すべての中小投資家が同じようにリスクを負うわけではありません。 これは、Global Investment Study 2018と呼ばれる最近の調査で示されています。この調査は、国際的なブローカーであるSchrodersによって実施されました。 上級者または専門家とみなされる人と、残りの人、つまり初心者との間で分類される全国的な救済者の間には明らかな違いがあることがわかります。 一方と他方の戦略、特に彼らが業務のリスクを引き受ける方法に顕著な違いがあります。
中小規模の投資家の行動傾向に関するこの報告書では、最初のグループである最も先進的な投資家がより高いレベルのリスクをとっているという事実に重点が置かれています。 という点まで ポートフォリオの23％を投資する 初心者または初心者レベルの知識を持つ人に比べて、ハイリスク投資に投資できます。 その場合、この非常に特殊なクラスの取引へのエクスポージャはわずか 9% です。
国際的なブローカーであるシュローダースが推進した調査から抽出されたもう 42 つの最も関連性の高いデータは、先進的または専門的な投資家は投資の 60% を低リスクに充てているのに対し、反対に知識の少ないユーザーは平均してほぼ XNUMX% を投資しているということです。 。 あ 微妙な違い 現時点での変動収益投資の実際の状況を知るためには、これを評価する必要があり、そこから、これから実行しなければならない行動について別の教訓を引き出すことができます。
リスクポジション
一方で、この調査は、我が国の投資家がポートフォリオのほぼ半分（49%）を投資家に保有していることを明確に示しています。 低リスク投資、ヨーロッパの平均（45％）を上回り、イタリア人（51％）とポルトガル語（57％）を下回っています。 さらに、彼らは現金へのエクスポージャーが平均を上回っており、旧大陸の投資家が経験した平均の27％と比較して、ポートフォリオの25％を占めています。 これは、株式市場でリスクまたは高リスクのポジションを取ることが有益であるかどうかの重要性を明らかにするものです。
この株式市場調査では、さまざまな金融資産の分布も分析されています。 それは、現在株式へのエクスポージャーを最も多く生み出しているのが最も先進的または専門的なスペインの投資家であり、優先順位が 39% であることを示しているからです。 次に、次に従ってください 債券 （15％）、不動産ファンド（11％）、オルタナティブ投資が業務の14％を占める。 すべてにもかかわらず、債券に基づく商品も投資ポートフォリオに含まれていることがわかります。 他の技術的な考慮事項に優先して、経済的貢献を保証および保護する戦略として。
転倒への反応
同様に重要なのは、あるユーザー プロファイルまたは別のユーザー プロファイルの価値の下落に対してどのような反応が起こるかということです。これは、2018 年のグローバル投資調査で分析されています。彼らが最も知識のある投資家であることを明らかにすることで、もっとチャンスがある より速く反応する このシナリオを考慮すると、初心者または基本レベルを持つ人の 71% と比較して、32% が投資または資金移動を行っているため、株式市場が提示する可能性があります。 逆に、基本的または初心者の知識を持つ中小規模の投資家の 68% は、これらの非常に特殊な投資ケースでは何もしていません。
変動相場での運用において最も決定的な瞬間の一つはこの格言であると言えるでしょう。 つまり、ポジションが非常に悪く、現在の価格が購入価格から大きく離れている場合です。 どこで差別化するか 攻撃的な戦術 一方、保守的なもの。 決定を下すことが非常に重要ですが、さまざまな性質の無数の理由で実行することは非常に単純な作業ではないことは事実です。 なぜなら、株式市場で毎年蓄積された経験から理解できるように、結局のところ、それらは完全に異なる結果をもたらす可能性があるからです。
積極的な投資家のリスク
中小規模の投資家が提示するプロファイルの XNUMX つは、最も積極的なものです。 つまり、あなたは選択できる立場にあります リスクを拡大する あなたが投資したお金で。 それが彼が通常使用する戦略であるため、または単に彼が金融市場での業務でより多くのリスクを冒すことを可能にする非常に健全な普通預金口座に裏付けられているためです。 通常、株式市場での株式の売買に投資する商品を通じて行われますが、そのモデルは異なります。
これらのエクイティ商品のいくつかは ワラント、デリバティブ および同様の特性の他のもの。 それらは、とりわけ投資家が実行する高いリスクによって区別されます。 彼らはこの種の運動でたくさんのお金を稼ぐことができますが、彼らが多くを残すことができるということは事実ですが、途中でたくさんのユーロを残すことができます。 もちろん、最も重要なことが価値や金融資産のトレンドにぶつかることである非常に高速な運用を犠牲にしても、株式市場自体から生成されるレベルよりも高いレベルです。
より高いレベルのレバレッジ
これは間違いなく、すべての投資家が 学習レベル これは、これらの操作に必要です。 当然のことながら、これはこれらの財務モデルに投資することのもうXNUMXつの大きな危険です。 あなたが以前の経験を提供しなければ、この種の投資戦略は大金を払うことができるので。 この種の複雑な業務に対処すると同時に、非常に多くのリスクを抱えることができるのは、まさに最も積極的な中小投資家です。
一方で、これらの商品には使用期限が発生するものがあることも忘れてはなりません。 これは実際には、期待が満たされない場合にリスクが高まることを意味します。 お金の非常に重要な部分を失う これらの非常に特殊な特性を示す各事業に投資したことを意味します。 したがって、利用可能な資本のすべてを投資するのではなく、その最小限の部分を投資することをお勧めします。 これは、最も正確かつ効果的な方法であなたの個人的な利益を保護するための最良の方法です。
より防御的な投資家
一方で、保守的または防御的と呼ばれる投資家がいます。 プレミアムプラス安全性 収益性よりも運営の重要性。 結局のところ、他のいかなる性質の考慮事項よりも、経営不振によって資本や貯蓄が減少しないことが何よりも優先されます。 結局のところ、それがこのクラスの投資家が追求する主な目的であり、彼らはこれから契約したい商品を非常に素早く見つけます。
この投資家のプロフィールを示すもう XNUMX つの兆候は、投資段階のかなりの部分で変動収入を損なう固定収入への傾向を示すものです。 銀行の定期預金でも。 どこ 収益性は最小限です、ただし、いずれの場合も修正され、保証されます。 たとえそれが、変動利益商品全体によって生み出されるより高い利益を放棄するという犠牲を払ってでも。 なぜなら、彼らには少しずつ、そして毎年貯蓄を増やすという選択肢もあるからです。
寄付金
最後に、保守的な投資家と最も積極的な投資家のもう一つの違いは、彼らが投資に割り当てる資金の量に由来することも覚えておく必要があります。 最初のケースではかなり限定的ですが、XNUMX 番目のケースでは非常に高い動きの下で実行されます。 これらのいくつかのプロフィールは、 彼らは流動性にあります あなたの普通預金口座に。 これは、このタイプのプロファイルが他の技術的な考慮事項よりも、さらには基本的な観点からも認識されていることの表れです。
ある製品または別の製品に与えることができる成熟度を超えて、より長期の永続性は、より保守的または防御的な投資アプローチと同等です。 当然のことながら、これは、常に直面している戦略の種類を判断するために確認できるもうXNUMXつの機能です。 ムーブメントのリスクが高い投資は非常に短い満期を伴うことが非常に一般的であり、場合によっては超短期として分類する必要があるためです。 他の技術的な考慮事項を超えて、また基本的な観点から。 これは、このタイプのプロファイルが他の技術的考慮事項よりも上に、そしておそらく基本的な観点からさえも認識される兆候です。