מלחמת הסחר בין סין לארצות הברית, המתיחות במזרח התיכון וסיכוני הבחירות בארצות הברית יהיו חלק מהגורמים שיקבעו את התפתחות שוקי המניות השנה. לזה יש להוסיף בימים האחרונים את מצב החירום הבריאותי בגלל הופעתו של נגיף הקורונה. אמנם לרגע זה, ובחודשיים הראשונים של 2020, האיזון הוא חיובי לאינטרסים של המשקיעים. עם רווחיות ממוצעת של הבורסות ברחבי העולם סביב 2,5%, במיוחד זו האמריקאית, שנמשכת בשיאים היסטוריים.
בכל מקרה, המשקיעים שומרים ואף מגבירים את פעילותם בנכסים מסורתיים שיכולים לשמש מקלט בטוח, במיוחד בתקופות של חוסר יציבות מסוימת בשווקים הפיננסיים. כהוכחה שלסוכני ההשקעות הללו אין את כולם מול מה שעשוי להביא לנו השנה. מכיוון שקיימים אי וודאויות רבות שיכולות לגרום לשוקי המניות הבינלאומיים להשתנות בכל עת של השנה.
מבין כל ערכי המקלט הבטוח הזהב בולט יותר מכול בגלל פוטנציאל הערכת השערה הגבוה וכי כיום הוא בעל נפח מסחר גבוה. לעומת זאת, השקעה נוספת שניתן לסווג בקבוצה זו היא של מטבעות. עם הפתעה חיובית אפשרית המיוצגת על ידי הין היפני ואשר חלק טוב ממנו קרנות כספיות של כל העולם. בגלל שער החליפין הנוח שהיא יכולה להציע כנגד שאר המטבעות הבינלאומיים, במיוחד עם הדולר האמריקני.
מקלט: ין, דולר ופרנק שוויצרי
אלה הם כמה מכוכבי ההשקעה שעשויים להתגלות בשנת 2020 כמקלט בטוח לפני ההחלטה שהמשקיעים הולכים לקבל. אי אפשר לשכוח שבשנה האחרונה ה ין יפניהפרנק השוויצרי והדולר האמריקני היו מהנכסים הפיננסיים הרלוונטיים ביותר ששימשו מקלט כדי להפוך את החיסכון לרווחי. אחת הסיבות הללו עשויה לנבוע מכך שהציפיות לצמיחה כלכלית צנועות יותר מעתה. וזה יוביל משקיעים קטנים ובינוניים לקבל החלטות שמרניות יותר או מתגוננות יותר בהשקעות העיקריות שלהם.
לעומת זאת, ובהתחשב בתרחיש מאקרו זה, על המתחרים העיקריים שלו השנה יוכלו להילחץ על המטבע האמריקאי במקרה שה- שירות פדרלי להחליט להטיל הורדת ריבית. או להפך, לפני פתרון אפשרי בסכסוך המסחרי בין ארצות הברית לסין. מהמקום בו המטבע היפני ייצא טוב בשינויים שלו בהשוואה לשאר הנכסים הפיננסיים המאפיינים הללו. עם אפשרות להפוך את הפעילות לרווחית בפרק זמן קצר מאוד, אפילו באותה סחר.
מפלט הזהב פר אקסלנס
המתכת הצהובה היא אחד הנכסים הקבועים בכל הנוגע לערכי מקלט בטוח. במיוחד אם לוקחים בחשבון שכל נקמה חמורה על ידי ארצות הברית ואיראן זה יכול ליצור תנועה חדשה כלפי מעלה במחירי הזהב. כפי שקרה בתרחישים דומים שהתרחשו ברגעים היסטוריים אחרים. מכיוון שאי אפשר לשכוח כי לנוכח כל סוג של סיכון בזירה הבינלאומית, ניתן להרוויח מחומר גלם זה מהבהלה שמתרחשת בשווקים הפיננסיים ולא רק בשוק המניות. עם הסטת חלק חשוב מאוד מהתזרים הכספי של משקיעים גדולים.
מצד שני, ייתכן מאוד שהמתכת הצהובה תהפוך לאחד מהימורי הביטחון הגדולים השנה. בסביבה בה עשוי להופיע לחץ אינפלציוני, אך גם נקודות מבט שליליות יותר על ה צמיחה כלכלית. איפה שמשתמשים מנסים לשמר את ההון שלהם משיקולים אחרים. ובמובן זה, אין ספק כי הזהב מתפקד טוב יותר מנכסים פיננסיים חשובים אחרים. עם אפשרות להגיע לשיא בשנים האחרונות, אם כי זה עשוי להיות הימור זמני יותר מאחרים.
אג"ח ארצות הברית
אפשרות אחת נוספת עם ביטחון רב יותר לשנים הקרובות מיוצגת על ידי סוג זה של איגרות חוב לאומיות. לא ניתן לשכוח בשלב זה שהביקוש לאוצר של ארה"ב הואץ בשנתיים האחרונות. באופן לא מפתיע, מדובר במוצר פיננסי שהוא נטול סיכונים, אם כי הרווחיות שלה לא גבוהה במיוחד. מסיבה שעל משקיעים קטנים ובינוניים לקחת בחשבון וזה לא אחר מאשר העובדה שהם מגובים באשראי ממשלת ארה"ב. ערובה להעניק ביטחון לתיק ההשקעות תוך כמה רגעים שעשויים להיות מסובכים יותר. בתקופות אחרות.
יש לציין כי מוצר פיננסי זה יכול לנצל את ההקשר הכלכלי הבינלאומי הנוכחי. כאשר בנקים מרכזיים גדולים ברחבי העולם, כולל בנק יפן (BoJ), הבנק המרכזי האירופי (הבנק המרכזי האירופי) והבנק הלאומי השוויצרי (SNB) אימצו מדיניות של שיעורי ריבית שליליים. פגיעה ברווחיות של מוצרים בנקאיים ואלו מהכנסות קבועות שבקושי יכולות לעלות על מכשול 1%, הנמוך ביותר בעשורים האחרונים וזה הופך את זה למורכב מאוד להצבת כסף בימינו.
מטבעות אחרים: פרנק שוויצרי
מצד שני, יש מטבע בינלאומי נוסף שיכול להיות רווחי מאוד מעתה והוא לא אחר מאשר הפרנק השוויצרי. באופן מסורתי ולאורך השנים הוא נחשב לאחד הנכסים הפיננסיים בטוח יותר לחסוך כסף בתרחישים מורכבים מאוד לשווקי המניות בעולם. עד כדי כך שהיא נחשבת לאחת האופציות המועדפות על ידי משקיעים המבקשים ביטחון רב יותר בדוח רווח והפסד. במובן זה, אי אפשר לשכוח כי שווייץ נהנית מעודפי חשבונות גדולים, כפי שקורה כיום ביפן.
תמריץ נוסף לבחור במטבע בינלאומי זה הוא העובדה שהוא שומר על שער חליפין יציב בהרבה בהשוואה למטבעות אחרים. מנקודת מבט זו ניתן לקחת עמדות באמצעות מוצרים פיננסיים שונים, החל מפעולות מסחר ועד פיקדונות בנקאיים לזמן קבוע על בסיס מטבע זה. עם תוצאות משביעות רצון הרבה יותר מאשר באמצעות אסטרטגיות השקעה קונבנציונליות אחרות וזה כמעט לא נותן לך ריבית מרמזת. לאחר הוזלת מחיר הכסף בידי האיברים המוניטריים של האיחוד האירופי.
חומרי גלם: סוכר
מעטים המשקיעים שיכולים לדעת שהסחורה החשובה הזו היא אחת השוריות ביותר בחצי השנה האחרונה. עד כדי כך שמשקיעים גדולים פנו לעמדותיהם כדי לנסות לשפר את דוח הרווח שלהם בעצרת שורית זו שהפתיעה את עולם הכסף ויש סיכוי ללא תחרות להערכה במחיריהם, לפחות לטווח הקצר ביותר. ניתן להתקשר עם זה, רצוי באמצעות קרנות השקעה, אך גם באמצעות חברות רשומות המקושרות ישירות לייצור העולמי שלה. בפרט אלה הרשומים בשווקים הפיננסיים של ארצות הברית.
בכל מקרה, מדובר בהשקעה נוספת הטומנת בחובה סיכון כלשהו מכיוון שבכל רגע התנודתיות יכולה להגיע למחיריה בשווקים בינלאומיים. וכתוצאה מפעולה זו, עם אכזבה רצינית בחודשים הקרובים בדמות פחת של נכס פיננסי זה או פשוט עקב תיקון במחיריו עקב העליות שנוצרו מאוגוסט אשתקד. מסיבה זו, משקיעים מתגוננים יותר עשויים לבחור לנקוט בעמדות בדולר האמריקאי, שממשיך לשמור על הערעור למקלט בטוח בכל התרחישים, אפילו השליליים ביותר. אי אפשר לשכוח שזה המטבע עבור עסקים בינלאומיים רבים.
נזילות והמתינו להזדמנות טובה יותר
ולבסוף, אנחנו תמיד יכולים לנקוט בשיפור הנזילות בחשבון החיסכון שלנו כנוסחה כדי למנוע את התרחישים הכי פחות מרמזים לשווקי המניות. ביתרון שלאחר מספר חודשים נוכל למצוא מחירים תחרותיים יותר ברכישה ובמכירה של מניות בשוק המניות. כלומר, סוף סוף להגיע לפוטנציאל הערכה מעניין יותר מכפי שהוא כרגע וזו בכל זאת אחת היעדים המבוקשים ביותר עבור משקיעים קטנים ובינוניים.
מכיוון שעם זאת, ההתפתחות החיובית בהחלט שעוברת שוק המניות בארה"ב עשויה להיות שהאלטרנטיבה האחרת שיש לך היא ללכת לשוק המניות במדינה זו. עם יחסי רווחיות גבוהים יותר משווקים פיננסיים אחרים. למרות שבכל עת מגמת עלייה זו יכולה להיפסק מכיוון ששום דבר לא עולה לנצח והרבה פחות בשוק המניות.