कमोडिटीजमध्ये गुंतवणुकीसाठी अजूनही चांगली वेळ का आहे?

2020 च्या कोविड क्रॅशनंतर दुप्पट झाल्यानंतर, वस्तूंच्या किमती अलीकडेच त्यांच्या उच्चांकावरून 20% कमी झाल्या आहेत कारण गुंतवणूकदार जागतिक मंदीमुळे वस्तूंची मागणी कमी होण्याच्या शक्यतेबद्दल अधिक चिंतित झाले आहेत. म्हणून, कच्चा माल खरेदी करण्यासाठी ही एक आदर्श वेळ आहे. आज आम्ही तुम्हाला कच्च्या मालमध्ये गुंतवणूक करण्याच्या प्रशिक्षणासाठी एक छोटासा धडा देणार आहोत. आमच्याकडे तीन कारणे आहेत की तुम्ही घसरणीचा फायदा घेण्याचा आणि तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये वस्तू जोडण्याचा विचार का करावा...

कच्चा माल आमच्या पोर्टफोलिओमध्ये सामर्थ्य वाढवतो

आमच्या गुंतवणुकीच्या प्रशिक्षणासाठी मूलभूत स्तंभांपैकी एक म्हणजे आमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणणे, विशेषतः जेव्हा आर्थिक वातावरण अनिश्चित असते. फक्त शेअर्स आणि बाँड्समध्ये गुंतवणुकीची समस्या अशी आहे की, चांगले परिणाम साध्य करण्यासाठी, दोघांनाही कमी महागाई आवश्यक आहे. याचे कारण असे की जेव्हा महागाई जास्त असते तेव्हा मध्यवर्ती बँका व्याजदर वाढवून प्रतिसाद देतात. आणि ते दोन घटक (वाढती चलनवाढ आणि व्याजदरात आणखी वाढ) दोन्ही मालमत्ता वर्गांच्या भविष्यातील रोख प्रवाहाचे "वास्तविक" वर्तमान मूल्य कमी करतात. हे वर्षभरात दिसून आले आहे. महागाई वाढल्याने आणि फेडरल रिझर्व्हने दर वाढवल्यामुळे, स्टॉक आणि बाँड्समध्ये संघर्ष झाला आहे.

सुदैवाने, आमच्या पोर्टफोलिओमध्ये कमोडिटीज त्या अंध स्थानाला संबोधित करतात. आम्ही तुम्हाला दुसऱ्या धड्यात सांगितल्याप्रमाणे कमोडिटी गुंतवणूक प्रशिक्षण, तेल, वायू, धातू आणि कृषी उत्पादने वाढतात जेव्हा महागाई जास्त असते आणि व्याजदर वाढतात, जसे ते वर्षभर असतात. हे अंशतः आहे कारण वस्तू या मूळ मूल्यासह वास्तविक मालमत्ता आहेत. परंतु ते असे देखील आहे कारण ते बहुतेकदा महागाई वाढविण्याच्या केंद्रस्थानी असतात, कारण ते उत्पादित केलेल्या जवळजवळ प्रत्येक गोष्टीचे इंजिन असतात. दुसऱ्या शब्दांत, जेव्हा महागाई वाढते तेव्हा वस्तूंच्या किमती वाढत असतात. 

त्याची ऑफर दुर्मिळ आहे आणि त्याची नफा खरोखर मोहक आहे.🤑

गेल्या दशकात, वस्तूंनी उत्पादन क्षमतेमध्ये कमी गुंतवणूक केलेली वर्षे पाहिली आहेत. युक्रेन आणि रशिया यांच्यातील युध्द आणि साथीच्या रोगामुळे होणारे वाढत्या व्यत्ययांमुळे कच्च्या मालाचा पुरवठा आश्चर्यकारकपणे खालच्या पातळीवर पोहोचला आहे. आणि कोणत्याही द्रुत निराकरणाशिवाय, यादीच्या अभावामुळे किंमती वाढत राहतील कारण लोक कमतरता किंवा कमी होण्याच्या भीतीने जीवनावश्यक वस्तू खरेदी करण्यासाठी गर्दी करतात. अधिक महत्त्वाचे म्हणजे, हा कमी पुरवठा खरेदीदारांना नजीकच्या भविष्यात वितरण सुनिश्चित करायचा असल्यास प्रीमियम भरण्यास भाग पाडतो. यामुळे अल्प-मुदतीच्या करारांची किंमत दीर्घ-मुदतीच्या करारापेक्षा जास्त असते, अशा परिस्थितीत "मागासवर्गीय" बॅकवर्डेशन म्हणजे दीर्घकालीन कमोडिटी गुंतवणूकदार त्या सवलतीत खरेदी करू शकतात आणि "बॅकवर्डेशन रिटर्न" नावाचा एक चांगला अतिरिक्त परतावा मिळवू शकतात. या अतिरिक्त परताव्याचा अर्थ असा आहे की कमोडिटी गुंतवणूकदार कमोडिटीच्या किमतीत फारसा बदल होत नसला तरीही चांगला परतावा देऊ शकतात.

ही एक चांगली दीर्घकालीन गुंतवणूक आहे.📈

आम्ही बहुधा "कमोडिटीज सुपरसायकल" ची सुरुवात पाहत आहोत, म्हणजे, मजबूत मागणीसह वाढत्या किमतींचा कालावधी जो सामान्यत: एका दशकापेक्षा जास्त काळ टिकतो. वाढत्या व्याजदराचे नवे पर्व आणि उच्च चलनवाढ यापुढेही वाढण्याची शक्यता आहे. गुंतवणूकदार, सरकार आणि व्यवसाय अर्थव्यवस्थेवर (जसे की पायाभूत सुविधा, उत्पादन आणि रिअल इस्टेट) पुन्हा लक्ष केंद्रित करतात म्हणून, कच्च्या मालाची मागणी त्यांच्या किमतींसह वाढत राहिली पाहिजे. त्या सर्व मागणीचे समाधान लगेच होणार नाही. मागील वर्षांमध्ये, कमी किंमती आणि मजबूत नियामक दबावांसह, उत्पादनातील गुंतवणूक आणि त्यांच्या संबंधित उत्पादन दर कमी झाले. त्यामुळे वाढत्या मागणीची पूर्तता होण्यासाठी पुरवठा होण्यासाठी अनेक वर्षे लागू शकतात, ज्यामुळे या दरम्यान किमती सतत वाढत राहतील.

या गुंतवणुकीच्या संधीचा फायदा कसा घ्यायचा?🧐

साथीच्या रोगादरम्यान पडझड झाल्यापासून, कमोडिटीज 78% वाढले आहेत, तर साठा फक्त 7% वाढला आहे. इतक्या मजबूत रॅलीनंतरही, आमचा असा विश्वास आहे की या स्तरांवर कमोडिटीजमध्ये एक आकर्षक जोखीम-बक्षीस प्रोफाइल आहे. अर्थात, अल्पकालीन धोके आहेत. जागतिक मंदी जी कच्च्या मालाची मागणी गंभीरपणे कमी करू शकते, उदाहरणार्थ, किंवा युरोपमधील ऊर्जा संकटावर अत्यंत आवश्यक उपाय. या गुंतवणूक प्रशिक्षणातून आम्ही काढलेला निष्कर्ष असा आहे की ज्यांना ए दीर्घकालीन संतुलित पोर्टफोलिओ, कच्चा माल असणे अत्यावश्यक आहे आणि कोणताही ड्रॉप हा एक मनोरंजक प्रवेश बिंदू आहे.

कमोडिटीमध्ये गुंतवणुकीचे अनेक मार्ग आहेत, परंतु त्यापैकी एक सर्वोत्तम मार्ग आहे abrdn ब्लूमबर्ग सर्व कमोडिटी स्ट्रॅटेजी K-1 मोफत ETF (BCI). हे सर्वात स्वस्त द्रव ईटीएफ आहे आणि चांगले वैविध्यपूर्ण आहे. युरोपियन गुंतवणूकदारांसाठी, द L&G सर्व कमोडिटी UCITS ETF (BCOG) एक चांगली पैज आहे. हा फंड ब्लूमबर्ग कमोडिटी इंडेक्सचा मागोवा घेतो आणि आम्हाला ऊर्जा क्षेत्र, मौल्यवान धातू, औद्योगिक धातू, पशुधन, धान्य आणि सॉफ्ट कमोडिटीमध्ये वैविध्यपूर्ण एक्सपोजर प्रदान करतो.