भारतीय स्टॉक एक्सचेंजची वेळ आली आहे का?

असे बरेच उच्च-गुंतवणूकदार आहेत ज्यांनी निफ्टीला returns 35% ते %०% परतावा मिळवून दिले. शेअर बाजाराच्या त्यांच्या वर्षांच्या अनुभवातून त्यांनी मोठा नफा कमावला. त्यांनी कमी उत्पन्न मिळवून दिले असावे किंवा त्यांचे साठावर पैसे गमावले असतील.

गुंतवणूकीच्या माझ्या सुरुवातीच्या दिवसांत मला कोणताही फायदा झाला नाही कारण मी ब्रोकरेज (आणि तथाकथित टीव्ही चॅनेल तज्ञ) कडून स्टॉक सल्ले ऐकून समभागात गुंतवणूक करीत होतो.

तो आपला व्यवसाय आहे ब्रोकरेज हाऊस ते आर्थिक वेबसाइट ते टीव्ही चॅनेल तज्ञांपर्यंत प्रत्येकाचा असा विश्वास असावा की स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करणे रॉकेट सायन्स इतकेच जटिल आहे. तरीही, जर आपल्याला स्वतःहून साठे कसे निवडायचे हे माहित असेल तर आपण पैसे कसे कमवाल.

बुलीश इंडिया स्टॉक एक्सचेंज

परंतु मी काय सांगितले की काही चांगला साठा शोधण्याचा एक सोपा आणि सोपा मार्ग आहे?

अस्वीकरण: मी कोणत्याही विशिष्ट क्रियेची शिफारस करत नाही. या लेखात उल्लेख केलेल्या क्रियांची नावे पूर्णपणे विश्लेषण कसे करावे हे दर्शविण्याकरिता आहे. गुंतवणूकीपूर्वी स्वतःचा निर्णय घ्या.

आपल्या स्वतःच्या विश्लेषणासह आपण शेअर बाजारापासून नफा मिळवा ...

… आणि या लेखात, मी महान साठा निवडण्यासाठी आणि 2020 मध्ये भारतीय शेअर बाजारात कसे गुंतवणूक करावी यासाठी चरण-दर-चरण दृष्टिकोनातून मी जात आहे.

नवशिक्यांसाठी भारतातील स्टॉक मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्याच्या 7 चरण

चला शेअर बाजारात गुंतवणूक कशी करावी यासाठी स्टेप बाय स्टेप गाइड पाहू.

वित्तीय वापरुन योग्य क्रिया निवडणे आणि फिल्टरिंग करणे

आपल्याला समजणार्‍या कंपन्या निवडा

टिकाऊ खड्डा असलेल्या कंपन्यांचा शोध घ्या (स्पर्धात्मक फायदा)

कर्जाची पातळी असलेल्या कंपन्या शोधा

योग्य साठे ओळखण्यासाठी आर्थिक प्रमाण RoE आणि RoCE वापरा

प्रामाणिक, पारदर्शक आणि सक्षम व्यवस्थापन

समभाग खरेदी करण्यासाठी योग्य किंमत शोधत आहे

आपण 10.000 रुपयांच्या गुंतवणूकीसह समभागांमध्ये गुंतवणूक करण्याबद्दल जाणून घेऊ शकता.

दृष्टिकोन जाणून घ्या आणि 10.000 च्या गुंतवणूकीसह त्याचा वापर करा, जर आपण पहिल्या वर्षात 5000 नफा कमावला तर 10.00.000 रुपयांच्या गुंतवणूकीसह समान दृष्टीकोन लागू केला जाऊ शकतो. ,,००,००० मिळविण्यासाठी भविष्यात कमाई.

जिंकण्यापेक्षा शिकणे जास्त महत्त्वाचे आहे

अस्वीकरण: लेखात उल्लेख केलेल्या क्रियांची खरेदी किंवा विक्री करण्याची शिफारस नाही. आम्ही त्यांना एक उदाहरण म्हणून घेतो. आपल्या स्वत: च्या व्यासंगानंतर स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करा.

अगदी आर्थिक स्टेटमेन्टच्या कमीतकमी किंवा माहिती नसतानाही ते माझ्या पद्धतीचा अवलंब करू शकतात. माझ्यावर विश्वास ठेवा, आपल्याला कमी बुद्धिमत्ता आणि मूलभूत व्यवसायाची माहिती असलेले उत्कृष्ट स्टॉक सापडतील.

गुंतवणूकीचे प्रकार

मी स्टॉक निवडीकडे चरण-दर-चरण दृष्टिकोन स्पष्ट करण्यापूर्वी, प्रथम बाजारात नफा मिळवण्याच्या दोन वेगवेगळ्या पद्धती समजून घेऊया आणि जगातील बहुतेक शीर्ष गुंतवणूकदारांनी स्वत: साठी संपत्ती निर्माण करण्यासाठी कोणत्या दोन पद्धती वापरल्या आहेत.

वाणिज्य

मूल्य गुंतवणूक

आपल्याला असे वाटते की व्यापार आणि मूल्य गुंतवणूक ही समान गोष्ट आहे.

वळू किंवा अस्वल बाजारपेठेची पर्वा न करता व्यापाराकडे कमी कालावधीत वारंवार नफा मिळविण्यावर लक्ष केंद्रित केले जाते.

बैल मार्केट्स दरम्यान, कमी किंमतीत खरेदी करणे आणि कमी कालावधीत जास्त किंमतीला विक्री करणे हे व्यापारात समाविष्ट आहे. घसरणार्‍या बाजारपेठांमध्ये ते अधिक विक्री करुन कमी नफा विकत घेऊन नफा कमवतात, यालाही शॉर्ट म्हणतात.

ट्रेडिंग शैलीमध्ये कमी कालावधीत प्रवेश करणे आणि बाहेर येणे समाविष्ट आहे, शेअर्ससाठी धारणा कालावधी काही मिनिटांपेक्षा किंवा केवळ एक दिवस किंवा काही प्रकरणांमध्ये जास्तीत जास्त काही दिवसांपेक्षा जास्त नसतो.

ट्रेडिंग स्टाईलचा सराव करणारे लोक तांत्रिक विश्लेषणासारख्या साधनांचा वापर करतात ज्यात मूव्हिंग एव्हरेज यासारख्या जटिल निर्देशकांचा वापर केला जातो, स्टॉकच्या भावी हालचालीचा अंदाज लावण्यासाठी स्टोकेस्टिक ओसीलेटर.

खाली अ‍ॅक्सिस बँक समभागांच्या किंमतींच्या हालचालींचा अंदाज लावण्यासाठी तांत्रिक विश्लेषण चार्ट दर्शविणारा स्क्रीनशॉट खाली दिला आहे.

शेअर किंमतींच्या अस्थिरतेमुळे व्यापार धोकादायक (मोठा तोटा) होऊ शकतो. आपल्याकडे स्पष्ट रणनीती नसल्यास आणि आपल्याकडे जलद गतीने नसल्यास, सर्व पैसे पुसून टाकून आपण मोठ्या नुकसानीसह समाप्त होऊ शकता. आपणास व्यापार करण्यास स्वारस्य असल्यास आपण भारतात इंट्राडे स्टॉक ट्रेडिंग कसे करावे हे शिकू शकता.

स्वत: ला व्यापार करण्यास परवानगी देऊन पैसे गमावलेल्या अशा पुरुषांच्या अशा उदाहरणांनी बाजार भरलेला आहे.

मी काही वर्षांपूर्वी व्यापार करण्याचा प्रयत्न केला, पहिल्या दिवशी मी 10.000 रुपयांचा नफा कमावला आणि पुढील दिवसात 100.000 पेक्षा जास्त तोटा झाला. मला माहित आहे की व्यापार हे माझे वैशिष्ट्य नाही.

मी माझ्या सामर्थ्यावर लक्ष केंद्रित केले, अर्थात साठावर संशोधन केले आणि त्या दीर्घ कालावधीसाठी ठेवल्या.

मूल्य गुंतवणूक

वॉरेन बफे म्हणतात, "जर आपण 10 वर्षांसाठी स्टॉक ठेवण्याचा विचार करत नसाल तर 10 मिनिटांसाठी मालकीचा करण्याचा विचार करू नका." त्यांच्या मते, आपण अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करावी जी आपण कायम ठेवू शकता.

गुंतवणूकीदारांना अशा दीर्घ कालावधीसाठी समभाग मिळवून ठेवण्याचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे लाभांश फायदा, स्टॉक स्प्लिट्स आणि मुख्य म्हणजे मूलभूत व्यवसाय (त्या समभागांमधील) वर्षानुवर्षे फायद्यात वाढ होत असल्याने स्टॉक किंमतीच्या पातळीत तीव्र वाढ.

या समभागांना "मल्टी-बॅग्स" म्हटले जाते कारण ते मूल्य गुंतवणूकी व्यावसायिकांसाठी एकाधिक परतावा मिळवतात. व्यापाराच्या तुलनेत गुंतवणूकीला महत्त्व असणारा दुसरा फायदा म्हणजे बाह्य घटनेमुळे किंवा व्यवसायामध्ये असणाct्या शेअर बाजारातील शेअरच्या किंमतीतील उतार-चढ़ावाचा सामना करुन शेअरची किंमत घसरेल असा विश्वास आहे. कालांतराने ते वसूल होईल आणि गुंतवणूकदारांना आकर्षक परतावा मिळेल. .

वॉरन बफे, एक दिग्गज मूल्य गुंतवणूकदार आहे जो प्रत्येक गुंतवणूकदार चांगल्या समभागात गुंतवणूक करून स्वत: साठी संपत्ती निर्माण करण्याचा प्रयत्न करतो आणि त्यांना दीर्घ कालावधीसाठी धरून ठेवतो. त्या चित्रात आपण जे पहात आहात ते म्हणजे खेळावरील रचनाची शक्ती, जी मूल्य गुंतवणूकीचे मूळ आहे. जेव्हा आपण दीर्घ काळासाठी साठा ठेवता तेव्हा त्याचा परिणाम घनिष्ट वाढीस होतो आणि त्यात प्रचंड संपत्ती निर्माण होते.

जे लोक मूल्य गुंतवणूकीचा सराव करतात ते स्टॉकमध्ये गुंतवणूकीबद्दल निष्कर्ष काढण्यासाठी मूलभूत विश्लेषणाचा वापर करतात. मूलभूत विश्लेषणामध्ये दररोजच्या किंमतीतील चढउतारांकडे दुर्लक्ष केले जाते, परंतु त्याऐवजी कंपनीच्या मूलभूत व्यवसायाचा अभ्यास करणे, ज्या उद्योगात तो कार्यरत आहे, त्याचा अर्थव्यवस्था, व्यवस्थापनाची गुणवत्ता आणि बरेच काही यावर लक्ष केंद्रित केले जाते.

एका व्यापा .्यावर त्वरित 10% ते 20% परतावा मिळविणे आणि नंतर दुसर्‍याकडे जाण्यासाठी विक्री करणे हे व्यापा .्यांचे लक्ष्य आहे. अशा प्रकारे आपण नफा कमवू शकता परंतु कधीही संपत्ती तयार करू शकत नाही. फॉर्च्युनन्स योग्य समभागात गुंतवणूक करून तयार केले जातात आणि आपण भाग्य तयार करेपर्यंत धरून ठेवतात.

प्राप्तिकर लाभ

व्यापारासह, आपण समभागांसाठी आपल्या होल्डिंग कालावधी निश्चितच 15 वर्षापेक्षा कमी असल्याने आपण करत असलेल्या प्रत्येक नफ्याच्या व्यवहारावर 1% अल्प-मुदतीचा भांडवली लाभ कर भरणे संपेल.

मूल्यवर्धित गुंतवणूकीसह आपला भांडवल लाभ कर १०% आहे, आपला नफा १०० कोटी आहे की नाही याची पर्वा न करता, जर आपल्याकडे एका वर्षापेक्षा अधिक शेअर्स आहेत.

"समभागांमधून पैसे कमावण्याकरिता आपल्याकडे ते पाहण्याची दृष्टी असणे आवश्यक आहे, ते विकत घेण्याचे धैर्य आणि त्यांना धरून ठेवण्याचा धैर्य असणे आवश्यक आहे." बीएसई (सेन्सेक्स) आणि एनएसई (निफ्टी) वर अक्षरशः हजारो कंपन्या सूचीबद्ध आहेत. जोपर्यंत आपण फिल्टर करण्यासाठी वापरू शकणार नाही अशा दृष्टिकोणांसह आपण सशस्त्र असाल तर आपण कंपन्यांच्या समुद्रात हरवाल.

मी तुमच्याबरोबर गुंतवणूकीचा दृष्टिकोन शेअरमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी साठा फिल्टर करण्यासाठी मी वैयक्तिकरित्या करतो.

मूल्य गुंतवणूक ही स्वतःसाठी एक समुद्र आहे आणि गुंतवणूकीपूर्वी कंपनीच्या आर्थिक आरोग्याशी संबंधित वित्तीय स्टेटमेन्ट्स, वार्षिक अहवाल आणि इतर संकीर्ण माहिती वाचून त्याचे अभ्यासक साठा विश्लेषित करण्यासाठी एक कंटाळवाणा प्रक्रिया करतात.

परंतु, मी बर्‍याच वर्षांमध्ये शिकलेल्या गोष्टींच्या आधारे मी खालील सोप्या आणि व्यावहारिक पावले उचलल्या आहेत ज्या सखोल आर्थिक ज्ञान नसतानाही साठा निवडीच्या मार्गावर सुरू करण्यासाठी वापरल्या जातात. म्हणूनच, आपल्या प्रारंभिक विचारांसाठी आपण ज्यांचे मूलभूत तत्त्वे मजबूत दिसत आहेत अशा क्रिया फिल्टर करण्यासाठी अंमलबजावणी-मध्ये-निवड निवड निकष वापरू शकता.

निवड निकष

उदाहरणार्थ, इक्विटीमास्टरच्या विनामूल्य स्टॉक मूल्यमापन साधनाच्या सहाय्याने मी माझ्या प्रारंभिक विचारांसाठी काही साठा फिल्टर करण्यासाठी वरील निवड निकष लागू केले.

त्यानंतर आपण कंपनीच्या डेटा शीटवर क्लिक करुन निवड निकषाचा भाग म्हणून इतर आर्थिक की आकडेवारी तपासू शकता. साठे फिल्टर करण्यासाठी मी निवड निकषात वापरलेल्या पॅरामीटर्सविषयी अधिक जाणून घेण्यासाठी आपण आर्थिक प्रमाणातील या लेखाचा संदर्भ घेऊ शकता.

चरण 2. आपल्यास समजणार्‍या केवळ कंपन्या निवडा

आता चरण 1 वर आधारित आपण उर्वरित जंकमधून मूलभूतपणे साठा साठा फिल्टर केला आहे, आपण जितके शक्य तितके मूलभूत कंपनी वाचून या समभागांबद्दल अधिक जाणून घ्या.

आपण कंपनीच्या वेबसाइटला भेट देऊन, मीडिया प्लॅटफॉर्मवरील अद्यतनांचे अनुसरण करून, Google वर कंपनी शोधण्यासाठी आणि आपल्या सहकारी गुंतवणूकदारांकडून अभिप्राय मिळवून हे करू शकता. कंपनीबद्दल अधिक जाणून घेतल्यास आपल्याला कंपनीचा व्यवसाय समजण्यास मदत होईल आणि आपल्याला तीन मुख्य प्रश्नांची उत्तरे देण्यात येतील.

कंपनीचा व्यवसाय सोपा आहे का?

मला उत्पादन / सेवा समजते?

व्यवसाय कसा कार्य करतो आणि पैसे कसे मिळतात हे मला समजले आहे?

कमीतकमी प्रारंभिक टप्प्यात जेव्हा आपण स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करण्यास शिकत असाल तेव्हा आपण समजलेल्या कंपन्यांमध्ये आपण गुंतवणूक करणे महत्वाचे आहे. आपण पैसे गमावणार नाहीत याची खात्री करा.

उदाहरणार्थ, चरण 1 मध्ये आम्ही ज्या स्टॉकमधून फिल्टर केले त्यापैकी मी टेक महिंद्रा, वक्रांगी आणि मिंडट्री लि. सारख्या टेक स्टॉककडे पाहिले असता.

कारण, मला माहिती तंत्रज्ञान क्षेत्रातील कामाचा महत्त्वपूर्ण अनुभव आहे आणि मी तंत्रज्ञानाविषयी देखील उत्साही आहे, ज्यामुळे मला या व्यवसायांना, त्यांच्या वाढीमागील कारणे समजून घेणे आणि भविष्य कसे चालू शकते याचा अंदाज करणे सुलभ होते.

त्याचप्रमाणे माझा चुलतभावा फार्मास्युटिकल पार्श्वभूमीतून आला आहे आणि म्हणूनच त्या क्षेत्रातील क्रिया समजून घेणे त्याला सोपे जाईल. असे बरेच व्यवसाय असू शकतात ज्यांना त्यांना समजण्यासाठी कोणत्याही प्रशिक्षणाची आवश्यकता नसते - ग्राहकांच्या उत्पादनांसारखे विचार करा जसे की पादत्राणे, शेव्हिंग क्रीम, कार इ.

उदाहरणार्थ, आपल्या साठ्यांच्या फिल्टर केलेल्या यादीमध्ये दुचाकी उत्पादन करणारी कंपनी आहे. वाढती मागणी आणि उत्तम रस्ते संपर्क यामुळे दुचाकी क्षेत्राने नेहमीच भारतामध्ये वाढ दर्शविली आहे हे जाणून घेण्यासाठी दुचाकी उद्योगांचे ज्ञान असणे आवश्यक नाही.

त्याचप्रमाणे, भारतात रिअल इस्टेट क्षेत्र वाढत असताना, टाइल्स (कजरिया), सॅनिटरी वेअर (सेरा) आणि इतर तत्सम आधार कंपन्या तयार करणार्‍या कंपन्या प्रवेशयोग्य होत्या. कंपनीचे बिझिनेस मॉडेल सरळ असले पाहिजे आणि त्याबद्दल कंपनीला उत्साही असावे लागले. अखेरीस, आपल्याला त्वरित समजू शकेल असे कोणतेही स्टॉक (कंपन्या) न सापडल्यास, कंपनी आणि त्याच्या उद्योगाचा अभ्यास करण्यासाठी वेळ घ्या.

चरण 3. टिकाऊ खड्डा असलेल्या कंपन्या शोधा (स्पर्धात्मक फायदा)

आर्थिक क्रमांक परीक्षा उत्तीर्ण झालेल्या आणि ज्यांचे व्यवसाय मॉडेल समजणे सोपे आहे अशा कंपन्यांना ओळखणे पुरेसे नाही.

व्यवसायाच्या शब्दावलीत पिट हा स्पर्धात्मक फायदा असतो जो एका कंपनीत दुसर्‍या उद्योगात होतो. विस्तीर्ण खंदक, कंपनीचा स्पर्धात्मक फायदा जितका जास्त तितका अधिक कंपनी टिकवतो.

याचा अर्थ असा आहे की स्पर्धकांना ती कंपनी विस्थापित करणे आणि त्याचा बाजारातील हिस्सा हस्तगत करणे खूप कठीण होईल. आता, हा एक स्टॉक (कंपनी) आहे जो आपल्याला निवडून गुंतवणूक करू इच्छित आहे. या खंदकची उदाहरणे ब्रँड पॉवर, बौद्धिक मालमत्ता हक्क आणि पेटंट्स, नेटवर्क प्रभाव, प्रवेशास अडथळ्यांना नियंत्रित करणारे सरकारी नियम आणि बरेच काही असू शकतात.

उदाहरणार्थ - Appleपलची मजबूत ब्रँड नेम, किंमती, पेटंट आणि मोठ्या बाजारपेठेतील मागणी आहे जी यामुळे इतर कंपन्यांविरूद्ध अडथळे म्हणून काम करणारी विस्तृत खंदक मिळते.

Appleपल एक ट्रिलियन डॉलर्सची कंपनी बनण्याच्या जवळ आहे आणि वर्षानुवर्षे त्याने मोठ्या प्रमाणात नफा कमावला आहे आणि त्यामुळे गुंतवणूकदारांना मोठा परतावा मिळतो, यात आश्चर्य नाही. मजबूत खंदक असलेल्या ब्रँडचे आणखी एक साधे उदाहरण म्हणजे मारुती, कोलगेट, फेविकॉल ज्यांचे सार्वजनिक स्मरणशक्तीत उत्कृष्ट स्मृती मूल्य आहे.

अनेक राज्यांमधील त्यांचे प्रचंड वितरण नेटवर्क आणि सरकारचे डिजिटलायझेशन पुश पाहता नवीन स्पर्धकाला त्यांना बाजारातून विस्थापित करणे खूप अवघड आहे.

२०१० मध्ये स्टॉकची किंमत १ Rs० रुपयांवरून वाढून २०१ 16 मध्ये Rs०० रुपयांवर गेली, यात आश्चर्य नाही. (टीप: सध्याच्या किंमती बाजारातल्या अल्पकालीन वेदनांच्या आधारे खाली आणि खाली जाऊ शकतात)

म्हणून, अशा कंपन्या शोधा आणि त्यांना पहिल्यांदा मजबूत खंदक असलेल्या शोधा.

चरण 4. कमी कर्ज पातळी शोधणे

मोठ्या प्रमाणात कर्ज कंपनीला महत्त्वपूर्ण धोका दर्शवितो. आम्ही स्टॉक निवडण्यासाठी निवडक निकषांपैकी दोन म्हणजे कर्ज / इक्विटी रेशो आणि सध्याचे गुणोत्तर.

हे दोन गुणोत्तर हे दर्शवितात की कंपनी त्याच्या वाढीसाठी वित्तपुरवठा करण्यासाठी कर्ज घेतलेल्या भांडवलावर (कर्जावर) किती अवलंबून आहे आणि कंपनी त्याच्या अल्प-मुदतीच्या भांडवलाची जबाबदारी पार पाडण्यास सक्षम असेल की नाही.

म्हणूनच, जेव्हा या गुणांशिवाय साठा निवडला जातो तेव्हा कंपनीने अलिकडच्या वर्षांत आपले कर्ज कसे व्यवस्थापित केले हे तपासले पाहिजे. कर्ज कमी करणारी कंपनी आपोआप नफा वाढवते जी कंपनीच्या आर्थिक आरोग्यासाठी एक सकारात्मक लक्षण आहे.

आर्थिक आरोग्य तपासण्यासाठी सोप्या टिपाः

असे करण्याचा एक मार्ग म्हणजे कंपनीच्या ताळेबंदाचे पुनरावलोकन करणे जिथे कंपनीचे सध्याचे दायित्वे आणि दीर्घकालीन कर्ज सूचीबद्ध केले आहे. सर्वसाधारणपणे, दीर्घ-काळाचे कर्ज म्हणजे 12-महिन्यांच्या कालावधीनंतर परिपक्व कर्ज. आणि सध्याच्या उत्तरदायित्वांमध्ये कंपनीच्या कर्जाचा समावेश आहे जे वर्षाच्या आत भरले जाणे आवश्यक आहे.

दीर्घ मुदतीच्या कर्जासह असलेल्या व्यवसायांना ही ण फेडणे अवघड होईल कारण त्यांचे बहुतांश भांडवल व्याज चुकते केले जाते, त्यामुळे पैशाचा उपयोग इतर कारणांसाठी करणे कठीण होते. यामुळे टिकाव धोक्याचा धोका असतो आणि यामुळे कंपनीची दिवाळखोरी होऊ शकते. अगदी आर्थिक स्टेटमेन्टच्या कमीतकमी किंवा माहिती नसतानाही ते माझ्या पद्धतीचा अवलंब करू शकतात. माझ्यावर विश्वास ठेवा, आपल्याला कमी बुद्धिमत्ता आणि मूलभूत व्यवसायाची माहिती असलेले उत्कृष्ट स्टॉक सापडतील. आम्ही स्टॉक निवडण्यासाठी निवडक निकषांपैकी दोन म्हणजे कर्ज / इक्विटी रेशो आणि सध्याचे गुणोत्तर.