Vai sudrabs ir labs ieguldījums? Kāpēc lai kāds to pirktu? Investoram ir dabiski un pat saprātīgi domāt, vai konkrētais aktīvs ir labs ieguldījums vai nē. Tas jo īpaši attiecas uz sudrabu, jo tas ir tik mazs tirgus un tam nav tāda paša smaguma kā zeltam.
Pastāv iespēja, ka, ja jums ir fizisks sudrabs, tas nav uzreiz šķidrs. Veicot kopīgus pirkumus, piemēram, pārtikas preces, jūs nevarat izmantot sudraba stieņus vai sudraba monētas, tāpēc vispirms tas būs jāpārrēķina valūtā, un problēma pārdot steigā var būt.
Bet šajā vēstures brīdī ir pārliecinoši iemesli, lai jūsu ieguldījumu portfelim pievienotu fizisko sudrabu (un tikai viens ir tāpēc, ka cena pieaugs). Šeit ir 10 galvenie iemesli, kāpēc katram investoram vajadzētu iegādāties sudraba dārgmetālus ...
Sudrabs ir īsta nauda
Sudrabs var nebūt daļa no mūsu valūtas, bet tā tomēr ir nauda. Faktiski sudrabs kopā ar zeltu ir galvenā naudas forma, jo to nevar izveidot no gaisa (un līdz ar to amortizēto), piemēram, papīra vai digitālās formas. Ar reālu naudu mēs domājam fizisku sudrabu, nevis ETF vai sertifikātus vai nākotnes līgumus. Tie ir papīra ieguldījumi, kuriem nav tādu pašu priekšrocību, kā jūs atradīsit šajā ziņojumā.
Fiziskais sudrabs ir vērtības krājums, tāpat kā zelts. Lūk, kāpēc.
- Nav darījumu partnera riska. Ja jums ir fiziska nauda, līguma vai solījuma izpildei nav nepieciešama cita puse. Tas nav gadījumā ar akcijām vai obligācijām vai praktiski citiem ieguldījumiem.
- Tas nekad nav pārkāpts. Ja jums pieder fizisks sudrabs, jums nav noklusējuma riska. Nav tā gandrīz visiem citiem ieguldījumiem.
- Ilgtermiņa izmantošana kā nauda. Monetārās vēstures izpēte rāda, ka monētu kalšanā sudrabs ir izmantots biežāk nekā zelts!
Kā Maiks Malonejs to ir teicis savā vislabāk pārdotajā grāmatā “Ceļvedis ieguldījumiem zeltā un sudrabā”, “Zelts un sudrabs gadsimtu gaitā ir novērtējuši un aicinājuši uzticēt uzticības personu atbildībai”.
Fiziskā sudraba iegūšana nodrošina reālu aktīvu, kas burtiski tūkstošiem gadu kalpojis par naudu.
2 Fiziskais sudrabs ir smags īpašums
Cik no visiem jums piederošajiem ieguldījumiem var būt uz rokas?
Papīra ienākumu, digitālās komercijas un valūtas radīšanas pasaulē fiziskais sudrabs ir krasā pretstatā vienam no nedaudzajiem aktīviem, ko jūs varat nest jebkur savā kabatā, pat uz citu valsti. Un tas var būt tik privāts un konfidenciāls, cik vēlaties. Fiziskais sudrabs ir arī taustāma aizsardzība pret visu veidu uzlaušanu un kibernoziegumiem. Jūs nevarat, piemēram, “izdzēst” Ērgļa sudraba monētu, bet tas var notikt ar digitālo līdzekli:
Sudrabs ir lēts
Ko darīt, ja es jums teiktu, ka jūs varat iegādāties cieto aktīvu par 1/70 zelta cenu un ka tas jūs tikpat labi pasargātu no krīzes?
Tas ir tas, ko jūs saņemat ar sudrabu! Tas ir daudz pieejamāks vidusmēra investoram, un tomēr kā dārgmetāls tas palīdzēs saglabāt jūsu dzīves līmeni tikpat labi kā zelts. Ja jūs nevarat atļauties nopirkt veselu unci zelta, sudrabs var būt jūsu biļete uz dažiem dārgmetāliem. Tas attiecas arī uz dāvanām. Vai nevēlaties iztērēt dāvanai vairāk nekā 1.000 ASV dolāru, bet vēlaties uzdāvināt lielus līdzekļus? Sudrabs tikai padara to pieejamāku.
Sudrabs ir praktiskāks maziem ikdienas pirkumiem. Sudrabu ir ne tikai lētāk nopirkt, bet arī praktiskāk, ja jums ir nepieciešams pārdot. Varbūt kādu dienu jūs nevēlaties pārdot veselu unci zelta, lai apmierinātu nelielu finansiālu vajadzību. Ievadiet sudrabu. Tā kā tas parasti nāk mazākā nominālā nekā zelts, jūs varat pārdot tikai to, ko vēlaties vai kas tajā laikā nepieciešams.
Katram ieguldītājam vajadzētu būt sudrabam tieši šī iemesla dēļ.
Paturiet prātā, ka sudraba monētas un stieņus var pārdot praktiski jebkur pasaulē.
Vēršu tirgos sudrabs pārspēj zeltu
Sudrabs ir ļoti mazs tirgus, tik mazs, patiesībā, ka nedaudz naudas ienākšana nozarē vai aiziešana no tās var ietekmēt cenu daudz lielākā mērā nekā citi aktīvi (ieskaitot zeltu). Šis pieaugošais svārstīgums nozīmē, ka lāču tirgos sudrabs krīt vairāk nekā zelts. Bet buļļu tirgos sudrabs pacelsies daudz tālāk un ātrāk nekā zelts.
Šeit ir pāris labi piemēri ... pārbaudiet, cik daudz sudraba ir vairāk nekā zelta divos lielākajos mūsdienu laikmeta dārgmetālu vēršu tirgos:
Sudrabu izmanto daudzās nozarēs un izstrādājumos, un daudzi no šiem lietojumiem pieaug. Šeit ir daži piemēri ...
- Mobilajā telefonā ir aptuveni trešdaļa grama sudraba, un mobilo tālruņu izmantošana visā pasaulē turpina nemitīgi pieaugt. Gartner, vadošais informācijas tehnoloģiju izpētes un konsultāciju uzņēmums, lēš, ka laika posmā no 5.750. līdz 2017. gadam kopumā tiks iegādāti 2019 miljardi mobilo tālruņu. Tas nozīmē, ka tikai šai lietošanai būs nepieciešami 1.916 miljoni gramu sudraba jeb 57,49 miljoni unces.
- Jūsu jaunā Volkswagen pašsasilstošajam vējstiklam šo sīko vadu vietā būs īpaši plāns neredzams sudraba slānis. Viņiem vējstikla apakšā būs pat kvēldiegi, lai uzsildītu tīrītājus, lai tie nesasaltu uz stikla.
- Instituto de la Plata lēš, ka sudraba izmantošana fotoelementu elementos (galvenajās saules paneļu sastāvdaļās) 75. gadā būs par 2018% lielāka nekā tikai pirms 3 gadiem.
- Vēl viena izplatīta rūpnieciskā sudraba izmantošana ir kā katalizators etilēna oksīda ražošanai (svarīgs plastmasas un ķīmisko vielu ražošanas priekšgājējs). Instituto de la Plata projektē, ka šīs nozares izaugsmes dēļ līdz 2018. gadam būs nepieciešams par 32% vairāk sudraba, nekā tika izmantots 2015. gadā.
Šādu piemēru ir daudz vairāk, taču secinājums ir tāds, ka tā unikālo īpašību dēļ rūpnieciskais sudraba lietojums turpina paplašināties, kas nozīmē, ka mēs varam pamatoti sagaidīt, ka šis pieprasījuma avots saglabāsies stabils. Bet tas nav viss stāsts ... atšķirībā no zelta, lielākā daļa rūpnieciskā sudraba tiek patērēta vai iznīcināta ražošanas procesā. Nav ekonomiski atgūt katru niecīgo sudraba pārslu no miljoniem izmestu produktu. Tā rezultātā šis sudrabs ir pazudis uz visiem laikiem, ierobežojot piegādes apjomu, ko var atgriezt tirgū, izmantojot pārstrādi.
Rūpnieciskā izmantošana
Tātad nepārtraukta rūpnieciskā lietojuma pieaugums ne tikai saglabās pieprasījumu pēc sudraba, bet miljoniem unci nevar atkārtoti izmantot. Tā varētu būt problēma, jo ...
Kā jūs zināt, sudraba cena pēc maksimuma sasniegšanas 2011. gadā samazinājās. Nākamo piecu gadu laikā tā samazinājās par 72,1%. Rezultātā kalnračiem bija jācenšas samazināt izmaksas, lai gūtu peļņu. Viena no jomām, kas tika dramatiski samazināta, bija jaunu sudraba raktuvju izpēte un attīstība.
Nav nepieciešams, lai raķešu zinātnieks saprastu, ka, ja mazāk laika un naudas tiek tērēts sudraba meklēšanai, tiks atrasts mazāk sudraba. Šis sausums izpētē un attīstībā sāk atnest savu nodevu.
Tāpat kā visam tirgū, ieguldījumiem sudraba dārglietās ir gan plusi, gan mīnusi, un tas, kas ir pievilcīgs vienam investoram, var nebūt labs risinājums citam.
Sudrabs ir tikko parādījies no plaukstošāka gada, nekā tas redzēts kādu laiku, un, pieaugot sudraba cenai, daudziem investoriem, kurus interesē sudraba tirgus, rodas jautājums, vai tagad ir īstais laiks iegādāties fizisko sudrabu. Un padarīt to par daļu no jūsu ieguldījumu portfelis.
Kaut arī sudrabs var būt nepastāvīgs, dārgmetāls tiek uztverts arī kā drošības tīkls, līdzīgs tā māsas zelta zeltam - kā droša patvēruma aktīvi, tie var aizsargāt investorus neskaidrību laikā. Pieaugot spriedzei, tie varētu būt labs risinājums tiem, kas šajos grūtajos laikos vēlas saglabāt savu bagātību.
Ņemot vērā šos faktorus, aplūkosim fizisko zelta stieņu iegādes plusus un mīnusus sudraba formā.
Plusi ieguldīt sudraba dārgmetālos
- Kā jau minēts, investori bieži nonāk dārgmetālu krīzes laikā. Ja politiskā un ekonomiskā nenoteiktība ir ļoti liela, likumīgais maksāšanas līdzeklis parasti ieņem tādu aktīvu kā zelta un sudraba aizmuguri. Kaut arī gan zelta, gan sudraba dārgmetāli var būt pievilcīgi ieguldītājiem, balto metālu mēdz aizmirst par labu personām, kuras iegulda zeltā, kaut arī tam ir tāda pati loma.
- Tā ir taustāma nauda - lai gan skaidra nauda, kalnrūpniecības krājumi, obligācijas un citi finanšu produkti ir pieņemtas bagātības formas, tās būtībā joprojām ir digitālās parādzīmes. Šī iemesla dēļ viņi visi ir pakļauti nolietojumam tādu darbību dēļ kā naudas drukāšana. Savukārt sudraba dārgmetāli ir ierobežots materiāls aktīvs. Tas nozīmē, ka, lai arī fiziskais sudrabs, visticamāk, nav pakļauts tirgus svārstībām, tāpat kā citas preces, tam raksturīgās un patiesās vērtības dēļ, visticamāk, pilnībā nesabruks. Tirgus dalībnieki var iegādāties zelta stieņus dažādās formās, piemēram, sudraba monētu vai sudraba rotaslietas, vai arī var iegādāties sudraba stieņus.
Kriss Duāns, investors un YouTube pārstāvis, ir teicis, ka viņš metālu liek tur, kur atrodas mutē, likvidējot savus aktīvus un ievietojot naudu sudraba dārgmetālos, kad cenas pazeminās. Viņš uzskata, ka mūsu monetārā sistēma un patiesi viss mūsu dzīvesveids ir veidots uz ilgtspējīga parāda, un ieguldījuma sudraba dārgmetālos un sudraba tirgū mērķis ir izkļūt no matemātiski neizbēgama šīs sistēmas sabrukuma.
- Tas ir lētāk nekā zelts. Starp zelta un sudraba dārgmetāliem baltais metāls ir ne tikai lētāks un tāpēc vieglāk nopērkams, bet arī daudzpusīgāks tērēšanai. Tas nozīmē, ka, ja jūs vēlaties iegādāties sudrabu monētu formā, lai tos izmantotu kā valūtu, to būs vieglāk sadalīt nekā zelta monētu, jo tā vērtība ir mazāka. Tāpat kā 100 ASV dolāru banknote var būt izaicinājums iekļūt veikalā, izaicinājums var būt zelta un stieņa unces izsniegšana. Tā rezultātā sudraba dārgmetāli ir praktiskāki un daudzpusīgāki nekā fiziskais zelts, padarot šāda veida sudraba ieguldījumus pievilcīgākus.
- Tā kā baltā metāla vērtība ir aptuveni 1/79 no zelta cenas, sudraba dārgmetālu iegāde ir pieejama, un, ja sudraba cena pieaug, var redzēt daudz lielāku peļņas procentu. Faktiski agrāk sudrabs ir pārsniedzis zelta cenu buļļu tirgos, norāda GoldSilver. GoldSilver apgalvo, ka no 2008. līdz 2011. gadam sudrabs pieauga par 448 procentiem, savukārt zelta cena tajā pašā periodā pieauga tikai par 166 procentiem. Investoram ir iespējams apdrošināt savas likmes ar sudraba dārgmetāliem savā ieguldījumu portfelī.
- Vēsture ir sudraba pusē - sudrabs un zelts simtiem un tūkstošiem gadu ir izmantoti kā likumīgs maksāšanas līdzeklis, un šī cilts dod metālam stabilitātes sajūtu. Daudzi mierina, zinot, ka šis dārgmetāls ir atzīts par tā vērtību visā cilvēces vēsturē, un tāpēc pastāv cerības, ka tas izturēs tik ilgi, kamēr ceļā var nokrist fiat valūta. Kad cilvēki iegulda fiziskajā sudrabā, iegādājoties sudraba stieni, tīru sudrabu, monētu vai citus līdzekļus, ir pārliecība, ka tā vērtība ir saglabājusies un turpinās saglabāties.
- Sudrabs piedāvā anonimitāti - neatkarīgi no tā, vai jūs vērtējat savu privātumu vai nē, sudrabam ir tāds pats ieguvums kā skaidrā naudā, jo tas lietotājiem piedāvā zināmu anonimitāti attiecībā uz izdevumiem. Ne visi vēlas, lai visi viņu darījumi būtu daļa no publiskā reģistra, un privātums ir nepieciešama demokrātijas sastāvdaļa, teikts Glena Grīnvaldes TED sarunā. Tas ir vēl viens ieguvums investoriem, kuri vēlas iegādāties sudraba dārgmetālus.
Ieguldījumu sudraba dārgmetālos negatīvās puses
- Likviditātes trūkums - pastāv iespēja, ka, ja jums ir fiziska nauda, tā var nebūt uzreiz likvīda. Veicot kopīgus pirkumus, piemēram, pārtikas preces, jūs nevarat izmantot sudraba stieņus vai sudraba monētas, tāpēc vispirms tas būs jāpārrēķina valūtā, un problēma pārdot steigā var būt problēma. Sastrēgumā lombardi un juvelieri ir iespēja, bet ne vienmēr tie ir labākie.
- Zādzību risks - atšķirībā no vairuma citu ieguldījumu, piemēram, akcijām, turot sudraba dārgmetālus, investori var būt neaizsargāti pret zādzībām. Aktīvu nodrošināšana pret laupīšanu, izmantojot seifu bankā vai seifu jūsu mājās, radīs papildu izmaksas. Turklāt, jo vairāk fizisko aktīvu, ieskaitot sudraba rotaslietas, mitinās jūsu mājās, jo lielāks ir zādzību risks.
- Vāja ieguldījumu atdeve - lai arī sudraba dārgmetāli var būt labs drošības patvērums, tas var nedarboties tikpat labi kā citi ieguldījumi - piemēram, nekustamais īpašums vai pat citi metāli.
Dažiem ieguldītājiem akciju ieguve var būt arī labāka izvēle nekā sudraba dārgmetāli. Kā sacīja straumēšanas kompānijas Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM) prezidents un izpilddirektors Rendijs Smallvuds: "Straumēšanas uzņēmumi vienmēr paši pārspēs dārgmetālu." Viņš to saista ar organisko izaugsmi un dividenžu maksājumiem, ko zelta stieņi nenodrošina. Citas iespējas ieguldītājiem, kuri interesējas par sudrabu, ietver arī ieguldījumus biržā tirgotā fondā vai sudraba nākotnes līgumos.
- Kad investori mēģina iegādāties jebkuru dārgmetālu izstrādājumu, piemēram, Amerikas sudraba monētu, kas pazīstama kā "Sudraba ērglis", viņi ātri atklās, ka pārdevēju noteikto prēmiju dēļ sudraba fiziskā cena parasti ir augstāka nekā sudraba cena skaidrā naudā. Turklāt, ja pieprasījums ir liels, prēmijas var ātri pieaugt, padarot fizisko sudraba dārgmetālu iegādi dārgāku un mazāk pievilcīgu ieguldījumu.
Pērkot īstu sudrabu
Visskaidrākais veids, kā ieguldīt sudrabā, ir iziet un nopirkt fizisko metālu. Sudraba stieņi ir pieejami gan monētu, gan stieņu formā, un lielākā daļa monētu un dārgmetālu tirgotāju piedāvā dažāda lieluma un formāta sudraba stieņus. Parasti jūs varat atrast monētas un stieņus, kas ir tikpat mazi kā viena unce, vai lielus dārgmetālu stieņus, kuru izmērs ir līdz 1.000 unces.
Sudraba stieņu īpašumtiesībām ir tā priekšrocība, ka to vērtība tieši atbilst sudraba tirgus cenai. Tomēr ir vairākas ēnas puses. Pirmkārt, jūs parasti maksājat nelielu piemaksu, lai nopirktu sudrabu no tirgotājiem, un jums bieži būs jāpieņem neliela atlaide, kad nolemjat to pārdot atpakaļ savam tirgotājam. Ja jūs domājat saglabāt savu sudrabu ilgu laiku, tad šīs izmaksas nav monumentālas, bet tiem, kas vēlas bieži tirgoties, tās parasti ir pārāk dārgas, lai tās varētu ciest vairākas reizes ciešā secībā. Turklāt zelta stieņu glabāšana rada dažas loģistikas problēmas un papildu izmaksas.