ट्रेझरी प्रत्येक गोष्टीत आहे हे जवळजवळ एक तथ्य आहे. कोण आणि कोण आम्हाला किमान दरवर्षी भेट देते आणि दिवसेंदिवस होणार्‍या संभाव्य व्यवहारांकडे लक्ष आहे. परंतु अनेकांकडून एक सामान्य प्रश्न आहे की ते नियंत्रित करत असलेल्या उत्पन्नाबद्दल, तुम्हाला माहिती आहे का की ट्रेझरी मनी ऑर्डर नियंत्रित करते? आणि तुम्हाला इतर कोणत्या प्रकारचे उत्पन्न मिळत असेल?
जर तुम्हाला कल्पना नसेल की ट्रेझरी मनी ऑर्डर तसेच इतर व्यवहारांवर नियंत्रण ठेवते, तर आम्ही त्या प्रत्येकाबद्दल बोलणार आहोत.
मनी ऑर्डर म्हणजे काय
RAE (रॉयल स्पॅनिश अकादमी) नुसार, मनी ऑर्डर आहे:
«पोस्ट ऑफिसद्वारे केलेले हस्तांतरण".
पण ट्विस्ट म्हणजे काय? आम्ही ऑपरेशन्सच्या संचाबद्दल बोलत आहोत (किंवा फक्त एक) ज्यामध्ये एका व्यक्तीकडून दुसऱ्याला पैसे पाठवणे समाविष्ट असते, यासाठी Correos कंपनी वापरत आहे.
मनी ऑर्डर आम्ही असे म्हणू शकतो अधिकृत वैधता असलेले पैसे पाठवण्याचा हा एक मार्ग आहे. आणि हे प्रमाणपत्र म्हणून मानले जाऊ शकते ज्याद्वारे लाभार्थी घोषित करतो की त्याला ते पैसे मिळाले आहेत; आणि पैसे देणारा स्पष्ट करतो की पैसे त्या व्यक्तीला पाठवले गेले आहेत.
आम्ही असे म्हणू शकतो की ते चेक असल्यासारखे कार्य करते, कारण मनीऑर्डर प्राप्त करणारी व्यक्ती ती स्वीकारू किंवा नाकारू शकते.
मनी ऑर्डर सामान्यत: चेकिंग खाते नसलेल्या लोकांमध्ये वापरल्या जातात, परंतु कधीकधी एक मार्ग म्हणून देखील "कोषागाराला सापडत नाही" तरी, ते खरे आहे का?
ट्रेझरी मनी ऑर्डर का नियंत्रित करते
आम्हाला सांगण्‍यास खेद वाटतो की, तुम्ही बँकेच्‍या खात्यातून न जाता पैसे मिळवण्‍यासाठी ही पद्धत वापरत असल्‍यास, जेणेकरुन ट्रेझरीला ते सापडू नये आणि तुम्ही "B मध्ये चार्ज" करू शकता. आणि तेच आहे ट्रेझरी मनी ऑर्डर नियंत्रित करते कारण ते एका ठिकाणाहून दुसऱ्या ठिकाणी पैशांची हालचाल करतात, कधी कधी खूप उंच, आणि ते खजिन्याकडे लक्ष वेधून घेते. विशेषतः जर ते लक्षणीय प्रमाणात असतील आणि/किंवा कालांतराने आवर्ती असतील.
मनी लाँड्रिंगवर नियंत्रण ठेवण्याचा हा एक मार्ग आहे. आणि ज्यांना कर वाचवायचा आहे किंवा त्या रकमेची घोषणा करू इच्छित नाही त्यांना "पकडणे".
दुसऱ्या शब्दांत, ते "विचित्र" किंवा आवर्ती देवाणघेवाण असल्याचे पाहिल्यावर ते पुनरावलोकन करतात हे एक साधन आहे. जे अलार्म बंद करतात आणि त्या व्यक्तीची चौकशी करण्यास सुरवात करतात (ज्याने ते पाठवले आणि जो तो प्राप्त करतो ते दोघेही).
मनीऑर्डर कशी ठेवावी
मनीऑर्डर लावायला हरकत नाही. खरं तर, तुम्हाला फक्त पोस्ट ऑफिसमध्ये जाऊन मनी ऑर्डरची विनंती करायची आहे. ते स्वतः सेवेवर प्रक्रिया करतील परंतु तुम्ही त्यांना काही माहिती प्रदान करणे आवश्यक आहे जसे की:
- तुमचे नाव, आडनाव, ओळखपत्र, पत्ता...
- तुम्ही जे पैसे पाठवणार आहात त्या लाभार्थीचे नाव, आडनाव, पत्ता आणि शक्यतो आयडी.
- तुमचा DNI (सर्वात सुरक्षित गोष्ट म्हणजे ते एक प्रत ठेवण्यासाठी स्कॅन करतात कारण त्यांना ती मनीऑर्डर सिद्ध करायची असते).
- तुम्ही जे पैसे पाठवणार आहात.
- मनीऑर्डरसाठी पैसे द्यावे लागतील (कारण होय, ही एक सेवा आहे आणि म्हणून तुम्हाला त्यांची फी भरावी लागेल).
एकदा तुम्ही त्याला ते सर्व दिल्यावर, तो त्यावर प्रक्रिया करण्यास पुढे जाईल, ही एक सामान्य मनी ऑर्डर आहे की नाही हे निवडण्यास सक्षम असेल (जे कमी किंवा जास्त 1-2 दिवसात येऊ शकते), किंवा तातडीची, जी ते करण्याचा प्रयत्न करतात. शक्य तितक्या लवकर (काही ठिकाणी त्याच दिवशी देखील).
तुम्ही मनीऑर्डर देता तेव्हा ते ठेवल्याची आणि त्यासाठी पैसे भरल्याची प्रत तुमच्याकडे असेल, आणि तुम्ही अशी विनंती देखील करू शकता की जेव्हा इतर व्यक्तीने ते प्रभावी केले आहे की नाही हे जाणून घेण्यासाठी ते स्वीकारले तेव्हा त्यांनी तुम्हाला सूचित करावे (ही पावतीची पावती असलेली मनी ऑर्डर असू शकते, जरी ते अधिक महाग असले तरी काही विशिष्ट परिस्थितींमध्ये ते असे करणे योग्य आहे).
ट्रेझरी इतर कोणते उत्पन्न नियंत्रित करते?
मनी ऑर्डर व्यतिरिक्त, जे तुम्ही पाहिले आहे, ट्रेझरी त्याच्या दृष्टीक्षेपात आहे, ते देखरेख ठेवणारे इतर व्यवहार देखील आहेत. याचा अर्थ असा नाही की ते बेकायदेशीर आहेत, त्यापासून दूर, परंतु ते एक समस्या आहेत आणि गंभीर आहेत, जर त्यांनी कोषागाराचे लक्ष वेधले असेल, कारण ते तुम्हाला त्या उत्पन्नाचे स्पष्टीकरण विचारू शकतात, विशेषतः जर ते मासिक किंवा वेळोवेळी पुनरावृत्ती होणारी रक्कम.
खरोखर जे ट्रेझरीला सूचित करतात ते स्वतः बँका आहेत, त्यांना हवे आहे म्हणून नाही, परंतु ते करण्यास बांधील आहेत (आणि त्यांना सूचित न केल्यास, त्यांच्यासाठी ते गंभीर उल्लंघन होऊ शकते).
अशा प्रकारे, मनी ऑर्डर व्यतिरिक्त ट्रेझरी ज्या व्यवहारांवर नजर ठेवते ते आहेत:
500 युरोच्या नोटा
किंवा तेच काय आहे, "बिन लादेन", कारण त्याला टोपणनाव देण्यात आले कारण ते एका मायलेरिस्टा व्यक्तीसाठी पाहणे फार कठीण होते. 2019 मध्ये ते बनवणे थांबले, परंतु याचा अर्थ असा नाही की ते प्रसारित करणे सुरू ठेवू शकत नाहीत किंवा ते तुम्हाला त्यासाठी पैसे देतात.
काय होते ते आहे ट्रेझरी त्या बिलांसोबत केलेल्या व्यवहारांवर बारकाईने लक्ष देते.
3000 युरो पेक्षा जास्त उत्पन्न
ट्रेझरीसाठी, जेव्हा ते 3000 युरोपेक्षा जास्त होते, तेव्हा सर्व अलार्म बंद होतात आणि कारण स्पष्ट करणे आवश्यक आहे ज्यासाठी एखाद्या कंपनीने किंवा व्यक्तीने तुम्हाला ते पैसे दिले आहेत ज्याची रक्कम जास्त आहे.
10.000 युरो पेक्षा जास्त व्यवहार
तसेच घडते 10.000 युरो पेक्षा जास्त संबंधित हालचालींचा समावेश असलेला कोणताही व्यवहार, अशी रक्कम जी प्रत्येकाकडे नसते (किंवा हलते).
6000 युरो पेक्षा जास्त कर्ज किंवा क्रेडिट्स
ते तुम्हाला 6000 युरोपेक्षा जास्त किमतीचे कर्ज किंवा क्रेडिट देतात यात काहीही चुकीचे नाही. परंतु तुम्ही ते कशावर खर्च करणार आहात हे ट्रेझरी नियंत्रित करते कारण त्या पैशातून तुम्ही कोणत्या हालचाली कराल हे त्याला जाणून घ्यायचे आहे.
वारंवार रोख पावत्या
म्हणजे बँकेत जा आणि तुमच्या खात्यात किंवा ठराविक रक्कम असलेल्या खात्यात जमा करण्यास सांगा. एकदा काही होत नाही. दोनही करू नका. पाचही नाही. पण पाच, किंवा वीस, किंवा पाचशे ट्रेझरीला अलार्म लावतात आणि ती रक्कम कोठून आली याचा शोध सुरू करते.
आता तुम्हाला माहिती आहे की ट्रेझरी मनी ऑर्डर्स नियंत्रित करते आणि इतर व्यवहार देखील आहेत ज्यात त्याची नजर आहे, तुम्हाला माहिती आहे की तुम्ही ट्रेझरीपासून लपवू शकणार नाही.