투자 심리학

투자에 영향을 미치는 심리적 함정

사람과 세상의 관계는 경우마다 다릅니다. 그러나 일반적으로 유사한 특정 패턴, 관계, 편견 및 행동이 있습니다. 인간의 본성과 투자의 관계는 매우 가깝습니다. 돈에는 사람에 대한 감정이 없을 수 있지만 사람들은 돈에 대한 감정이 있습니다. 완전히 비이성적 인 관계이지만 논리적으로 발생하는 관계입니다. 따라서 투자 할 때 심리학을 이해하는 것이 중요합니다.

우리는 대부분 무의식적으로 행동합니다., 그것의 약 95 %. 자신을 추상화하고 적절한 관점으로 사건을 보는 것은 의사 결정에 필수적입니다. 그리고 포트폴리오에 얼마나 많은 자본을 보유 할 수 있는지에 관해서는 마지막으로해야 할 일은 비합리적인 결정을 내리는 것입니다. 그러나 우리는 인간이며 100 % 합리적이 될 수 없습니다. 그런 이유로 저는 일반화 된 방식으로 발전하는 패턴. 요인이 의사 결정에 영향을 미치면 안되는시기를 감지하도록 유도합니다.

투자의 확증 편향

투자와 돈에 영향을 미치는인지 편향

확인 편향은 사람들이 자신의 이론을 선호하거나 긍정하는 정보에 우선 순위를 부여하는 경향 그리고 무언가에 대한 가설. 예 :

  • 사람은 지구가 평평하다고 믿습니다. 그들의 사고 방식을 뒷받침하는 정보를 찾으십시오. 정보를 찾고 생각 "아하! 알고 있었어! 지구는 평평합니다!».
  • 사람은 무언가에 대한 음모가 있다고 믿습니다. 그는 자신의 이론을 입증하는 정보를 찾고 그것을 찾습니다. 다시 생각 해봐 ... 내가 얼마나 똑똑 하냐! 그는 옳았다!".

추론에는 연역과 귀납의 두 가지 유형이 있습니다. 연역적은 결론에 도달하기 위해 전제에 초점을 맞추고 결론을 확인하는 전제를 찾는 데 귀납적입니다. 확인 편향은 귀납적 추론에 대한 체계적인 오류. 결국 우리 모두가 보여주는 일반적인 추세입니다.

Es 매우 위험하고 파괴적인, 이것이 내가 그것을 처음에 넣은 이유입니다. 그것은 우리 삶에서 그리고 물론 재정적으로 생각할 수있는 것보다 더 많은 직접적인 영향을 미칩니다. 많은 투자자들이 자신이 선택한 투자가 좋을 수도 있다고 생각하는 경향이 있지만 불안 (두려움)을 느끼는 것은 입증 된 사실입니다. 거기에서, 당신의 이론을 뒷받침 할 정보를 찾는 것은 실수입니다. 이러한 유형의 행동에 빠지는 투자자는 투자하지 말고 중단해야합니다. 당신의 결론이 다른 사람의 의견이나 평가에 의존하지 않을만큼 충분히 강하지 않다면.

금융에서 우리를 정의하는 심리적 특성

그에 따라 행동하지 않으면 성급하고 과신 한 결정을 내리다 가치가없는 것을 초과 지불합니다. 경제 거품에서 이러한 행동을 관찰 할 수 있습니다.

확증 편향으로부터 방어하는 방법?

투자자가 이러한 편견을 개발하기 시작하면이를 막을 수있는 기술이 있습니다. 그들 중 하나는 선택한 회사에 투자하지 않을 사람의 위치를 ​​상상해보십시오.. 거기에서 그것이 좋은 투자라는 것을 부인하는 주장을하십시오. 일종의 "토론"을하십시오.

또 다른 기술은 투자의 전부 또는 대부분이 손실되었다고 상상해보십시오., 그 이유를 스스로에게 물어보십시오.

확인 편향에 빠지지 않고 결정을 내린 투자자는 더 높은 수익을 거둘 수 있습니다.

패턴 검색 (재무 분야의 파레이 돌리 아)

둘째, 또한 매우 파괴적입니다. 당신의 두뇌가 당신을 속일 수있는 방법 중 하나는 그 구성입니다. 우리는 유사점, 유사점 및 패턴을 찾도록 프로그램되어 있습니다. 어디에나. 그것은 당신에게 설치된 소프트웨어와 같으며, 당신은 그것을 제거하지 않을 것입니다. 이 현상에 대한 개념이 없음 그것은 당신의 두뇌가 만들어 낸 가능한 "오류"를 믿게 할 것입니다, 그러나 그들은 실제로 환상입니다.

금융 및 마인드 트랩의 Pareidolia

  • 이것은 지능 문제가 아닙니다. 사실, 그것은 우리가 세상을 알고, 말을 이해하고, 환경을 이해하고, 어떤 일이 일어날 수 있다고 예상하는 방법의 기초입니다.
  • 미신. 어떤 일이 여러 번 일어났다 고해서 다시 일어날 것이라는 의미는 아닙니다. 이유가 확실하다면.

논리적이고 수학적이며 따라서 분석적인 사람이라면 실수로 많은 인용문에서 패턴을 보게 될 것이라고 확신합니다. 이 기술은 놀랍고 끊임없이 강박 적으로 수행됩니다. 하지만 비싸고 그렇지 않은 구름이있는 것처럼 당신은 일들이 서로 연결되지 않고 일어나는 것을 배워야합니다.

드래그 효과, 투자 심리학

Bandwagon 효과로 알려진, bandwagon에 점프. 다른 사람들이 어떤 것을 믿고 모방하고 싶은지 보는 기회주의에 의해 생성됩니다.. 종종 일이 잘되고 있습니다 (또는 그렇게 보입니다). 그리고 그것이 일반적으로 일으키는 원인은 예를 들어 제품 또는 행동에 대한 수요가 증가한다는 것입니다. 수요가 증가하면 가격이 상승하는 경향이 있으며, 많은 사람들이 이윤을 남기면 다른 사람들은 기회를 잃지 않기 위해 관심을 가지기 시작하여 수요를 더욱 증가시키고 따라서 가격을 증가시킵니다.

금융 거품을 식별하는 방법을 배우는 방법

화해하는 효과의 주요 거품 금융. 투자 할 때 좋은 기술과 심리학을 가진 사람들조차도 많은 사람들을 잡는 경향이 있습니다. 그리고 자신을 방어하는 가장 좋은 방법은 모든 사람이 똑같은 일을하는 것을 지켜보고, 생각을 멈추고 스스로에게 "내가 뭐가 잘못 되었습니까?"라고 자문하는 것입니다. 이러한 집단적 행복감의 소용돌이에 들어가는 것을 피하는 것은 거의 항상 발생할 수있는 더 큰 자본 손실로부터 당신을 보호 할 것입니다.

액션에 대한 드래그 효과 예제

현재 우리는 주식 시장에 상장 된 회사의 주식을 찾을 수 있으며, 그 숫자는 순이익에 대해 매우 높은 밸류에이션 배수를 제공합니다. 예, 대부분은 투자 철학 회사 "성장"입니다. 그러나 그들 모두가 항상 귀하의 기대를 충족시키는 것은 아니며 때로는 매우 높은 등급이있을 수 있습니다. 종이에 약간의 그림 같은 시나리오가 때때로 발생합니다. 실제 사례가 될 수있는 예를 상상해 봅시다.

당신이 당신의 이웃을 만난다고 상상해보십시오. 그리고 그는 순자산이 50.700 달러 인 회사가 있고 부채가 105.300 달러이며 매각을 고려하고 있다고 설명합니다. 그건 자신의 모든 자금을 어느 정도 팔 수 있다면 빚진 금액의 절반을 지불 할 수 있습니다.. "이봐, 작년에 얼마나 벌었 어?" 그리고 그는 12.000 달러를 받았다고 대답합니다. 당신은 매우 똑똑한 사람이기 때문에 지난 몇 년간의 결과를 살펴 봅니다. 그리고 당신은 당신의 부채가 당신이 버는 것보다 더 빨리 증가한다는 것을 알 수 있습니다.

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주식 시장에 투자 할 곳

현재 상황을 감안할 때, 당신은 그가 그것을 얼마나 팔았는지 물어 보면 그는 성장을 멈추지 않는 부채로 1.640.000 년에 12.000 달러를주는 회사는 XNUMX 달러. 무엇에 대답 하시겠습니까? "그래, 1.640.000 달러는 나에게 공정한 가격 인 것 같다!" 또는 오히려 당신은 계속 생각할 것입니다 ... "이건 불가능 해".

주식 시장에 투자 할 때 심리학의 중요성

때때로 우리는 시도에 빠져 그 성공으로부터 이익을 얻기 위해 가격 상승을 멈추지 않는 자산을 볼 수 있습니다. 문제는 결국 주식이 실제 회사의 일부를 나타내며이 평가가 그다지 논리적이지 않을 수 있다는 사실을 잊는 것입니다. 모델 또는 성장 기대치가 밸류에이션을 다소 높이는 데 도움이 될 수 있기 때문에 항상 모든 것이 공정한 가격을 갖는 것은 아닙니다. 투자 할 때 냉정한 심리학을 유지하면 거품을 피하는 데 도움이됩니다.

부채 대 기대

점점 더 많은 빚을 쌓는 사람을 알고 있습니까? 그것이 떠나지 않는 루프에 들어간다는 것. 저축이 있고 투자하고 싶은지 알고 있습니까? 무엇을 얻을 것으로 기대합니까? 이 사건은 이해하기 쉽지만 어떤 이유로 든 나는이 행동을 매우 일반적인 방식으로 관찰했습니다..

회사 대출, 모기지, 카드 부채 등으로 6 ~ 7 % 이상의이자를 지불하는 사람들이 있습니다. 정말 엄청난 비율입니다. 문제는 당신이 무언가를 저축하면 그 돈을주는 것이 어떤 용도로 사용된다는 것입니다. 역설은 사람이 가장 성공적인 것은 주식 시장에 투자하거나 2 %의이자를주는 상품을 사는 것이라고 결정하는 것입니다 (예를 들어). 투자 할 때 심리학이 좋고 돈의 착각에 빠지지 않는다면이 결정이 잘못되었음을 알게 될 것입니다.

주식 시장과 주식에 투자 할 때 가장 흔한 실수

돈의 착각 오용의 예

관점에서 살펴 보겠습니다.

  • 7 % 이상의 부채가 발생합니다. 그리고 당신은 2 %를 얻고 자하는 유동성 ( "잉여")을 가지고 있습니다. 더 나아가 저축이 부채와 같다고 가정하십시오 ...

내가 "나는 20.000 %로 7 유로의 크레딧을 계약했고, 그 20.000 유로로 나는 연간 2 %를 보장하는 제품을 살 것이다"라고 말하면 ... 거짓말을하거나 내가 무슨 말을하는지 모르겠다.

글쎄, 나는 이것이 큰 빚을 가지고 있기 때문에 가장 현명한 것은 그것을 없애고 다른 제품을 사는 것이 아니라고 믿는 사람들에게 초점을 맞추 었다고 말합니다. 그 사람은 삶의 철학으로서 빚을 줄이고 매일 생활하는 데 관심이 없을 수도 있습니다. 완벽하게 존경 할 만합니다. 그러나 저축, 부채 유지, 지급되는이자보다 낮은 수익 획득 ... 아니요. 논리적 근거가 없습니다.

이 수업이 여러분에게 도움이 되었기를 바랍니다. 그리고 여러분의 재정과 삶의 결정이 지금부터 더 정확 해지기를 바랍니다. 우리의 정신적 함정과 투자 할 때 당신의 심리학이 어떻게 작용하는지 아는 것은 결국 당신이 더 나은 결정을 내리는 데 도움이 될 것이며, 그렇게 많은 실수를하지 않을 것입니다.


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