Finansų rinkų nestabilumo metu yra daugybė galimybių, kurias investuotojai gali pasirinkti, kad turimas kapitalas būtų pelningas. Šiuo metu viena aktualiausių yra žaliavos, nes kai kuriais atvejais jos gali veikti kaip saugus prieglobstis, atsižvelgiant į pasaulio akcijų rinkų svyravimus. Kai kurie iš šių pasiūlymų gali turėti įvertinimo potencialą, kuris gali pasiekti labai artimą 40% lygį. Jūs tiesiog turite žinoti momentą, kai užimate pozicijas, kad perkeltumėte pinigus.
Žaliavos, be abejo, yra labai įvairus finansinis turtas ir kur daug produktų. Dienos pabaigoje tai yra gėris, kuris transformuojamas gamybos proceso metu iki tapti vartojimo preke. Yra keletas materialių prekių, kurių vartotojai negali tiesiogiai naudoti, nes jas reikia transformuoti (pavyzdžiui, nafta). Žaliavos yra pirmoji grandis gamybos grandinėje, o skirtinguose proceso etapuose jos bus transformuojamos, kol taps tinkamu vartoti produktu.
Kita vertus, reikia pabrėžti, kad investicijų pasaulis taip pat žinomas kaip prekė. Tai yra pavadinimas, kuriuo jį geriausiai žino smulkūs ir vidutiniai investuotojai ir kuris tam tikru būdu nurodo būdą investuoti pinigus į šį finansinį turtą. Iki to, kad prekės yra vienas iš ilgiausių investicijų pasaulio tradicijų. Su aktualumu, kurį atspindi faktas, kad jie yra įtraukti į savo finansų rinkas. Kur jie gaunami iš maisto, pvz., Kviečių, kavos ar sojos, į vieną iš svarbiausių finansinių išteklių šiuo metu, pavyzdžiui, aliejų. Šia prasme galima sakyti, kad tai savotiškas maišytas maišas.
Žaliavos: profiliai, kuriuos reikia investuoti
Žinoma, skirtingos žaliavos šiuo metu gali būti laikomos viena iš aktualiausių alternatyvų investavimui į akcijų rinką. Tačiau jie suteikia daugybę savybių, kad galėtų atverti savo prekių ar gaminių pozicijas. Pirmiausia būtina, kad investuotojai geriau išmoktų šio finansinio turto operacijų. Kita vertus, ne visada pasitaiko šioje finansinio turto klasėje, todėl jų padėtis yra ribota, nes jie negali veikti saugiai. Be kitų priežasčių, nes naudodamiesi žaliavomis, kiekvienos operacijos metu galite prarasti daug pinigų, jei nelabai žinote, kur esate ar kokią rinką einame.
Kita vertus, norint apsvarstyti žaliavas kaip realią alternatyvą investavimui į vertybinių popierių rinką, būtina labai gerai išmanyti jų rinkas. Kai jis atlieka labai svarbų vaidmenį, žino savo techninės analizės raidą, kad galėtų patekti į finansų rinkas ir išeiti iš jos, užtikrindamas sėkmę. Tam būtina žinoti, kaip naudoti grafikus, kurie nulems jų kotiravimo momentą, nes šiam finansiniam turtui būdingas didelis kainų konfigūracijos nepastovumas. Su skirtumais sesijoje iki 20% ar net daugiau kai kuriais labai specifiniais atvejais. Jūs turite žinoti, kaip su jais elgtis, nes žaliavų rizika yra labai didelė ir didesnė nei perkant ir parduodant akcijas vertybinių popierių rinkoje.
Mechanika veikti su šiuo turtu
Jei sutiksime, kad žaliavos yra alternatyva investicijoms į vertybinių popierių rinką, nuo šiol turime aiškiai žinoti keletą klausimų. Vienas iš jų yra tai, kad šis finansinis turtas yra labai įvairus ir kai kurie neturi nieko bendro su kitais. Investicijos į kviečius nėra tas pats, kas investuoti į žalią naftą. Iki to, kad mechanika yra labai skirtinga valdyti vieną ar kitą. Čia slypi raktas į operacijas, kurias nuo šiol ketina atlikti mažieji ir vidutiniai investuotojai. Gebėjimas būti vienu iš pelningiausių variantų nuo šio tikslaus momento labai labai sudėtingais metais.
Nors, kita vertus, šiuo metu negalime pamiršti, kad žaliavos yra įvairūs ir įvairaus pobūdžio, kuriais mažieji ir vidutiniai investuotojai gali užimti pozicijas šiame ypatingame finansiniame turte. Kaip investuojate į žaliavas? Investicijos į žaliavas labai skiriasi nuo kitų rūšių investicijų. Didžiausias žaliavų iššūkis yra tai, kad tai yra fizinės prekės. Yra keturi investavimo į žaliavas būdai:
Tiesiogiai investuoti į žaliavą galima naudojant šiuos investicinius metodus, kuriuos mes pristatysime toliau:
Prekių ateities sandorių naudojimas investicijoms.
Pirkimas biržoje prekiaujamų fondų, kurių specializacija yra žaliavos, akcijos.
Žaliavas gaminančių bendrovių akcijų pirkimas.
Jei norite tiesiogiai investuoti į pačią prekę, turite išsiaiškinti, kur ją įsigyti ir kaip laikyti. Kai norite parduoti prekę, turite rasti pirkėją ir tvarkyti pristatymo logistiką. Naudojant kai kurias prekes, pvz., Tauriuosius metalus, gali būti gana lengva rasti vietinį ar interneto monetų pardavėją, kur galėtumėte nusipirkti barą ar monetą, kurią galima saugiai laikyti ir laisvai parduoti. Tačiau kukurūzų ar žalios naftos statinėse yra daug sunkiau tiesiogiai investuoti į prekes, ir tai paprastai reikalauja daugiau pastangų, nei dauguma atskirų investuotojų nori.
Laimei, yra ir kitų būdų investuoti į žaliavas. Prekių ateities sandoriai suteikia tiesioginę įtaką žaliavų kainų pokyčiams. Tam tikri fondai, kuriais prekiaujama biržoje, pritaikyti žaliavoms. Ir jei norite likti akcijų rinkoje, visada galite sutelkti dėmesį į įmones, gaminančias tam tikrą prekę.
Operacijų nauda
Fizinio turto turėjimo nauda yra ta, kad jūsų nuosavybėje nėra nė vieno vidutinio vyro. Paprastai galite atlikti paprastą interneto paiešką, kad rastumėte prekybininką, kuris jums parduoda tam tikrą prekę, o kai nebenorite, tas prekybininkas dažnai ją atpirks.
Geriausi produktai, į kuriuos galima tiesiogiai investuoti, yra tie, į kuriuos logistiką lengviau įveikti. Auksas yra vienas geriausių pavyzdžių, nes galite nemažai investuoti į auksą, nebūdami per dideli gabenti ar efektyviai laikyti. Prekybininkai parduos auksines monetas ar strypus investuotojams, o šias prekes jie taip pat atpirks, kai investuotojas norės jas parduoti. Vietinius prekybininkus galima rasti iš lūpų į lūpas ar per internetą, o kai kuriuos geresnio verslo biuras ar kitos reitingų tarnybos vertina dėl patikimumo ir patikimumo. Išskirtinius pardavėjus taip pat galima rasti internete per paiešką internete, ir jie dažnai turi atsiliepimų ar atsiliepimų, kurie gali padėti įvertinti, ar jie yra patikimi.
Tiesioginės nuosavybės trūkumas yra tas, kad sandorio išlaidos paprastai būna didelės. Pavyzdžiui, aukso monetų pardavėjas gali pareikalauti 2% ar daugiau pelno maržos už monetos pardavimą, bet tada pasiūlyti kainą, lygią ar mažesnę nei rinkos vertė, kad ją būtų galima nusipirkti. Dėl to tiesioginės nuosavybės teisės į prekes, kurios, tikimasi, bus laikomos metų, o ne mėnesių ar dienų laikotarpiais, yra geresnės, nes atliekant palyginti nedaug operacijų, visos sandorių išlaidos yra minimizuojamos.
Kaip diversifikuota investicija
Po finansų krizės vadinamasis „pagrindinių prekių ciklas“, kurį paskatino didžiulis Kinijos ekonomikos augimas, reiškė, kad investicijos į įvairų prekių krepšelį būtų davusios puikių rezultatų. Tačiau šie ilgalaikiai rodikliai apima labai trumpalaikius nepastovumo laikotarpius, kurie gali turėti įtakos skirtingoms žaliavoms.
Investuotojai turėtų būti atsargūs investuodami į atskiras žaliavas, ypač trumpuoju laikotarpiu. Gali būti viliojanti pirkti viešai parduodamą produktą, kuris siūlo, pavyzdžiui, vario kainas, nes girdėta, kad paklausa gali didėti. Tačiau pasiruoškite nepastoviam važiavimui.
2002 m. Londone įsikūręs rizikos draudimo fondų valdytojas, gavęs 15% viso pasaulio kakavos atsargų ir uždirbęs didžiulį pelną, gavo slapyvardį „Chocfinger“ (3 pav.). 2010 m. Jis bandė dar kartą, naudodamas tą patį metodą, ir pagrindai buvo jo pusėje: neseniai derlius nukentėjo nuo blogo oro, o pasaulio atsargos buvo mažos. Tačiau manoma, kad šis patyręs minkštųjų prekių prekybininkas antrą kartą galėjo prarasti pinigų dėl techninių rinkos veiksnių ir kitų investuotojų reakcijos.
Nors ši istorija yra kraštutinė, ji pabrėžia investicijų į žaliavų rinkas iššūkius. Tai dar labiau apsunkina tai, kad, išskyrus atvejus, kai turite prieigą prie sandėliavimo patalpų ir galite priimti fizinį pristatymą, lengviausias būdas gauti poziciją yra per investicinę priemonę, pvz., Produktą, kuriuo prekiaujama piniginėje, arba struktūrinį vekselį. Daugelis jų yra pigūs ir skysti, tačiau svarbu suprasti, ką perkate.
Pavyzdžiui, kai kurie aukso biržoje prekiaujami fondai atidžiai stebi neatidėliotiną kainą, nes juos palaiko tikri aukso luitai, kurie saugomi saugiuose saugyklose. Kituose produktuose naudojami sintetiniai dariniai, pavyzdžiui, ateities sandoriai. Tačiau kadangi žaliavų rinkos yra sudėtingos, jūsų investicijų vertė gali sumažėti, net jei pagrindinės prekės kaina pakilo.
Pavyzdžiui, problema gali kilti, jei ateinant išvestinių finansinių priemonių sutarčiai atnaujinti yra didelis skirtumas tarp neatidėliotinų kainų ir ateities sandorių kainų. Taip yra todėl, kad prekių rinkos paprastai egzistuoja vienoje iš dviejų valstybių. Teigiama, kad jų kaina yra tada, kai ateities sandorio išankstinė kaina yra didesnė už numatomą būsimą grynųjų pinigų arba atvirkštinę kainą, o tai iš esmės yra priešingai.
Prekių įmonės
Pagrindinis būdas gauti žaliavų yra akcijų rinka, perkant kasybos ar energetikos bendrovių akcijas. Tačiau šalyse, kuriose veikia daug šių įmonių, gali kilti įmonių valdymo problemų ir nestabilus politinis režimas. Vien tik žaliavų bendrovės gali gauti didžiulį pelną, tačiau dažniausiai jos patiria įspūdingų nuostolių; tai yra pramonės pobūdis.
Net ir dirbant visame pasaulyje diversifikuotomis kasybos įmonėmis, jūsų investicijas gali pakenkti nenumatyta problema konkrečioje kasyklų ar prekių rinkoje, taip pat bendresnė rizika, pavyzdžiui, valdymo kokybė ir pagrindinės rinkos sąlygos vertėms.
Privatūs investuotojai taip pat turėtų gerai pagalvoti apie bet kurio žaliavos fondo apmokestinimą. Pavyzdžiui, investavus per ofšorinę transporto priemonę greičiausiai atsiras prievolė mokėti pajamų mokestį už bet kokį pelną, kuris mokesčių mokėtojams, kuriems taikomi didesni tarifai, būtų iki 40% arba 45%, todėl tai yra neefektyvu.
JK palūkanų normoms tvirtai pritvirtinus žemiau 1% ir artimiausiu metu mažai tikėtina, kad jos toliau didės, atkreiptas dėmesys į tai, kaip ieškoti būdų, kaip įveikti infliaciją. Spekuliatyvios investicijos į žaliavų rinkas gali atrodyti patrauklios, tačiau mes manome, kad kantrus daugialypis požiūris yra geriausias būdas auginti ir apsaugoti turtus ilgam laikui.
Investuokite į realų turtą
Tiesiogiausias būdas investuoti į žaliavas būtų pačios prekės pirkimas. Akivaizdu, kad šis metodas veikia tik su tam tikromis prekėmis, pavyzdžiui, tauriaisiais metalais, tačiau vis dėlto tai yra būdas padidinti pozicijas šiose rinkose.
Pavyzdžiui, jei norėtumėte investuoti į auksą, galite nusipirkti aukso luitą. Tai yra rafinuoto aukso kiekis, atitinkantis standartines gamybos, ženklinimo ir registravimo sąlygas.
Tačiau su šia investavimo forma yra daug problemų. Iškart kyla problemų dėl turto saugojimo. Šios rūšies investicijos taip pat yra santykinai mažiau likvidžios nei kitos, todėl vėliau jas keistis yra brangiau. Panašiai, kadangi aukso luitas nėra dalinamas, jo likvidumas didėja.
Investavimas į viešai prekiaujamą fondą
Kita vertus, daugelis žmonių, kurie investuoja į žaliavas, tai daro investuodami į biržoje prekiaujamus biržos fondus (ETF). ETF yra fondas, kuriuo prekiaujama vertybinių popierių biržoje. ETF gali sudaryti iš daugybės skirtingų akcijų, žaliavų ar obligacijų turto klasių. Kai kurie ETF siekia stebėti pačios pagrindinės prekės kainą, pavyzdžiui, fizinio aukso ETF. Kita vertus, kai kurie bandys sekti prekę pagal ETF sudėtį, kurioje gali būti bendrovių, išgaunančių ar eksploatuojančių tą prekę, akcijų. Pastarojo tipo ETF kaina gali būti kitokia nei pagrindinės prekės.
Investavimas į ateities sandorį
Prekių ateities sandoriai yra susitarimai pirkti ar parduoti nurodytą prekės kiekį už nurodytą kainą ir nurodytą datą ateityje. Prekybininkas uždirba pinigus, jei prekė vertina ar nuvertėja, palyginti su fiksuota kaina, atsižvelgiant į tai, ar jis užima atitinkamai ilgą, ar trumpą poziciją.
Ateities sandoriai yra išvestinis produktas, todėl pati prekė jums nepriklauso. Pirkėjai gali naudoti ateities sandorius, kad apsidraustų nuo rizikos, susijusios su kainų svyravimais (ypač nestabilesnėse minkštųjų prekių rinkose), o pardavėjai gali naudoti ateities sandorius, kad „užrakintų“ savo produktų pelną.
Investavimas į prekių CFD
Investuotojai gali prekiauti žaliavų CFD kaip priemone, kad padidintų pozicijas žaliavų rinkose. Sutartis dėl skirtumo (CFD) yra išvestinis produktas, pagal kurį yra sudarytas susitarimas (dažniausiai tarpininkas ir investuotojas) sumokėti pagrindinio turto kainos skirtumą tarp tos sutarties pradžios ir pabaigos. CFD prekiaujate maržoje, o tai reiškia, kad turite sumokėti tik dalį savo prekybos vertės. Svertinė prekyba leidžia prekybininkams įgyti daugiau pozicijų su mažesniu pradiniu indėliu.