Panašu, kad dar nespėjome atsigauti po didžiojo nuosmukio, į kurį buvome panirę nuo šių 2022 metų pradžios. Buvo gana sunkūs metai, kai perkant kriptovaliutas galima uždirbti pelno, nes geopolitinė padėtis yra visiškai negerai. Bet tai nėra pasiteisinimas, nes Defi Jie nesiilsi. Šiame kriptovaliutų mokyme pamatysime, kaip galime gauti pasyvių pajamų iš savo kriptovaliutų 3 būdais.
1. Kriptovaliutos paskolos (skolinimas)
Pirmoji šių kriptovaliutų mokymų strategija – paskolos kriptovaliutomis. Anglų kalba geriau žinomi kaip skolinimas, jie leidžia mums įnešti kriptovaliutų turtą į kriptovaliutų skolinimo platformas, kad galėtume veikti kaip skolininkai mainais į reguliarų palūkanų mokėjimą. Mokėjimai už šias paskolas gali būti atliekami kasdien, kas savaitę arba kas mėnesį. Tai geras būdas generuoti pasyvias pajamas iš mūsų kriptovaliutų turto, nes tuo pat metu mes taip pat leidžiame kitiems žmonėms gauti paskolas kriptovaliuta, kad sukurtume investavimo strategijas Defi. Populiariausios kriptovaliutų skolinimo platformos yra tokie protokolai kaip Aave o Junginys. Mes galime rasti įvairių tipų kriptovaliutų paskolas:
Tradicinių ir kriptovaliutų paskolų palyginimas. Šaltinis: Dvyniai.
Paskolos su garantija
Paskolos su užstatu yra populiariausios. Mums reikės įneštos kriptovaliutos, kuri bus naudojama kaip paskolos užstatas. Daugumoje platformų reikalingas perteklinis užstatas, o tai reiškia, kad skolininkai gali pasiekti tik tam tikrą deponuoto užstato procentą. Paprastai ji yra mažesnė nei 90% paskolos vertės. Kuo mažesnis paskolos ir vertės (LTV) santykis, tuo mažesnė palūkanų norma. Taip pat turėsime mažesnę riziką, kad mūsų paskola bus likviduota.
Paskolos ir turto vertės santykio paaiškinimas. Šaltinis: Nexo.
Kriptovaliutos kredito linija
Kai kurios platformos siūlo kredito liniją kriptovaliutoms, o ne siūlo tradicinę paskolą su iš anksto nustatytu terminu. Tai paskolos su užstatu tipas, leidžiantis vartotojams pasiskolinti tam tikrą procentą įnešto užstato, tačiau nėra nustatytų grąžinimo terminų. Savo ruožtu naudotojai ima tik palūkanas už išimtas lėšas.
Paskolos be užstato
Paskolos be užstato nėra tokios populiarios kriptovaliutų mokymuose, tačiau jos veikia panašiai kaip asmeninės paskolos. Paskolos gavėjai turi užpildyti paskolos paraišką, išlaikyti tapatybės patikrinimą ir kreditingumo testą, kad būtų patvirtinti. Šios paskolos yra tos, kurios turi didžiausią nuostolių riziką skolintojams, atsižvelgiant į tai, kad nėra garantijos, kad jos bus likviduojamos nemokėjimo atveju.
Neužtikrintų paskolų pavyzdžiai. Šaltinis: Mint-Intuit.
Greitos paskolos
„Flash“ paskolos dažniausiai yra prieinamos kriptovaliutų biržose ir yra momentinės paskolos. Tai yra, kriptovaliutos skolinamos ir grąžinamos atliekant tą patį sandorį. Šios paskolos yra rizikingiausios iš visų, jos dažniausiai naudojamos siekiant pasinaudoti rinkos arbitražo galimybėmis. Aiškus pavyzdys būtų kriptovaliutos pirkimas už mažesnę kainą vienoje biržoje, o po to momentinis pardavimas didesne kaina kitoje biržoje, visa tai atliekant tą patį sandorį.
Paaiškinimas, kaip veikia greitoji paskola. Šaltinis: BlockImpulse.
2. Užrakinkite mūsų kriptovaliutas Staking baseinuose
Pažiūrėkime antrąjį variantą, kurio išmokysime šiuose kriptovaliutų mokymuose. Staking yra pagrindinis saugumo mechanizmas, naudojamas blokų grandinėse, naudojančiose PoS (ispanų k. „Proof of Stake“ arba „Proof of Validation“), pvz. Ethereum, Lavina arba Solana. Užrakindami savo žetonus blokų grandinėje, mes padedame padaryti šias blokų grandines saugesnes. Mainais gauname nedidelę dalį sugeneruotų naujų žetonų ir dalį operacijos patvirtinimo mokesčių.
Paaiškinimas, kaip veikia stakingas. Šaltinis: Medium.
Ši pasyvių pajamų generavimo parinktis įmanoma naudojant blokų grandinės žetonus, tokius kaip ETH, AVAX, SOL arba DOT, arba protokolo žetonus, tokius kaip CRV, SUSHI, UNI… Tačiau protokolo žetonai neturi tinklo apsaugos funkcijos. Defi protokolo žetonai skatina savininkus, kurie užrakina savo žetonus ilgam laikui ir leidžia balsuoti valdant protokolą. Pelningumas priklauso nuo protokolo, svyruoja nuo 5% ETH iki 13,5% Polkadot. Didžiausias trūkumas, su kuriuo galime susidurti užrakindami savo žetonus statymo telkiniuose, yra užrakinimo laikas, kuris gali skirtis priklausomai nuo protokolo. Šiuo metu vienas garsiausių DeFi statymo protokolų yra Atviras plaukimo baseinas. Užrakinus žetonus jų platformoje, gauname žetoną (pvz., stETH), kurį galime naudoti kitose DeFi programose.
Įvairios „Lido“ grandinės. Šaltinis: Lido.
3. Suteikite likvidumą (LP)
Pažiūrėkime trečią ir paskutinį variantą, kaip generuoti pasyvias pajamas iš šių kriptovaliutų mokymų. Likvidumo užtikrinimas yra vienas iš svarbiausių decentralizuotų biržų (DEX) procesų. Be likvidumo kriptovaliutų ekosistemos DEX ir protokolai negalėtų veikti. Likvidumo tiekėjas, taip pat žinomas kaip rinkos formuotojas, yra asmuo, kuris teikia savo kriptovaliutas platformai, kad padėtų decentralizacijai. Mainais jie apdovanojami komisiniais, sugeneruotais iš sandorių šioje platformoje, o tai gali būti laikoma pasyvių pajamų forma. Svarbu pažymėti, kad pateiktas turtas platformoje yra užrakintas tol, kol vartotojas nusprendžia suteikti likvidumo.
Kaip galime užtikrinti likvidumą?
Siekiant užtikrinti likvidumą, protokolas iš pirmo žvilgsnio gali atrodyti kaip odisėja, tačiau atlikę kelis paprastus veiksmus pamatysime, koks paprastas jis galiausiai yra:
- Pirmiausia užregistruojama nauja žetonų pora, taip sukuriant naują rinką tos žetonų poroms. Taip sukuriamas šios žetonų poros likvidumo fondas (geriau žinomas kaip Likvidumo fondas), kuriam vartotojai gali suteikti likvidumo.
- Kai likvidumo teikėjas (LP) suteikia porai likvidumo, jis gauna LP žetonus, atspindinčius jo suteiktą likvidumo kiekį.
- Iš ten, kai įvyksta operacija, susieta su konkrečiu Likvidumo fondu, ją atliekančiam vartotojui už operaciją imamas 0,3 % komisinis mokestis. Šie komisiniai proporcingai paskirstomi LP žetonų, suteikusių likvidumą aptariamam telkiniui, turėtojams.
Likvidumo fondų valdymas. Šaltinis: Chainlink.
Vienas iš pranašumų, kurį mums suteikia likvidumo suteikimas protokolams, yra galimybė bet kada iš likvidumo fondų išsiimti mūsų įneštas kriptovaliutas. Kita vertus, kaip matėme anksčiau, Staking telkiniuose jie kartais turi atrakinimo laikotarpį nuo to momento, kai paprašome atrakinti žetonus. Galiausiai, yra negrįžtamų nuostolių (inpermanent loss išvertus į anglų kalbą) rizika. Tai reiškia, kad mūsų padėtis likvidumo fonde gali akimirksniu sumažėti dėl rinkos svyravimų, nes kiekvieno turto likučiai svyruoja. Šia prasme, pasirinkus didelio likvidumo fondus, sumažės nuolatinių nuostolių rizika. Tačiau dažniausiai jie siūlo mažesnę grąžą.
Nenutrūkstamų nuostolių, atsižvelgiant į kainų kitimą, apskaičiavimas. Šaltinis: Finematics.
Išvados iš šių kriptovaliutų mokymų
Peržiūrėję šiuos kriptovaliutų mokymus apie pasyvių pajamų generavimo būdus, norime prisiminti, kad privalome atidžiai stebėti protokolus, kurie suteikia likvidumo arba blokuoja mūsų kriptovaliutas. Vienas iš pagrindinių veiksnių, į kurį reikia atsižvelgti, yra fondų, kuriuose ketiname deponuoti savo turtą, likvidumas. Didelė grąža gali atrodyti miela, bet ir pavojinga, nes šie fondai ne visada gali turėti pakankamai likvidumo, kad galėtume likviduoti savo žetonus. Taip pat rekomenduojame, kai einate atrakinti savo žetonų įkrovimo telkiniuose, atsižvelgiant į jų turimą atrakinimo laikotarpį, analizuoti grafiką, kad būtų galima numatyti tinkamą laiką atrakinti žetonus, kad būtų galima pasinaudoti jų atrakinimo pranašumais, kai jie įvertins. Galite pasiskaityti puslapyje Lažybų premijos Norėdami sužinoti daugiau apie „blockchain“ ekosistemą su galimomis atsargomis.