האם האוצר שולט בפקודות הכסף?

זה שהאוצר נמצא בכל דבר זו כמעט עובדה. מי ומי מבקרים אותנו הכי פחות בכל שנה ו קשובה לעסקאות האפשריות המתבצעות מיום ליום. אבל שאלה נפוצה של רבים היא לגבי ההכנסה שהיא שולטת, האם אתה יודע שהאוצר שולט בפקודות הכספים? ואיזה סוגים נוספים של הכנסה אתה עשוי לקבל?

אם לא היה לך מושג שהאוצר שולט בפקודות הכסף, כמו גם בעסקאות אחרות, אז אנחנו הולכים לדבר על כל אחת ואחת מהן.

מהי הוראת כסף

על פי ה-RAE (האקדמיה המלכותית הספרדית), הוראת כסף היא:

«העברה מתבצעת בסניפי הדואר".

אבל מה זה טוויסט? אנחנו מדברים על מערך פעולות (או רק אחד) אשר מורכב משליחת כסף מאדם אחד לאחר, באמצעות חברת Correos לשם כך.

את הוראת הכסף אנחנו יכולים לומר את זה זוהי אחת הדרכים לשלוח כסף בעל תוקף רשמי. וניתן להתייחס אליו כאל תעודה שבה מצהיר המוטב שקיבל את הכסף הזה; והמשלם מבהיר שהכסף נשלח לאותו אדם.

נוכל לומר שהוא מתנהג כאילו היה צ'ק, שכן מי שמקבל את ההוראה יכול לקבל או להכחיש.

פקודות כסף משמשות בדרך כלל בין אנשים שאין להם חשבון עובר ושב, אבל לפעמים גם כדרך ש"האוצר לא מגלה" אם כי, האם זה נכון?

מדוע האוצר שולט בפקודות הכסף

צר לנו לומר לך שאם אתה משתמש בשיטה זו כדי לקבל תשלום מבלי לעבור דרך חשבון בנק כדי שהאוצר לא יזהה זאת וכך תוכל "לחייב ב'", אתה טועה. וזהו האוצר אכן שולט בפקודות כסף מכיוון שהן תנועות של כסף ממקום אחד למשנהו, לפעמים די גבוה, וזה מושך את תשומת הלב לאוצר. במיוחד אם מדובר בסכומים משמעותיים ו/או שחוזרים על עצמם לאורך זמן.

זו אחת הדרכים שיש להם לשלוט בהלבנת הון. וגם "לתפוס" את מי שרוצה לחסוך מיסים או לא להצהיר על סכום כסף זה.

במילים אחרות, זה מכשיר שהם סוקרים כשהם רואים שיש חילופי דברים "מוזרים" או שחוזרים על עצמם. שמפעילים את האזעקות ומתחילים לחקור את אותו אדם (גם זה ששולח וגם זה שמקבל אותו).

כיצד לבצע הוראת כסף

ביצוע הוראת כסף אין בעיה. למעשה, כל מה שאתה צריך לעשות הוא ללכת לסניף דואר ולבקש הוראת כסף. הם עצמם יעבדו את השירות אך עליך לספק להם מידע מסוים כגון:

• שמך, שמות משפחה, תעודת זהות, כתובת...
• השם, שמות המשפחה, הכתובת ואולי גם תעודת הזהות של המוטב מהכסף שאתה הולך לשלוח.
• ה-DNI שלך (הדבר הבטוח ביותר הוא שהם סורקים אותו כדי לשמור עותק מכיוון שהם צריכים להוכיח את הוראת הכסף).
• הכסף שאתה הולך לשלוח.
• הכסף לתשלום עבור הוראת הכסף (כי כן, זה שירות וככזה אתה צריך לשלם את עמלתם).

ברגע שתיתן לו את כל זה, הוא ימשיך לעבד את זה, ויוכל לבחור אם זו הוראת כסף רגילה (שיכולה להגיע תוך 1-2 ימים פחות או יותר), או דחופה, שהם מנסים לעשות. בהקדם האפשרי (במקומות מסוימים אפילו באותו היום). ).

כשאתה מבצע את הוראת הכסף אתה יהיה לך עותק של הנחת אותו ושלומי עבורו, ואתה אפילו יכול לבקש שיודיעו לך כשהאדם השני קיבל את זה כדי לדעת אם זה נכנס לתוקף או לא (זו יכולה להיות הוראת כסף עם אישור קבלה שלמרות שהיא יקרה יותר, אבל במצבים מסוימים שווה לעשות זאת).

באילו עוד הכנסות שולט האוצר?

מלבד פקודות כסף, שכפי שראית, האוצר עומד על הכוונת, יש גם עסקאות אחרות שהוא עוקב אחריהם. זה לא אומר שהם לא חוקיים, רחוק מזה, אבל הם בעיה, וחמורה, אם הם מושכים את תשומת הלב של האוצר, כי הם יכולים לבקש ממך הסברים על ההכנסות האלה, במיוחד אם הן חודשיות או כמויות שחוזרות על עצמן מעת לעת.

באמת מי שמודיעים לאוצר הם הבנקים עצמם, לא כי הם רוצים, אלא כי הם מחויבים לכך (ובמקרה שלא יודיעו להם, זו עלולה להיות עבירה חמורה עבורם).

לפיכך, העסקאות שהאוצר עוקב אחריהם, מלבד פקודות כספים, הן:

שטרות של 500 אירו

או מה זה אותו דבר, "בן לאדן", כפי שהוא זכה לכינוי כי היה קשה מאוד לראות אותם עבור אדם מילוריסטה. ב-2019 הפסיקו לייצר אותם, אבל זה לא אומר שהם לא יכולים להמשיך להסתובב או שהם משלמים לך על זה.

מה שקורה זה האוצר אכן בוחן מקרוב את אותן עסקאות שמתבצעות עם השטרות הללו.

הכנסה מעל 3000 יורו

עבור האוצר, כשהן עולות על 3000 יורו, כל האזעקות פועלות ו צריך להבהיר את הסיבה שעבורו חברה או אדם פרטי העבירו לך את הכסף המניח סכום גבוה.

עסקאות של יותר מ-10.000 יורו

אותו דבר קורה עם כל סוג של עסקה הכרוכה בתנועה הקשורה ליותר מ-10.000 יורו, סכום שלא לכולם יש (או זזים).

הלוואות או זיכויים של יותר מ-6000 יורו

אין שום דבר רע בעובדה שנותנים לך הלוואה או אשראי בשווי של יותר מ-6000 יורו. אבל האוצר כן שולט על מה אתה הולך להוציא אותו כי הוא רוצה לדעת את סוג התנועות שאתה עושה עם סכום הכסף הזה.

קבלות חוזרות ונשנות במזומן

כלומר, גשו לבנק ובקשו להפקיד בחשבונכם, או לחשבון עם סכום כסף מסוים. ברגע שלא קורה כלום. גם לא שניים. חמש גם לא. אבל חמש, או עשרים, או חמש מאות אכן הפעילו את האזעקה לאוצר והוא מתחיל לחקור מאיפה מגיע סכום הכסף הזה.

עכשיו, כשאתה יודע שהאוצר שולט בפקודות הכסף, ושיש גם עסקאות אחרות שבהן יש לו עין, אתה יודע שלא תוכל להסתתר מהאוצר.