כדי ליצור תיק השקעות בטוח ומאוזן לשנה הנוכחית, תצטרכו להיות הרבה יותר בררניים מאשר עד עכשיו. השווקים הפיננסיים הם הרבה לא יציב יותר ממה שהיה רצוי ומסיבה זו עליכם להיות זהירים יותר בתרגילים קודמים. אנו עומדים בפני שנה בה מתעוררים ספקות האם אנו עומדים בפני תיקון או משהו גדול בהרבה בשווקים. עד כדי שיקול היכן הזדמנויות ההשקעה.
ישנן מספר אלטרנטיבות שיכולות לפתח התנהגות טובה יותר בשווקים הפיננסיים ולכן לייצר עניין הרבה יותר אטרקטיבי מעתה. הצעות אלה לא יגיעו רק משוקי המניות, אלא גם מהכנסות קבועות ואפילו ממודלים חלופיים ניכרים. עם מטרה סופית וזה לא אחר מאשר לשפר חשבונות אישיים כאשר השנה מסתיימת בדצמבר. לא בלי הרבה בעיות שיעלו בדרך.
מצד שני, חלו התאמות מופרזות בשווי לאחר ההשפעות של מלחמת הסחר בין ארצות הברית וסין, וגורם זה יכול להפוך להזדמנות עסקית אמיתית. בפרט, על מתן מחירים תחרותיים הרבה יותר מאשר לפני כמה חודשים. זהו מצב שתוכלו לנצל מעתה ואילך, אם כי כמובן שהוא לא יהיה פטור ממאמצים להשיג את היעדים הרצויים באסטרטגיית ההשקעה שלכם. מעבר לסדרת שיקולים טכניים בנכסים פיננסיים.
איגרות החוב הטובות ביותר
מוצר פיננסי זה חביב על להתמודד עם השנה המורכבת הזו ושיהיה לך סיכויים מצוינים לתרגיל מתמשך זה. מכיוון שהוא מציע הזדמנויות טובות מאוד במגזר שצומח בשיעורים טובים וששיעור המחדל בו נמוך. מעל מגזרים אחרים של הכנסה קבועה שמתים עומדים יותר באפשרויות שלהם ליצור תשואה לחיסכון הרבה פחות מספקים לאינטרסים של משקיעים קטנים ובינוניים.
אחת הסיבות לבחירת חלופה זו בהשקעה מבוססת על גורם חשוב כמו חוסר ההתאמה שלו עם עליית השיעורים. מול תרחיש מתקרב של עליות באזור האירו, כפי שמעידים התחזיות של הבנק המרכזי האירופי (ECB). במובן זה, רצוי שננתח טוב מאוד מי המנפיק את המוצר הפיננסי הזה כדי להיכנס למיקומים הטובים ביותר באג"ח. מכיוון שיש אפשרויות רבות עלינו להפוך את ההון לרווחי מעתה ואילך.
הבורסה האירופית האופציה הטובה ביותר
בתוך מניות, הפיתרון הטוב ביותר מבוסס על נקיטת עמדות במניות מהיבשת הישנה. מסיבה שקל מאוד להסביר אותה ושחלק טוב ממשקיעים קטנים ובינוניים יבינו וזו מסוכמת בכך שהשוק הפיננסי הוא בעל השווי האטרקטיבי ביותר כרגע. יתר על כן, לא היה לה ראלי שור אינטנסיבית כמו זו שהתפתחה בשוק המניות בארצות הברית. אך להיפך, היא הראתה התפתחות מהוססת הרבה יותר בשנתיים האחרונות. עד לנקודת סגירת 2018 בשלילה, עם פחת קרוב ל -10%.
מצד שני, סיבה נוספת לכיוון השוק הפיננסי החשוב הזה נעוצה בעובדה שיש לו עוד הרבה קרקע לכיסוי ומכיוון שאי אפשר לשכוח שזה השוק בו ניתן למצוא הזדמנויות טובות יותר כרגע. עם ערכים עם מחירים מותאמים מאוד וזה הופך אותם לאטרקטיביים מאוד לפורמליזציה רכישות סלקטיביות, המיועד במיוחד לטווח הבינוני והארוך. באופן לא מפתיע, יש להם פוטנציאל הערכה גבוה מאוד, עם הזדמנויות עסקיות אמיתיות.
בתוך שוק המניות, המגזר הבנקאי
בתחום המניות באירופה, אחד המגזרים האטרקטיביים ביותר הוא ללא ספק המגזר הבנקאי. במיוחד בגלל שהיא פחתה חזק מאוד בשנה האחרונה. אי אפשר לשכוח שמגזר שוק המניות הזה מגיע מאחד המצבים הגרועים ביותר האפשריים ובמובן הזה קשה לו מאוד להחמיר בשנת 2019. מצד שני, יש צורך גם להעריך בבחירות אלה כי גופים בנקאיים המקושרים לתיק ההלוואות עם ריביות משתנות הם יהיו מהמרוויחים ביותר בגיבוש המחירים שלהם. מעבר לשיקולים טכניים אחרים.
מצד שני, ולדברי אנליסטים פיננסיים, מדובר במגזר חשוב שנמצא באיחוד, הן מבחינת הגופים הלאומיים והן בסביבה האירופית. במידה שהם מראים דירוגים מרמזים מאוד, עד כדי קבלת פיתוח רכישות בחודשים הקרובים. בחלק מהמקרים, עם הערכת שווי הרבה מתחת למחירים האמיתיים. בעזרתו ניתן להשיג יתרון חשוב בפעולות המבוצעות מעתה.
חברות עם מאזן בריא
עוד אחת מהאסטרטגיות שניתן לנקוט במהלך זה בשוק המניות החדש היא ללכת לאותם ערכי מניות המציגים מאזנים בריאים מאוד. לא בכדי, הם יהיו אלה הממוקם בצורה הטובה ביותר הם לפתח מגמת עלייה חזקה. או לפחות כמערכת מקורית להגן על כספינו המושקעים בשוקי המניות. זו אחת האפשרויות הטובות ביותר שיש לכם השנה, ואליה מתווספות שהן מציגות מחירים מותאמים מאוד. עם מה שהם יכולים לקבל התפתחות סבירה בשוק המניות ובכל מקרה טובה יותר מזו שפיתחו בשנה האחרונה.
לעומת זאת, סוג זה של ניירות ערך יהיה מושא האינטרס של חלק גדול מקרנות ההשקעה לייצר את תיקי ההשקעות שלהן. ועובדה תאגידית זו תשחק לטובת האינטרסים של משקיעים קטנים ובינוניים שכבר ממוקמים בנכסים פיננסיים אלה. עם האפשרות שהם יכולים להשיג רווחיות שנתית סביב ספרות כפולות. זו יכולה להיות אחת ההפתעות הגדולות שהשנה זה עתה צצה. בכל מקרה, זו אלטרנטיבה שלא אמורה להיעדר בהכנת תיק ההשקעות הבא שלך.
לגוון נכסים פיננסיים
מפתח נוסף להתמודדות עם תרגיל חדש זה בשוק המניות עם הצלחה בולטת מבוסס על גיוון ההשקעות. כלומר, שלבו הכנסה קבועה עם הכנסה משתנה כנוסחה ל הגן על הכסף שלך מול כל תרחיש של חוסר יציבות בשווקים הפיננסיים. בכל מקרה, זו אסטרטגיה שמכוונת למשקיעים בעלי פרופיל שמרני יותר או הגנתי יותר, המעדיפים את בטיחות החיסכון שלהם על פני שיקולי שוק אחרים. בנוסף, זה רעיון קל מאוד לבצע מעתה.
זה מתממש מעל הכל באמצעות קרנות השקעה המכונות מעורבות או בינתיות. כאשר משולבים נכסים פיננסיים שונים כדי להשיג רווחיות מיטבית של חסכון, אם כי ללא תשואות גבוהות מאוד. מאידך, מוצר השקעה זה מפותח באזורים גאוגרפיים רבים, ללא מגבלות לגבי הנכס הפיננסי בו הוא עומד לפתוח עמדות. באופן זה ההשקעה מגוונת הרבה יותר ולכן ניתן להתאים אותה לכל התרחישים הנובעים מהשווקים הפיננסיים, הן להכנסה קבועה והן להכנסה משתנה. כמעט ללא יוצאי דופן מכל סוג שהוא.
ערכים אנטי מחזוריים
זו אחת האסטרטגיות הבטוחות והיעילות ביותר אם שוקי המניות לא מתנהגים בצורה חיובית השנה. כי אכן, אינם תלויים במחזורים כלכליים והם נוטים יותר להפיק ביצועים טובים יותר כאשר תנאי השוק הפיננסי הם שליליים יותר. לכן הם אינם עוקבים אחר מגמה מוגדרת, אלא מובלים על ידי התוצאות העסקיות שלהם. הם מייצגים מגזרים רלוונטיים בשוק המניות כגון מזון, חברות חשמל או כבישים מהירים, בקרב חלקם.
לבסוף, יש לציין כי ערכים מסוג זה יכולים לעשות טוב מאוד השנה, אם כי מבלי לצפות לתנועות אלימות מאוד בכיוון זה או אחר. בגלל ה תנודתיות זה לא בדיוק אחד המכנים המשותפים הרלוונטיים ביותר. מעבר לסדרות אחרות של שיקולים טכניים וגם מנקודת המבט של יסודותיה. בכל מקרה, מדובר בערכים שיהיה עליהם לשמור על המשמר ברדאר כדי לתפוס עמדות בשלב כלשהו בשנת המסחר החדשה הזו. בפרט אלו שנמצאים בפיגור במחירי המחירים שלהם.
זוהי אסטרטגיה שאמורה להיות חלק מהסקירה הבאה שתבצע על תיק ההשקעות שלך על מנת לשמר את מיקומך בשוקי המניות. למרות שהם מועמדים להשיג תשואה שיכולה להיות מאוד מעניינת להגן על האינטרסים האישיים שלך מכאן ועד סוף השנה. בנוסף, רבות מההצעות הללו מחלקות דיבידנדים בקרב בעלי המניות, עם ריבית קבועה ומובטחת של עד 6%.