התעניינות מוגברת בקרנות: מהן הסיבות?

אחד ממוצרי הכוכבים של השנה האחרונה 2017 היה קרנות השקעה. מכל סוג שהוא, מאלה המבוססים על הכנסה קבועה ועד משתנה. בלי לשכוח החלופות או אפילו המעורבות. ישנן סיבות רבות להסביר הרגלים חדשים אלה של משקיעים ספרדים קטנים ובינוניים. באמצעות מאמר זה יהיו לך המפתחות הדרושים להבנת שינוי מגמה זה ב עולם הכסף.

אם יש הסבר ראשון לעובדה זו בהשקעה, זה נובע מחוסר ביצועים במוצרים הבנקאיים העיקריים המיועדים לחיסכון. ביניהם פיקדונות זמן, חשבונות בעלי תשואה גבוהה, שטר חוב או חוב ציבורי מסוגים שונים. עם תשואות על חסכונות שאינן עולות על רמות של 1%. אפילו הרבה פחות בחלקם. כתגובה לתהליך של מחיר כסף זול יותר. מקודם על ידי הבנק המרכזי האירופי (ECB). וזה הציב אותו על 0%.

חלק ניכר מההון של מודלי החיסכון הללו הופנה בשנה האחרונה לקרנות השקעה. דרך תנועות אגרסיביות מאוד שהובילו ל אסטרטגיות השקעה חדשות. נראה שהכל במהלך השנה החדשה הזו שהתחלנו, היא תמשיך ללכת באותה מגמה. אפילו התחזקות בקרנות השקעה המקושרות לשווקי המניות העיקריים. לא רק לאומי, אלא ממקומות אחרים ברחבי העולם.

צבירת כספים בדצמבר

אחד הנתונים האחרונים ש -2016 לא השאירה הוא שחודש דצמבר הפך להיות השנה השנייה הטובה ביותר לענף קרנות נאמנות, על פי הנתונים שמסרה Imantia Capital. באופן ספציפי, הוא גדל בלא פחות מ -4.360 מיליון יורו. נתון זה מצביע על התעניינות מתקדמת מצד כל פרופילי המשקיעים. מהאגרסיביים ביותר בשוק, ועד המתונים. כתוצאה מכספי קרנות ההשקעה הרבות הקיימות כרגע.

התנופה במוצר פיננסי זה בחודשים האחרונים ניכרת. באופן זה, המגזר סגר את שנת הכספים 2016 עם צמיחה בשווי נקי של 14.210 מיליון יורו. בפועל זה אומר שבמהלך השנה הזו גדל ב -50%, בהשוואה לשנה שעברה. במה שמוגדר כעלייה רביעית ברציפות בהזרמות ההון לכל אחד מהמוצרים הפיננסיים הללו. מציע את השוליים הטובים ביותר בשנים האחרונות.

לגבי הקטגוריות החוזות יש חדשות לגבי חלוקת הון. שלא במפתיע, על פי אותו מקור זה עולה כי הכספים המבוקשים ביותר בתקופה זו הם הכנסה קבועה לטווח קצר ורווחיות לפי מטרה. ידוע בתחומים הפיננסיים כ- Buy & Hold. בעוד La Caixa חוזר על עצמו כישות שניהלה את הסכומים הגדולים ביותר בשנת 2016. עם כ -18,5% מנתח השוק. לאחר מכן, בנקו סנטנדר ו- BBVA, עם 15,3% ו- 13,6% בהתאמה.

באופן מוזר, אחת הסיבות לכך שמשרד זה מצביע על מנת להסביר עניין זה שאי אפשר להכחיש בקרנות השקעה נובעת מהתוצאה בבחירות בארצות הברית. עם הגעתו של דונלד טראמפ לנשיאות אחת הכלכלות החזקות ביותר על פני כדור הארץ. זה מראה גם שהקטגוריות עם הביצועים הטובים ביותר היו אלה המקושרים לשוק המניות וקרנות מניות מעורבות. במובן ההפוך, המעט שעניין את המשקיעים הקטנים והבינוניים היה נדל"ן וכסף.

מדוע עניין זה בקרנות?

ישנן סיבות רבות להסביר העברה זו בעושרם של החוסכים הרבים שסמכו על מוצר ייחודי זה להשקעה. אחת הידועות לשמצה ביותר, ללא ספק, היא אפשרויות רבות לבחור את הדגם שאתה הכי אוהב. או לפחות זה שמתאים ביותר לפרופיל שלך כמשקיע קמעונאי. עם אינסופי חלופות. כמעט כמו נכסים פיננסיים שקיימים בשווקים הפיננסיים. אתה יכול להשקיע כמעט בכולם, עם מעט מגבלות ביעד הכסף שלך.

תרומה נוספת העיקרית שלה נעוצה בעובדה שהיא מייצרת פיזור גדול יותר ומלא יותר של ההשקעה. בעיקר משום שהם אינם מרוכזים בנכס פיננסי אחד. אבל בכמה וכמה בעלי אופי מגוון. כי בתוך אותו מוצר פיננסי יכול לגבות הכנסה קבועה עם משתנה. אפילו עם רכיבים חלופיים פחות קונבנציונליים אחרים. כמו במקרה הספציפי של חומרי גלם, השקעה בנדל"ן ואפילו עם התנודתיות בשווקים.

מבלי שיהיה צורך בשום עת לבצע את תיק ההשקעות. שלא במפתיע, הוא מקודם ומנוהל על ידי קבוצות פיננסיות. עם היתרון הנוסף שאתה יכול להירשם לכל קרן לסכומים שהם באמת משתלמים לכל כלכלה ביתית. מתרומות של 500 יורו. בחלק מהמקרים, אפילו עם המטבע המגודר, כנוסחה להגנה על הפוזיציות שאתה פותח בזמן מסוים.

תנאי שהייה

סטייה גדולה יותר מציעה את התקופה בה עליך לשמור על קרן ההשקעות שלך פתוחה. המומחים במוצר זה רומזים כי המונחים המומלצים ביותר הם בינוני וארוך. עם ממוצע משוער בין 3 ל -5 שנים. זו התקופה בה תוכלו לגבות את ההטבות בצורה הטובה ביותר. במובן זה הם מתנהגים יותר כמוצר לחיסכון מאשר להשקעה. בכל מקרה, יעילותו לפרקי זמן קצרים מאוד מוגבלת מאוד בשל המאפיינים של מוצר זה.

בכל מקרה, הם נותנים אפשרות שהם יהיו הועבר בחינם לקרנות אחרות כאשר מצבי שוק אינם הטובים ביותר. לנסות להגביל את ההפסדים או לפחות לנצל הזדמנויות אחרות מספקות יותר שהם מציעים לך לחסוך רווחי בצורה הרבה יותר אופטימלית. בקיצור, הוא מציע לכם גרסאות רבות שמוצרים פיננסיים אחרים לא יכולים לתת לכם בגלל המכניקה המיוחדת מאוד של העיצובים שלהם.

סיטואציה נוספת שתוכלו לנצל מעתה ואילך היא שתוכלו לבחור באזור הגיאוגרפי בו תשקיעו את החסכונות שלכם. בנוחות מאותו מוצר ומסד את הפעולה מביתך ביעדי החופשה. מכיוון שכמובן, תרומה נוספת שלהם היא שניתן לרשמל אותן באופן מקוון. בכל שעה ביום ופועל מהבנק הרגיל שלך. בלי הרבה מכשולים כדי שתוכל למלא את המשאלות להירשם כמנוי.

דרך קרנות אינדקס

האפשרות של לשכפל בדיוק את התנהגות מדד המניות. באותה עוצמה ובניגוד למודלים אחרים של השקעות פחות קרובים למחירים אלה. למרות שההצעה שמוצגת בפניכם פחות משמעותית. עם הצעות קטנות יותר שהופכות את הבחירה למסובכת יותר. בכל מקרה, זוהי אלטרנטיבה נוספת שעליך להשקיע את כספך בפורמטים מודרניים יותר אלה. וזה דומה מאוד למה שיש השקעה ישירה בשוק המניות.

כמובן, אפשרות נוספת שעליך להשקיע את החסכונות שלך במהלך השנה שהחלה זה עתה. באמצעות אסטרטגיה זה דומה מאוד כאילו אתה משקיע את הכסף שלך בשוק המניות באופן ישיר. אם כי בהבדל מהותי. זה לא אחר שלא תתמקד בערך אחד, אלא ב סל מניות של מדד מניות שלם. לא משנה שתבחרו. במובן זה, ההקבלה שלה לקרנות השקעה גדולה בהרבה.

יתרונות ההשקעה בקרן

אין ספק שלקרנות נאמנות יתרונות וחסרונות. בראשון תמצאו כמה מהם שיכולים להועיל מאוד לכיס הפרטי שלכם. כדאי לזכור אותם אם השנה תבחרו במוצר הפיננסי המיוחד הזה. לא בכדי, יהיו תרומות רבות שיניבו אתכם מרגעים אלו. וביניהם בולטים אלה שאנו חושפים להלן.

• הם בדרך כלל מוצר קל מאוד להבנה. זה בכלל לא מורכב בהשוואה למודלים אחרים של השקעות. בעזרתו תוכלו לפתוח עמדות בהן ללא סיבוכים מוגזמים.
• יש לך מגוון רחב של הצעות. גם במניות וגם בהכנסה קבועה. אפילו האלטרנטיבות המקוריות ביותר שתוכלו למצוא כרגע. לא יהיו לך בעיות לעמוד בדרישת ההשקעה שלך
• הנזילות שלך היא מקסימאלית מכיוון שאתה יכול להיכנס ולעזוב את השווקים ברגע שאתה רוצה. ללא מגבלות בתנועות שאתה מבצע בכל סוג של קרנות השקעה. אם כי תצטרך לחכות יותר מיום להתיישבותה.
• הם מיועדים ל כל מיני משקיעים. מהאגרסיביים ביותר לבעלי פרופיל שמרני יותר. הם אינם שוללים כמעט אף אחד מתפקידם. אפילו עם תרומות משתלמות מאוד לכל משקי הבית.
• בכל מקרה, הביצועים הגבוהים ביותר שאתה יכול להשיג בטווח בינוני או ארוך של קביעות. כלומר, משנתיים או שלוש שנים לערך. אף פעם בתקופות קצרות מאוד
• כל בנק שאתה עובד איתו יהיה מוצר עם מאפיינים אלה. באמצעות הצעה בה כל הכספים אינם כלולים. אך רק אלה שנבחרו על ידי הישות עצמה.
• אתה יכול להירשם כמנוי במטבעות אחרים אם זאת רצונך יהיו לך עמלות תובעניות יותר. אתה יכול גם לבחור לגדר את המטבע, במקרה זה האירו, כאסטרטגיה להגן על החסכונות שלך בצורה יעילה יותר.