קרנות השקעה כדי לצאת מהשגרה

לקרנות השקעה יתרונות רבים בשכרם, ודווקא אחד מהם הוא שהיא מאפשרת לך להשקיע את חסכונותיך בכל נכס פיננסי. כמעט ללא מגבלות, וב כל האזורים הגיאוגרפיים, אפילו במדינות שקשה לזהות אותן במפות. עד כדי הכנת תיקי השקעות בפועל חדשני, ובמידה מסוימת של מקוריות, שבמקרים רבים תפתיע את כותרותיה. גם מבחינת קרנות המבוססות על מניות והכנסה קבועה, מבלי לשכוח - כמובן - את המודלים האלטרנטיביים, שם כלול בעיקר מוצר פיננסי מסוג זה, מה שמפתיע יותר ויותר את מקבליו.

למשקיעים המעוניינים להעניק השקעה קלה מגע אקולוגי יש מדד בקרן הקיימות בנקינטר לעמידה ביעדיהם. באופן לא מפתיע, תיק ההשקעות שלה מבוסס על חברות הכלולות במדדי האחריות הסביבתית, הסביבתית והחברתית. קידום בדרך זו, המשתתפים משקיעים את הונם על סמך הערכים עליהם הם מגנים בחברה. במהלך השנה זו ההופעה שלו היא שלילית, בסביבות 5%, אם כי עולה בקנה אחד עם המגמה שמציגה שוקי המניות העיקריים.

מודלים של השקעות ירוקות

במסגרת גרסה זו בולטות גם קרנות אחראיות חברתית. אלה מודלים המשקפים בתיק סדרה של ערכים ואמונות שעשויים להתקבל על ידי משקיעים מסוימים. הכנתם גמישה מאוד מכיוון שהם קשורים להכנסה משתנה, קבועה, מעורבת ואפילו חלופית. וכדוגמה להצעה אתית זו, מוצר העונה על מאפיינים אלה: קרן Blackrock החדשה לאנרגיה. השקעות בניירות ערך של חברות בינלאומיות בעלות נוכחות גבוהה בתחומי האנרגיה האלטרנטיבית. זה מראה על חריגה ברווחיות השנתית של 1%.

גישה לתיקים האקזוטיים ביותר

אחת התרומות של קרנות השקעה היא בכך שהיא מאפשרת למשקיעים קטנים לחדור לכל אזור גאוגרפי, גם במדינות שעד כמה שנים לא היה מתקבל על הדעת לפתוח עמדות בשוקי המניות שלהן. מונגוליה, מולדובה, וייטנאם או טנזניה אלה רק כמה מהדוגמאות לאופן שבו ניתן לכוון חיסכון של משתמשים בבנקים באמצעות קרנות השקעה.

כדי לאמת אסטרטגיה פיננסית זו, מספיק לבדוק הצעות מסוימות שהמנהלים העיקריים של מוצרים אלה העלו. דויטשה אינווסט אפריקה, עם עמדות בין השאר בשוק קניה ודרום אפריקה, ואשר שמרה במהלך השנה על תשואה קלה של 0,10%. או קרן MENA של פרנקלים, שמבססת את עמדותיה על נכסים ממדינות המפרץ הפרסי (קטאר, עומאן, איחוד האמירויות הערביות או כווית), ואשר בששת החודשים הראשונים של השנה מציגה הפסד קרן בסביבות 11%. כתוצאה מהגזמה תלות בשמן על ידי מדינות אלה. עד כדי כך, כי ירידת המחירים שלה בשווקים הפיננסיים (מעל 50 דולר לחבית) הכבידה על עמדות הקרן הזו, יותר מאשר באזורים גאוגרפיים אחרים שאינם קשורים כל כך לזהב שחור.

אם, לעומת זאת, ברצונך לבחור בכוחם של שווקים לא מסורתיים באסיה, אחת הדרכים המקוריות ביותר לתפוס עמדות היא באמצעות קרנות Fidelity Emerging Asia. זוהי קרן, שתיק ההשקעות שלה מבוסס על מדינות פחות מפותחות ביבשת זו ונחשבים לשווקים מתפתחים. התפתחותה השנה עולה על הציפיות של השווקים המערביים, עם הערכה מינימלית של כמעט 2%.

יין, משהו יותר מהנאה

יין הוא חלק חשוב מאוד משולחנות המסעדה, או מהערב הרומנטי ביותר עם בן זוגנו. זה יכול להיות סימן לבלעדיות, שם לבקבוק היינות המפורסמים ביותר יכול להיות שווי של עד 25.000 יורו. כמו במקרה של מוטון רוטשילד מ -1945. אבל אולי מה שמשקיעים מעטים יודעים זה דרך זה המשקה האלכוהולי הזה יכול לייצר רווחים מחסכון, ועם תשואות טובות יותר מאשר בנכסים פיננסיים קונבנציונליים אחרים.

מדובר בהימור ארוך טווח שאופנתי בגלל החשיפה הנמוכה שלו לסיכון בגלל הביקוש הרב ליינות שלו. לא רק בשווקים המסורתיים (ארצות הברית והאיחוד האירופי), אלא גם בשווקים מתפתחים (בעיקר סין). יש כמה קרנות שאספו את הביקוש הזה מהמשקיעים, וביניהן בולט מרץ וויני קטנה, שניתן למנוי מ- 6.000 אירו. כדי להימנע מקניית בקבוקים, משהו תמיד מסורבל מאוד, הוא מושקע בחברות הפצה, בייצור יקבים או ספקים. עם רווחיות ממוצעת בששת החודשים האחרונים של 0,30%, אם כי זה היה בולט יותר בשנת 2015 כאשר הוא נדרש להעריך מעט יותר מ -13%.

קרנות השקעה דתיות

החדשנות במוצרים פיננסיים אלה הגיעה לרמה כזו שכרגע הם אפילו תואמים את הסטנדרטים האתיים של כמה דתות. זהו המקרה הספציפי של קרן הכנסה אמנה, שהמאפיין העיקרי שלה בהשוואה למודלי השקעה אחרים הוא שהיא פותחת עמדות בנכסים פיננסיים שהם על פי עקרונות אסלאם. כתוצאה מאסטרטגיה מיוחדת זו, לא מושקעים בפורנוגרפיה, משקאות אלכוהוליים, טבק או הימורים.

יוליוס באר מצידו הציג מודל זה לשוק הלאומי, באמצעות קרן השקעות אתית, ובמקרה זה מבוסס על ערכים קתוליים. זה נקרא Temperantia, עם תיק של הכנסות משתנות מעורבות בינלאומיות, שכדרישה היחידה מציגה את קבלת עקרונות בסיסיים של דת זו: הגנת חיים, כבוד האדם והגנה על הטבע, בין ערכים אחרים.

מודלים של השקעות המבוססים על עיקרון זה מושקים גם מתוך מושגים של העולם הקתולי. עם פורמטים שונים בניהולו, אם כי גישותיהם דומות מאוד זו לזו. אחרים, להיפך, מבוססים על נקיטת עמדות בחברות נשק, אמצעי מניעה או ספקולציות אגרסיביות מדי. מוצרים אלה מיועדים לפרופיל השקעה מוגדר מאוד. איפה ערכים אתיים או סולידריים גוברים מעל שיקולים אחרים.

תחת אסטרטגיית הסולידריות

דווקא המאפיין הזה הניע מאמנים אחרים חדשניים באמת. ושהם משווקים על ידי מספר לא מבוטל של חברות ניהול שמנסות לספק את הביקוש המיוחד הזה בקרב הלקוחות העיקריים שלהם. עד שתגיע להצעה ממש גדולה. בניגוד לקרנות ההשקעה שנחשפו בעבר. להיות זמין מכל מוסד פיננסי לאומי. כדי שבדרך זו, יש לשפר ערכים אוניברסליים אחרים. באמצעות מוצר כה אופייני ורובו הן קרנות השקעה.

הצעות אלה מבססות את הצעתן על סדרת ערכים אתיים, כך שמשקיעים יכולים לכוון את הצעותיהם בסולם הערכים שהם מאמינים בו. ללא צורך לנקוט במעמד אחר של השקעות קונבנציונליות יותר. מנקודת מבט זו, זו אלטרנטיבה שעליך להפוך את החיסכון לרווחי על פי אמונותיך או ערכיך. להיות סולידריות אחת החשובות ביותר.

סדרות אחרות של מוצרים פיננסיים

בכל מקרה, יש לך גם עיצובים אחרים שבהם אתה יכול להתנהג על סמך האמונות שלך. הם מיוצגים בעיקר על ידי פיקדונות, חשבונות צ'קים וכרטיסי אשראי. במסגרתם אתה מקצה חלק מהוצאות אלה לפרויקטים סולידריים המיוצגים על ידי הארגונים הלא ממשלתיים העיקריים. קבלנות מוצרים אלה אינה כרוכה בהוצאות נוספות, ואין מטרותיה חורגות מהמודלים המסורתיים.

זה הופך להיות תכוף יותר ויותר שפורמטים חדשים מגדילים את ההצעה המיוחדת הזו. מופיעים פורמטים חדשים, עם הצעות חדשות וסדרה שלמה של תרומות לקבוצות אלה. משהו שלא היה מתקבל על הדעת רק לפני כמה שנים. במובן זה, תפקידם של גופים בנקאיים הוא פשוט לאסוף את דרישת הלקוח. עם עלייה בולטת יותר במוצרי הבנקאות המוגדרים היטב.

מה תורמות הקרנות הללו?

קרנות ההשקעה המקוריות ביותר ומעניקות את האפשרות להרחיב את מספר ההצעות שיש לך כרגע כדי להפוך את החסכונות שלך לרווחיים בדרך אחרת. זה לא יהיה כרוך בהנחת הוצאות גדולות יותר. אבל מאותה סיבה אינו משפיע על הביצועים שתוכלו להשיג מעכשיו. זה יכול להיות דומה לזה של קרנות ההשקעה המסורתיות יותר. במובן זה ההבדלים הם מינימליים למדי. ההבדל טמון באופיו. שום דבר יותר.

בכל מקרה, זה מאפשר לך לבחור דגמים אחרים אחרים. הרחק מהפורמטים של החיים. בהנחה א גירוי חדש כך שתוכל לבחור בעסקים חלופיים אחרים. בחלק מהמקרים לא מקובל להיות קולט לחיסכון של משקיעים קטנים ובינוניים, כפי שקורה במקרה שלך. עם אפשרות אפילו להשקיע את הכסף בקבוצות הכדורגל המועדפות עליכם. או אפילו להשקיע ביינות העיקריים המשווקים בכל רחבי העולם.

יהיה עליכם לנתח רק את ההצעה שהמנהלים שמו בידכם ולבחור בקרן ההשקעות להתאים טוב יותר בתוך הפרופיל השקעה שאתה מציג כרגע. מבלי לצפות לתשואות מרהיבות, אפילו לא מעל אלו שמציעות קרנות אחרות. ראשית כל, אפשרות נוספת ששווקים פיננסיים מציעים לך לפעול עם כל נכס פיננסי. מהמקורי ביותר ועד לא הכי חשוד. כעת תוכל להשקיע את כספך כמעט בכל עסק. ללא אי הכללות מכל סוג שהוא. אתה רק צריך לבדוק את ההיצע של מוצרים פיננסיים אלה כדי שתבין שהחלופה הזו אפשרית כיום.