Investiciniai fondai yra viena iš pageidaujamų priemonių daugeliui mažų ir vidutinių investuotojų. Kaip reali alternatyva mažam pelningumui, kurį teikia bankiniai produktai ir kurie yra maždaug minimalius lygius nuo daugelio metų. Šia prasme pakanka prisiminti, kad pagrindiniai banko produktai (terminuoti indėliai, obligacijos ar dideles pajamas gaunančios sąskaitos) vos viršija maždaug 0,5% lygį. Dėl pigesnės pinigų kainos ir dėl to jų pelningumas jau kelerius metus buvo istoriškai žemas.
Bet kokiu atveju sprendimai visada nukreipiami į kintamųjų ir fiksuotų pajamų investicinius fondus. Jie yra geriausiai žinomi ir kur pinigų srautai vartotojų, kenkiant likusiems. Tačiau reikia nepamiršti, kad pačiuose fonduose yra ne tik šių investavimo modelių gyvybė. Norėdami atverti naujas verslo galimybes, mes jus apimsime kitos klasės investicinius fondus, kuriuos nuo šiol galite pasirašyti. Nenuostabu, kad jie gali padėti ateinančiais mėnesiais išsisukti iš daugiau nei vienos bėdos.
Daugelis šių investicinių fondų iš tikrųjų yra labai tradiciniai, tačiau kiti, žinoma, tai jie nustebins savo originalumu ir net finansiniam turtui, kurį jie įtraukia į savo investicijų portfelį. Nes tai yra tai, kad jūs galite pelningai sutaupyti virš bankų produktų grąžos. Bet kokiu atveju vienas dalykas, kurį turėtumėte aiškiai pasakyti nuo šiol, yra tai, kad šie taupymo produktai negarantuoja jums jokios fiksuotos grąžos. Jei ne, priešingai, tai priklausys nuo finansų rinkų raidos.
Paskirstymas pagal finansinį turtą
Kalbant apie jūsų investicijų portfelį, reikia pažymėti, kad paveldas pagal kategorijas IIC visame pasaulyje 2018 m. pabaigoje pasiskirsto taip: kintamosios pajamos sudaro 45,4%, fiksuotos pajamos - 20,5%, mišrios - 12,5%, piniginės - 11,9, 1,6%, nekilnojamasis turtas - 8,0%, o likusi dalis - 4,4%. Visame pasaulyje į ETF investuotas nuosavas kapitalas vėl padidėjo ir 2018 m. Rugsėjo mėn. Siekė 3,87 trln. Eurų, palyginti su 80 praėjusių metų gruodžio mėn. Iš jų 16% yra kintamos pajamos ir XNUMX% fiksuotų pajamų.
Dėl grynųjų abonementų Iki 2018 m. Jie yra 791.308 153.401 milijonai eurų (trečiąjį ketvirtį - 1,81 2017 milijonas eurų), ty mažesni nei 2018 milijardo eurų per tą patį 36,7 m. Laikotarpį. Iš grynųjų NVS abonementų, sukauptų iki 276.477 m. Rugsėjo mėn., 34,9 proc. Pagal šalis verta pabrėžti XNUMX XNUMX milijonus grynųjų lėšų, kurias kaupia KIPVPS Jungtinėse Valstijose (XNUMX% viso pasaulio metų), daugiausia orientuotą į fiksuotųjų pajamų ir kintamųjų pajamų KIPVPS.
Investiciniai fondai: piniginiai
Tai yra vienas iš tradicinių investicijų aplinkos pavyzdžių, nors ir kyla problema, kad iki šiol jo pelningumas yra tikrai minimalus. Turint tik kelių tarpinių maržų kelias dešimtąsias procentų geriausiu atveju. Tai reiškia investicinius fondus, kurių pagrindas yra euras, kuris yra pats stabiliausias produktas ir toli nuo nestabilumo pokyčių ir galbūt net turint tokį nepastovumą, kuris būdingas akcijų investiciniams fondams.
Pastaraisiais mėnesiais finansų rinkose esantis nepastovumas dar kartą padarė neigiamą įtaką euro zonos raidai investicinių fondų turtas lapkričio mėnesį. Taigi vertybinių popierių investicinių fondų turto apimtys lapkričio mėn. Sumažėjo 1.382 265.140 mln. Eurų ir sudarė 0,5 2018 mln. Eurų - 2018% mažiau nei spalį. Apskritai 2.017 m. Ir nepaisant prastų rinkų rezultatų 0,8 m., Investicinių fondų turtas augo 2017 mln. Eurų - XNUMX% daugiau nei XNUMX m. Pabaigoje.
Garantuojamos lėšos
Pagal šios klasės produktus skirta klasikinei investicijai Negalima pamiršti, kad garantuoti fondai vaidina labai svarbų vaidmenį renkant smulkius ir vidutinius investuotojus. Dėl labai paprastos priežasties ir tai, kad jie yra vieninteliai, kurie kiekvienais metais garantuoja pastovų veikimą. Kita vertus, negalima pamiršti, kad garantuoti fondai pirmauja lapkričio mėnesio grynųjų abonementų reitinge su 252 milijonais eurų ir per metus sukaupė 266 milijonus eurų.
Šios klasės investiciniai fondai suteikia didesnį saugumą mažiems ir vidutiniams investuotojams, be kitų priežasčių investuoto kapitalo išsaugojimas aukščiau kitų svarstymų. Pvz., Šios klasės produktų, kurie labiau linkę į mūsų šalies vartotojus, pelningumo padidėjimas. Bet kokiu atveju, nuo šiol taip pat reikia atsižvelgti į tai, kad šiai investicinių fondų klasei iš esmės būdingas mažas nepastovumas.
Socialiai atsakingos lėšos
Jie yra vieni iš labiausiai nežinomų investuotojų, kai jie gali būti tokie pat pelningi kaip ir kiti. Tačiau iš esmės skiriasi tai, kad šis labai netipiškas būdas grindžiamas tuo, kad portfeliui sudaryti pasirinkti kiti kriterijai. Tai yra, priklausomai nuo aplinkos kriterijus, socialinis ir įmonių valdymas, be kitų būdų pasirinkti investicinį modelį. Didelis šios klasės produktų indėlis yra tai, kad jie leidžia dalyviams būti nuosekliems savo mąstymo būdui ar tiesiog suprasti gyvenimą.
Kita vertus, vadinamieji socialiai atsakingi fondai dažniau parduodami tarp fondų valdytojų. Vieną iš šių pavyzdžių pateikia BBVA tvarus fondas, skirtas investuotojams iš konservatyvus profilis, valdoma pagal SRI kriterijus, kurie užpildo socialiai atsakingų lėšų spektrą. Kitas variantas yra „Tvari ateitis“, kuris yra pasaulinis turto paskirstymo fondas, kuris investuoja į valstybės skolas, kreditą ir nuosavas akcijas, taikydamas ESG kriterijus tiek iš vyriausybių, tiek iš bendrovių.
Remiantis nepastovumu
Visiems yra žinoma, kad pastarieji metai nebuvo labai teigiami investicinių fondų sektoriui, kuris baigėsi neigiamai. Visais būdais, tiek kintamosiomis, tiek fiksuotosiomis pajamomis ar net iš alternatyvių investavimo modelių. Jei šie metai būtų vienodi, sprendimą galėtų rasti kitas mažesnių ir vidutinių investuotojų mažiau žinomas investicinis fondas, pavyzdžiui, pagrįstas nepastovumu. Tiek, kiek jie gali būti pelningiau per dabartinį konjunktūrinį momentą.
Šia prasme, jei akcijų rinkose bus didesnis nestabilumas, šie specialūs investiciniai fondai elgsis geriau. Nedidelę mūsų turimo kapitalo dalį galima panaudoti šių pozicijų atidarymui finansinis turtas toks ypatingas ir nuo šiol bandykite patobulinti pelno (nuostolių) ataskaitą. Nors taip pat tiesa, kad jų operacijoms kyla didesnė rizika ir kad neliks nieko kito, kaip tik tai kontroliuoti, tiksliai stebint jų pozicijas. Net jei reikia perkelti jį į kitą investicinių fondų būdą.
Nekilnojamojo turto fondai
Gali būti laikas vėl investuoti į plytas ir gauti kapitalo prieaugį vykdant tokio pobūdžio operacijas finansų rinkose. Nenuostabu, kad šios operacijos išaugo 13 proc. praėjusiais metais, nors nuo šiol gali būti nedidelių skirtumų. Šia prasme skirtingi sektoriaus tyrimai ir ataskaitos rodo, kad 2019 m. Būsto kainos kils nuo 1.650 1.800 eurų už kvadratinį metrą, kuriuo šiuo metu prekiaujama, iki maždaug XNUMX XNUMX eurų už kvadratinį metrą.
Bet kokiu atveju tai atrodo ne toks intensyvus nuokrypis, koks buvo sukurtas ankstesniais metais. Dabar teks patikrinti, ar šie metai sukels lūžį perkant ir parduodant namus. Šia prasme yra nemažai investicinių fondų, kurie specializuojasi šiame svarbiame Ispanijos ekonomikos sektoriuje. Nors jų komisiniai yra stipresni nei kituose investiciniuose modeliuose.
Kita vertus, šią strategiją taip pat galima derinti su kitu finansiniu turtu, tiek iš akcijų, tiek iš fiksuotų pajamų. Kaip formulė investicijoms diversifikuoti tuo atveju, jei finansų rinkose visuomet yra nestabilumas. Tokiu būdu nėra jokių abejonių, kad teisingiau ir efektyviau apsaugosite savo santaupas. Be kitų techninių sumetimų, o gal ir iš pagrindų. Bet kokiu atveju, tai bus dar vienas iš šių investicinių fondų modelių, į kuriuos reikės atsižvelgti šiais metais ir kuris kelia daug abejonių.
Šia prasme skirtingi sektoriaus tyrimai ir ataskaitos rodo, kad 2019 m. Būsto kainos kils nuo 1.650 1.800 eurų už kvadratinį metrą, kuriuo šiuo metu prekiaujama, iki maždaug XNUMX XNUMX eurų už kvadratinį metrą.