מהם המוצרים שמאפשרים לגוון את ההשקעה?

זוהי אסטרטגיה המאפשרת למשתמשים גישה למגוון רחב של מודלים של השקעות, אך ממוצר פיננסי יחיד. עם אפשרות אמיתית להיות מסוגל להפיץ את ההשקעה ב נכסים פיננסיים שונים, אפילו מטבעות מנוגדים לחלוטין. במטרה לא רק לשפר את הרווחיות של אותו, אלא מעל הכל להגן על חיסכון מעל לכל דבר אחר. במיוחד כאשר התנודתיות בשווקים הפיננסיים היא המכנה המשותף למעשיהם.

במובן זה, בוודאי תהיתם מהם המוצרים השומרים על המאפיינים המיוחדים הללו. כלומר שהם מאפשרים לגוון את ההשקעה. כמובן, כרגע אין הרבה דגמים עם תכונה זו, אך לפחות ישנם כמה המציעים לך אפשרות לייבא אסטרטגיית השקעה זו. במסגרת תרחיש זה, תעודת הסל, - קרנות השקעה והפקדות צמודות למניות מקלות על הסתגלות המשקיעים לכל השווקים הפיננסיים. ייתכן שהגיע הזמן לנקוט עמדות לגבי כמה מהן מעתה ואילך.

באופן זה, וכדוגמה, ניתן להשלים את ההכנסה הקבועה עם המשתנה בתוך אותו מוצר פיננסי. אחד המקרים הידועים לשמצה מיוצג על ידי קרנות השקעה ובאופן ספציפי מאוד עם קרנות מעורבות המאפשרים לך להשקיע כסף בנכסים פיננסיים שונים מבלי לשנות את המוצר או מודל החיסכון. בדרך זו תוכלו אפילו לחסוך יותר כסף בניהולם. גם בעמלות וגם בהוצאות האחזקה שלה וגם עד כדי כך שיש יותר יורו בכל שנה בחשבון השובר שלך.

לגוון בשוק המניות, האם זה אפשרי?

אם יש אסטרטגיה שמספקת ביטחון השקעה גדול יותר, זה לא אחר מאשר גיוון. האם לא עדיף להיפתח לשווקים חדשים מאשר להגביל את עצמך למה שעושה מדד מניות, מגזר או מניות בודדות? בעיה זו נפתרת באמצעות ניהול פתוח יותר בנכסים הפיננסיים שנדבקו. עד כדי כך שמאותו מוצר ניתן לפתוח עמדות במניות, הכנסה קבועה או אפילו ממודלים חלופיים מאזורים כלכליים שונים בעולם. מדובר בעצם בגיוון בהשקעה.

הבעיה של המשקיעים נעוצה בעובדה שמעט מאוד מוצרים יודעים לשלב בין הנכסים הפיננסיים הללו. שלא במפתיע, הדבר המקובל עד לפני כמה שנים הוא שכל מודל השקעה כיסה שוק פיננסי ספציפי, יהיה טיבו אשר יהיה. מגמה זו השתנתה באופן מהותי וכרגע ניתן לקבץ כמה מהן באותו מוצר.

לפשט פעולות

ללא צורך שהמשתמש יעבור לשונה פורמטים של השקעות כדי לספק את הצרכים שלך. לא רק שזה יאפשר לך להשקיע יותר זמן בחיפוש שלך, אלא גם יגדיל את העמלות והוצאות הניהול הכרוכות בהעסקתך. לכן, הגיע הזמן לאתר אילו מוצרים פיננסיים אלו מאפשרים ניהול חיסכון גמיש יותר.

על פי מאפיינים אלה בולטות קרנות ההשקעה בשל האופי המיוחד של המודלים שלהן. באמצעות קרנות מעורבות, תיק ההשקעות מותר להתאים לפרופיל המחזיקים בו. באופן זה, הם יוכלו להגדיל את הרכבם באמצעות הכנסה קבועה או נכסים כספיים לפרופיל הגנתי. או להפך, השפיע על מניות כדי לווסת גישות אגרסיביות יותר.

יתרונות הגיוון

אחד היתרונות שמספק מוצר פיננסי זה הוא המגוון שלו לשילוב מודלים של השקעות מאותו תיק. לדוגמא, מניות, מטבעות, אגרות חוב, כתבי אופציה ותשואות חשבון שוטף. אין כמעט מגבלות לגבי היעדים שאליהם עושות הקרנות. מצד שני, פיזורם משפיע לא רק על נכסים פיננסיים, אלא גם על האזורים הגיאוגרפיים שבהם הם רשומים: אזור האירו, מתפתח, גלובלי וכו '.

כתוצאה מהמאפיינים המיוחדים של מוצר זה, משקיע אגרסיבי יבחר ב 80% הון ו 20% הנותרים קבועים. בעוד שפרופיל מתון ישתנה באחוזים תחת ה- מגמה מנוגדת, אפילו לבחור בחלק מהחיסכון לשווקי הכסף. ישנן אלטרנטיבות רבות שתוכלו לבחור אם תקפידו על אסטרטגיית השקעה זו, כמו פיזור חיסכון מושקע. כמובן, הרבה יותר מאשר באמצעות מערכות השקעה מורכבות אחרות.

בוחרים בקרנות הנסחרות בבורסה

תעודות הסל מצידן מבססות את הצעותיהן על חשיפה עולמית למגזרים או מדדי מניות שונים על ידי שכפול אלה מקורות התייחסות של נכסים פיננסיים. מדוע לבחור רק במניות של חברה אחת כאשר אתה יכול לכסות כמה? זו אחת המטרות העיקריות של קרנות הנסחרות בבורסה. בכל מקרה, אחת ההשפעות שלה היא שהסיכונים שבהשקעה ביעד הון יחיד ימוזערו. משהו שיש לזכור אם ברצונך להגן על ההון המושקע בכל אחת מהפעולות.

בנוסף, הם מציגים חלופות שונות בעלות אופי מגוון, בהן ניתן להרוויח את האבות. אייבקס 35, CAC 40, דאו ג'ונס, - איגרות חוב ריבוניות, חומרי גלם ומתכות יקרות, בין כמה הרלוונטיים ביותר. מצד שני, המבנה שלו כבר מגוון כיוון שמדובר במוצר פיננסי המשלב פעילות בשוק המניות וקרנות השקעה. בכל המקרים היא מאפשרת לנצל את מגמת העלייה של חלק טוב מהנכסים הפיננסיים הרשומים בשווקים. אך מבלי שתצטרך לבחור מסלול השקעה אחד בו הסיכון גבוה יותר.

גם למוצרים מסורתיים

מצד שני, ניתן להגיע לאסטרטגיה זו גם ממוצרי הבנקאות המסורתיים יותר. זה המקרה של - פיקדונות לזמן קצוב צמוד למניות. או באמצעות סל מניות או דרך תיק קרנות השקעה. הוא מורכב מחלק מההכנסה הקבועה שהוא המבטיח תשואה קבועה על חסכון, אם כי באחוזי מינימום מסוימים העומדים בקנה אחד עם ערך הכסף כרגע.

בעוד שהיתר - כלומר זה המקושר לשוק המניות - הוא המאפשר שיפור התשואה עם הפדיון. אך בניגוד למוצרים פיננסיים אחרים, מבלי להניח שום סוג של סיכון. כי בכל המקרים תמיד יהיה א לחזור לחיסכון. תפוצתו מתאימה לשני הפורמטים, מחצית לכל מודל השקעה וללא אפשרות לשנות אותה. זוהי דרך מקורית מאוד לגוון השקעות ללא בעיות מוגזמות ואשר חלק גדול מהמשקיעים הקטנים והבינוניים יכולים לגשת אליהם. שלא במפתיע, הסיכונים באמת מבוקרים מאוד ומורכב יותר לייצר הפסדים גדולים מאוד, כפי שקורה בסוגים אחרים של מוצרים פיננסיים או בנקאיים.

יתרונות היישום שלך

כמובן, גיוון מביא שורה של יתרונות שכדאי לקחת בחשבון מעתה. בין היתר, משום שהוא יעזור לכם להפחית הפסדים ברגעים הלא נוחים ביותר עבור שוקי המניות. או אפילו גם עבור השקעות הנחשבות לחלופות הדורשות טיפול רב יותר בניהולן ובתחזוקתן. באמצעות ההנחיות הבאות לפעולה שנציג בפניכם להלן.

• זו מערכת יעילה מאוד שלמרות שהיא לא תהפוך אותך למיליונר היא לפחות תגן עליך מפני התרחישים הפגיעים ביותר עבור שוקי המניות. כמו למשל, זה קרה ברגעים הקשים ביותר של המשבר הכלכלי, עוד ב -2007 וב -2008.
• זה מאפשר לך להשקיע את הכסף בכמה נכסים פיננסיים במקביל בלי לוותר על שום מודל השקעה. אחרת, תהיה לך גישה מסובכת יותר כדי להפוך את הנכסים האישיים או המשפחתיים לרווחיים. זוהי גם אסטרטגיית השקעה המותאמת לכל פרופילי המשתמשים. מהאגרסיבי ביותר לקיצוץ ההגנתי או השמרני, ללא כל מגבלה.
• ייעוץ רציף לגיוון נעשה על ידי אנליסטים פיננסיים ברחבי העולם שרואים מודל חיובי מאוד עבורך להשיג את המטרות שלך בצורה בטוחה ויעילה. מעל שיקולים טכניים אחרים ואולי אפילו מנקודת מבט מהותית.
• עם היישום שלו אתה לא מוותר על שום דבר בעולם ההשקעות. אם לא, להפך, אתה יכול להיפתח הזדמנויות עסקיות חדשות שעדיין לא נחקרו על ידך. הן מבחינת מניות והכנסה קבועה או אפילו מתבניות חלופיות מקוריות מאוד.
• ניתן להשתמש במודל השקעה זה ב כל תרחיש כלכלי, מה שזה לא היה. כיתרון גדול שתוכל לייבא לעיצוב ההשקעה שלך מרגעים מדויקים אלה. עם מגוון רחב של שילובים שתוכלו להשתמש בהם בזמן שאתם רואים לנכון ויכולים לגרום לכם לשפר את העמדות הפתוחות בשווקים.