少し節約できたら、私たちは通常、自分自身に質問をします：私たちのお金をどうするか？ さて、金融の世界についてほとんど知識がない人たちのために、最良の選択肢は、経済学と市場について知っている専門家に行くことです。 これは、私たちのニーズに最適な製品を見つけるのに役立ちます。 ファイナンシャルアドバイザーとは何か、彼が何をしているのかを知りたい場合は、読み続けることをお勧めします。
この記事では、この職業が何であるかを説明するだけでなく、その機能が何であるか、それがどこで機能するか、そして興味があればファイナンシャルアドバイザーになる方法についてもコメントします。 この情報が、このトピックに関するすべての疑問を明確にするのに役立つことを願っています。
ファイナンシャルアドバイザーの役割は何ですか？
私たちがファイナンシャルアドバイザーについて話すとき、私たちは目的が 会社や人の経済を管理するのに役立ちます、 常に問題のクライアントの資産、ニーズ、収入に応じて。 言い換えれば、彼らは彼らのサービスを雇う会社または人の財務運営を管理することを担当しています。
ファイナンシャルアドバイザーとは何かが明確になったので、ファイナンシャルエージェントと混同しないように注意する必要があります。 後者は一般的に経済に関してよりグローバルなビジョンを持っています。 同じ機能は、外部の時間厳守のファイナンシャルコンサルタントの機能に似ています。 でも、 ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの動きを定期的に監視し、クライアントが目標を達成できるように支援します。 さらに、彼は彼自身が知っていて管理している様々な金融商品を推薦する能力を持っています。
私たちが独立系ファイナンシャルアドバイザーに言及する場合、彼は手数料なしで彼のクライアントから固定給を受け取ります。 いつもの、 これは、大規模な不動産に最も推奨されるオプションです。 この場合、専門家の主な機能は次のとおりです。
- 顧客を支援する あなたの財政目標を達成します。
- 顧客へのオファー 適応金融商品 彼らのリスクプロファイルによると、彼らに。
- クライアントに同行してアドバイスする あなたの投資決定に関して。
ファイナンシャルアドバイザーはどこで働いていますか？
前に述べたように、無料で働くことができることとは別に、ファイナンシャルアドバイザーも あなたは会社の一員になることも、銀行で働くこともできます。 あなたがどこにいるかによって、それらの機能は異なります。 雇われているので、手数料を請求するのが普通です。
専門家が雇用されている場合 会社では、 その目的は次のとおりです。
- 投資に関する意思決定を支援します。 そのためには、市場と財政についての知識を活用することが不可欠です。
- 会社の収益を評価します。
- 会社に属する資本を増やします。 これを行うには、この目標を達成するのに役立つ新しい戦略とツールを探す必要があります。
一方、ファイナンシャルアドバイザーが働いている場合 銀行で、 その機能は他のものです：
- 顧客に合わせた製品を選択し、 リスクプロファイルに基づいています。 銀行の顧客との関係を確立することは商業的機能です。
- 銀行が販売する資金を管理するための新しい機会を見つけてください。
ファイナンシャルアドバイザーになるには何が必要ですか？
ファイナンシャルアドバイザーが何であるかがわかったので、少なくともスペインの現在の状況では、この職業の給与は悪くないという結論に達したでしょう。 したがって、複数の人がこのポジションの求人を探すことを考えているのは当然のことです。 しかし、私たちがファイナンシャルアドバイザーであると言えるようにするには、どのような要件を満たす必要がありますか？
最も基本的なことは明らかです 金融の世界と経済全般について多くの知識を持っています。 さらに、心理学の分野で特定の資質を持っていることは、市場を研究し、人々、ひいては顧客をよりよく理解するのに役立つため、非常に役立つ場合があります。 それも不可欠です 各投資家のリスクプロファイルを決定することができます。 この能力がなければ、危機の際に個別のアドバイスプランを作成したり、クライアントに同行したりすることはできません。
脇に置くことはできません 基本的な一連の知識 ファイナンシャルアドバイザーの仕事を遂行できるようにする。 それらは次のとおりです。
- 税務知識： 現在の規制について知らされることが重要です。 これがなければ、次のような各クライアントの変数を考慮した財政計画を作成することはできません。 相続税、 IRPF、保護された資産など。
財務知識： クライアントが投資した資産にその振る舞いが影響を与えるインデックスを解釈する方法を知ることは不可欠です。
ファイナンシャルアドバイザーを雇うのにどれくらいの費用がかかりますか？
一般的に、人々はファイナンシャルアドバイザーが高い純資産しか支払わないと信じています。 それでもないし、 また、小さな節約者にサービスを提供しています。 実際、人が銀行で商品を雇うたびに、彼らが支払う金額のごく一部がこのサービスの雇いに使われます。
ファイナンシャルアドバイザーを探すときは、 独立したものを探すのが最善です、 非常に単純な理由で：扶養家族のアドバイザーは銀行によって課せられた要件と条件の対象となります。 明らかに、銀行は自社製品の販売に関心を持っており、したがってその商業目的を達成しています。 したがって、扶養家族のファイナンシャルアドバイザーからのアドバイスは、利害の対立の影響を受ける可能性があります。
ファイナンシャルアドバイザーの給料はいくらですか？
私たちはすでにファイナンシャルアドバイザーとは何か、その機能とは何か、そしてどのようにしてファイナンシャルアドバイザーになるかを知っています。 ただし、XNUMXつの大きな質問に答える必要があります。それは、ファイナンシャルアドバイザーがいくら稼ぐかということです。 同様に、 この専門家の平均給与は年間約46.500ユーロです。 これはスペインの平均年収をはるかに上回っています。 月額、ファイナンシャルアドバイザーは約2.520ユーロの純収入を上げています。 悪くないですよね？
結論として、経済目標を達成したいのであれば、ファイナンシャルアドバイザーが重要であると言えます。 これらは企業だけでなく、個人、特に金融の世界についてあまり知らない人や、市場を常に意識する時間がない人にとっても大きな助けになります。 はい、確かに ファイナンシャルアドバイザーが資格を持っていることが最も重要です。 あなたが持っていなければならない知識は決して単純ではないので、あなたが経済学の分野でいくらかの訓練を受けることが不可欠です。