הכספים המקושרים ליורוסטוקס מאפשרים למשקיע לייצג במניות אירופאיות מבלי להיחשף ישירות לשוק המניות וכאשר הם גם לא צריכים להמר על נייר ערך ספציפי. לא בכדי, תשקיע את כספך בחברות הייצוגיות ביותר בגוש האירו, אם כי עם החיסרון שלא לגבות באופן מלא את רווחי ההון האפשריים ששוק המניות באירופה עשוי לייצר. בנוסף לכרוך בהוצאות ועמלות גבוהות מאלו של שוק המניות, שלעתים יכולות לעלות עד 3%.
הם מובחנים ביסודם על ידי צורך בפחות ידע על הפעולות המתבצעות הנובעות מהשקעה במדד שוק. אין סיכון מטבעכלומר המטבע שלו הוא היורו, כגון Eurostoxx-50. וגם בגלל שהם חברות המאוחדות חזק בפנורמה העסקית של היבשת הישנה.
ההשקעה המינימלית להיכנס לקופות אלה תלויה במאפיינים של כל אחת מהן, אך נכון להיום ישנם מוצרים אשר אתה יכול להירשם כמנוי מ 500 יורו בלבד. למרות שכדי שההשקעה תניב את האפקטים הרצויים מבחינת הרווחיות שלה, אתה צריך לתרום הרבה יותר תובעניים. באופן עקרוני, החל מ -5.000 אירו והפיכת תנועות השוק הפיננסי הזה לרווחיות יותר.
Eurostoxx: קומפוזיציה
אחת האלטרנטיבות למשקיעים קטנים ובינוניים להשקיע את כספם במניות מבלי להניח סיכונים רבים מדי היא באמצעות קרנות השקעה המבוססות על מדד מניות זה. זה יכול להוביל לטובת התוצאות הכלכליות הטובות ביותר שעל הכלכלות האירופיות להציג השנה, ולדעתם של חלק מהאנליסטים בשוק המניות יהיו אלה שיתפתחו בצורה הטובה ביותר בשוקי המניות ולכן הם באים לידי ביטוי במחיר. ניירות הערך הרשומים במדד אירופי סלקטיבי זה.
מדד Eurostoxx-50 הוא המורכב מ- 50 המניות הרלוונטיות ביותר בגוש האירו. החברות שניתן לכלול במדד זה מגיעות מהמדינות הבאות: אוסטריה, בלגיה, פינלנד, צרפת, גרמניה, איטליה, לוקסמבורג, הולנד וספרד. במובן זה, ניירות הערך הרשומים בו ומגיעים מה- Ibex-35 הם המשקלים הכבדים העיקריים שלה: Santander, BBVA, Endesa, Iberdrola ו- Telefónica.
ניירות הערך משוקללים על פי קריטריון היוון, תוך התחשבות ברמת הצף החופשי, שזה מונח באנגלית שמשמעותו הון צף וזה מוחל על חלק ממניות ההון של חברה או חברה הנסחרות באופן חופשי בשוק המניות ושאינה נשלטת על ידי בעלי המניות בצורה יציבה. יש לציין גם כי אמת מידה זו של היבשת הישנה נבדק מדי שנה תוך התחשבות במספר המניות ובגובה ההון הצף של אלה ביחס לסך הכל.
יתרונות הגיוס שלך
היתרונות העיקריים של השקעה באמצעות קרנות המבוססות על Eurostoxx ביחס לרכישה ישירה של מניות ברורים מאוד, במיוחד עבור סוג של משקיע עם פרופיל שמרני למדי, כפי שזה יכול להיות במקרה שלך, שיש לו רתיעה מסוימת לנקוט בעמדות. במניות מחשש לאבד חלק מההון שהושקע, ובמיוחד לאחר הנפילות החדות שנרשמו במניות בתחילת השנה.
ביסודו כי אתה צריך פחות ידע מהשוק אשר נגזר מהשקעה במדד שוק ללא סיכון מטבע (כלומר, המטבע שלו הוא היורו). אם אתה משקיע בקרנות מגזר או קרנות ממדינות מתפתחות או עם סיכון מטבע, למשל, עליך להיות בעל ידע טוב עליהן כדי להעריך איכשהו את השוק אליו אתה נכנס.
אם ברצונך להשקיע בשוק המניות אך אין לך את הידע הדרוש לשם כך, יהיו לך פחות בעיות בכניסה לקרן המופנית ליורוסטוקס -50 מאשר ברכישת מניות ללא כל קריטריון או אסטרטגיה מוגדרת. יתרון נוסף נוסף שכרוכה באפשרות השקעה זו הוא בכך לא תצטרך להגדיר את עצמך לפי ערך ספציפי. בנוסף, החברות המרכיבות מדד זה שייכות למגזרים שונים מאוד במשק, ומצליחות לגוון את ההשקעות.
אסטרטגיות בתפעול
עם זאת, ניתן למצוא קרנות המקושרות ליורוסטוקס המאופיינות בהנחה של יחסי תנודתיות גבוהים וסיכון גבוה יותר בהשוואה לאלה אחרים בסיכון נמוך. גַם מוצעות במתכונת של כספים מובטחים, המספקים להפקיד את כל ההון בצורה בטוחה, אם כי בתמורה לרווחיות שהוכרזה קשורה למימוש מסוימים דרישות, בחלק מהמקרים קשה מאוד להגשים.
היבט נוסף שכדאי לקחת בחשבון הוא ה- עמלות והוצאות הכרוכות בקרנות השקעה אלה: מנוי, הפקדה, החזר וניהול שמתנודדים בדרך כלל בין 0,5% ל -5%. תקופת הקביעות המומלצת היא פרמטר נוסף המאפיין אותם מכיוון שהוא בדרך כלל גבוה מאוד, מעל מוצרים פיננסיים אחרים, בין 3 ל -5 שנים. הם מכוונים לפרופיל משקיעים שמרני למדי, אשר מכוון לטווח הבינוני והארוך.
מאפייני קרנות אלה
למרות שמירה על קווי דמיון רבים עם מרבית הכספים שניתן למצוא בשוק הפיננסי, אין זה מפתיע שיש כמה הבדלים שחשוב שתגלה כדי לקבוע את היתרונות של נקיטת עמדות במוצרים אלה. וזה בעצם יהיה זה:
- הם מבוססי חברה עם משקל ספציפי גבוה יותר של מניות אירופאיות.
- הם יכולים להירשם כמנוי מתרומות משתלמות מאוד לכולם, ומקרנות עם תנודתיות גבוהה לאחרים עם סיכון נמוך יותר.
- הם מאפשרים למנוי מוצרים בעלי אופי מובטח עבור להגן על ההון הופקד על ידי החוסך.
- אתה צריך פחות ידע נגזרת מהשקעה במדד שוק ללא סיכון מטבע.
- הם נותנים את האפשרות ליהנות משערוכים סבירים של ניירות ערך אירופיים מבלי להיחשף ישירות לתיק.
- נהפוך הוא, הם נחשפים לסדרת חסרונות שיהיה צורך גם שתכירו אותם, בכדי שתוכלו לקבוע את העסקתם האפשרית. ובכל מקרה, זה יכול לשאת סיכונים מסוימים.
- זהו שוק מניות פחות ידוע על ידי משקיעים בינוניים.
- ההוצאות והעמלות גבוהות משמעותית לאלה שמקורם בהתקשרות של מוצרים פיננסיים אחרים, אשר במקרים מסוימים יכולים להגיע עד 5%.
- במובטחים, כדי להשיג רווחיות מקסימאלית יש לעמוד בסדרת דרישות, לפעמים די קשה להגשים.
- במצבים מסוימים אתה צריך מניחים תנודתיות גבוהה וסיכון גבוה בהשקעה.
- תנאי הקביעות ברוב ההצעות המוצעות הם גבוהים מדי למען האינטרסים של המשקיעים האגרסיביים ביותר, מכיוון שהם מיועדים לטווח הבינוני או הארוך.
על אילו דגמים הם יכולים להירשם?
על פי תרחיש עולמי זה, חברות הניהול פיתחו בחודשים האחרונים הצעות שונות על מנת שלקוחותיהן יוכלו להירשם כמוצר על מאפיינים אלה ומן שיטות השקפה ונקודות מבט שונות. ההבדל העיקרי שלהם נעוץ בהרכב התיקים שלהם, ובסוג הפרופיל שמוצרים אלה מכוונים אליהם. חלקם אפילו עם אלמנטים חדשניים מאוד שמציעים תמריץ חדש להעסקתם.
כתוצאה ממגמה זו, קשה מאוד להפשט את ההצעה הנוכחית, ולכן לא לכלול אף אחת מקרנות ההשקעה הללו במבחר שתפתח מעתה ואילך. הצעות כמובן שלא תפספסו, נעשה עם כל מיני אסטרטגיות. ואפילו שלבו קרנות השקעה, בהן תוכלו להפוך את החיסכון שלכם לרווחי בתרחישים השליליים ביותר בשוק הכנסות משתנה זה. במילים אחרות, אם מדד זה ייפול במחירו, תקבל רווחי הון משמעותיים.
עכשיו אתה רק צריך לבחור את פורמט הקרן המתאים ביותר לתנאיך כמשקיע קטן. זה עלול לקחת זמן מה, אך בסופו של דבר תקצור את הפרס של ניתוב נכון של ההשקעה. וזה כמובן יכול (וצריך) ללכת משלימים מודלים אחרים של קרנות, לא קשור ליורוסטוקס. כנוסחה להגנה על הנכסים המושקעים ולקחת כמה שפחות הפתעות.
גוון השקעה
אחת המטרות שעליך לקחת בחשבון באסטרטגיה זו היא לא אחרת מאשר לשמור על גיוון רב ככל האפשר. ככל שהוא גבוה יותר, כך טוב יותר לאינטרסים שלך. אחת האטרקציות הגדולות ביותר של קרנות השקעה אלה, מבחינת ההתקשרות שלהן, היא שהן מאפשרות לך להשקיע את ההון בסלים קטנים של ניירות ערך שרשומים במדד הייחוס האירופי, מבלי שתצטרך להסתכן ביורו אחד על אף אחד. הצעת מניות.
ההשפעה הראשונה שתהיה לפעולה זו היא נטרול כל מגמה שלילית המשפיעה על ערך ספציפי של מדד מניות זה. המשמעות היא גם להיות בעמדות קונים בחברות עם כושר פירעון כלכלי גבוה שיהיו אלה ש התנהגות טובה יותר מתפתחת ברגעים הרחבים ביותר של הכלכלה הבינלאומית, ובמיוחד זו האירופית.
עם זאת, בסופו של דבר זה יהיה עצמך אשר יצטרך לבחור את הרכב התיקים שהמנהלים הכינו בעבר, או באמצעותם הצעות הגנה ללא סיכון מוגזם. או דרך כך הם מניחים מחויבות גדולה יותר לאינטרסים שלך. אך עם הפיצוי שיציע גם אפשרויות הערכה רבות יותר לחודשים הקרובים, במקרה שהמניות האירופיות יחזרו לעלייה. וזה יכול אפילו לעלות לשיא השנה.
בכל מקרה, זוהי אלטרנטיבה נוספת שיש לך כרגע לפתוח עמדות במניות. ואתה לא צריך להגביל את עצמך לשווקים לאומיים, כפי שהיה כנראה עד לפני כמה ימים. הפתרון, סוף סוף, עשוי לכלול פתיחת תרחישים חדשים עבור כספכם.