Vai vēlaties ieguldīt, bet tajā pašā laikā jūs baidāties no jebkādas krīzes vai cenu kustības, kuras nevarat kontrolēt? Pastāvīgais portfelis, kā norāda nosaukums, ir portfelis izstrādāts, lai izturētu jebkuru gadījumu un to uzturētu. Tās atdeve ir pietiekami apmierinoša, lai novērtētu vienas veidošanu. Neatkarīgi no tā, vai esat eksperts, iesācējs vai kāds, kurš uztraucas par savas naudas aizsardzību, vērošanu, kā tā aug un atvienojas, šis raksts ir domāts jums.
Pastāvīgie maki gadu desmitiem ir izrādījušies efektīvi. Tik daudz, ka daudzi investori ir izvēlējušies līdzināties tā darbībai, pieņemot dažāda veida modeļus. No sarežģītākiem līdz vienkāršākiem viņi ir dzimuši kā lielisks risinājums kapitāla ilgtspējīgai un pastāvīgai palielināšanai, reģistrējot ļoti maz negatīvu periodu un ar ļoti zemu vērtības zudumu.
Kas ir pastāvīgais portfelis?
Pastāvīgais portfelis ir a ilgtermiņa ieguldījumu sistēma kura pamatideja ir ideāla līdzsvars starp maksimālo rentabilitāti un minimālo risku. Varētu teikt, ka tai nav nepieciešama uzraudzība un darbība notiek automātiski. Atkarībā no tā uzbūves tā ņems vērā dažus parametrus vai citus, lai gan vispārējā ideja būs tāda pati. Tas, kurš saglabā noteiktu procentu likmi vērtspapīriem, kuri uzrāda peļņu starp visiem regulāriem un ikgadējiem. Kad daži "klibo vai neizdodas", citi ziņo par ieguvumiem. Turklāt viņi ziņos par līdzsvarotiem ieguvumiem galvenajos pīlāros, kurus katrs investors var meklēt.
- Cietība: Tas ir uzbūvēts tā, ka labklājības laikā tas spēj palielināt savu vērtību (kā tas varētu būt citādi). Arī nenoteiktības un / vai grūtību laikā. Pat ekonomikas un / vai akciju tirgus lejupslīdes laikā tā darbība ir optimāla, samazinot zaudējumus un pat radot peļņu.
- Vienkāršība: Tās uzbūve ir tik viegli saprotama, ka to varētu īstenot pat cilvēki, kuriem ir maz finanšu zināšanu. Tas var būt atvieglojums arī tiem cilvēkiem, kuriem laika gaitā nav izdevies panākt apmierinošu izaugsmi.
- Pārklājums: Neatkarīgi no scenārija, neatkarīgi no tā, vai tas notiek inflācijas, deflācijas, krīzes, lejupslīdes un depresijas apstākļos, to aptver vērtības, kas to veido. Tas ir pateicoties faktam, ka katrs vērtspapīrs darbojas kā vairogs un dzinējspēks atdevei, ko tā var sasniegt katrā scenārijā. Tādā veidā kapitālu aizsargā procentuālais daudzums, kas piešķirts vērtībai, kas palielinās.
- Mērogojamība: Regulāri un nemainīgi palielinot tā vērtību, tas ilgtermiņā naudas pieaugums ir lielāks un lielāks. Tas izraisa eksponenciālu kapitāla pieaugumu, kas parasti ir galvenais mērķis.
Harija Brūna pastāvīgais maks
Iespējams vispazīstamākais no visiem pastāvīgo portfeļu esošās kombinācijas. Harijs Brouns bija amerikāņu politiķis, rakstnieks un finanšu analītiķis. Viņš lielu daļu savas bagātības nopelnīja 70. gados, rakstot un ieguldot finanšu tirgos. Viņš ir šīs revolucionārās portfeļa sastādīšanas sistēmas radītājs.
Neskatoties uz to, cik labi viņa sistēma darbojās, cilvēku neuzticēšanās rezultātā radusies skepse lika viņiem sākotnēji pilnībā neticēt viņa metodei un pat dažiem pēc Brūna aiziešanas mūžībā. Viņš teica, ka ekonomika bija balstīta un vienmēr atradās ap 4 dažādām valstīm. Dažreiz viens vai otrs guva virsroku.
4 valstis, kurās atrodama ekonomika
- Inflācija: Apgrozībā esošā nauda ir lielāka nekā tā, kas nepieciešama produktu pirkšanai. Tā rezultātā produktu cena sāk pieaugt. Palielinot cenas, tas izraisa naudas pasliktināšanos, tas ir, ir nepieciešams lielāks daudzums, lai kaut ko nopirktu. Saskaroties ar naudas vērtības zudumu, zelts mēdz ļoti labi reaģēt uz tā cenas pieaugumu. Tāpēc to sauc par patvēruma vērtību, un tā ir vieta, kur šajā scenārijā ir interesanti iegūt daļu kapitāla.
- Deflācija: Šis scenārijs ir pretējs inflācijai. Produktu cena samazinās, un procentu likmēm ir tendence samazināties. Šajos gadījumos interesanti, ka ir prēmijas iepriekš iegādājies. Tā kā tie ir izsniegti iepriekš, tiem ir augstākas procentu likmes nekā pašreizējām. Par tiem maksā cena mēdz būt augstāka, jo pašreizējie piedāvā ļoti maz.
- Bonanza: Viss ir labā ekonomiskā stāvoklī, kredīti plūst, ir izaugsme, ģimenēm ir likviditāte, un krājumi parasti pieaug augstāk nekā reālā izaugsme. Aktīvi, kas visvairāk pieaug, ir akcijas.
- Valūtas krīze: Brīdī, kad lielu daļu kredīta noslēdz bankas, trūkst likviditātes gan uzņēmumiem, gan ģimenēm. Tieši valsts var izraisīt recesiju vai nopietnāk - depresiju. Šis periods parasti ir īslaicīgs, tāpēc ilgtermiņa mērķtiecīgam portfelim nevajadzētu pārāk ciest. Šajā laikā visvērtīgākais aktīvs gadās būt nauda.
Harija Brovna stila pastāvīgā portfeļa dažādošana
Šajā gadījumā kapitāls tiek sadalīts un ieguldīts šādi:
- 25% zelta krāsā: Lai pārspētu inflāciju.
- 25% akcijās: Uzvarēt labklājības laikā.
- 25% prēmijās: Lai pārspētu deflāciju.
- 25% īstermiņa fiksētajos ienākumos: Lai krīzes laikā būtu pieejama skaidra nauda.
Viens no ērtākajiem ieguldījumu veidiem šodien ir ETF (Exchange Traded Fund, tā saīsinājums angļu valodā). Tie ļauj mums indeksēt jebkuru no 4 iepriekš minētajiem. Tādā veidā mēs varēsim atkārtot jebkuru cenu kustību, kas notiek katrā no vērtspapīriem.
Pēc gada beigām procenti būs mainījušies, un ideja ir atkal līdzsvarot portfelis un peļņa, lai veiktu taisnīgu sadali. Tādā veidā mēs mīkstināsim to aktīvu daļu, kas ir devusi visvairāk, un tiks pastiprināta tā, kuras veiktspēja ir sliktākā.
Ir dažādi veidi, kā to izveidot, atkarībā no reģiona, kurā atrodas investors, un viņu vēlmēm. Lai gan mēs varam ņemt globālos aktīvus un etalonus, piemēram, Pasaules indeksu akcijām, ideāls šāda veida ieguldījumiem būtu vietējie aktīvi. Tādā veidā valūtas risks pazustu, un, lai gan rentabilitāte ir atšķirīga atkarībā no gada, tā vienmēr būs pozitīva.