האם כסף הוא השקעה טובה? למה שמישהו יקנה את זה? טבעי ואף זהיר למשקיע לתהות האם נכס מסוים הוא השקעה טובה או לא. זה נכון במיוחד לגבי כסף, מכיוון שמדובר בשוק כה קטן ואין את אותו כוח המשיכה לזהב.
יש אפשרות שאם יש לך כסף פיזי, זה לא נוזלי מיד. לביצוע רכישות נפוצות כמו מצרכים, אינך יכול להשתמש בסורגי מטילי כסף או מטבע מטילי כסף, כך שתצטרך להמיר אותו קודם למטבע, והיכולת למכור בחיפזון יכולה להיות בעיה.
אבל בנקודה זו בהיסטוריה, יש סיבות משכנעות להוסיף כסף פיזי לתיק ההשקעות שלך (ורק אחת היא בגלל שהמחיר יעלה). להלן עשר הסיבות המובילות מדוע כל משקיע צריך לקנות מטילי כסף ...
כסף זה כסף אמיתי
כסף אולי אינו חלק מהמטבע שלנו, אבל זה עדיין כסף. למעשה, כסף, יחד עם זהב, הם צורת הכסף האולטימטיבית, מכיוון שלא ניתן ליצור אותם מאוויר (ולכן פוחת) כמו נייר או צורות דיגיטליות. ובכסף אמיתי, אנו מתכוונים לכסף פיזי, לא לתעודות סל או תעודות או חוזים עתידיים. מדובר בהשקעות נייר, שאינן נושאות את אותן ההטבות שתמצאו בדוח זה.
כסף פיזי הוא מאגר ערך, ממש כמו זהב. הנה למה.
- אין סיכון של צד שכנגד. אם יש לך כסף פיזי, אינך זקוק לגורם אחר כדי לקיים חוזה או הבטחה. זה לא המקרה עם מניות או איגרות חוב או כמעט כל השקעה אחרת.
- זה מעולם לא הופר. אם אתה הבעלים של כסף פיזי, אין לך סיכון ברירת מחדל. לא כך כמעט לגבי כל השקעה אחרת שתבצע.
- שימוש לטווח ארוך ככסף. חקר ההיסטוריה הכספית מראה שכסף נעשה שימוש בטביעת מטבעות בתדירות גבוהה יותר מזהב!
כפי שמגדיר זאת מייק מלוני ברב המכר שלו, מדריך להשקעה בזהב ובכסף, "זהב וכסף העריכו במשך מאות שנים וקראו לתת דין וחשבון על תפקיד הנאמנות."
בעלות על כסף פיזי מספקת לך נכס אמיתי ששימש כסף במשך אלפי שנים ממש.
2 כסף פיזי הוא נכס קשה
מתוך כל ההשקעות שבבעלותך, כמה יכול להיות לך בהישג יד?
בעולם של רווחי נייר, סחר דיגיטלי ויצירת מטבעות, כסף פיזי עומד בניגוד מוחלט לאחד הנכסים הבודדים שתוכלו לשאת בכל מקום בכיס, אפילו למדינה אחרת. וזה יכול להיות פרטי וחסוי כמו שאתה רוצה. כסף פיזי מהווה גם הגנה מוחשית מפני כל סוג של פריצה ופשיעה ברשת. אתה לא יכול 'למחוק' מטבע כסף נשר, למשל, אבל זה יכול לקרות עם נכס דיגיטלי:
כסף זול
מה אם אגיד לך שאתה יכול לקנות נכס קשה במחיר של 1/70 במחיר הזהב ושזה יגן עליך באותה מידה מפני המשבר?
זה מה שאתה מקבל עם כסף! זה הרבה יותר משתלם עבור המשקיע הממוצע, ובכל זאת כמתכת יקרה זה יעזור לשמור על רמת החיים שלך כמו זהב. אם אתה לא יכול להרשות לעצמך לקנות אונקיה שלמה של זהב, כסף יכול להיות הכרטיס שלך לכמה מתכות יקרות. זה נכון גם לגבי מתנות. לא רוצה להוציא יותר מ -1.000 $ על מתנה אבל רוצה להעניק נכס קשה? כסף פשוט הופך אותו לזול יותר.
כסף הוא פרקטי יותר לרכישות יומיומיות קטנות. כסף הוא לא רק זול יותר לקנות, זה יכול להיות יותר פרקטי כשאתה צריך למכור. אולי יום אחד אתה לא רוצה למכור אונקיה שלמה של זהב כדי לענות על צורך פיננסי קטן. הזן את הכסף. מכיוון שבדרך כלל זה מגיע בערכים קטנים יותר מזהב, אתה יכול למכור רק את מה שאתה רוצה או שאתה זקוק לו באותו זמן.
כל משקיע צריך שיהיה לו קצת כסף מסיבה זו בדיוק.
יש לזכור כי ניתן למכור מטבעות וברים מטילי כסף כמעט בכל מקום בעולם.
כסף עולה על זהב בשווקי השוורים
כסף הוא שוק קטן מאוד, כל כך קטן, למעשה, שקצת כסף שנכנס לתעשייה או עוזב אותה יכול להשפיע על המחיר במידה רבה בהרבה מנכסים אחרים (כולל זהב). התנודתיות המוגברת הזו גורמת לכך שבשווקי הדובים כסף נופל יותר מזהב. אבל בשווקי שוורים, כסף ימריא הרבה יותר מהר ומהזהב.
הנה כמה דוגמאות טובות ... בדוק כמה כסף יותר עשוי מזהב בשני שווקי השוורים הגדולים ביותר למתכות יקרות בעידן המודרני:
כסף משמש במספר רב של תעשיות ומוצרים, ורבים מהשימושים הללו הולכים וגדלים. הנה כמה דוגמאות ...
- טלפון סלולרי מכיל כשליש גרם כסף, והשימוש בטלפונים סלולריים ממשיך לצמוח ללא הפסקה ברחבי העולם. גרטנר, חברת מחקר וייעוץ מובילה בתחום טכנולוגיות המידע, מעריכה כי בסך הכל יירכשו 5.750 מיליארד טלפונים סלולריים בין השנים 2017-2019. המשמעות היא שיהיה צורך ב -1.916 מיליון גרם כסף, או 57,49 מיליון אונקיות, לשימוש זה בלבד.
- על השמשה הקדמית המחוממת בפולקסווגן החדשה שלך תהיה שכבת כסף בלתי נראית דקה במיוחד במקום אותם חוטים זעירים. יהיה להם אפילו חוטים בתחתית השמשה כדי לחמם את המגבים כדי שלא יקפאו על הזכוכית.
- Instituto de la Plata מעריך כי השימוש בכסף בתאים פוטו-וולטאיים (המרכיבים העיקריים בפאנלים סולאריים) יהיה גבוה בשיעור של 75% בשנת 2018 מאשר לפני 3 שנים בלבד.
- שימוש תעשייתי נפוץ נוסף בכסף הוא כזרז לייצור תחמוצת אתילן (מבשר חשוב בייצור פלסטיק וכימיקלים). מכון מוסד דה לה פלאטה כי בשל צמיחתה של תעשייה זו, יהיה צורך ב -2018% יותר כסף עד שנת 32 מאשר בשימוש ב -2015.
ישנן דוגמאות רבות נוספות כמו זו, אך בשורה התחתונה, בשל המאפיינים הייחודיים שלה, השימושים התעשייתיים בכסף ממשיכים להתרחב, מה שאומר שאנו יכולים לצפות באופן סביר שמקור הביקוש הזה יישאר חזק. אבל זה לא כל הסיפור ... בניגוד לזהב, רוב הכסף התעשייתי נצרך או נהרס במהלך תהליך הייצור. לא כלכלי להחזיר כל פתית כסף זעירה ממיליוני מוצרים שהושלכו. כתוצאה מכך הכסף הזה נעלם לנצח, מה שמגביל את כמות האספקה שניתן להחזיר לשוק באמצעות מיחזור.
שימושים תעשייתיים
כך שלא רק שהמשך הצמיחה של השימושים התעשייתיים ישמור על ביקוש כסף חזק, אלא שלא ניתן יהיה לעשות שימוש חוזר במיליוני אונקיות. זו יכולה להיות בעיה, כי ...
כידוע, מחיר הכסף ירד לאחר שהגיע לשיאו בשנת 2011. במהלך חמש השנים הבאות הוא צנח ב 72,1%. כתוצאה מכך, הכורים נאלצו להיאבק כדי לקצץ בעלויות כדי להרוויח. אחד האזורים שהופחתו באופן דרמטי היה חקר ופיתוח מכרות כסף חדשים.
לא צריך מדען טילים להבין שאם פחות זמן וכסף יושקע בחיפוש אחר כסף, יימצא פחות כסף. הבצורת הזו בחיפושים ופיתוח מתחילה לגבות מחיר.
כמו כל מה שקיים בשוק, גם להשקעה במטילי כסף יש יתרונות וחסרונות, ומה שאטרקטיבי למשקיע אחד לא יכול להיות אפשרות טובה עבור אחר.
כסף זה עתה הגיח משנה משגשגת יותר מכפי שראתה זמן מה, וככל שמחיר הכסף עולה, משקיעים רבים המעוניינים בשוק הכסף תוהים אם זה הזמן הנכון לקנות כסף פיזי ולהפוך אותו לחלק מהכסף שלך. תיק השקעות.
אמנם כסף יכול להיות נדיף, אך המתכת היקרה נתפסת גם כרשת ביטחון, בדומה לזהב המתכת האחותי שלה - כנכסים שמקלטים בטוחים, אך הם יכולים להגן על המשקיעים בעת אי וודאות. עם התגברות המתח, הם יכולים להיות אופציה טובה עבור אלה המעוניינים לשמר את עושרם בתקופות קשות אלה.
בהתחשב בגורמים אלה, בואו נסתכל על היתרונות והחסרונות של קניית מטילי זהב פיזיים בצורת כסף.
היתרונות של השקעה במטילי כסף
- כאמור, משקיעים נוהרים לעיתים קרובות למתכות יקרות בעתות משבר. כאשר חוסר הוודאות הפוליטי והכלכלי הוא גדול מאוד, בדרך כלל המכרז החוקי תופס מושב אחורי לנכסים כמו זהב וכסף. בעוד מטילי זהב וכסף עשויים להיות אטרקטיביים עבור המשקיעים, יש להתעלם מהמתכת הלבנה לטובת אנשים שמשקיעים בזהב, למרות שהיא ממלאת את אותו התפקיד.
- זה כסף מוחשי - למרות שמזומנים, מניות כרייה, אגרות חוב ומוצרים פיננסיים אחרים הם צורות עושר מקובלות, הם למעשה עדיין שטר חוב דיגיטלי. מסיבה זו, כולם חשופים לפחת עקב פעולות כמו הדפסת כסף. מטילי כסף, לעומת זאת, הם נכס מוחשי סופי. המשמעות היא שלמרות שהוא חשוף לתנודות בשוק כמו סחורות אחרות, כסף פיזי אינו עשוי לקרוס לחלוטין בשל ערכו האינהרנטי והאמיתי. משתתפי השוק יכולים לקנות מטילי זהב בצורות שונות, כגון מטבע כסף או תכשיטי כסף, או שהם יכולים לקנות מטילי כסף.
כריס דואן, משקיע ואיש YouTube, אמר כי הוא שם את המתכת שלו על פיו על ידי חיסול נכסיו והכנסת הכסף למטילי כסף כאשר המחירים יורדים. הוא מאמין שהמערכת המוניטרית שלנו, ואכן כל אורח חיינו, בנויה על חובות בלתי קיימים, והמטרה של השקעה במטילי כסף ובשוק הכסף היא להוציא את עצמו מהקריסה הבלתי נמנעת מתמטית של מערכת זו.
- זה זול יותר מזהב - בין מטילי זהב וכספי כסף, מתכת לבנה לא רק יקרה פחות ולכן נגישה יותר לרכישה, אלא גם תכליתי יותר להוצאות. המשמעות היא שאם אתם מעוניינים לקנות כסף בצורת מטבע שישמש כמטבע, יהיה קל יותר לשבור אותו מאשר מטבע זהב מכיוון שהוא בעל ערך נמוך יותר. בדיוק כמו שטר של 100 דולר יכול להיות אתגר לפרוץ לחנות, חלוקת אונקיית מטילי זהב יכולה להיות אתגר. כתוצאה מכך, מטילי כסף הם פרקטיים ורב-תכליתיים יותר מזהב פיזי, מה שהופך סוג זה של השקעות כסף לאטרקטיבי יותר.
- מכיוון שהמתכת הלבנה שווה בערך 1/79 ממחיר הזהב, קניית מטילי כסף היא משתלמת וניתן לראות אחוז רווח גבוה בהרבה אם מחיר הכסף יעלה. למעשה, בעבר כסף עלה על מחיר הזהב בשוקי השוורים, על פי גולדסילבר. גולדסילבר טוענת כי בשנים 2008 עד 2011 כסף עלה ב 448 אחוזים, בעוד שמחיר הזהב עלה רק 166 אחוז באותה תקופה. יתכן שמשקיע יגדר את ההימורים שלו באמצעות מטילי כסף בתיק ההשקעות שלו.
- ההיסטוריה היא בצד הכסף - כסף וזהב שימש כמכרז חוקי במשך מאות ואלפי שנים, ושושלת זו מעניקה למתכת תחושה של יציבות. רבים מוצאים נחמה בידיעה שהמתכת היקרה הזו הוכרה בערכה לאורך חלק ניכר מההיסטוריה האנושית, ולכן יש ציפייה שהיא תחזיק מעמד כל עוד מטבע פיאט עלול ליפול בדרך. כאשר אנשים משקיעים בכסף פיזי, בין אם ברכישת מוט כסף, כסף טהור, מטבע או אמצעי אחר, קיימת הבטחה שערכו נמשך וימשיך להימשך.
- כסף מציע אנונימיות - בין אם אתה מעריך את פרטיותך ובין אם לאו, לכסף יש יתרון זהה למזומן, מכיוון שהוא מציע למשתמשים מידה של אנונימיות ביחס להוצאות. לא כולם רוצים שכל עסקאותיהם יהיו חלק מהתיעוד הציבורי, ופרטיות היא מרכיב הכרחי בדמוקרטיה, על פי TED Talk של גלן גרינוולד. זה יתרון נוסף למשקיעים שרוצים לקנות מטילי כסף.
החסרונות של השקעה במטילי כסף
- חוסר נזילות - קיימת אפשרות שאם יש לך כסף פיזי, יתכן שהוא לא יהיה נזיל באופן מיידי. לביצוע רכישות נפוצות כמו מצרכים, אינך יכול להשתמש בסורגי מטילי כסף או מטבע מטילי כסף, כך שתצטרך להמיר אותו קודם למטבע, והיכולת למכור בחיפזון יכולה להיות בעיה. בפקק, חנויות ותכשיטנים הם אופציה, אך לא בהכרח המשתלמת ביותר.
- סכנת גניבה - בניגוד לרוב ההשקעות האחרות, כמו מניות, החזקת מטילי כסף עלולה להשאיר את המשקיעים חשופים לגניבה. אבטחת נכסיכם מפני ביזה באמצעות כספת בבנק או כספת בביתכם תגרור עלויות נוספות. כמו כן, ככל שנמצאים בביתכם יותר נכסים פיזיים, כולל תכשיטי כסף, כך גדל הסיכון לגניבה.
- תשואה חלשה על ההשקעה - למרות שמטילי כסף עשויים להיות נכס מקלט טוב, יתכן שהוא אינו מבצע ביצועים טובים כמו השקעות אחרות - למשל נדל"ן או אפילו מתכות אחרות.
מניות כרייה עשויות להיות אפשרות טובה יותר מאשר מטילי כסף עבור חלק מהמשקיעים. כפי שאמר רנדי סמולווד, נשיא ומנכ"ל חברת הסטרימינג ויטון יקרות מתכות (TSX: WPM, סימול: WPM), "חברות הזרמה תמיד יביאו יותר מביניהן מטילים." הוא מייחס זאת לצמיחה אורגנית ולתשלומי דיבידנד שמטילי זהב אינם מספקים. אפשרויות אחרות למשקיעים המעוניינים בכסף כוללות גם השקעה בקרן הנסחרת בבורסה או עתיד כסף.
- כשמשקיעים מנסים לרכוש כל מוצר מטילי מטבע כסף אמריקאי המכונה "Silver Eagle", הם יגלו במהירות כי המחיר הכספי של הכסף בדרך כלל גבוה ממחיר הכסף המזומן בשל הפרמיות שקבעו המוכרים. יתרה מכך, אם הביקוש גבוה, הפרמיות יכולות לעלות במהירות, מה שהופך את רכישת מטילי הכסף הפיזיים ליקרים יותר ולהשקעה פחות אטרקטיבית.
קונה כסף אמיתי
הדרך הברורה ביותר להשקיע בכסף היא לצאת ולקנות את המתכת הפיזית. מטילי כסף זמינים הן בצורת מטבע והן בר, ורוב סוחרי המטבעות והמתכות היקרות מציעים מטילי כסף בגדלים ובפורמטים שונים. בדרך כלל, אתה יכול למצוא מטבעות וברים קטנים כמו אונקיה אחת, או מוטות מטילים גדולים בגודל של 1.000 אונקיות.
להחזקת מטילי כסף יש יתרון בכך שערכם עוקב ישירות אחר מחיר השוק של הכסף. עם זאת, ישנם מספר חסרונות. ראשית, בדרך כלל תשלמו פרמיה קטנה על קניית כסף מהסוחרים, ולעתים קרובות תצטרכו לקבל הנחה קטנה כאשר תחליטו למכור אותה בחזרה לסוחר שלכם. אם אתה מצפה לשמור על הכסף שלך לאורך זמן, העלויות האלה אינן מונומנטליות, אך עבור אלה שרוצים לסחור בתדירות גבוהה, הם בדרך כלל יקרים מכדי לשאת פעמים רבות ברצף קרוב. בנוסף, אחסון מטילי זהב כרוך בכמה אתגרים לוגיסטיים ועלויות נוספות.