רווחיות לטווח ארוך

בתוך האסטרטגיה קנה והחזק, אחד ההיבטים המוערכים ביותר על ידי משקיעים קטנים הוא כיצד להשיג רווחיות ארוכת טווח. איך משיגים את זה? איזה סוג ניירות ערך עליכם לבחור? או שהאינטרסים שלך מסתכנים בהרבה? הם רק מעטים גישות למה קמעונאים מגיעים. כמובן, סוג זה של מטרה דורש סדרה של גישות שיש לעמוד בהן ונסביר לך באמצעות מאמר זה.

באופן כללי, לחוסכים המופנים לתקופת קביעות זו יש פרופיל מוגדר היטב. מדובר במשקיעים שמרניים, מי הם מחפשים ביטחון יותר מאשר רווחיות עצמה. הם מתמקדים בניירות ערך נזילים מאוד, הנכללים במדדי הבורסה העיקריים, לא רק לאומיים, אלא גם באזורים גיאוגרפיים אחרים. ובכל מקרה הם בורחים מההצעות המסוכנות ביותר המיוצגות על ידי ערכים ספקולטיביים.

לאחר שניתחתם כיצד משקיעים מחפשים רווחיות ארוכת טווח, הגיע הזמן להתמקד באיזה סוג ניירות ערך מהווים את תיק ההשקעות שלכם. צ'יפס כחול הם אחת האפשרויות המועדפות עליכם, וזה קיים ברוב הופעותיו. במובן זה, יש לזכור כי ערכים אלה מייצגים את בעלי המשקל הספציפי הגבוה ביותר של המדד הסלקטיבי הלאומי, זה המכונה Ibex 35. חברות BBVA, Santander, Iberdrola, Endesa ו- Repsol.

ערכים מתגוננים מאוד

ניירות הערך שהם מקבלי הפעילות שלהם אינם מציעים תנודות גדולות במחיריהם. לא בכדי בין מחירי המקסימום למינימום במחיריהם באותה סחר מסחר אינם מציעים הבדלים גדולים. תרומה נוספת שלו היא שזו קבוצת פעולות ש להציע תשואת דיבידנד גבוהה. עם רווחיות קבועה ושנתית שנעה בין 3% ל -8%, דרך תשלום אחד או יותר בשנה. תגמול זה לבעל המניות גורם למשקיע להיות הכנסה קבועה בתוך המשתנה.

הסיבה לאסטרטגיית השקעה זו ברווחיות ארוכת טווח נובעת מכך שהיא חורגת משולי הרווח החלשים המוצעים כיום על ידי מוצרי החיסכון העיקריים (פיקדונות, שטר חוב בנקאי, חוב ציבורי וכו '). ובכל מקרה, לא יעלה על יותר מ- 0,50%. כתוצאה מהמדיניות המוניטרית של הבנק המרכזי האירופי (ECB) להורדת מחיר הכסף. וזה הוביל לכך שהוא עמד על 0%. משהו שמעולם לא קרה במדיניות הכלכלית של הקהילה.

ערכים שמרניים אחרים שעליהם בוחרים משקיעים אלה הם ערכים מתחומים יציבים מאוד, הן בתחום העסקי והן במחיריהם. ביניהם בולטים אספקת החשמל, הכבישים המהירים ובעיקר חברות החשמל.. דווקא האחרון עם ייצוג רחב ומגוון: גז טבעי, אנדסה, איברדרולה, Enagás ו Red Eléctrica Española, בין היתר. הם לא חסרים תיק מונחים של מאפיינים אלה. באופן לא מפתיע, הם מספקים יציבות רבה יותר לחיסכון של משקיעים קטנים ובינוניים.

מהן היעדים?

פיתוח ושמירה על אסטרטגיית רווחיות ארוכת טווח דורשים מאפיינים מוגדרים מאוד, שאסור לכם להתעלם מהם בעת פיתוח האסטרטגיה שלכם. בהחלט תצטרך להגדיר קביעות בשוקי המניות. עם טווח מקסימאלי שנע בין 5 ל -10 שנים בערך, בהם ניתן לבחור ניירות ערך עם ריבית הולכת וגוברת, תחת הון מינימלי שיתבסס על ההון העצמי שתרם לפעולות אלה בשוקי המניות.

הנוסחה הנפוצה ביותר לתעל השקעה מסוג זה היא לתת לעצמך להיסחף ממציאות המחירים. כך שככל שהתנאים ארוכים יותר, הרווחיות הופכת אטרקטיבית יותר, אם כי באחוזים לא מאוד בולטים לביצוע פעולות גדולות. וכמובן, כל עוד לא מתרחש שום אירוע שגורם לשוקי המניות להתנפל, כפי שקרה בתחילת המשבר הכלכלי האחרון, בשנת 2007.

בהשקעות ארוכות טווח לא תמצאו הערכות ערך רלוונטיות כלשהן, ועוד פחות מכך שיהפכו אתכם למיליונרים. באופן לא מפתיע, מדובר ברוב המקרים להבטיח את כל ההון שהושקע. השגת תשואה העולה על זו של הכנסה קבועה, וכמובן, ללא נטילת סיכונים מוגזמים. זה לא משנה כי אתה עובר תהליכים שבהם תאבד חלק מהתרומות שלך. יהיו עוד שנים להחלים אותו, ואפילו להגדיל אותו.

איזו פסיכולוגיה עליכם לבצע בפעולות אלו?

כתוצאה מירידת הריבית האחרונה נוצרה ירידה ניכרת ברווחיות הפיקדונות בבנקים. ואחת התוצאות שלה היא הסטת חלק טוב מחיסכון למניות, ובמיוחד לשוק המניות. אך יהיה עליכם לשמור על סדרת פעולות שאינן מקובלות בפעולות קצרות טווח, ודורשות התייחסות מיוחדת מצדכם.

אתה לא צריך להתמקד בתנועות הספציפיות של השווקים הפיננסיים, מכיוון שזה לא מטרה. זה אפילו יכול להיות זהיר להזניח את הפעולות שלך מכיוון שהן שוקלות תקופות שמירה כה גבוהות. חשוב מאוד שלא תירשם כמנוי בחברות לא יציבות מאוד, ושהן אף עלולות להיעלם כתוצאה מהניהול שלהן. ככל שהחברות יציבות יותר, כך יהיה טוב יותר לאינטרסים שלך. יציבות היא הגורם העיקרי שעליכם לחפש בבחירת הרכיבים לפי בחירתכם.

מאפייני מונחים אלה

כמו אסטרטגיות השקעה אחרות, אפשרות זו במניות כוללת שורה של יתרונות וחסרונות שכדאי שתדעו. וזה ברוב המקרים יהיה תלוי בפרופיל שאתה מציג כמשקיע ממוצע. אל מול תרחיש זה, המשקף את הקביעות ארוכת הטווח בשוקי המניות, לא תהיה ברירה אלא לנתח את יתרונותיהם. ואיפה יתרונותיו יבואו לידי ביטוי תחילה.

• הם מציעים עניין הולך וגובר, כך שככל שתסתכלו על יותר שנים, הרווחיות של התיקים שנוצרו תגדל, אך בלי להגיע לרמות לא פרופורציונליות.
• הם אינם מתחייבים להון המושקעאך בתמורה לספק סיכויי ביצועים טובים, שניתן לשפר עם תגמול הדיבידנד שמפיק חלק גדול מהצעות אלה.
• ישנן אסטרטגיות שונות לגיוס עובדים, בהתאם לפרופיל שאתה מציג, והיכן הנוח ביותר עבור תחומי העניין שלך גיוון ההשקעה, ולא מתמקדים בערך אחד. זוהי דרך שימושית מאוד להגן על החיסכון בפרק זמן כה ארוך.
• השקעה לטווח ארוך מאפשרת לך בחר מתוך מגוון רחב של ערכים, הן ממניות לאומיות והן מחו"ל. מנסה לחפש תמיד את הפוטנציאל הגדול ביותר לרווחיות, ואפילו לבחור בהזדמנויות הרכישה שבוודאי עולות מדי שנה.

חסרונות המסחר לטווח הארוך

מונחים צפופים אלה טומנים בחובם גם סיכונים מסוימים שעליך להעריך כדי לבצע את ההשקעה. וכי מלכתחילה זה יכול להניח לך א חוסר נזילות לעמידה בהוצאות מסוימות בחיים האישיים שלך (חובות מס, תשלום תשלום המשכנתא, בית הספר לילדים, או פשוט הוצאה בלתי צפויה בתקציב המשפחתי שלך). אך הן הבעיות היחידות שתוכלו למצוא במצב זה. ישנם גורמים נוספים שכדאי לחשוב עליהם. וביניהם בולטים הבאים.

• נניח שיהיה לך הון משותק במשך זמן רב יחסית, אם כי אתה יכול לבצע מכירות חלקיות כדי לקבל את הנזילות הדרושה. אם כי עם הסיכון הברור שמחירי המניות שלך נמצאים באותם זמנים מתחת לרכישה.
• ההון המינימלי שאתה מקדיש להשקעה במניות הוא בדרך כלל גבוה יותר מאשר במוצרים פיננסיים אחרים, אשר ישפיעו על המצב האמיתי של חשבונותיך האישיים ועל מה שהוא יכול לגרום לך לעשות. הצלות דייקניות של מוצרים פיננסיים אחרים (פיקדונות זמן, קרנות השקעה, כתבי אופציה או נגזרים, בין היתר).
• הרווחיות שמציעה ההשקעה בסופו של דבר עשויה לא להיות כה אטרקטיבית עד כדי קיומה חפש מוצרים פיננסיים אחרים עם יתרונות טובים יותר. ואפילו עם תשואה מובטחת, אם כי הדבר הרגיל הוא שהוא קטן מאוד ולא מספק את התוכניות שלך כחוסך לטווח ארוך.
• שיעורי הקביעות הגבוהים הללו מכוונים לסוג שמרני מדי של פרופיל חוסך המבקש ביטחון ובהירות במקום סיכון ורווחיות רבה יותר. הדבר הראשון שתצטרך לעשות הוא להגדיר אם אתה עומד במאפיינים אלה ופעל לפי מודלי ההשקעה שלהם. אתה עלול אפילו להיות מבולבל, ואתה באמת משתלב בפרופיל אחר לא כל כך ארוך.

האם כדאי להאריך את המועדים?

חמש, עשר או אפילו יותר היא תקופה ארוכה מאוד לשמור על עמדות בשוק המניות. לא משתמשים צעירים במיוחד, אם כמובן שגמלאים צריכים לנהוג בגישה ארוכת טווח אלה. רק בימי הביניים זה יהיה הגיוני כלשהו, ובתנאי שיש חיסכון שלא יהיה צורך ברבים. אם הכוונה שלך בשנים הקרובות היא לקנות בית, תשכח מאסטרטגיות ההשקעה האלה. כי זה לא הכי מתאים לאינטרסים שלך, וזה אפילו יכול לפגוע ברצינות באינטרסים שלך.

בכל מקרה, זו אסטרטגיה השקיעו חלק קטן מחסכונותיכם, ובכוונה ליצור תיק חיסכון לשנים הקרובות. ואת זה ניתן לשלב עם קבלנות של מוצרים בנקאיים אחרים, ומדוע לא, של נכסים פיננסיים שונים שיכולים להפוך את החיסכון שלך לרווחי מעתה ואילך.