Ar norite investuoti, bet tuo pačiu bijote bet kokių krizių ar kainų pokyčių, kurių negalite suvaldyti? Nuolatinis portfelis, kaip rodo pavadinimas, yra portfelis sukurtas atlaikyti bet kokį įvykį ir jį išlaikyti. Jo grąža yra pakankamai patenkinama, kad būtų verta sukurti vieną. Nesvarbu, ar esate ekspertas, naujokas, ar kas nors, kas rūpinasi savo pinigų apsauga, jų augimo stebėjimu ir atsiejimu, šis straipsnis skirtas jums.
Nuolatinės piniginės pasirodė efektyvios per kelis dešimtmečius. Tiek daug, kad daugelis investuotojų pasirinko mėgdžioti jo veikimą, pasirinkdami skirtingų tipų modelius. Nuo įmantresnių iki paprastesnių jie gimsta kaip puikus sprendimas ilgalaikiam ir nuolatiniam kapitalo didinimui, registruojant labai nedaug neigiamų laikotarpių ir praradus labai mažai vertės.
Kas yra nuolatinis portfelis?
Nuolatinis portfelis yra a ilgalaikių investicijų sistema kurio pagrindinė idėja yra tobula balansas tarp maksimalaus pelningumo ir minimalios rizikos. Galima sakyti, kad jai nereikia priežiūros, o operacija yra automatinė. Priklausomai nuo jo sudėties, bus atsižvelgiama į kai kuriuos parametrus ar kitus, nors bendra idėja bus ta pati. Tas, kuris išsaugo tam tikrą procentą, skirtą vertybiniams popieriams, kurie pateikia pelną tarp jų nuolatinio ir metinio. Kai vieni „šlubuoja ar žlunga“, kiti praneš apie laimėjimą. Be to, jie praneš apie subalansuotą naudą pagrindiniuose ramsčiuose, kurių gali ieškoti kiekvienas investuotojas.
- Tvirtumas: Jis pastatytas taip, kad klestėjimo metu sugeba padidinti savo vertę (kaip gali būti kitaip). Taip pat neapibrėžtumo ir (arba) sunkumų metu. Net ir ekonomikos ir (arba) akcijų rinkos nuosmukio metu jo veikla yra optimali, sumažinant nuostolius ir netgi gaunant grąžą.
- Paprastumas: Jos konstituciją taip lengva suprasti, kad ją galėtų įgyvendinti net mažai finansinių žinių turintys žmonės. Tai taip pat gali palengvinti tuos žmones, kuriems per laiką nepavyko pasiekti patenkinamo augimo.
- Apimtis: Kad ir koks būtų scenarijus, nesvarbu, ar tai būtų infliacijos, defliacijos, krizės, nuosmukio ir depresijos aplinkose, jį aprėpia jį sudarančios vertybės. Taip yra dėl to, kad kiekvienas vertybinis popierius veikia kaip skydas ir grąžos, kurią jis gali pasiekti kiekviename scenarijuje, variklis. Tokiu būdu kapitalas yra apsaugotas procentine dalimi, kuri buvo paskirta vertei, kuri padidėja.
- Mastelio keitimas: Reguliariai ir pastoviai didinant jo vertę, ilgainiui pinigų prieaugis yra vis didesnis. Tai sukelia eksponentinį kapitalo augimą, kuris paprastai yra pagrindinis siekiamas tikslas.
Harry Browne nuolatinė piniginė
Gali būti geriausiai žinomas iš visų esamus nuolatinių portfelių derinius. Harry Browne'as buvo Amerikos politikas, rašytojas ir finansų analitikas. Didžiąją savo turto dalį jis uždirbo aštuntajame dešimtmetyje, rašydamas ir investuodamas į finansų rinkas. Jis yra šios novatoriškos portfelio kompozicijos sistemos kūrėjas.
Nepaisant to, kaip gerai veikė jo sistema, žmonių nepasitikėjimas dėl skeptiško elgesio privertė juos ne visiškai patikėti jo metodu iš pradžių ir net kai kuriais po to, kai Browne'as mirė. Jis sakė, kad ekonomika buvo pagrįsta ir visada buvo maždaug 4 skirtingose valstybėse. Kartais vienas ar kitas nugalėdavo.
4 valstybės, kuriose galima rasti ekonomiką
- Infliacija: Pinigai, esantys apyvartoje, yra didesni, nei reikalingi produktams pirkti. Dėl to produktų kaina pradeda didėti. Didinant kainas tai pablogina pinigus, tai yra, norint ką nors nusipirkti reikia daugiau kiekio. Susidūrus su pinigų vertės praradimu, auksas linkęs labai gerai reaguoti į savo kainos didėjimą. Štai kodėl ji vadinama prieglobsčio vertybe, ir tai yra vieta, kur šiame scenarijuje įdomu turėti dalį sostinės.
- Defliacija: Šis scenarijus yra atvirkštinis infliacijai. Produktų kaina mažėja, o palūkanų normos paprastai mažėja. Šiais atvejais įdomu turėti premijas anksčiau pirktas. Kadangi jos buvo išleistos anksčiau, jos turi didesnes palūkanas nei dabartinės. Už juos mokama kaina paprastai būna didesnė, nes dabartiniai siūlo labai mažai.
- Bonanza: Viskas yra gerai ekonomiškai, kreditai teka, auga augimas, šeimos turi likvidumą, o atsargos paprastai auga didesniais tempais nei realus augimas. Labiausiai kylantis turtas yra atsargos.
- Valiutos krizė: Tuo metu, kai didelę kredito dalį uždaro bankai, trūksta likvidumo tiek įmonėms, tiek šeimoms. Būtent valstybė gali sukelti recesiją, o rimčiau - depresiją. Šis laikotarpis paprastai yra trumpalaikis, todėl ilgalaikis sutelktas portfelis neturėtų per daug nukentėti. Šiuo metu vertingiausias turtas būna pinigai.
„Hario Browne“ stiliaus nuolatinio portfelio paįvairinimas
Tokiu atveju kapitalas paskirstomas ir investuojamas taip:
- 25% aukso: Įveikti infliaciją.
- 25% akcijų: Laimėti klestėjimo laikais.
- 25% premijomis: Įveikti defliaciją.
- 25% trumpalaikių fiksuotų pajamų: Krizės metu turėti grynųjų.
Vienas iš patogiausių investavimo būdų šiandien yra ETF fondai (biržoje prekiaujamas fondas, sutrumpinant angliškai). Tai leidžia mums indeksuoti bet kurį iš 4 anksčiau minėtų. Tokiu būdu galėsime atkartoti bet kokio kainų judėjimo, vykstančio kiekviename iš vertybinių popierių, elgesį.
Praėjus metams procentai bus skirtingi, o idėja yra vėl subalansuoti portfelį ir grąžą, kad būtų paskirstytas teisingai. Tokiu būdu sušvelninsime tą turto dalį, kuri uždirbo daugiausiai, ir bus sustiprinta blogiausiai veikianti.
Yra keletas būdų, kaip jį sukurti, atsižvelgiant į regioną, kuriame yra investuotojas, ir jų pageidavimus. Nors galime naudoti pasaulinį turtą ir etalonus, pavyzdžiui, Pasaulio akcijų indeksą, idealus tokio tipo investicijoms būtų vietinis turtas. Tokiu būdu valiutų rizika išnyktų ir, nors pelningumas, atsižvelgiant į metus, yra skirtingas, jis visada bus teigiamas.