गुंतवणूक निधीच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता

राष्ट्रीय मालमत्ता निधीने ऐतिहासिक मालिकेमध्ये वर्षाची सर्वोत्तम सुरुवात नोंदविली आहे 3,3% जमा नफा असोसिएशन ऑफ कलेक्टिव इन्व्हेस्टमेंट इन्स्टिट्यूशन्स अँड पेन्शन फंड्स (इनव्हर्को) च्या ताज्या अहवालानुसार वर्षाच्या पहिल्या दोन महिन्यांत. जेथे हे दर्शविले गेले आहे की एकत्रित गुंतवणूकीच्या (फंड अँड कंपन्या) संयुक्त मालमत्तांमध्ये फेब्रुवारीमध्ये 3.478 दशलक्ष युरोची वाढ झाली आणि ती 463.352 0,6, .XNUMX२ दशलक्ष होती, जी जानेवारीच्या संदर्भात ०..XNUMX% वाढ दर्शवते.

या अभ्यासानुसार वर्षाच्या पहिल्या दोन महिन्यांत मालमत्तेच्या प्रमाणात 1,8% वाढ झाली. या कालावधीत सहभागींच्या खात्यांची संख्या 14.836.455 होती, म्हणजे 0,4% ची कपात डिसेंबर 2018 च्या तुलनेत फेब्रुवारीने जानेवारीच्या सकारात्मक प्रवृत्तीसह सुरू ठेवले आहे आणि इक्विटी बाजारामध्ये मूल्यमापन केले गेले आहे, ज्यामुळे राष्ट्रीय गुंतवणूक निधी ऐतिहासिक मालिकेच्या फायद्यामध्ये वर्षाची सर्वोत्तम सुरुवात नोंदवू शकले.

अशाप्रकारे, मालमत्तेच्या प्रमाणात फेब्रुवारीमध्ये 2.373 दशलक्ष युरो (मागील महिन्याच्या तुलनेत 0,8% जास्त) वाढ झाली आणि ती 264.491 दशलक्ष युरो होती. मालमत्तांच्या प्रमाणात वाढ ही त्या काळातल्या बाजारातील चांगल्या कामगिरीमुळे झाली प्रवाह वर्तन, कित्येक महिन्यांच्या प्रतिपूर्तीनंतर मागील महिन्यांच्या प्रवृत्तीच्या उलट परिणाम झाला, ज्याने महिन्यात 49 लाख युरो निव्वळ सदस्यता घेतल्याचा थोडा सकारात्मक परिणाम दिसून आला.

निधीची सकारात्मक शिल्लक

अपवाद वगळता गुंतवणूक फंडातील सर्व श्रेण्या मोठ्या किंवा कमी परिमाणात वाढ झाली राष्ट्रीय इक्विटी आणि परिपूर्ण परतावा, ज्या त्यांच्या श्रेणींमध्ये नोंदणीकृत प्रतिपूर्तीमुळे अडथळा आणल्या गेल्या कारण परताव्यामुळे त्यांची कामगिरी देखील या काळात सकारात्मक होती. मिश्र फंडांच्या इक्विटीची उत्क्रांतीही या काळात सकारात्मक होती. अशाप्रकारे, मिश्रित इक्विटींमध्ये 263 दशलक्ष युरो ची वाढ झाली आणि मिश्र स्थिर उत्पन्न 269 दशलक्ष युरोने वाढले.

कोणत्याही परिस्थितीत आणि उन्हाळ्याच्या महिन्यांचे आगामी आगमन दिल्यास बचतकर्त्यांद्वारे गुंतवणूक निधीचे पोर्टफोलिओ पुन्हा व्यवस्थित करणे योग्य आहे. या अर्थाने, धोरण आधारित आहे अधिक सुरक्षा ऑफर आर्थिक उत्पादनांच्या या वर्गामधील सहभागींच्या पोझिशन्सवर. विशेषतः, राष्ट्रीय आणि आंतरराष्ट्रीय इक्विटी बाजारामध्ये उत्पादनात वाढ झाली आहे आणि वर्षाच्या उत्तरार्धात त्यांच्या किंमतींच्या रुपांतरणात महत्त्वपूर्ण दुरुस्तीची प्रतीक्षा आहे. ते इव्हेंट्सच्या आधारे उल्लेखनीय तीव्रतेसह देखील उद्भवू शकतात.

आर्थिक मालमत्तेत विविधता आणा

आर्थिक बाजारपेठेतील संभाव्य अस्थिरतांपासून आमच्या बचतीचे संरक्षण करण्याच्या कळा आधारित आहे आपली सामग्री विविधता आणा. म्हणजेच भिन्न आर्थिक मालमत्ता एकत्रित करण्यासाठी जेणेकरुन आम्ही गुंतवणूकीच्या अस्थिरतेतून बाहेर पडू शकू. या ऑपरेशन्सचे औपचारिक करण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे निश्चित उत्पन्नासह इक्विटींमधील वित्तीय मालमत्ता एकत्र करणे. बर्‍याच इतर बाबींवर जोखीम कमी करण्याचा हा एक प्रभावी मार्ग आहे. आम्ही लहान आणि मध्यम गुंतवणूकदार म्हणून सादर केलेल्या प्रोफाइलमध्ये समायोजित केलेल्या प्रमाणात: पुराणमतवादी, आक्रमक किंवा मध्यम.

दुसरीकडे, गुंतवणूक निधीमध्ये या व्यवस्थापन प्रणालीचा अवलंब केल्याने आम्हाला वित्तीय बाजारामधील सर्व संभाव्य परिस्थितींचा फायदा घेण्याची परवानगी मिळते. तांत्रिक स्वरूपाच्या इतर बाबींच्या पलीकडे आणि कदाचित त्याच्या मूलभूत तत्त्वांच्या दृष्टिकोनातून देखील. सत्य हे आहे की या गुंतागुंतीच्या वर्षाच्या शेवटच्या भागाला तोंड देण्यासाठी ही एक उत्कृष्ट कल्पना असू शकते. जिथे आमच्याशिवाय पर्याय नसतो काही निधी इतरांना हस्तांतरित करा आम्ही या उन्हाळ्यापासून सुरू केलेल्या या नवीन कालावधीसाठी अधिक सल्ला दिला आहे.

संधींचा लाभ घ्या

ज्या गुंतवणूकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये वैकल्पिक वित्तीय मालमत्ता व्यापाराच्या चांगल्या क्षणी असते अशा गुंतवणूकीच्या फंडामध्ये स्थान घेण्याची संधी आपण गमावू नये. आम्ही विशेषत: च्या बाजाराचा संदर्भ घेत आहोत कच्चा माल आणि मौल्यवान धातू. दोन्ही प्रकरणांमध्ये, कित्येक महिन्यांपर्यंत वाढत्या प्रवृत्तीसह आणि इतर पारंपारिक किंवा पारंपारिक आर्थिक मालमत्तांपेक्षा उच्च मूल्यांकनाची संभाव्यता आहे. आर्थिक उत्पादनांच्या या वर्गामधील आमच्या स्थानांवर ते चांगल्या प्रकारे भांडवल करू शकते.

काहीही झाले तरी आमच्याकडे पर्याय नाही अधिक निवडक व्हा या गुंतवणूकीच्या निधीमधील ऑफर कमी आहे या कारणामुळे आतापासून. अशी काही वैशिष्ट्ये नाहीत ज्यांची या खास वैशिष्ट्यांनुसार विक्री केली जाते आणि उर्वरित उत्पादनांपेक्षा काही अधिक विस्तारित कमिशनदेखील त्यांच्याकडे असतात. आमच्या गुंतवणूकीच्या गरजा पूर्ण करतात की नाही हे दर्शविण्यासाठी निवड निकष अधिक कठोर आणि विश्लेषण केले पाहिजे. आश्चर्य नाही की आम्ही त्यांच्याबरोबर कार्य करण्यास इतके सवय घेत नाही आणि म्हणून या ऑपरेशनसाठी अधिक वेळ आणि समर्पण आवश्यक आहे. ऑपरेशन्स अनुकूलित करण्याची आवश्यकता आहे.

आर्थिक फंडांमध्ये

आर्थिक गुंतवणूक निधी अर्थातच अधिक सुरक्षित असतात आणि कोणालाही शंका नाही. काय होते ते या क्षणी त्यांनी दिलेली नफा जवळजवळ शून्य किंवा थोडीशी नकारात्मक आहे आणि म्हणूनच त्यांना या वेळी भाड्याने घेणे फायद्याचे नाही. कारण युरो झोनमध्ये पैशाची किंमत ऐतिहासिक घट आहे आणि असे दिसते की कमीतकमी एक किंवा दोन वर्षांच्या कालावधीत ही प्रवृत्ती बदलणार नाही. या दृष्टीकोनातून, आर्थिक गुंतवणूक निधीमधील आमची स्थिती खरोखर किमान असेल, गुंतवणूकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये प्रतिनिधित्व केलेला निधी तयार करणार्‍या इतर आर्थिक मालमत्तांच्या किंमतीपासून स्वतःचे संरक्षण करण्याच्या कल्पनेसह.

दुसरीकडे, आर्थिक निधी गुंतवणूकीसाठी पूरक म्हणून आणि कधीच मुख्य गुंतवणूक म्हणून संरचीत केले जावे. यापुढे अशी काही अन्य नकारात्मक आश्चर्ये नको असतील तर आपण दुर्लक्ष करू नये ही एक गोष्ट आहे. आपल्याकडे असलेल्या स्पष्ट जोखमीसह त्यांना दुसर्‍या चलनात भाड्याने द्या युरो व्यतिरिक्त इतर कारणांपैकी, कारण शेवटी नफा देखील नकारात्मक असू शकतो. असे म्हणायचे आहे की या वैशिष्ट्यांच्या गुंतवणूकीच्या फंडामध्ये आपले नुकसान आहे, जे या क्षणी घडत आहे.

सक्रिय किंवा निष्क्रिय व्यवस्थापन?

निष्क्रीय व्यवस्थापन फंडाच्या फेब्रुवारीत पुन्हा एकदा सदस्यता (134 दशलक्ष युरो) झाली आणि वर्षभरात सुमारे 327 दशलक्ष युरो निव्वळ आवक झाली. म्हणून आतापासून आमच्या गुंतवणूकीसाठी निष्क्रीय व्यवस्थापन मिळवणे सोयीचे आहे की नाही याउलट, सक्रिय व्यवस्थापन अधिक फायदेशीर आहे की नाही हे विश्लेषित करण्याचा क्षण आहे. नंतरचा त्याचा चांगला फायदा आहे की सर्व आर्थिक बाजाराच्या परिस्थितीमध्येसुद्धा ते रुपांतर केले जाऊ शकते सर्वात प्रतिकूल परिस्थिती त्यांच्यासाठी. या अर्थाने, असे काही मनी मार्केट विश्लेषक आहेत जे इतरांपेक्षा गुंतवणूक फंडातील विशिष्ट प्रकारच्या व्यवस्थापनास अनुकूल आहेत.

प्रत्येक व्यवस्थापन मॉडेलमध्ये एक लहान आणि मध्यम गुंतवणूकदाराच्या रूपात आमच्या प्रोफाइलमध्ये बसू शकतील अशा भिन्न वैशिष्ट्यांसह गुंतवणूकीसाठी विस्तृत रकमेची उपलब्धता असते. आता त्यांचा शोध घेण्याची वेळ आली आहे आणि शक्य असल्यास ए आम्ही सहन करू शकू अशा कमिशनची पातळी वैयक्तिक बजेट वर चांगले. दुसरीकडे, या बचतीच्या उत्पादनाचे औपचारिकरण करताना वित्तीय बाजाराची खरी स्थिती काय आहे याद्वारे व्यवस्थापनाचा प्रकार देखील निश्चित केला जाईल. अलिकडच्या वर्षांत इक्विटी फंडांपासून ते वैकल्पिक स्वरूपांपर्यंतचे विविध प्रकार लक्ष वेधून घेत आहेत.

युरोपियन बाजारावर आधारित

आणखी एक बाबी विचारात घ्यावी लागेल ती म्हणजे त्याची भौगोलिक स्थिती, विश्लेषित केलेल्या कालावधीत ग्लोबल फंडांनी फेब्रुवारीमध्येही सकारात्मक कामगिरी केली आणि त्यांची मालमत्ता 525२XNUMX दशलक्ष युरोने वाढविली. या आर्थिक उत्पादनाद्वारे जोखीम कमी करण्याचा वास्तविक पर्याय असू शकतो. त्याऐवजी स्पॅनिश इक्विटीजच्या निवडक निर्देशांकासारख्या एका बाजारावर लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी आयबेक्स 35. बचत एकाच टोपलीमध्ये ठेवणे सोयीचे नाही, परंतु त्यामध्ये विविधता आणणे श्रेयस्कर आहे. निश्चित उत्पन्नासह, पर्यायी मॉडेल्स आणि शक्य असल्यास काही रिअल इस्टेट घटकासह. गुंतवणूकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये अधिक विविधता आणण्याच्या उद्देशाने सर्व.

दुसरीकडे, अमेरिकेच्या तुलनेत पूर्वीच्या युरोपियन बाजारपेठांमध्ये ऑपरेशन करणे चांगले आहे कारण अलिकडच्या वर्षांत त्यांची वाढ कमी झाली आहे. म्हणूनच, त्यातील सुधारणा निश्चितपणे कमी तीव्र होतील आणि समभागांमध्ये पुनर्मूल्यांकनाची देखील थोडी जास्त शक्यता आहे. या दृष्टिकोनातून, इक्विटीशी निगडित गुंतवणूक निधीच्या कॉन्फिगरेशनमध्ये या बाजाराची निवड करणे श्रेयस्कर आहे. जेथे त्यांना भिन्न निसर्ग आणि स्थितीच्या इतर आर्थिक मालमत्तेद्वारे समर्थित केले जाऊ शकते. जरी सर्व प्रकरणांमध्ये, गुंतवणूकीच्या निधीच्या समभागांची टोपली बनवतील अशा सिक्युरिटीज निवडताना निवडक निवडण्याशिवाय पर्याय नाही.