Pēc vīrusu izraisītās izpārdošanas martā ASV akcijas ir strauji kāpušas, mudinot daudzus atgriezties tirgos, lai gūtu peļņu un atgūtu zaudējumus.
S&P 500 izdzēsa savus zaudējumus 2020. gadā, un Nasdaq Composite pirmdien sasniedza jaunu virsotni, pat kad amatpersonas paziņoja, ka ASV februārī iestājās lejupslīdē.
Tas varētu ieteikt reģiona atdevi kā investīciju karsto punktu. Bet, tā kā dolāra vērtība turpina kristies centrālo banku stimulu ietekmē, investori var būt piesardzīgi un meklēt labklājības veidošanas iespējas citos tirgos.
Iespējas Āzijā
UBS Global Wealth Management ir paziņojusi, ka Āzija (izņemot Japānu) ir "vienīgais reģions", kas, pēc tās domām, šogad radīs pozitīvu kapitāla pieaugumu.
Šis aicinājums pastiprina pozitīvo pozīciju turīgo Āzijas investoru vidū, kuri aprīlī paziņoja, ka ir ļoti optimistiski (51%) par sešu mēnešu perspektīvām attiecībā uz akcijām savā reģionā, salīdzinot ar 46% Eiropā un tikai 35% ASV lielākajās Āzijas un Klusā okeāna valstīs. tirgi pieauga par 49% no zemākā līmeņa pagājušās nedēļas martā.
Tā ir investīciju iespēja reģionā, īpaši Āzijas investoriem, kurus citādi sāpinātu valūtas zaudējumi, ieguldot ASV dolāros denominētās akcijās, norāda StashAway līdzdibinātājs un investīciju vadītājs Fredijs Lims.
"Pastāv lielas izredzes, ka nākamajos 18-24 mēnešos Āzijas valūtas pārspēs dolāru," sacīja Lim no Singapūras digitālās bagātības pārvaldnieka. "Tas arī nozīmē, ka Āzijas aktīvi var sākt izskatīties interesanti vietējā valūtā."
Galvenie investīciju tirgi
Aplūkojot lielākos Āzijas tirgus, Singapūras šaurumu indekss izskatās pievilcīgs, jo tas piedāvā piekļuvi "augstas kvalitātes, stabiliem nosaukumiem ar ilgu pagātnes epidēmiju pārlūkošanas vēsturi", sacīja Lims.
Arī citi industrializētie Āzijas tirgi, piemēram, Dienvidkoreja, Honkonga, Taivāna, kā arī Ķīna, šķiet, ir salīdzinoši "uzvarētāji", salīdzinot ar mazāk attīstītajiem reģionālajiem partneriem, uzskata HSBC Singapore bagātību vadītājs un starptautiskais Ians Jims.
"Papildus pievilcīgajai vērtībai, viņiem ir mazāk pakļauti izejmateriālu un naftas iedarbībai, un viņi ir izrādījušies labāk sagatavoti, lai tiktu galā ar Covid-19 krīzi," sacīja Jims, uzsverot dažādos tirgū spēlējošos faktorus.
Konkrētāk, visticamāk, ka labi veiksies nozares, kurām ir spēcīgi pamati, ko vīruss ir paātrinājis, piemēram, e-komercija, internets un Ķīnas jaunā ekonomika, piekrita Yim un Lim.
"Uzņēmumi, kas nodrošina e-komerciju, ir pierādījuši, ka tiem ir stabili uzņēmējdarbības modeļi, un tie nākotnē var gūt labumu no patērētāju uzvedības maiņas," sacīja Jims.
Obligācijas un nekustamais īpašums
Ārpus akciju tirgus citas investīcijas Āzijā liecina par solījumiem, sacīja Samuels Rī, Singapūras digitālās konsultāciju firmas Endowus prezidents un investīciju vadītājs.
Jo īpaši Āzijas fiksētā ienākuma obligācijas ir labi darbojušās, valdībām fiskāli reaģējot uz vīrusu, un tās nodrošina ļoti svarīgu ieguldījumu dažādošanu, viņš teica.
"Attiecībā uz obligācijām reģionāli mēs redzam vērtību Āzijā, kur ienesīgums ir pieaudzis," piekrita HSBC pārstāvis Jims.
No otras puses, nekustamais īpašums vai nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT), ņemot vērā vīrusa ietekmi uz nozari, varētu radīt dažas "ievainojamības", sacīja Rhee.
Ieguldiet šajā nozarē
Pirms izmantojat jebkuru ieguldījumu iespēju, ir svarīgi izstrādāt stratēģiju. Aprakstot savus finanšu mērķus un to, cik daudz jūs varat ieguldīt, ir labs sākumpunkts.
StashAway Lim ieteica konsekventi ieguldīt vienreizēju summu katru mēnesi. Saskaņā ar StashAway Vision 2020 datiem "sistemātiskie investori", kuri nepārtraukti investē lejupslīdes laikā, darbojas labāk nekā tie, kas korekcijas laikā izstājas.
Tagad jums ir pieejami daudzi digitālās bagātības pārvaldnieki, kas jums palīdzēs; Automātiski ieguldīt pasīvi pārvaldītos indeksu fondos vai biržā tirgotos fondos (ETF), kas seko noteiktiem reģioniem vai sektoriem. Tas ne tikai novērš problēmu pārmērīgu tirgus uzraudzību, bet arī ļauj ilgtermiņā palikt ieguldīts, sacīja Endowus's Rhee.
"Laiks tirgū ir svarīgāks nekā mēģinājums noteikt tirgus laiku," sacīja Rī. "Tas ir izrādījies veltīgs darbs, jo nesenais straujais kritums un tikpat straujais atsitiens ir pierādījuši vēlreiz.
Kāpēc jāiegulda Āzijā?
Āzija ir pārliecinošs un dinamisks ieguldījumu visums, kas investoriem var piedāvāt pievilcīgu portfeļa diversifikāciju. Ekonomikas pamati ir skaidru naudu veidojošo krājumu pamatā visā reģionā, un tie var piedāvāt pievilcīgas ieguldījumu iespējas vidējā termiņā un ilgtermiņā.
Āzijas un Klusā okeāna reģions var piedāvāt lielu izaugsmes potenciālu, kā arī pievilcīgas ieņēmumu plūsmas. Izpētot reģionu, jāņem vērā vairāki galvenie faktori:
Tajā dzīvo apmēram divas trešdaļas pasaules iedzīvotāju1, un, neraugoties uz iedzīvotāju novecošanas tendencēm dažās reģiona daļās, lielas darbspējīga vecuma sabiedrības atbalsta pieaugošo ekonomiku.
Bagātība strauji pieaug. Investējošās vidējās klases lielums ir nepārtraukti pieaudzis, un tagad reģionā ir vairāk cilvēku ar augstu tīro vērtību nekā citos.
IKP pieaugums daudzās reģiona ekonomikās pārsniedz lielāko daļu rietumu valstu, un visā Āzijas un Klusā okeāna reģionā ir spēcīga globāla un plaukstoša uzņēmējdarbības bāze. Saskaņā ar jaunākajiem pētījumiem Āzijas ekonomikas 20202. gadā būs lielākas nekā pārējā pasaule kopumāXNUMX.
Daudzos reģiona publiski tirgotajos uzņēmumos tagad ir labi izveidota dividenžu izmaksas kultūra. Jūs varat atrast virkni uzņēmumu, kas piedāvā dividenžu ienesīgumu, kas ievērojami pārsniedz vietējo pašvaldību obligāciju 10 gadu ienesīgumu.
Atšķirībā no daudziem Āzijas kapitāla fondiem, Jupiter Asian Income stratēģija galvenokārt ir vērsta uz attīstītajām valstīm Āzijas un Klusā okeāna reģionā. Šī tendence uz attīstītajiem tirgiem laika gaitā ir pieaugusi, jo vairāki ekonomiskie un politiskie riski jaunietekmīgo valstu valstīs ir pārliecinājuši komandu par reģiona attīstīto tirgu relatīvajiem nopelniem.
Āzijas ieņēmumu stratēģiju vada Džeisons Pidkoks, kurš Jupiteram pievienojās 2015. gadā un kuram ir vairāk nekā 25 gadu pieredze ieguldījumu veikšanā Āzijas un Klusā okeāna reģionā. Viņu atbalsta produktu speciāliste Jenna Zegleman.
Āzija neapšaubāmi ir lielākais ekonomiskās izaugsmes dzinējspēks šodien pasaulē, un daudzi cenšas ieguldīt tās kāpumā ar akciju tirgus starpniecību. Protams, Āzija ir ļoti liels un daudzveidīgs kontinents ar lielām ieguldījumu iespējām, taču jāievēro vairākas vadlīnijas. Jums būs jāizvērtē katras valsts iespējas atsevišķi vai jāpērk kapitāla fondi, kas iegulda lielus apjomus Āzijas uzņēmumos. Jums jāzina, ka informācija par ārvalstu uzņēmumiem var nebūt pieejama, uzticama vai savlaicīga. Āzijas akciju tirgi ir mazāk regulēti nekā Amerikas Savienotajās Valstīs, un tiem ir elements "piesargāties".
Izvēlieties valsti, kur veikt sākotnējo ieguldījumu. Singapūras akcijām ir atšķirīgas perspektīvas nekā, piemēram, Japānas akcijām. Veiciet plašu pētījumu par vietējiem likumiem un uzņēmumiem, kas atrodas noteiktā valstī. Piešķirt laiku, lai izvēlētos pareizo uzņēmumu, kurā ieguldīt, kā arī pakļautība nelabvēlīgiem valūtas notikumiem, ir absolūti kritiska.
Piemēram, Asia Stock Watch nodrošina vispārēju Āzijas tirgu atspoguļojumu, Equity Master sniedz informāciju par Indijas tirgu, China Daily ir Anglijas valdības laikraksts, savukārt Gaijin Investor un Japan Financials ir orientētas uz ārvalstu investoriem, kas pērk Japānā.
Izlemiet, vai vēlaties izmantot brokeru sabiedrību savā vai citā valstī. Kontu atvēršana ārvalstīs var ietvert daudz dokumentu un dokumentu, taču tas dos jums daudz vairāk iespēju, nekā jūs citādi varētu izmantot, izmantojot tipisku starpniecības kontu Amerikas Savienotajās Valstīs. Iespējas ietver iespēju ieguldīt uzņēmumos, kuriem citādi jums nebūtu piekļuves no Amerikas Savienotajām Valstīm. Tomēr brokeru firmas nav tik regulētas kā Amerikas Savienotajās Valstīs, tāpat kā vērtspapīru tirdzniecība, salīdzinot ar Amerikas Savienotajām Valstīm.
Tieša piekļuve avotam ir izdevīga vairāku iemeslu dēļ. Lielāko daļu Āzijas akciju var iegādāties tikai ar attiecīgo valstu biržas starpniecību. Papildus pievienotajām iespējām un jaunu atklājumu iespējamībai ieguldījumi ārvalstu platformās samazina monetāro, politisko un finanšu risku, jo attiecīgajās valstīs ir bankas un brokeru konti.
Izvēlieties valstis, kas pāriet no lauksaimniecības uz pilsētas sabiedrību. Būs jābūvē pilsētas, būs vajadzīgs izglītots darbaspēks un labāka infrastruktūra, piemēram, telekomunikācijas. Risku var samazināt, ieguldot valstīs, kas nav politiski svārstīgas.
Papildus stabilai un finansiāli drošai valdībai meklējiet valstis, kas atzinīgi vērtē ārvalstu ieguldījumus, kurām ir rentablas centrālās bankas un kurās ir iekšēja stabilitāte bez daudziem protestiem un iekšējām revolūcijām.
Citi faktori, kas jāņem vērā, lai veiktu rentablu ieguldījumu, ir tādu valstu atrašana, kuras ekonomiski uzlabojas, kurām klājas labāk, nekā lielākajai daļai cilvēku šķiet, kurām ir konvertējama valūta un kurām ir vienkārši pārdošanas veidi. Ja jūsu ieguldījums nedarbojas.
Investējiet vairākās dažādās valstīs. Tas palīdzēs līdzsvarot tirdzniecības svārstīgumu jaunajos tirgos un risku valstīs, kurās ir atļauta iekšējās informācijas tirdzniecība. Pēc kontu atvēršanas un finansēšanas analizējiet atšķirības starp tiem, lai informētu savus lēmumus par turpmākajiem ieguldījumiem.
Piemēram, Japānā akcijas parasti tiek pirktas 1000 vai reizēm 100 vienībās, tāpēc pat mazākais pirkums dažreiz var maksāt daudz naudas. Meklējiet brokerus, kuri tirgo mazākus daudzkārtņus. Ir arī ierobežojumi attiecībā uz to, cik lielā mērā cenas tiek atļautas paaugstināties vai nokrist vienā dienā pirms tirdzniecības apturēšanas.
Ķīnā investoriem ir bijis grūti uzticēties daudzu uzņēmumu finanšu pārskatiem. Ieteicams ieguldīt pirmās līnijas uzņēmumos, kuriem ir ilga vēsture, droša finanšu darbība un liela akcionāru bāze.
Lai gan Indija ir pazīstama ar savu slikto infrastruktūru, inflāciju, zemes reformām, centralizēto politiku, nabadzību, korupciju un fiskālo deficītu, daudzi Indijas uzņēmumi ražo ļoti labvēlīgu peļņu, padarot ieguldījumus Indijas akcijās vērtīgu. Pievilcīgu zinošam un riskantam investoram.
Pērciet Āzijas uzņēmumu akcijas savā valstī. Ja esat mazs investors vai jums nav ērti atvērt starpniecības kontu ārzemēs, dažas Āzijas akcijas ar lielu kapitālu tiek kotētas Ņujorkas biržā, NASDAQ, Londonas biržā un citās platformās. Pirms ieguldīšanas veiciet rūpīgu pētījumu par katru uzņēmumu, izmantojot 1. metodē uzskaitītās publikācijas, meklējot uzņēmumus ar izaugsmes vēsturi, zemu parādu summu un pieejamo skaidras naudas lielumu un stabilitāti.
Citi faktori, kas jāņem vērā, ir spēcīga bilance, dažādas produktu līnijas, vadības pieredze un darbinieku skaits. Ieguldījumu riski Āzijas valstīs ietver sociālo un politisko nestabilitāti, valūtas kursu svārstības, kapitāla daļu cenu svārstības un ierobežotu regulējumu.
Pērciet kopfondus un biržā tirgotos fondus (ETF), kas iegulda Āzijas uzņēmumos. Piemēram, tādas ieguldījumu sabiedrības kā Matthews Asia Funds un Aberdeen Asset Management iegulda Āzijas uzņēmumos un piedāvā dažādus fondus gan lieliem, gan maziem investoriem. ETF ir ieguldījumi, kas tiek izveidoti kā kopfonds, bet tiek tirgoti kā viena akcija.
Investīciju fondu pirkšana bieži ļauj ieguldīt valstīs, kuru tirgi ir slēgti individuāliem investoriem, kuri nav pilsoņi. Profesionāli pārvaldītos kopfondos var rasties lieli fonda izdevumi.
Pērciet obligāciju fondus, kas tiek ieguldīti Āzijas uzņēmumos. Sabalansēts portfelis satur gan akcijas, gan obligācijas. Jūs varat iegādāties akcijas kopfondos, kas iegulda ārvalstu obligācijās, vai pērk atsevišķas obligācijas. Aberdeen, Matthews Asia un lielākās ASV investīciju kompānijas, piemēram, Vanguard un Fidelity, pārdod obligāciju fondus, kas iegulda Āzijas uzņēmumos.
Ieguldījumu fondi
Pēdējo nedēļu laikā bailes par koronavīrusu ir satricinājušas akciju tirgus visā pasaulē. Sākotnējās cerības uz ātru ierobežošanu tika iznīcinātas, jo vīruss turpina izplatīties, īpaši Ķīnā, kur ir vislielākais saslimšanas gadījumu skaits. Ķīnas ražotāji ir cietuši rūpnīcu slēgšanu kopš janvāra beigām, kas ir ietekmējis viņu ģeogrāfiskos kaimiņus Āzijā, kā arī globālās piegādes ķēdes.
Pat pirms koronavīrusa uzliesmojuma izaugsme Ķīnā bija palēninājusies pašreizējā tirdzniecības kara starp ASV un Ķīnu dēļ. Tā kā Ķīna ir dominējošā valsts savā reģionā, tās palēnināšanās ir ietekmējusi citas Āzijas ekonomikas, piemēram, Indiju, Malaiziju, Taizemi un Japānu. Vai tas nozīmē, ka ir par vēlu ieguldīt Āzijā?
Kad akciju tirgi krīt, pretējie investori mēdz "pirkt kritumu" - un pirkt akcijas, kamēr visi pārējie tos pārdod. Bet citi saka, ka pašreizējā krīze ir bezprecedenta un krājumi var turpināties samazināties, baidoties no globālās recesijas. Lai gan nav iespējams zināt, ko tuvākā nākotne varētu dot akciju tirgiem, ir vērts apsvērt ilgtermiņa perspektīvu.
Ilgtermiņa ieguldītājiem laika periods parasti ir vismaz pieci līdz desmit gadi. Panākumu ieguldīšanas atslēga ir plaša investīciju klāsta izplatīšana visā pasaulē - nevis tikai koncentrēšanās tikai uz akcijām savā valstī.
Tātad, kādi ir plusi un mīnusi ieguldījumiem Āzijas akciju tirgos? Ir vērts paturēt prātā, ka Āzija ir ļoti daudzveidīgs reģions, kurā šodien dzīvo aptuveni 60% pasaules iedzīvotāju. Salīdzinājumam - Eiropā dzīvo mazāk nekā 10% pasaules iedzīvotāju.
Viens no galvenajiem ieguvumiem no ieguldījumiem Āzijas ekonomikā ir tas, ko profesionālie investori sauc par savu "izaugsmes stāstu". Āzijas populācijas ir ne tikai lielas, bet to vidusslāņi un bagātības līmenis pieaug. Tas nozīmē, ka viņiem ir arvien pieaugoša patērētāju bāze.