מהו מינוף בשוק המניות?

בתוך מגזר כלכלי זה אנו יכולים למצוא סדרת תמרונים ותנועות לשליטה בסיכונים שניתן להניח על ההון המושקע בשוק המניות. מערכת זו ידועה כמנוף פיננסי.

עשיית עסקים בשוק המניות היא אחת הפעילויות הפיננסיות שיכולות להשפיע ביותר על המשקיעים הצעיריםהן חיובי והן שלילי, ובדרך כלל, מה שקובע את ההבדל בכל אחד מההיבטים הללו הוא הניסיון המצטבר, כמו גם רמת הסיכון שכל אחד מהמשתתפים בפעילות כלכלית זו מוכן לקחת על עצמו.

כתוצאה מכך, ישנם מקרים של אנשים שיצרו הון קטן בכך שהקדישו את חייהם ל תנועות קנייה-מכירה בשוק המניות, אך ישנם גם מקרים רבים אחרים, ככל הנראה רבים אחרים, של אותם אנשים אשר כהרף עין, בדיוק כפי שהיו משקיעים את הונם בהימור בקזינו, בסופו של דבר רואים את חסכונותיהם או את המשאבים המצטברים של שנים רבות עבודה ומאמץ.

אלה שני הקצוות שאפשר למצוא בעסקים מסוג זה, אך ללא ספק יש הכל סוג של מקרים ומצבים שהם יכולים לספור מספר מסוים של הצלחות וכישלונות שהופכים את ההשקעה בשוק המניות לפעילות כלכלית מרובת ניואנסים שלא ניתן להבטיח לה דבר.

מהו מינוף פיננסי?

במילים פשוטות, מינוף פיננסי מורכב מצורת השקעות המתייחסת לאפשרות לנהל יותר כסף בשווקים, ממה שיש לנו בפועל באותה עת. כלומר מדובר במשחק וסיכון הון שאין לנו בצורה נזילה. זה אפשרי בזכות העובדה שיש מוצרים פיננסיים מסוימים שמאפשרים לנו לבצע תנועות מסוג זה.

ראוי להזכיר זאת חשיבות המינוף הפיננסי בזמנים הנוכחיים הוא התעלה בצורה כזו שהוא לא זמין רק בעולם ההשקעות, אלא נוכל לממש אותו, באופן בסיסי, בחיי היומיום שלנו, החל מחיי היומיום שלנו.

דוגמא ראשונה שאיתה אנו יכולים לגשת למה שהיא תהיה המינוף בפועל הוא ניהול וטיפול בזיכוייםכי מכיוון שדווקא על השירותים הללו מדובר, לבצע רכישה באמצעות סכום כסף שאין ברשותנו בזמן הרכישה, ולכן נבצע את התשלום על בסיס חודשי.

לדוגמא, אם אתה קונה מכונית ששוויה מוערך בסביבות 20.000 יורו, הם יכולים לתאם עם סוכנות הרכב תשלום ראשון של כ -4.000 אירו וזה אומר שאתה ממנף את עצמך בשיעור של 5 עד 1, כלומר, כדי להשיג באר, אתה מכניס חמישית מערכו מראש, למרות שתזמנת את ההסדר בסדרת תשלומים חודשיים.

תרחיש ראשון זה הוא להסביר כיצד ניתן לממש מינוף פיננסי גם בחיי היומיום שלנו מבלי להבין זאת. עם זאת, במקרה של שוק המניות, פעולה זו מקבלת השלכה גדולה יותר וכמובן שיש לה השפעות עמוקות יותר.

CFD כדי להיות מסוגלים להשקיע במינוף

בהקשר זה, אם אנחנו רוצים לקנות כמות מסוימת של מניות מחברה מסוימת ועל סכום כסף מסוים, המספרים חשובים מאוד להגדרת ההפסדים או הרווחים האפשריים שיכולים להיות לנו עבור ההשקעה האמורה. לדוגמא, באמצעות ה- CFD המפורסמים (חוזים להפרש), יש לנו אפשרות לקנות מניות בשווי העולה על ההון הפיננסי הנוכחי שלנו, כך שנוכל לייצר רווחים גבוהים יותר מבלי ששילמנו סכום כסף מופקע בבת אחת.

במילים פשוטות, מינוף מורכב ממעין אפקט מכפיל סיכון, מכשיר פיננסי עם פוטנציאל רב להגדלת הרווחים במהירות, אך זו במקביל אחת משיטות ההשקעה המסוכנות ביותר, במיוחד עבור משקיעים מתחילים שרק עושים את צעדיהם הראשונים בסוג זה של עסקים, ולכן זה לא מומלץ בכלל לאנשים האלה.

לכן, אם אנו מתכננים לרכוש כמאה מניות של חברה שיש לה 100 אירו כל אחד, אך אין לנו הון זמין לבצע רכישה כזו, אשר תהיה כ -20 אירו, המינוף כולל מתן מתווך אחוז מהסכום האמור, אותו הוא מבקש מבטיח שתוכל למנף אותך. באופן זה, תוכלו להשקיע, למשל, 5% מהסכום המקורי של רכישת המניות האמורה, אשר יהיה אז כ 100 יורו בסך הכל, אך תחת אופן זה, יתרונותיה יחשבו כמספר מניות. שווה ערך ל -2000 אירו, והדבר המעניין בעסקה זו מוצג עם שתי ההשפעות העיקריות שעשויות לנבוע ממנה.

התוצאה הראשונה שניתן היה לצפות מיישום מינוף, מבוססת על הרווחים האפשריים שניתן להשיג על ידי הצגת השפעות חיוביות, והיא מורכבת מהבאים: אם נקבל רווח של 10% בהשקעת ה- CFD שלנו, הרווח הריאלי שלנו לא יורכב מ -10% מההשקעה הראשונית שלנו, שהיא 100 יורו, אלא ב 10% מהמינוף שעשינו מול המתווך, כלומר 10% מ -2000 אירו, אשר בסך הכל מייצג רווח של 200 יורו, ממנו אנו משיגים רווח נקי של 100 יורו, שבסופו הכפלנו את הראשון סכום שאנו שמים כהשקעה ראשונית.

עין בלתי מזוינת, שיטה זו יכולה להראות מושכת למדי לכל מי שמעוניין בסוגי תנועות פיננסיות, אך כאמור, לא מומלץ שאנשים חסרי ניסיון ירכשו סיכון מסוג זה, ונראה את הסיבה במקרה הבא שיכול לנבוע מהשקעה במינוף.

בתרחיש השני התוצאות אינן מספקות מכיוון שכאן מדברים על הפסדים ודי גדולים. השפעה שלילית זו היא שאם מניות שאנו קונים מתפרקות ויש לנו הפסד של 10%, אז לא נאבד 10% ממאה הדולרים הראשוניים שלנו, אבל ההפסד יהיה 100% מ -10 הדולרים שהמתווך הזין באמצעות מינוף, גם אם מעולם לא נתנו אותו למתווך. במצב זה, אם הסכום לכיסוי ההפסד אינו קיים בחשבוננו, מה שקורה הוא שהמתווך שומר את מה שיש, משאיר את החשבון באפס ומוציא אותנו מיד מהשוק.

כיצד ניתן להפחית סיכונים בעת יישום מינוף?

דרך מעניינת מאוד לצמצם את האפשרי הפסדים למינימום זה להציב אצל המתווך את מה שמכונה "הפסד הפסד", שחשוב לדעת עליו את ההבדל בין הון מושקע להון סיכון, תהליך המורכב מאלה:

• ההון המושקע הוא מה ששמנו על השולחן, כלומר כאשר אנו נותנים למתווך שלנו כ -2000 יורו לרכוש 100 מניות ב -20 יורו כל אחד, של חברה מסוימת, אנו משקיעים את 2000 היורו הללו ככאלה, יותר לא רוצה לומר שיש לנו את כל הסכום הזה על כף המאזניים, כי בזכות לעצור את הנשירהאנו יכולים להפסיק אוטומטית כאשר שווי המניות מתחיל לרדת, וכאן נכנס הרעיון של הון סיכון.
• הון סיכון מורכב משימוש ב לעצור את הנשירה למכור מיד את המניות שלנו ברגע שהן מתחילות ליפול לסכום מסוים. לדוגמה, מתוך 100 המניות שנקנו ב -20 יורו כל אחת, כדי להפחית את הסיכון להפסדים, אנו יכולים להחיל א לעצור את הנשירה במחיר של 18 אירו, כלומר ברגע ששווי כל מניה יירד מ -20 ל -18 אירו, 100 המניות יימכרו באופן אוטומטי, כך שנגן על עצמנו מפני האפשרות שערכן ימשיך לרדת במהירות. במקרה זה נאבד רק 2 יורו למניה, ולכן נקבל סיכון אמיתי של 200 יורו, שיהווה הון הסיכון שלנו לשנת 2000 המושקעים. בקיצור, זוהי דרך יעילה לצאת מהמשחק לפני שהתחזית מסתבכת מדי, מכיוון שבעסק זה ערך המניה יכול לפתע להכפיל את עצמו, או גם ליפול באופן מובהק עד שהוא מאבד כמעט את כל ערכו.

בדיוק כפי שהצלחנו להתבונן, השימוש במינוף להשקעות בשוק המניות פועל כאחד ממכשירי הסיכון החדשניים והמעניינים ביותר הקיימים כיוםמכיוון ששימוש מושכל בו יכול להביא רווחים הרבה מעבר לאלה שנותרים בדרך כלל ברכישה רגילה של מניות. עם זאת, יש לזכור כי מדובר במכשיר פיננסי מסוכן מאוד, העלול להיות כרוך בהפסדים גדולים מאוד ויש להשאיר את ניהולו למשקיעים המנוסים ביותר, מכיוון שהם אלה שיש להם את הידע והמשאבים להתמודד עם הכל. סוג של הפסדים בלתי צפויים או כלכליים.