Viena iš palankiausių operacijų mažų ir vidutinių investuotojų interesams įgyvendinama pervedant investicinius fondus. Tai gali būti ne tik labai pelningas žingsnis, bet ir tai nekainuoja euro šio finansinio produkto dalyviams. Tol, kol jie vykdomi toje pačioje finansų įstaigoje, kad ir kokia ji būtų. Kita vertus, taikydami šią specialią strategiją taupytojai vengs mokėti mokesčius už visas santaupas sukauptas išmokas. Žinoma tuo atveju, kai jų buvo. Kol faktiškai nebus išgelbėti atitinkami gelbėjimai, iš dalies arba visiškai.
Pervedimai tarp investicinių fondų yra operacija, atvira visiems investuotojams be jokių išimčių. Tikrai nesvarbu, ar tai fiksuotų pajamų, ar kintamieji, ar mišrūs, ar alternatyvūs, ar kiti fondai. Ne veltui galite tiesiogiai bet kokiam finansiniam turtui kuriuo grindžiamas investicinis fondas. Iki to, kad tai yra aiškus pranašumas prieš kitus finansinius produktus, net kai kuriuos labai panašius į pačius investicinius fondus. Svarbu tai, kad keisdamiesi lėšomis pagerinsite savo investicinių pasiūlymų pelningumą.
Bet kuriuo atveju, jei norite pasiekti šį tikslą operacijose, turėtumėte vadovautis daugiau ar mažiau objektyviais kriterijais. Labai svarbu, kad jį pritaikytumėte su tam tikra disciplina kad nepatektumėte į galimas klaidas, dėl kurių galite prarasti daugiau pinigų, nei tikėtasi šiame finansiniame produkte. Nes dienos pabaigoje tai, kas susiję su šia operacija, yra tai, kad turite daug galingesnį investicinį portfelį ateinantiems keleriems metams arba ten, kur norite patys uždaryti pozicijas. Nes kaip žinote investiciniuose fonduose, galite bet kada anuliuoti pozicijas be jokių apribojimų. Skirtingai nuo orderių ar fondų, kuriais prekiaujama biržoje, jums neliks nieko kito, kaip laukti galiojimo datos.
Reikalavimai atlikti pervedimus
Bet koks pervedimas tarp investicinių fondų privalo: atitikti minimalius reikalavimus teisingai užpildyti. Visų pirma, visiškai reikės, kad lėšos būtų deponuojamos toje pačioje finansų įstaigoje. Tada operacijos atliekamos su tuo pačiu finansiniu produktu, šiuo atveju - su investiciniais fondais. Trečioje ir paskutinėje vietoje, kur nėra nei dalinio, nei viso pardavimo. Jei atitiksite šiuos reikalavimus, būsite puikios būklės, kad galėtumėte pervesti investicinius fondus.
Bet kokiu atveju galite pasirinkti dvigubą strategiją. Persiorientuokite savo investicijas iš dalies arba visiškai. Tai yra, jūs galite pervesti dalį savo investicinių fondų arba, priešingai, pakeisti visą savo investicinį portfelį. Šis sprendimas iš esmės priklausys nuo jūsų tikslų, bet visų pirma nuo profilio, kurį pateikiate kaip mažas ir vidutinis investuotojas. Tai yra, priklausomai nuo to, ar esate agresyvus, ar tarpinis, ar konservatyvus taupytojas. Atsižvelgdama į šį svarbų parametrą, rinkčiausi vieną ar kitą investicinį fondą. Nenuostabu, kad turite platų pasiūlymą rinktis, nes tai yra vienas iš produktyviausių finansinių produktų rinkose.
Pirmas raktas: paįvairinti
Norint teisingai ir efektyviai atlikti pervedimą tarp investicinių fondų, pirmoji auksinė taisyklė yra ne pervesti į vieną investicinį fondą. Jūs neturite to daryti jokiomis aplinkybėmis, nes tai klaida, kurią nuo šiol galite mokėti brangiai. Privalote jį plėtoti keliuose investiciniuose fonduose, bet dar svarbiau, kad juose būtų įvairaus finansinio turto. Tarp nuosavybės, fiksuotų, alternatyvių ar piniginių fondų. Nenuostabu, kad turite iš ko rinktis ir turėtumėte teisingai paskirstyti savo pinigus, kad apsisaugotumėte nuo nepalankiausių scenarijų finansų rinkose.
Kita vertus, ši atranka turi įforminti pagal a nuosavybės kriterijus. Kitaip tariant, per daug nereklamuoti vieno finansinio turto. Tai yra vienas iš raktų į sėkmingą jūsų veiklą investicijų sektoriuje. Virš kitų techninių sumetimų ir gal net iš pagrindinės pusės. Nepamirškite to, jei nuo šiol nenorite patirti neigiamos staigmenos. Nes tai yra viena iš dažniausiai pasitaikančių investuotojų klaidų.
Antrasis raktas: skirtingas turtas
Žinoma, nukreipti visas santaupas į fiksuotų pajamų fondus, pavyzdžiui, nėra gera mintis. Ne ką mažiau. Patogu juos paskirstyti tarp skirtingo pobūdžio gaminių, kad juos būtų galima teisingai papildyti. Ypač blogiausiais finansų rinkų momentais. Tokia proporcija, kuri yra tinkama ir kurią nulems tuo metu turimas investavimo modelis. Šia prasme nėra jokių abejonių, kad jūsų žinioje yra daugybė strategijas ir visi jie labai galioja bet kuriuo požiūriu.
Kita vertus, galite padidinti tam tikrą finansinį turtą pagal savo augimo lūkesčius operacijose. Kitaip tariant, jei esate agresyvesnis, turėtumėte šiek tiek gilintis į investicinius fondus, pagrįstus akcijomis. Priešingai, jei norite apsaugoti savo pinigus labiau nei kitais sumetimais, sprendimas gali būti toliau didinti fiksuotas pajamas ar pinigines lėšas. Be to, šia prasme bankai gali padėti jums priimti sprendimą įtraukdami pavyzdinius investicinius portfelius, kuriuos galite pakartoti visu jų intensyvumu.
Trečias raktas: saugios pozicijos
Jei visų pirma norite apsaugoti savo pozicijas per šią investavimo priemonę, negalite pamiršti pasirinkti a piniginis fondas. Žinoma, jo pelningumas nebus labai įdomus, tačiau bent jau turėsite garantiją, kad nebus didelių jūsų sutaupytų lėšų skirtumų. Tai labai praktiška idėja esant labai nepatogiems finansų rinkų scenarijams ir kur galite prarasti daugiau pinigų, nei iš pradžių manote. Šia prasme, jei esate gynybinis investuotojas, nėra jokių abejonių, kad pinigų fondas neturėtų trūkti jūsų investicijų portfelio.
Taip pat reikėtų nepamiršti, kad labai efektyvu remti savo investicijas per patikimus investicinius fondus, kuriuos remia gero vadovo prestižas. Šis veiksnys yra svarbesnis nei jūs manote, nes tai yra strategija, kuri gali suteikti jums daug daugiau pajamų, nei jūs manote. Nenuostabu, kad yra keletas tarptautinių fondų valdytojų, kurie turi labai konkurencingus fondus ir kasmet teikia labai įdomią grąžą. Čia turėtumėte nukreipti savo pinigus nuo šiol, jei norite, kad jūsų investicijų portfelis vystytųsi sklandžiai arba bent jau būtų šiek tiek labiau kontroliuojamas.
Ketvirtasis raktas: investavimo sąlygos
Taip pat labai svarbu atsižvelgti į tai, kas galiojimo laikas savo investicinių fondų. Nes priklausomai nuo šio svarbaus kintamojo, turėsite pasirinkti vienus ar kitus produktus. Jums neliks nieko kito, kaip pasirinkti šią unikalią investavimo strategiją, nes ji bus daug efektyvesnė ir galėsite uždirbti savo pinigus pelningiau nei anksčiau. Nes iš tikrųjų tai padės jums pagerinti savo pozicijas finansų rinkose ir aukščiau kitų įprastesnių ar tradicinių strategijų.
Šia prasme labai praktiška sistema yra pasirinkti tarpinius pastovumo laikotarpius, kad galėtumėte prisitaikyti prie visų rūšių scenarijų, net ir pats nepalankiausias. Jūs taip pat turėtumėte žinoti apie investicinio fondo, kurio sprendimas yra greitesnis, pasirinkimą. Tuo atveju, jei jums reikia pinigų bet kokiam finansiniam poreikiui, ir jūs galite atlikti tam tikrus dalinius ar bendrus pardavimus, kad susigrąžintumėte dalį pinigų. Nenuostabu, kad nepamirškite, kad yra produktų, kurie turi šias savybes.
Penktasis raktas: aktyvus valdymas
Bus labai svarbu, kad didelė jūsų investicinių fondų valdymo dalis būtų vykdoma pagal šią savybę. Žinoma, tai bus viena geriausių strategijų prisitaikyti prie visų rūšių scenarijų, jums nieko nedarant. Už tai bus atsakingas pats vadovas pasirinkti geriausią finansinį turtą kiekvieną akimirką. Kenkiant pasyviam valdymui, kuris yra labiau patartinas finansų rinkų bulių laikotarpiais. Savo fondų portfelyje taip pat galite pasirinkti šiuos du investavimo modelius.
Kita vertus, aktyvus valdymas leidžia jums būti daug lankstesniam investavimo požiūriu. Nors, priešingai, jie paprastai turi komisinius, kurie paprastai būna didesni dėl paties produkto savybių. Be to, jis gali turėti ilgesnį maršrutą, atsižvelgiant į jo trukmę, nes jis yra aiškiai nurodytas tiek meškų, tiek bulių laikotarpiams. Iki to, kad jų pasirodymas gali būti aukštesnis visais terminais, į kuriuos jie yra nukreipti. Jei importuosite šią idėją, nuo šiol viskas bus geriau. Kad ir kokį profilį pateikiate.