ل - קרנות השקעה מניות הן המוצרים שמבססים את התיקים שלהם על בורסות ברחבי העולם. הם נוטים יותר לייצר רווחים מחיסכון עם שולי רווח גבוהים יותרבהשוואה להכנסה קבועה, מעורבת או אפילו חלופית. אך באותו אופן, הסיכונים שתוכלו להידבק בהם הם חריפים יותר. עד כדי כך שלא מאוד מוזר הפסד הון עצמי חשוב מאוד אם מגמת שוקי המניות אינה מספקת.
אחד היתרונות הגדולים שיש לך בבחירת מוצרים אלה הוא מכיוון שההיצע שמציגים המנהלים הוא רחב מאוד ומגוון, עם כל מיני הצעות, ולפרופילים התובעניים ביותר. לחלקם לא היה ניתן לדמיין עד לפני כמה שנים, מכיוון שהם מוצרים חדשניים באמת. ולאן ניתן להגיע אליהם רק דרך קרנות השקעה. הם מכסים את כל האזורים הגיאוגרפיים, אך גם מניות, מגזרים ומדדי מניות. אין הגבלות להצעות שלך, הכוללות חילופי דברים מכל רחבי העולם.
בתוך קרנות השקעה ישנם שני דגמים בתבניתו שעשוי לעניין אתכם. מצד אחד, הסטטיים, השומרים על תיק ההשקעות שלך לאורך שנים רבות, ללא שינויים או שינויים בנכסים הפיננסיים שלך. יש להם יתרון שתדעו מהרגע הראשון היכן השקעתם את הכסף, וכתוצאה מאסטרטגיה מסחרית זו, הוודאות כיצד הם יגיבו לכל תרחיש כלכלי. יש להם נטייה בקרב המשקיעים השמרניים יותר.
קרנות השקעה גמישות
ומצד שני, קרנות השקעה גמישות. ביקוש הולך וגובר של כל המשקיעים, לא רק המגנים ביותר. הם מאופיינים בעיקר בגלל התיקים שלהם משתנים בהתאם למגמת השווקים הפיננסיים, אפילו לספק הכנסה קבועה למוצרים במידת הצורך. באופן לא מפתיע, סוג זה של קרנות יכול להסתגל לכל המגמות בשוקי המניות הבינלאומיים: שורי, דובי ואפילו רוחבי. כולם מכוסים על ידי חברות הניהול. ועל סמךם הם מעדכנים את הרכבם.
סוג זה של השקעה מאפשר למשתתפים במוצרים אלה להיות מסוגלים הגן על עצמך מתרחישים דוביים בשוקי המניות. אפילו באמצעות אסטרטגיות מקוריות בהחלט שהופכות אותם למומלצים ביותר במצבים מסוימים. עד כדי כך שזו שיטה בכוח בולט בשנים האחרונות, היכולת לבחור בין מודלים רבים שמנהלי המוצרים הפיננסיים הללו פיתחו. מכוונים לתקופות של חוסר וודאות כלכלי.
פורמט ניהול אחר שנבחר הם קרנות מטבע מגודרות. וזה יכול להועיל מאוד כדי להגן עליך מפני חוסר היציבות של כמה מטבעות בינלאומיים, בעיקר האירו והדולר האמריקני. בוודאי תמצאו קרנות השקעה רבות המספקות תכונה ייחודית זו. ושיהיה לך אותם כחלופה לפיתוח תיק המוצרים הללו מעתה ואילך.
הם מכסים את כל התיקים בעולם
אבל אם קרנות השקעה בהכנסות משתנות מאופיינות במשהו, זה בגלל שאתה יכול לבחור את יעד החיסכון שלך. עד שהגיעו לבורסות לא חשודות, ביבשת אפריקה, או אפילו במזרח אירופה. אין מגבלות מכל סוג שהוא למנוי עליהם, ואם אתה מתכוון להשקיע בהם בחודשים הקרובים, אתה כבר יודע שאתה יכול ללכת לכל שוק מניות, לא משנה כמה זה נראה רחוק. אמנם נכון שנוכחות השווקים באירופה ובצפון אמריקה שולטת ברוב ההצעות הבורסאיות הללו. אפילו שילוב של מקומות שונים באותה קרן, כאסטרטגיה מסחרית לגיוון חיסכון המשתמשים. ובדרך זו, הגן על עצמך מפני תרחישים שליליים לאינטרסים שלך.
אם במקום זאת מה שאתה רוצה זה להשקיע במדינות מתפתחות (ברזיל, הודו, מקסיקו, ארגנטינה, דרום קוריאה ורבות אחרות), לא תהיה לך שום בעיה למצוא אותם. ההצעה מלאה בקרנות ההשקעה הללו, באמצעות מודלים שונים שתוכלו להירשם להם בהתאם לתנאי השוק. עם זאת, הם נוטים יותר לתנודתיות, מכיוון שהם נוטים לעלות יותר, אך מאותה סיבה, פוחתים בצורה חדה יותר.
כספים המבוססים על בורסות לאומיות
אם, לעומת זאת, כוונתך לא לעזוב את גבולות המדינה, תהיה לך הצעה רחבה יותר אף יותר. היכולת לבחור מגזרים, חברות, ואפילו אם אתה רוצה כאלה המחלקים דיבידנדים בקרב בעלי המניות שלהם. עם יתרון בולט על פני קרנות אחרות, וזהו העמלות שלך יהיו תחרותיות יותר, היכולים להוריד את שיעוריהם כמעט במחצית המחיר בהשוואה לשווקים בינלאומיים. תרומה נוספת שלהם היא שתהיה לך גישה קלה יותר למוצרים אלה בשל קרבתם, כמו גם לעקוב אחריהם באמצעות מדיה מיוחדת.
על ידי פיתוח מודלים שונים של ניהול, הם יקשו על קבלת ההחלטה שלך. זה אפילו ייקח כמה ימים (או שבועות) כדי לקבוע אילו מהם מתאימים ביותר לפרופיל שלך כמשקיע קטן. אם כן, לא מוזר שאתה זקוק לייעוץ של איש מקצוע במוצרים אלה, שהוא זה שמתעל סוף סוף את עמדותיך במניות באמצעות עיצובים אלה.
בנה את תיק ההשקעות
לא מומלץ לבחור בקרן השקעה אחת, אלא בכמה, ואם אפשר אופי שונה, שמרכיבים סוף סוף את תיק ההשקעות שלך. מצד שני, וכדי להגן על החיסכון, התרחיש האידיאלי הוא שה- לשלב עם קרנות השקעה שונות אחרות. איפה שלא צריך לחסור כמובן מוצרים המבוססים על הכנסה קבועה, מודלים מעורבים או אפילו חלופות.
הפרופורציה ב הרכבו ייקבע על סמך הפרופיל שאתה מציג כחוסך: אגרסיבי, ביניים או שמרני. וניתן לשנות זאת באופן קבוע כאשר תנאי השוק משתנים, או שאתה פשוט רואה שביצועיו אינם המתאימים ביותר לאינטרסים האישיים שלך. תיק המבוסס על שלוש או ארבע קרנות נאמנות יהווה נקודת התחלה טובה להתחיל להפוך את הנכסים לרווחיים בהצלחה רבה יותר.
לעומת זאת, גיוון יהיה כלל בסיסי במעשיכם, תמיד מנסה למצוא קרנות שמשלימות זו את זו. ובשום פנים ואופן לא לשכפל אותם בתיקים, מכיוון שהיית משפיע על טעות נפוצה מאוד בקרב המשקיעים: להיות משתתפים בקרנות השקעה עם מאפיינים דומים. כדאי להימנע מכך בכל מחיר אם אינך מעוניין לקבל הפתעה שלילית מעתה. אתה עדיין בזמן, אל תשכח.
Decalogue לפיתוח התיק שלך
בשל המאפיינים המיוחדים של מניות באופן כללי, לא תהיה לך ברירה אלא לייבא סדרת פעולות להגנה על קרנות ההשקעה שלך. ומנסים להשיג את רווחי ההון הגבוהים ביותר, ובכל התרחישים הכלכליים. כמובן שזו לא תהיה משימה קלה, אך אם תפעל בנחישות, ובמשמעת קטנה, בוודאי תצליח לעמוד ביעדים.
כדי להגשים את משאלותיך, לא יהיה פיתרון אחר מלבד מעקב אחר סדרת טיפים שמטרתם העיקרית היא לתעל את החסכונות שלך באמצעות קרנות השקעה על בסיס מניות. וזה בעצם יתחיל מההנחות הבאות שנפרט להלן.
- נסה לחפש בבורסות עם רווחיות גבוהה יותר על הנכסים הפיננסיים שלהםביטול מהתיק שלך אלה שמייצרים חוסר יציבות גדול יותר, או נשלטים ישירות במחירם על ידי מגמת ירידה ברורה.
- בין כמה קרנות בעלות מאפיינים דומים, תמיד להחליט לגבי העמלות הנמוכות יותר בסעיפי החוזה שלה. זו אחת ההנחיות הטובות ביותר לניתוב נכון של ההשקעות שלך.
- לא תהיה לך ברירה אלא להיטמע את הסיכונים שאתה לוקח עם מניותלמרות שהתשואות יכולות להיות הרבה יותר רחבות מאשר בתשואה, וכי בשנים מסוימות הן הגיעו עד 40%.
- חפש פורמט גמיש יותר בקרנות, המאפשר לך לפעול בכל המצבים האפשריים, מהנוחים ביותר לאינטרסים שלך, ואלו שאינם כל כך, אך תמיד להשיג תשואה על פעילותך בשווקים.
- לא כל חילופי הדברים הם נוחים (או מזיקים) באותה מידה, והמשימה שלך תורכב מ לזהות את שוקי המניות השוריים ביותר בכל עת, שידרוש גמישות רבה יותר בדגמים שנבחרו.
- אל תקצה את כל החסכונות שלך לקרנות השקעה, אבל משלימים אותם עם מוצרים בטוחים אחרים ועם תשואות מובטחות (פיקדונות לטווח, שטר חוב בנקאי, אגרות חוב וכו '), שיעניקו עקביות לתיק ההשקעות הגלובלי שלך.
- נסה בכל דרך לבחור את קרנות ההשקעה סחר במטבע מקומי (יורו), ושלא תוטל עמלה כלשהי עבור המרת המטבע. כך שבדרך זו תוכלו להכיל את ההוצאות של מוצרים פיננסיים אלו.
- על ידי הצעה כה חזקה, לא תהיה לך ברירה אלא לעשות זאת להיות מאוד סלקטיבי בבחירה של קרנות מניות, מחפשים את המודלים הרווחיים ביותר. ואם אפשר, יש להם את העמלות התחרותיות ביותר בשוק.
- אל תקצה הרבה מההון הכספי שלך לסוג זה של קרנות, הרבה פחות לשווקים עם סיכון גדול יותר, כמו למשל שווקים מתעוררים או בורסות אקזוטיות פחות או יותר. אתה תסכן את תרומותיך בחריגה.
- ולבסוף, לעולם אל תשכח את תקופת הקביעות האידיאלית עבור סוג זה של מוצרים פיננסיים הוא מיועד למדיום והארוך. לתקופות קצרות יותר עדיף שתבחר בעיצובים זריזים אחרים המומלצים לאירועים אלה. כמה מהן קרנות הנסחרות בבורסה, שוק מניות או כתבי אופציה.