אחת הפעולות הנוחות ביותר לאינטרסים של משקיעים קטנים ובינוניים מתממשת באמצעות העברה בין קרנות השקעה. לא רק שזה יכול להיות מהלך רווחי מאוד, אלא זה לא עולה אירו למשתתפי המוצר הפיננסי הזה. כל עוד הם מבוצעים מאותו מוסד פיננסי, יהיה אשר יהיה. מצד שני, עם אסטרטגיה מיוחדת זו, החוסכים יימנעו מתשלום מס בגין ההטבות שנצברו במהלך כל החיסכון. כמובן שבמקרה שהיה. עד שהחילוצים המתאימים ייעשה בפועל, באופן חלקי או מלא.
העברות בין קרנות השקעה הן פעולה שפתוחה לכל המשקיעים, ללא אי הכללות מכל סוג שהוא. זה ממש לא משנה אם מדובר בקרנות קבועות, משתנות, מעורבות, חלופיות או קרנות אחרות. לא בכדי, אתה יכול ישירות לכל נכס פיננסי עליו מבוססת קרן ההשקעות. עד כדי כך שזה יתרון ברור על מוצרים פיננסיים אחרים, אפילו חלקם דומים מאוד לקרנות השקעה עצמן. איפה שחשוב הוא שבאמצעות החלפת כספים אתה משפר את הרווחיות של הצעות ההשקעה שלך.
בכל מקרה, עליך להיות מונחה על ידי קריטריונים אובייקטיביים פחות או יותר אם ברצונך להשיג מטרה זו בפעולות. חשוב מאוד שתיישמו אותו עם קצת משמעת כדי לא ליפול לטעויות אפשריות שעלולות לגרום לך להפסיד יותר כסף מהצפוי במוצר פיננסי זה. מכיוון שבסופו של יום, מה שקשור לפעולה זו הוא שיש לך תיק השקעות חזק בהרבה לשנים הקרובות או לאן שאתה רוצה לסגור את התפקידים בעצמך. כי כידוע בקרנות השקעה אתה יכול לבטל עמדות בכל עת, ללא מגבלות מכל סוג שהוא. בשונה מכתבי אופציה או קרנות הנסחרות בבורסה שלא תהיה לך ברירה אלא להמתין לתאריכי תפוגה.
דרישות לביצוע העברות
כל העברה בין קרנות השקעה חייבת לעמוד בדרישות המינימום כדי להשלים כראוי. מלכתחילה יהיה צורך לחלוטין בהפקדת הכספים באותו מוסד פיננסי. ואז הפעולות מתבצעות על אותו מוצר פיננסי, במקרה זה על קרנות השקעה. ובמקום השלישי והאחרון שאין עליהם מכירות חלקיות או סה"כ. אם תעמוד בדרישות אלה, תהיה במצב מושלם לבצע העברה בין קרנות ההשקעה שלך.
בכל מקרה, תוכלו לנקוט אסטרטגיה כפולה. כיוון מחדש את ההשקעות שלך באופן חלקי או טוטאלי. כלומר, אתה יכול להעביר חלק מכספי ההשקעה שלך או להפך, לשנות את כל תיק ההשקעות שלך. החלטה זו תלויה בעצם במה שהיעדים שלכם, אך מעל לכל בפרופיל שאתם מציגים כמשקיע קטן ובינוני. כלומר, תלוי אם אתה חוסך אגרסיבי, ביניים או שמרני. בהתאם לפרמטר חשוב זה, הייתי בוחר בקרן השקעה זו או אחרת. באופן לא מפתיע, יש לך הצעה רחבה לבחירה מאחר וזה אחד המוצרים הפיננסיים הפוריים ביותר בשווקים.
מפתח ראשון: לגוון
כדי לבצע העברה בין קרנות השקעה בצורה נכונה ויעילה, כלל הזהב הראשון הוא לא להעביר לקרן השקעה אחת. אינך צריך לעשות זאת בשום פנים ואופן מכיוון שזו טעות שאתה יכול לשלם ביוקר מעתה. עליכם לפתח אותו בכמה קרנות השקעה, אך מה שחשוב יותר שהם יכילו נכסים פיננסיים שונים. בין קרנות הון, קבוע, חלופי או כספי. באופן לא מפתיע, יש לך הרבה לבחירה ועליך לחלק את כספך בצורה הוגנת כדי להגן על עצמך מהתרחישים השליליים ביותר בשווקים הפיננסיים.
ברוח אחרת, בחירה זו חייבת למסד תחת א קריטריון הון עצמי. במילים אחרות, לא לקדם יתר על המידה נכס פיננסי אחד על פני אחר. זהו אחד המפתחות להצלחת הפעילות שלך בתחום ההשקעות. מעל שיקולים טכניים אחרים ואולי אפילו מנקודת מבט מהותית. אל תשכח את זה אם אתה לא רוצה לקבל הפתעה שלילית מעכשיו. מכיוון שזו אחת הטעויות הנפוצות ביותר שמשקיעים עושים.
מפתח שני: נכסים שונים
כמובן, הפניית כל החסכונות שלך לקרנות הכנסה קבועה, למשל, אינה רעיון טוב. לא הרבה פחות. נוח להפיץ אותם בין מוצרים בעלי אופי שונה, כך שניתן יהיה להשלים אותם בצורה נכונה. במיוחד ברגעים הגרועים ביותר של השווקים הפיננסיים. בפרופורציה נאותה ושתיקבע על ידי מודל ההשקעה שיש לך באותו זמן. במובן זה, אין ספק כי לרשותך רבים אסטרטגיות להעסקה וכולם תקפים מאוד מכל נקודת מבט.
מצד שני, אתה יכול להגדיל נכס פיננסי מסוים על בסיס שלך ציפיות צמיחה במבצעים. במילים אחרות, אם אתה יותר אגרסיבי, כדאי להעמיק קצת יותר בקרנות השקעה על בסיס מניות. מצד שני, אם אתה רוצה להגן על הכסף שלך מעבר לשיקולים אחרים, ייתכן שהפתרון הוא להגביר עוד יותר הכנסות קבועות או כספים כספיים. בנוסף, במובן זה, בנקים יכולים לעזור לך לקבל את ההחלטה על ידי שילוב של תיקי השקעות מודל שתוכל לשכפל בכל עוצמתם.
המפתח השלישי: עמדות מאובטחות
אם מעל לכל אתה רוצה להגן על עמדותיך באמצעות אמצעי השקעה זה, אינך יכול לשכוח לבחור א קרן כספית. כמובן שהרווחיות שלה לא תהיה מרגשת במיוחד, אך לפחות תהיה לכם התחייבות שלא יהיו שינויים גדולים בכמות החיסכון שלכם. זה רעיון מאוד פרקטי בתרחישים מאוד לא מתגמלים עבור השווקים הפיננסיים ואיפה אתה יכול להפסיד יותר כסף ממה שאתה חושב בתחילה. במובן זה, אם אתה משקיע מגן, אין ספק שקרן כספית לא צריכה להיעדר בתיק ההשקעות שלך.
כמו כן, יש לזכור כי יעיל מאוד שתמכו בהשקעותיכם באמצעות קרנות השקעה שאמינות וגיבויותיהן מגייסות יוקרה של מנהל טוב. גורם זה חשוב ממה שאתה חושב שכן מדובר באסטרטגיה שיכולה להעניק לך הרבה יותר הכנסות ממה שאתה חושב. שלא במפתיע, ישנם כמה מנהלי קרנות בינלאומיות שיש להם קרנות תחרותיות מאוד ומציעים תשואות מעניינות מאוד מדי שנה. לשם עליכם להפנות את כספכם מעתה ואילך אם ברצונכם שתיק ההשקעות שלכם יתפתח בצורה חלקה או לפחות יהיה קצת יותר מבוקר.
המפתח הרביעי: תנאי ההשקעה
חשוב מאוד שתקח בחשבון מה ה תקופת תפוגה מקרנות ההשקעה שלך. מכיוון שתלוי במשתנה חשוב זה תצטרך לבחור מוצרים מסוימים או אחרים. לא תהיה לך ברירה אלא לבחור באסטרטגיית השקעה ייחודית זו מכיוון שהם יהיו הרבה יותר יעילים ותוכל להפוך את הכסף שלך לרווחי יותר מבעבר. כי למעשה, זה יעזור לך לשפר את המיקום שלך בשווקים הפיננסיים ומעל אסטרטגיות אחרות קונבנציונאליות או מסורתיות יותר.
במובן זה, מערכת מעשית מאוד היא לבחור בתקופות ביניים קבועות כדי שתוכלו להסתגל לכל מיני תרחישים, אפילו הכי לא חיובי. כדאי גם להיות מודעים לבחירה בקרן השקעות שיש לה רזולוציה מהירה יותר. במקרה שאתה זקוק לכסף לצורך כלכלי כלשהו ותוכל לבצע איזשהו מכירות חלקיות או סה"כ בכדי להחזיר חלק מכספך. שלא במפתיע, יש לזכור כי ישנם מוצרים בעלי מאפיינים אלה.
המפתח החמישי: ניהול פעיל
יהיה חשוב מאוד שחלק טוב מניהול קרנות ההשקעה שלך יתבצע תחת מאפיין זה. כמובן שזו תהיה אחת האסטרטגיות הטובות ביותר להסתגל לכל מיני תרחישים, מבלי שתצטרך לעשות כלום. המנהל עצמו יהיה אחראי על בחר את הנכסים הפיננסיים הטובים ביותר בכל רגע. לרעת הניהול הפסיבי, שמומלץ יותר בתקופות שוריות בשווקים הפיננסיים. אתה יכול גם לבחור בשני מודלי ההשקעה הללו בתיק הקרנות שלך.
מצד שני, ניהול פעיל מאפשר לך להיות הרבה יותר גמיש בגישות ההשקעה שלך. אם כי להיפך, יש להם בדרך כלל עמלות שנוטות להיות רחבות יותר בגלל המאפיינים של המוצר עצמו. בנוסף, זה יכול להיות מסלול ארוך יותר מבחינת משך הזמן שלו מכיוון שהוא מצוין לתקופות דוביות וגם לשוריות, באופן לא ברור. עד כדי כך שהביצועים שלהם עשויים להיות גבוהים יותר בכל התנאים אליהם הם מכוונים. אם אתה מייבא את הרעיון הזה כמובן שהדברים יכולים להשתפר מעכשיו. לא משנה איזה פרופיל תציג.