המגזר הבנקאי בשוק המניות, איך זה?

בתחום המניות, מגזר הבנקאות הוא אחד החשובים והמשפיעים ביותר, שמשקלם הספציפי במדדי הבורסה העיקריים הוא בעל רלוונטיות מיוחדת. יש לו נוכחות מכריעה מאוד בכל שוקי המניות, עד כדי כך שקשה מאוד שלא להסתכל על הערכים שלהם כדי ליצור תיק השקעות מאוזן ומגוון. שלא במפתיע, חלק טוב מהערכים הטובים ביותר שייכים למגזר זה.

השפעתה על שוק המניות הספרדי מכריעה אף יותר מאשר במדדים אחרים בסביבתה. משקלו הספציפי הרבה יותר רלוונטי, עם נוכחות של רשימה רחבה של גופים פיננסיים הרשומים בשוק המניות. ושהם לעיתים רחוקות יהיו מודעים להחלטותיך לפתוח תפקידים בשווקים הפיננסיים. בהחלט עשית את זה לא פעם בהיסטוריה שלך כמשקיע קטן.

הזדמנויות הקנייה הפתוחות בפניכם בשוק הספרדי הרציף הן עצומות, יותר מאשר בשווקי מניות אחרים. לכן זה לא מפתיע שהתפתחות המדד הלאומי, יעל 35, תלוי הרבה בהתנהגות הבנקים בשווקים. אם הם יעלו במחיריהם, יהיו אפשרויות רבות שהיעל יעשה זאת באותה עוצמה, ולהיפך.

אילו בנקים משולבים?

נוכחותו של שוק המניות במניות ספרדיות הינה יותר רלוונטית. יש לך כמה מודלים עסקיים כדי להפוך את החיסכון שלך לרווחי. מקבוצות הבנקאות הגדולות (BBVA, Santander ו- Caixbank), לנציגי הבנקים הבינוניים (Bankinter ו- Popular, בעיקר). מבלי לשכוח - כמובן - את חברי הבנק הקטן, שיש להם גם מקום בשווקים, ואתם יכולים להשקיע את ההון הזמין שיש לכם באותה תקופה.

בדרך כלל מדובר בחברות בעלות שווי גדול, המעבירות מניות רבות בכל סחר. שלא במפתיע, מדובר בערכים נזילים מאוד, ובכל מקרה מעל נציגי המגזרים האחרים. לעתים רחוקות תמצאו את עצמכם מחוברים לעמדותיכם, וקל יחסית להיכנס ולצאת מעמדותיהם. מאפיין נוסף התומך במועמדות זו להשקיע את החסכונות שלך מגיע מהדיבידנד הגבוה שאיתו הם משלמים לבעלי המניות, וכי יש לה רווחיות ממוצעת בסביבות 5%. גבוה מזה שמספקים מוצרי החיסכון העיקריים (שטרי חוב, פיקדונות זמן, אגרות חוב ריבוניות וכו ').

פיצוי דיבידנד מצוין

רוב בנקים הנסחרות בבורסה מציעות תשלום לבעלי המניות עבור תפיסה זו. זה מבוצע בדרך כלל ארבע פעמים בשנהכלומר על בסיס רבעוני. בניגוד לחברות אחרות בסקטורים אחרים שמבצעות תשלום זה פעם או פעמיים בשנה. במובן זה, הבנקים הגדולים הם הנדיבים ביותר בכל מה שקשור לביצוע מדיניות תגמול זו, למרות שבשנים האחרונות שוליות הרווח שלהם נכללו ואף הצטמצמו.

אחד החידושים בתשלומים הרגילים הללו מהמגזר הבנקאי הוא שהם מתבצעים פורמליזציה בתדירות גבוהה דיבידנדים גמישים. איפה תהיה זה שתחליט, אם אתה מעדיף לאסוף אותו ישירות ושהסכום יועבר לחשבון השובר שלך. או להיפך, שילב אותו בהשקעה שלך על ידי רכישת מניות נוספות. במובן זה, מגזר הבנקאות הספרדי היה חלוץ בפיתוח אסטרטגיית השקעה ייחודית זו המיושמת על דיבידנדים.

באמצעות אסטרטגיה זו שהבנקים מציעים לך, תוכל ליצור הכנסה קבועה בתוך המשתנה, וללא קשר לתמחור המניות. עם מה תהיה לך ביצוע מובטח וקבוע מדי שנה. זה יעבור בטווח שעובר בין 3% ל -6%. וה- et זה ישמש כדי לדחות את ההוצאות הקטנות של חשבונאות, או ישירות כדי לתת לך גחמה מוזרה.

חוסר יציבות של המגזר הבנקאי

בכל מקרה, היא הפכה לאחת הנישות העסקיות המסוכנות ביותר בשנים האחרונות. זה בעיקרו של דבר בגלל הבעיות הקשות שעובר על הבנק כרגע. המשבר הכלכלי הוביל לחשיפה גדולה יותר של ערכים אלה, וזה היה ב הברקזיט האחרון, עזיבתה של בריטניה את מוסדות הקהילה, המעריך האחרון שלה. צריך לזכור שהירידות במעמד ערכים זה היו בולטות יותר מאשר במגזרים אחרים. עם נפילות תכופות שעברו את מחסום 5%.

מסיבות אלה, אין זה מפתיע כי למתווכים הפיננסיים החשובים ביותר אין בנקים בין המלצותיהם העיקריות. הם אפילו בחרו לתת להם משקל נמוך בעת נקיטת תפקידים במגזר הבנקאי. מספיק לזכור שבנקו סנטאנדר נסחר כרגע בקצת יותר משלושה אירו, כשרק לפני מספר חודשים זה היה סביב 3 יורו למניה.

ואפילו עם בעיות מסוימות בתחומי העסקים שלה, כמו במקרה הספציפי של בנקו פופולרי, שנאלצה לבצע א הגדלת הון. וזה הביא לכך שמחיר מניותיה צנח בצורה בולטת מאוד, וכרגע הן קרובות מאוד למחסום האורו למניה. אלה אינם זמנים שקטים להשקעה בבנקים, ורק האפשרות לנצל את הריבאונדים שלהם נותנת עקביות מסוימת לתנועות במניות.

עם תנועות מאוד נדיפות

עד לפני מספר שנים הבנקים הספרדים התאפיינו משום שהם היו ערכים יציבים מאוד, עם הבדל לא מוגזם בין מחירי המקסימום למינימום באותה סחר. מתן יציבות בתיק ההשקעות על ידי משקיעים קטנים ובינוניים. מגמה זו הסתיימה, וכעת מקובל יותר לראות תנודתיות רבה במחיריהם, מעבר למקובל.

המחירים שלהם ברגע שהם יורים, למחרת הם מראים התאוששות מחודדת מאוד. הם לא שומרים על יציבות, אך הם על חשבון תנועות השווקים הפיננסיים, ומדוע לא, הנתונים על כלכלת ספרד, ובהרחבה של הכלכלה העולמית. אתה יכול להרוויח הרבה כסף, אבל גם לאבד חלק מההון שהשקעת.

זה מספיק כדי לסקור את התנועות האחרונות בתחום כדי להבין כיצד הפעילות שלהם בהחלט לא הייתה רווחית לאינטרסים האישיים שלך. רבים מהבנקים שווים כעת מחצית ממה שהיה לפני שנה-שנתיים. וזה בפועל אומר שהם פחתו בכ -50%. מהתרחיש הכללי הזה, זה לא זמן טוב לפתוח עמדות בתחום זה כל כך חשופות לצמיחה כלכלית.

וזה אפילו על חשבון תנועות חברות בין מוסדות פיננסיים. ושיש להם המעריך הגדול ביותר שלהם ב- OPAS. מדובר בפעולות שבעזרתן תוכלו להשיג רווחי הון מצוינים, אך יחד עם זאת הפסדים כבדים אם אינכם יודעים להזיז את הזמנים. וכי רק המשקיעים המנוסים ביותר בשווקים מנצלים את עמדותיהם בצורה הטובה ביותר. וכתוצאה מכל האירועים הללו נוצר ניתוק גדול יותר בהתקשרות של ניירות ערך בנקאיים.

הם מצוטטים במחירים מאוד הדוקים

הירידות האחרונות במחירי הבנקים הביאו לכך שמעניין מאוד למצב את עצמו בחלק מהערכים הללו. אבל עם טווח קבוע בינוני וארוך, לעולם לא לצורך פעולות קצרות וספקולטיביות. מנקודת מבט זו, זו יכולה להיות הזדמנות שיש לך להגדיל את החסכונות שלך. ועם היתרון הנוסף שיהיה לך יותר נזילות כתוצאה מגביית דיבידנדים מדי שנה.

אתה נמצא בכמה רגעים בהערכת השווי של חברות אלה היא באחת מה שלבים נמוכים יותר של המחזור. אתה יכול לנצל את התרחיש הזה, בידיעה שהם עדיין יכולים לרדת עוד יותר בשווקים הפיננסיים. לפחות עד שהספקות המטרידים את מגזר הבנקאות במהלך השנה הזו יתבהרו בהחלט.

ואם אתה לא רוצה לחשוף את עצמך לסיכונים שלה באופן ישיר, תמיד יהיה לך את המשאב של בחר בקרנות נאמנותאפילו מעורב, שיעזור לך למזער את ההפסדים האפשריים שנוצרו על ידי העמדות שלך. עד כדי כך שאתה יכול לגוון את ההשקעה עם נכסים פיננסיים אחרים, מהכנסה קבועה ומשתנה כאחד.

ולפרופילים השמרניים יותר, ככל שיהיה במקרה שלך, פיתרון עשוי להיות מיוצג על ידי פיקדונות תקופתיים המקושרים למניות ספרדיות, ובמקרים גם בינלאומיים. לא תאבד כסף, מכיוון שתהיה לך תשואה קבועה מובטחת, אם כי בכל המקרים היא תהיה קטנה מאוד. מתשלומים סבירים מאוד לכל משקי הבית.

אסטרטגיית השקעה

מעתה ואילך, שאיפותיך צריכות להיות מכוונות לתת לתיק ההשקעות שלך יציבות רבה יותר. וכרגע זה לא קורה לקנות פעולות של המגזר הבנקאי. לא תהיה לך ברירה אלא לחכות להם לייצר קיצוצים גדולים יותר במחירו ואתה יכול לפתוח תפקידים ביחסים מאוד מעניינים ותחרותיים כדי להפוך את התנועות לרווחיות.

זהירות ופיקוח יהיו המכנים המשותפים שעל פיהם יש להנחות את פעולותיכם במניות, ובמיוחד במגזר זה, שהוא בנקאות. וכמובן, תצטרך לחכות שהספקות שמקורם במצב הכלכלי הנוכחי, ואולי אפילו פוליטי, יפיגו. זו תהיה העצה הטובה ביותר, כך שההצלחה תנהל את כל התנועות שלך. וייתכן שאף יש לך מגזרים אחרים המיטיבים עם תחומי העניין שלך כרגע. לא תהיה לכם ברירה אלא למצות את כל האפשרויות, ולבחור מה שמתאים לכם ביותר בכל אחת מהנסיבות.