डॉलरमधील गुंतवणूक वाढू शकते... जरी ती अर्थव्यवस्था खाली ओढली तरी

गेल्या वर्षीपासून अनेक जागतिक मालमत्ता घसरल्या आहेत, परंतु अमेरिकन डॉलर त्यापैकी एक नाही. ग्रीनबॅक वर्षानुवर्षे 15% वर आहे आणि ही रॅली कमी होण्याची चिन्हे दिसत नाहीत. आणि यामुळे जागतिक अर्थव्यवस्थेला गुडघे टेकले तरी, आम्ही या गुंतवणुकीच्या संधीचा फायदा घेऊ शकतो. या काळात आम्हाला मदत करण्यासाठी आमच्या पोर्टफोलिओला आवश्यक असलेली गुंतवणूक ही डॉलर असू शकते.

अमेरिकन डॉलरमधील गुंतवणूक इतकी मजबूत का आहे?💲

डॉलरमधील गुंतवणूक 30 वर्षांपूर्वीच्या तुलनेत आज जवळपास 10% अधिक मजबूत आहे. डॉलरचा निर्देशांक गेल्या वर्षभरात 15% वर आहे, जो इतर चलनांच्या टोपलीच्या तुलनेत डॉलरच्या मूल्याचा मागोवा घेतो. रॅलीमागे तीन घटक आहेत:

• चलनविषयक धोरण विचलन: फेडरल रिझर्व्ह (Fed) ही व्याजदर वाढवणारी सर्वात आक्रमक मध्यवर्ती बँकांपैकी एक आहे. जपान किंवा युरोझोनसारख्या इतर मोठ्या अर्थव्यवस्थांमध्ये उत्तेजक चलनविषयक धोरणे असल्यामुळे व्याजदरांमध्ये मोठी असमानता निर्माण झाली आहे. या कार्यक्रमामुळे USD मधील गुंतवणुकीला फायदा झाला आहे.
• आर्थिक वजन: अमेरिकेची अर्थव्यवस्था ही जगातील सर्वात मजबूत आणि आतापर्यंतची सर्वात मोठी अर्थव्यवस्था आहे. त्याच्या काही कंपन्या जगातील सर्वात नाविन्यपूर्ण, जुळवून घेणाऱ्या आणि वेगाने वाढणाऱ्या आहेत. यामुळे गुंतवणुकदारांनी इतर क्षेत्रांतील शेअर्सच्या तुलनेत यूएस स्टॉकला पसंती दिली, त्यामुळे मजबूत आवक निर्माण झाली आणि डॉलर मजबूत झाला.
• सुरक्षित हेवन प्रवाह: जेव्हा अमेरिकन अर्थव्यवस्था त्याच्या समवयस्कांना मागे टाकते तेव्हा डॉलरला फायदा होतो. अर्थव्यवस्थेची अडचण होत असताना त्याचाही फायदा होतो. याचे कारण असे की यूएस मालमत्ता सुरक्षित समजल्या जातात आणि जेव्हा दृष्टीकोन गडद होतो तेव्हा गुंतवणूकदार त्यांच्याकडे येतात. हे आश्चर्यकारक कार्यप्रदर्शन प्रोफाइल, चांगल्या आणि भयंकर अशा दोन्ही काळात चांगली कामगिरी करण्याची ही क्षमता, "डॉलर स्माईल" म्हणून ओळखली जाते.

डॉलरमधील गुंतवणुकीची उच्च मागणी अर्थव्यवस्थेसाठी चांगली नसते का?💱

हे सहसा असे दिसते. डॉलरमधील मजबूत गुंतवणुकीची मागणी अमेरिकेतील आयातीच्या किमती कमी करते, जे अमेरिकन ग्राहकांसाठी चांगले आहे. त्याच वेळी, ते परदेशी देशांच्या निर्यातीला अधिक स्पर्धात्मक बनवते आणि त्या अर्थव्यवस्थांना चालना देते. हे स्पष्ट करते की देश कधीकधी का काम करतात अवमूल्यन डॉलरच्या तुलनेत त्यांची स्वतःची चलने.

आज आपण जवळजवळ विपरीत परिस्थितीत आहोत, म्हणूनच काही लोक "रिव्हर्स करन्सी वॉर" च्या धोक्याबद्दल बोलतात. अर्थव्यवस्थेसाठी सध्याचा सर्वात मोठा धोका मंद वाढीचा नाही, तर उच्च चलनवाढीचा आहे. आजच्या अर्थव्यवस्थेसाठी, एक मजबूत राष्ट्रीय चलन श्रेयस्कर आहे. मुळात ते आयातीतील गुंतवणुकीची किंमत कमी करते आणि त्या चलनवाढीचा भाग ऑफसेट करण्यास मदत करते.

तर, डॉलरमधील गुंतवणुकीची उच्च मागणी धोका आहे का?💥

डॉलरमधील गुंतवणुकीच्या उच्च मागणीमुळे जागतिक अर्थव्यवस्थेला गंभीर धोका निर्माण झाला आहे. परदेशात चलनवाढीचा दबाव वाढत असल्याने, त्यामुळे विदेशी केंद्रीय बँकांना व्याजदर वाढवण्यास भाग पाडले आहे. काहीवेळा आक्रमकपणे, आणि त्यामुळे आधीच अस्तित्वात असलेल्या वाढीचा दबाव वाढण्याची शक्यता आहे. त्याच वेळी, वाढत्या डॉलरच्या गुंतवणुकीच्या मागणीचा जागतिक आर्थिक परिस्थितीवर मोठा परिणाम होतो. बहुतेक कंपन्या आणि सरकारे, विशेषत: उदयोन्मुख बाजारपेठेत, डॉलरमध्ये कर्ज घेतात. जेव्हा डॉलर वाढतो तेव्हा त्याचा वित्तपुरवठा खर्च वाढतो. आणि यामुळे केवळ तुमच्या सध्याच्या आर्थिक परिस्थितीवरच दबाव येत नाही, तर ते पतनिर्मिती मंदावते, ज्यामुळे भविष्यातील वाढही कमी होईल.

दुसऱ्या मार्गाने सांगायचे तर, डॉलरचे वरचे वळण हे जागतिक परिमाणात्मक घट्ट होण्यासारखे आहे. हे जागतिक वाढीसाठी आणि तेथील जवळपास प्रत्येक मालमत्तेसाठी वाईट आहे. फेडरल रिझर्व्ह व्याजदर वाढवते आणि डॉलर वाढतात तेव्हा काही प्रमुख आर्थिक संकटे यासारख्या वेळेशी जुळतात. 80 च्या सुरुवातीचे लॅटिन अमेरिकन कर्ज संकट एक होते आणि 90 च्या उत्तरार्धात आशियाई आणि रशियन संकट आणखी दोन होते.

अमेरिकन डॉलरमधील गुंतवणूक कधी कमकुवत होईल?🎈

यूएस आणि उर्वरित जगामधील प्रमुख व्याजदरांमधील असमानता कमी झाल्यामुळे अमेरिकन डॉलरमधील गुंतवणूक कमकुवत होण्यास सुरुवात होईल. आता, जर फेडने रेट-हायकिंग पॅडलमधून पाऊल उचलले तर ते यूएस व्याजदरावरील वरचा दबाव कमी करेल आणि इतर अर्थव्यवस्थांना श्वास घेण्यास अनुमती देईल. जर इतर अर्थव्यवस्थांनी पूर्ण मंदीत प्रवेश न करता उच्च दर सेट केले, तर जागतिक वाढ पुन्हा सुरू होऊ शकते. अशा वेळी, गुंतवणुकीचा प्रवाह अमेरिकेतून जागतिक बाजारपेठेत येऊ शकतो, प्रक्रियेत डॉलर कमकुवत होतो.

अल्पावधीत हे विशेषतः शक्य दिसत नाही, कारण यूएस आकाश-उच्च महागाईशी लढत आहे आणि ती लढाई जिंकण्यासाठी उच्च व्याज दर आणि मजबूत चलन आवश्यक आहे. फेड दर वाढीसह कमी आक्रमक होण्याचे एकमेव कारण म्हणजे चलनवाढीने अमेरिकेची अर्थव्यवस्था खाली ओढली जाईल. तथापि, त्या परिस्थितीत, जग देखील मंदीला बळी पडण्याची शक्यता आहे. गुंतवणुकीची भावना यूएस मालमत्तेमध्ये सुरक्षित-आश्रय प्रवाह चालवेल, डॉलर उच्च ठेवेल. जोपर्यंत एखादी टोकाची घटना घडत नाही तोपर्यंत, किमान चलनवाढ होईपर्यंत डॉलर मजबूत राहण्याची शक्यता आहे. गुंतवणूकदारांची चिंता नाहीशी झाली.

तर, आम्ही आमच्या संरक्षणासाठी कोणती गुंतवणूक करतो?🛒

वाढत्या डॉलरमधील गुंतवणूक हा जागतिक अर्थव्यवस्थेसाठी जोखमीचा मोठा स्रोत आहे. पण ते आमच्या पोर्टफोलिओसाठी ताकदीचे स्रोत असू शकते. यूएस डॉलर लांब जाऊन, तुम्ही जागतिक वाढीमध्ये तीव्र घट होण्याच्या जोखमीपासून बचाव कराल. हे आमच्या पोर्टफोलिओला फेडच्या दर वाढीमुळे आणखी आक्रमक होण्याच्या जोखमीपासून संरक्षण करेल. जर महागाई अपेक्षेपेक्षा जास्त कडक झाली तर असे होऊ शकते. अशा परिस्थितीत, USD मधील दीर्घ गुंतवणूक ही एकमेव स्थिती असू शकते जी आमचा पोर्टफोलिओ वाचवू शकते. बाँड्स आणि स्टॉक्स या दोन्हीवर परिणाम होण्याची शक्यता आहे. आणि जर डॉलर कमकुवत झाला, तर कदाचित चांगली गुंतवणूक करण्यासाठी हे एक चांगले वातावरण आहे. या बदल्यात, आमच्या उर्वरित पोर्टफोलिओने चांगली कामगिरी केली पाहिजे. च्या माध्यमातून आम्ही अमेरिकन डॉलरमध्ये गुंतवणूक करू शकतो Invesco DB US डॉलर निर्देशांक तेजी फूnd (UUP). आमची डॉलरमधील गुंतवणूक जितकी अधिक बचावात्मक असावी, तितकी गुंतवणूक अधिक धोकादायक अशा चलनांमध्ये असेल ज्यांच्या विरुद्ध आम्ही विक्री केली पाहिजे. कॅनेडियन डॉलर, ऑस्ट्रेलियन डॉलर किंवा न्यूझीलंड डॉलरच्या तुलनेत यूएस डॉलर लांब जाणे हे त्या बाबतीत चांगले पर्याय असतील.

जर आम्हाला बचावात्मक स्थितीत राहून अमेरिकन डॉलरच्या संभाव्य कमकुवतपणाचा फायदा घ्यायचा असेल, तर जपानी येन ही चांगली गुंतवणूक आहे; तो आकर्षक पातळीवर व्यापार करत आहे आणि पुनर्प्राप्तीच्या मार्गावर असल्याचे दिसते. आम्ही कसे वाद घालतो येथे वर, डॉलरची वाढ विस्कळीत झाल्यास येन हा मुख्य लाभार्थी असावा. याद्वारे आपण थेट अमेरिकन डॉलरच्या तुलनेत गुंतवणूक करू शकतो Invesco Currencyshares जपानी येन ट्रस्ट (FXY).