भिन्न पोझिशन्स अत्यंत परस्परसंबंधित असल्यास, प्रत्येक पोझिशनला स्टॉप ऑर्डर असल्यास काही फरक पडत नाही.

याचे कारण असे की वेगवेगळ्या व्यापारांमुळे सर्व मिळून पैसे गमावू शकतात. तसे असल्यास, आम्हाला प्रत्येक पोझिशनचा आकार कमी करण्याचा किंवा आमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विपरित सहसंबंधित पोझिशन्स जोडण्याचा विचार करणे आवश्यक आहे. नफा सुनिश्चित करण्यासाठी आणि तोटा कमी करण्यासाठी आमच्या पोर्टफोलिओचे सक्रिय व्यवस्थापन राखणे खूप महत्वाचे आहे.

6. आम्हाला मोठे नुकसान होत असल्यास थोडा ब्रेक घ्या.📉

पुस्तकात मुलाखत घेतलेल्या अनेक व्यापाऱ्यांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये 10-20% नुकसान झाल्यास पूर्ण विराम घेतला आणि ही चांगली कल्पना का आहे याची दोन कारणे आहेत:

• मोठ्या नुकसानाचा अर्थ असा होऊ शकतो की आपण जे करत आहोत ते कार्य करत नाही आणि आपल्याला गुंतवणूक प्रक्रियेचे पुनर्मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
• जेव्हा आपण मोठे नुकसान अनुभवतो तेव्हा आपल्या भावना मार्गी लागतात आणि तोटा भरून काढण्याच्या प्रयत्नात आपण गुंतवणूकीचे निर्णय घेऊ लागतो. हा एक अथांग खड्डा बनू शकतो ज्यामुळे आणखी मोठे नुकसान होऊ शकते, जे आपण आपले मन साफ ​​करण्यासाठी ब्रेक घेऊन टाळू शकतो.

7. आम्ही शुद्ध FOMO मधून ऑपरेशन उघडल्यास, ते बंद करणे चांगले आहे.🎰

असे म्हणूया की आम्ही एक क्रिया पाहतो किंवा क्रिप्टोकोर्न्सीन यादृच्छिक एक आम्ही कधीही ऐकले नाही वर जातो. गहाळ होण्याची भीती (फोमो या संक्षेपाने अधिक ओळखली जाते) लागू होते आणि आम्ही खरेदी करतो. मग आपण स्टॉक किंवा क्रिप्टोकरन्सीची किंमत वाढण्याची वाट पाहत बसतो, त्याचे मूल्य का वाढले पाहिजे हे समजून घेण्याऐवजी. जर तुम्हाला आम्हांला व्यापाराची वाट पाहत असेल तर, हे स्पष्ट लक्षण आहे की आम्ही एका ठोस प्रक्रियेवर आधारित व्यापार करण्याऐवजी जुगार खेळत आहोत. आणि तसे असल्यास, त्या करारातून बाहेर पडून दीर्घकाळात आम्ही स्वतःला खूप मोठे उपकार करू.

8. ऑपरेशन्सचे परिणाम आणि घेतलेल्या निर्णयांमध्ये फरक करा. 💭

ऑपरेशनच्या वाईट परिणामाचा अर्थ असा नाही की ते एक वाईट ऑपरेशन होते आणि त्याउलट. जर आम्ही एखादे ऑपरेशन बंद केले जे आम्ही आवेगपूर्णपणे केले आहे आणि नफा मिळवून प्रक्रियेचे अनुसरण न करता, ते चांगले ऑपरेशन नाही. त्याचप्रमाणे, जर व्यापार तोट्यात संपला आणि आम्ही चांगले व्यापारी आहोत, तर फक्त दोन स्पष्टीकरणे आहेत. एकतर आम्ही आमच्या प्रक्रियेचे पालन केले आणि तोट्याचा व्यापार अपरिहार्य तोट्याच्या व्यापाराच्या टक्केवारीच्या आत होता किंवा आम्ही चूक केली. असे घडते, आणि आपण जे करतो त्यात चांगले असल्यास आपण ते गृहीत धरतो. उलटपक्षी, वाईट व्यापाऱ्यांकडे त्यांच्या नुकसानीचे समर्थन करण्यासाठी नेहमीच काही ना काही कारण असते.

9. धीर धरा.🤦♂️

म्हणीप्रमाणे: संयम ही विज्ञानाची जननी आहे. सर्व चांगल्या व्यापारी आणि गुंतवणूकदारांमध्ये हे एक वैशिष्ट्य आहे. आपल्याला आपल्या नैसर्गिक प्रवृत्ती आणि इच्छांवर मात करणे आवश्यक आहे हे लक्षात घेऊन जोपासणे कठीण वैशिष्ट्य. गुंतवणुकीच्या यशासाठी दोन प्रकारचे संयम आवश्यक आहेत:

• आमच्या कौशल्याच्या क्षेत्रात असलेल्या आणि आमच्या विशिष्ट निकष आणि प्रक्रियांमध्ये बसणाऱ्या गुंतवणुकीच्या संधींची वाट पाहण्याचा संयम. काही क्षणात काहीही दिसून आले नाही म्हणून आपण वाईट व्यवहार करण्याच्या मोहात न पडण्याचा प्रयत्न केला पाहिजे.
• विजयी ऑपरेशन्स राखण्यासाठी संयम. जेव्हा एखादा व्यापार फायदेशीर असतो, तेव्हा नफ्यासह बंद होण्यासाठी वेळेपूर्वी बाहेर पडण्याचा मोह होतो. परंतु धीराने विजयी व्यापारांचे अनुसरण करणे आणि वाटेत थोड्या प्रमाणात विक्री करून काही नफा बंद करणे ही एक चांगली रणनीती आहे.

10. सतत नफा मिळवणे हे वास्तववादी ध्येय नाही.📊

गुंतवणुकीच्या संधी तुरळक असतात, आणि कमी क्रियाकलापांच्या कालावधीत सतत नफा मिळवणे हे प्रतिउत्पादक असू शकते, ज्यामुळे आम्हाला तोट्यात संपणारे ऑपरेशन्स करता येतात. त्यामुळेच उदरनिर्वाहासाठी व्यापार करणे कठीण होते. नफा अस्थिर असतो, अधूनमधून तोटा होतो, जरी आम्हाला भाडे भरावे लागते. म्हणून जर तुम्ही तुमची नोकरी सोडण्याचा विचार करत असाल तर तुम्ही स्वतःला व्यापारासाठी समर्पित कराल, तर काळजीपूर्वक विचार करणे आणि तुमच्या ट्रेडिंग प्रशिक्षणात सुधारणा करणे ही सर्वात चांगली गोष्ट असेल...