これは、ユーザーが単一の金融商品から幅広い投資モデルにアクセスできるようにする戦略です。 に投資を分配することができるというリアルオプションで さまざまな金融資産、まったく反対の性質からでも。 収益性の向上だけでなく、何よりも 守る 何よりも節約。 特に、金融市場のボラティリティが彼らの行動の共通の分母である場合。
そういう意味では、これらの特別な特性を維持している製品は何なのか、きっと不思議に思うでしょう。 つまり、投資を多様化することができます。 もちろん、現時点ではこの機能を備えたモデルは多くありませんが、少なくともこの投資戦略をインポートする可能性を提供するモデルはいくつかあります。 このシナリオでは、ETF、 投資ファンド 株式連動預金は、投資家がすべての金融市場に容易に適応できるようにします。 これから、それらのいくつかのポジションを取る時が来るかもしれません。
このようにして、例として、債券は同じ金融商品内の変数で補完することができます。 最も悪名高いケースのXNUMXつは、投資ファンドによって表され、非常に具体的には 混合ファンド これにより、商品や貯蓄モデルを変更することなく、さまざまな金融資産にお金を投資することができます。 このように、あなたはそれらを管理することでさらに多くのお金を節約することができます。 手数料とその維持費の両方で、そして当座預金口座に毎年より多くのユーロを持っているという点まで。
株式市場で多様化することは可能ですか？
投資の安全性を高める戦略があれば、それは分散投資に他なりません。 単一の株式、セクター、または株価指数が行うことに限定するよりも、新しい市場に門戸を開くほうがよいのではないでしょうか。 この問題は、 よりオープンな管理 契約した金融資産で。 同じ商品から、エクイティ、債券、さらには世界のさまざまな経済分野の代替モデルでポジションを開くことができます。 これは基本的に投資の分散です。
投資家にとっての問題は、これらの金融資産を組み合わせる方法を知っている製品はほとんどないという事実にあります。 当然のことながら、数年前までの通常のことは、各投資モデルが特定の金融市場をカバーしていたことです。 その性質が何であれ。 この傾向は大幅に変化しており、現時点では、それらのいくつかを同じ製品にグループ化することが可能です。
操作を簡素化する
ユーザーが別の場所に行く必要はありません 投資フォーマット あなたのニーズを満たすために。 それはあなたがあなたの検索により多くの時間を費やすことを可能にするだけでなく、あなたの雇用に伴う手数料と管理費も増加させるでしょう。 したがって、貯蓄のより柔軟な管理を可能にするこれらの金融商品がどれであるかを検出する時が来ました。
これらの特徴の下で、投資ファンドはそのモデルの特殊な性質のために際立っています。 混合ファンドを通じて、投資ポートフォリオは次のことが可能になります ホルダーのプロファイルに合わせて調整します。 このようにして、彼らは債券または防衛プロファイルの金銭的資産を通じて構成を増やすことができます。 または逆に、より積極的なアプローチを調整するために株式に影響を与えます。
多様化のメリット
この金融商品が提供する利点のXNUMXつは、同じポートフォリオの投資モデルを統合できることです。 たとえば、株式、通貨、債券、ワラント、当座預金の利回りなどです。 実質的に制限はありません ファンドが追求する目的に関して。 一方、それらの多様化は、金融資産だけでなく、それらがリストされている地理的領域（ユーロ圏、新興国、グローバルなど）にも影響を及ぼします。
この製品の特別な特性の結果として、積極的な投資家は80％の株式を選択し、残りの20％は固定されます。 適度なプロファイルは、 逆の傾向、マネーマーケットへの貯蓄の一部を選ぶことさえ。 投資貯蓄の分散など、この投資戦略に従う場合に選択できる多くの選択肢があります。 もちろん、他のより複雑な投資システムよりもはるかに多くのことがあります。
上場投資信託を選ぶ
ETFは、その一部として、これらを複製することにより、さまざまなセクターまたは株価指数へのグローバルなエクスポージャーに基づいて提案を行っています。 参考資料 金融資産の。 複数の会社をカバーできるのに、なぜXNUMXつの会社の株式だけを選ぶのですか？ これは、上場投資信託の主な目的のXNUMXつです。 いずれにせよ、その効果のXNUMXつは、単一の資本目的地に投資するリスクが最小限に抑えられることです。 各事業に投資された資本を保護したい場合は、非常に考慮すべきことがあります。
さらに、それらは、遺産を収益性のあるものにするためのいくつかの、そして多様な性質の代替案を提示します。 Ibex 35、CAC 40、Dow Jones、 ソブリン債、原材料および貴金属、最も関連性の高いもののいくつか。 一方、株式市場と投資ファンドの運用を組み合わせた金融商品であるため、その構造はすでに多様化しています。 すべての場合において、それは市場に上場されている金融資産のかなりの部分の上昇傾向を利用することを可能にします。 しかし、リスクが高い単一の投資ルートを選択する必要はありません。
従来の製品にも
一方、この戦略は、より伝統的な銀行商品からも達成できます。 それはの場合です 長期預金 株式にリンクされています。 株式のバスケットまたは投資ファンドのポートフォリオのいずれかを介して。 それは、現時点でのお金の価値と一致する特定の最小パーセンテージの下ではありますが、貯蓄の固定収益を保証するものである債券の一部で構成されています。
残りの部分、つまり株式市場に関連する部分は、満期時に利回りを向上させることができるものです。 しかし、他の金融商品とは異なり、いかなる種類のリスクも想定していません。 すべての場合において、常に 貯蓄に戻る。 その分布は両方のフォーマットで公平であり、投資モデルごとに半分であり、それを変更する可能性はありません。 これは、過度の問題を発生させることなく投資を多様化する非常に独創的な方法であり、中小投資家の大部分がアクセスできます。 当然のことながら、リスクは実際には非常に管理されており、他の種類の金融商品や銀行商品で発生するように、非常に大きな損失を生み出すことはより複雑です。
アプリケーションの利点
もちろん、多様化はあなたがこれから考慮に入れるべき一連の利益をもたらします。 他の理由の中でも、それはあなたが株式市場にとって最も不利な瞬間に損失を減らすのを助けるからです。 または、管理と保守にさらに注意を払う必要がある代替案と見なされる投資についても同様です。 以下の行動ガイドラインを通じて、以下に提示します。
- それはあなたを億万長者にすることはありませんが、少なくともあなたを保護する非常に効果的なシステムです 最も脆弱なシナリオ 株式市場向け。 たとえば、それは2007年と2008年の経済危機の最も困難な瞬間に起こりました。
- それはあなたが同時にいくつかの金融資産にお金を投資することを可能にし、 投資モデルをあきらめることなく。 そうでなければ、個人資産や家族資産を収益性の高いものにするためのより複雑なアクセスが可能になります。 これは、すべてのユーザープロファイルに適合した投資戦略でもあります。 最も攻撃的なものから防御的または保守的なものまで、制限はありません。
- 分散化は、世界中の金融アナリストから継続的にアドバイスされています。 あなたの目標を達成する 安全かつ効果的な方法で。 他の技術的な考慮事項の上に、そしておそらく基本的な観点からさえ。
- そのアプリケーションを使用すると、投資の世界で何もあきらめません。 そうでない場合は、逆に、あなたは自分自身を開くことができます 新しいビジネスチャンス それはあなたによってまだ探求されていません。 エクイティと債券の両方の観点から、あるいは非常に独創的な代替フォーマットからでも。
- この投資モデルは、 あらゆる経済シナリオ、それが何であれ。 これらの正確な瞬間から投資を設計するためにインポートできる大きな利点として。 適切と思われるときに使用できる幅広い組み合わせで、市場でのオープンポジションを向上させることができます。