Po pertraukos rugpjūčio mėn. Rugsėjo mėn. Rinkos atsigavo teigiama ankstesnių mėnesių tendencija, leidžianti investiciniams fondams padidinti turtą iki 270.153 mln. Eurų, o tai reiškia rugsėjį padidėjo beveik 1.500 milijonų eurų (0,6% daugiau nei praėjusį mėnesį), rodo naujausi kolektyvinio investavimo įstaigų ir pensijų fondų asociacijos („Inverco“) duomenys. Kur parodoma, kad per devynis 2019 m. Mėnesius investiciniai fondai sukaupė 4,9% augimą (12.638 2018 mln. Daugiau nei XNUMX m. Gruodžio mėn.).

Tuomet investuotojams yra tinkamas momentas apsvarstyti, kaip sudaryti koreguotą ir subalansuotą investicinių fondų portfelį, kuriame būtų atsižvelgiama į ekonominę to momento realybę. Tai yra ekonomikos nuosmukis, neigiamos palūkanų normos ir Didžiosios Britanijos išstojimas iš Europos Sąjungos ir jis žinomas kaip „Brexit“. Žinoma, tai yra nauji kintamieji, kurie nulems, kad mes pasirenkame tinkamesnius investicinius fondus nei kiti.

Šios investavimo strategijos tikslas yra ne kas kita, o sugebėti išlaikyti pelningumą tam tikrais laikais, atsižvelgiant į mažų ir vidutinių investuotojų interesus. Kur pirmiausia turi būti saugumas virš kitų agresyvesnių vertinimų serijų, kurios nuo šiol turi būti pašalintos, kad būtų išvengta nepageidaujamų situacijų. Šiame kontekste yra daug derinių, kuriuos galima padaryti naudojant investicinius fondus. Bet kokiu atveju mes pasiūlysime geriausias idėjas, kad galėtume pasiekti įdomesnę santaupų grąžą.

Fondo portfeliai

Nuosavybės turto negali trūkti ruošiant kitą mūsų investicinį portfelį. Bet visais atvejais jie turi labai selektyvų pasirinkimą ir tai bus raktas į tai, kad nuo šiol galime turėti šiek tiek daugiau pelningumo. Šia prasme akcijos yra ta fondų dalis, kuri mums gali pasiūlyti didžiausią pelningumą, nors operacijose tai kelia tam tikrą riziką. Mūsų investavimo strategija turėtų būti nukreipta į sutarčių sudarymą fondai, kurie diversifikuoja  nacionalinių ir tarptautinių vertybinių popierių biržų pasiūlymas, kaip priemonė išsaugoti mūsų investuotą kapitalą.

Šia prasme vienas geriausių pasiūlymų šiuo metu yra įgyvendinamas subalansuotame portfelyje, kuriame JAV ir Europos krepšiai sąžiningai. Be besivystančių rinkų, kurios, nors ir turi didelį augimo potencialą, yra finansų rinkos, kurios gali labiausiai nukentėti recesyviniu scenarijumi, koks yra nuo šiol. Taigi tokiu būdu akcijų rinkose galima pašalinti riziką, kai kuriais atvejais akivaizdžiai nereikalingas.

Su gynybinėmis vertybėmis

Kita investavimo strategija, kurios turime laikytis, yra susijusi su vertybiniais popieriais, sudarančiais šiuos portfelius. Tai bus labai svarbu ateina iš gynybinių sektorių kurios gali būti geresnės nepalankiausiais akcijų finansų rinkų scenarijais. Pavyzdžiui, elektros, plataus vartojimo prekių, greitkelių ir kai kuriais atvejais paskirstymo bendrovių. Neabejotina, kad ši sudėtis žymiai sumažins riziką, kurią gali kelti mažieji ir vidutiniai investuotojai. Taigi metų pabaigoje susidomėjimas gali būti didesnis, palyginti su kitais fondų investavimo modeliais.

Kita labai įdomi idėja mažmeniniams investuotojams yra pasirinkti fondus, kurie atsižvelgtų į dividendų paskirstymas kotiruojamos bendrovės. Tai bus dar viena garantija, kad ateinančiais mėnesiais ar metais išvengsite daugiau nei sudėtingų situacijų. Nenuostabu, kad jos elgesys gali būti geresnis nei likusių vertybinių popierių rinkos vertėse, todėl negalime atmesti šio pasiūlymo, kuris nuo šiol gali mums suteikti daugiau naudos. Tiek, kiek yra investicinių fondų, kurie grindžiami tik šia vertybinių popierių savybe. Tiek nacionalinių akcijų rinkų srityje, tiek už mūsų sienų.

Atsargiau su fiksuotomis pajamomis

Nepaisant to, kuo šiuo metu gali tikėti kai kurios mažos ir vidutinės investicijos, investicijos į fiksuotas pajamas nėra saugios. Jei ne, atvirkščiai ir dabartinėje situacijoje tai gali dar labiau apsunkinti mūsų padėtį dėl sudėtingo pinigų pasaulio. Esant didesnei nei akcijų rizikai, kažkas neįvyko kitomis progomis, bet dabar ir susidūrus su tuo skolos kaupimas Tai gali mums bet kada sukelti daugiau nei vieną neigiamą staigmeną. Mes neturėsime kito pasirinkimo, kaip labai aktyviai elgtis su šiuo finansiniu turtu investiciniuose fonduose.

Siekiant išvengti investuotojams labai nepageidaujamų situacijų, geriausias pasiūlymas yra pasirinkti patikimą turtą, kuris tokiose situacijose gali būti prieglobstis. Vienos iš labiausiai rekomenduojamų yra JAV obligacijos, kurios gali būti stabiliausios šioje naujoje ekonominėje perspektyvoje, kuri mūsų laukia nuo šiol. Kur galite gauti maždaug 2% arba 3% metinę grąžą. Bet kokiu atveju jis turėtų būti įtrauktas į kitą investicijų portfelį, kurį sukursime artimiausiais mėnesiais. Kaip ir Vokietijos obligacijos, nors ir mažesniu mastu, nes jos gali geriau atlaikyti šią ekonominę situaciją su geresnėmis augimo perspektyvomis.

Alternatyvus turtas

Agresyviausi investuotojai gali apimti alternatyvius investicinius fondus, kurie gali pasirodyti geriau nei likusi rinkos dalis. Visų pirma tose, kurių pagrindas yra kai kurios žaliavos, pvz aliejaus, aukso, sidabro ar dujų. Nors taip pat labai teisinga, kad jo rizika yra žymiai didesnė nei kitu finansiniu turtu. Tačiau tuo pranašumu, kad kai kurie iš jų yra pasinėrę į akivaizdžiai kylančią tendenciją, kaip ir konkrečiu geltonojo metalo atveju. Kita vertus, tai taip pat veikia kaip prieglobsčio vertybė scenarijuose, kai akcijų rinkose yra didžiausias silpnumas.

Nors, kita vertus, tai gali būti labai įdomus būdas pagerinti investicinių fondų tarpininkavimo maržas. Kaip raktas paaiškinti geresnis elgesys investicijų portfelių, o tai turėtų būti vienas iš pagrindinių mūsų tikslų ateinančiais metais. Taip pat reikėtų pažymėti, kad alternatyviam finansiniam turtui būdingas didelis nepastovumas ir tai gali apsunkinti mūsų investavimą trumpiausiais laikotarpiais.

Gynybinės iškirptos piniginės

Bet kokiu atveju tai gali būti puikus sprendimas bandant, kad mūsų perkamoji galia artimiausiais mėnesiais nesumažėtų dėl nestabilumas tarptautinėse akcijų rinkose. Bet niekada portfelyje nesiruošia mažesni ir vidutiniai investuotojai, turintys konservatyvesnį ar gynybinį pjūvį. Be kitų priežasčių, nes tai gali sukelti daugiau nei vieną problemą ateinančiais mėnesiais dėl kainų svyravimų. Jie niekada neturėtų pasikliauti strategija, kuri remiasi spekuliacija akcijų finansų rinkose.

Šiais atvejais geriau kreiptis į kokį nors kitą pinigų fondą, tačiau žinant, kad jis mums nepasiūlys jokio pelningumo arba jūsų atveju jis bus tikrai minimalus. Bet tai pasitarnaus bent jau tam, kad mažieji ir vidutiniai investuotojai neprarastų pinigų savo pozicijose - tai aspektas, kurį tikrai reikia įvertinti pačiose gynybiškiausiose investavimo strategijose, kuriose visų pirma vyrauja saugumas ir taupymo išsaugojimas. Tai yra vienintelis tikslas, kuris turi pasirašyti šių savybių investicinį fondą ir, kita vertus, yra tas, kurio komisiniai yra mažesni, taip pat į jo valdymo ar priežiūros išlaidas. Pastaraisiais metais įdarbinta minimaliai, nes trūksta vartotojų susidomėjimo.

Fondo pelningumas

Po rugpjūčio mėnesį kilusių abejonių, rugsėjo mėn. finansų rinkos atsigavo teigiama ankstesnių mėnesių tendencija ir ketvirtį užbaigė teigiama pagrindinių akcijų rinkos indeksų grąža, rodo naujausi kolektyvinio investavimo įstaigų ir pensijų fondų asociacijos („Inverco“) duomenys. atveju išsiskyrė Ispanijos lyginamasis indeksas „Ibex 35“, kuris rugsėjį pasiekė teigiamą daugiau nei 4% grąžą, nors kiti indeksai taip pat buvo teigiami.

Didesnio stabilumo sąlygomis Vokietijos 10 metų obligacijų IRR padidėjo iki -0,57% nuo -0,70% praėjusį mėnesį, o Ispanijos 10 metų obligacijų pajamingumas šiek tiek padidėjo iki 0,13%. Rizikos premija Ispanijoje buvo sumažinta ir mėnesį užbaigė 73 baziniais punktais (rugpjūtį - 83 baziniais punktais). Euro kursas dolerio atžvilgiu buvo uždarytas 1,09, o tai reiškia, kad trečią mėnesį iš eilės Amerikos valiuta euro atžvilgiu perkainojo beveik 1%. Kaip vieną iš variantų užimti pozicijas ateinančiais metais.