מה הם נגזרים פיננסיים?

כמובן שנגזרים פיננסיים הם אחד המוצרים המתוחכמים ביותר שמשקיעים יכולים להירשם אליו כרגע. שלא במפתיע, הם מאופיינים בסיכון בפעילות הגבוה משאר המוצרים הפיננסיים. מסיבה זו, הוא אינו מתאים לכל הפרופילים של משקיעים קטנים ובינוניים. אם לא להפך, מי שיש לו יותר ידע ולמידה בפעילותה. כך שבדרך זו, מצטמצמים הסיכונים לאובדן חלק טוב מהנכסים המושקעים. נגזרים פיננסיים יכולים להיחשב לאחד האלמונים הגדולים בתחום ההשקעות.

מתרחיש כללי זה, אין דבר טוב יותר מאשר לדעת את משמעותו האמיתית כדי להראות אם זה נוח לך לבצע פעולות מסוג זה מרגעים מדויקים אלה. מכיוון שלמעשה, נגזרת פיננסית היא מוצר המכוון להשקעה ושוויו מבוסס על מחיר של נכס פיננסי אחר המכונה לעיתים קרובות הבסיס. כלומר, אם לדוגמא שמן מוחל על הערך העתידי, אחרי הכל, אנו מתייחסים למחיר הזהב השחור.

יש להזכיר שאם נגזרת פיננסית כלשהי מאופיינת במשהו, זה מכיוון שמדובר במוצר גמיש במיוחד. פירוש הדבר בפועל הוא שהוא יכול להתייחס לכל נכס פיננסי ששווה את המלח שלו, כמעט ללא מגבלות מבחינת ההצעה שהשווקים הפיננסיים יכולים לייצר. כלומר, ממניות שונות הנסחרות בשוקי המניות ועד למדדי מניות, שיעורי ריבית או אפילו חומרי גלם. בלי לשכוח את הנכסים מהכנסה קבועה. כלומר, יהיו לכם אפשרויות רבות לבחירה ולהפוך את החיסכון לרווחי בהתאם לאסטרטגיה שתכננתם בכל עת.

נגזרים פיננסיים: הרכבם

סוג זה של מוצרים פיננסיים מובחן בכך שהוא פתוח להזדמנויות חדשות בתחום ההשקעות. במובן זה, הנגזרות כביכול הופכות תכופות יותר ויותר. מט"ח שהם אלה שמתערבים ב שער חליפין. בסוג זה של מוצרים פיננסיים תוכלו לקחת מספר אופציות על מטבעות שונים. זה לא חייב להיות האירו, רחוק ממנו, אבל אתה פתוח לכל החברות הבינלאומיות הרשומות בשווקים בינלאומיים. מדולר אמריקאי, פרנק שוויצרי, ין יפני או אפילו כתר נורבגי.

זו צורה מאוד ספציפית של נגזרים פיננסיים העונה על דרישה מאוד מיוחדת מצד משקיעים קטנים ובינוניים. לא בכדי, המטבעות זהו אחד המעריכים הגדולים ביותר שפועלים עם מודל זה להשקעה. אם כי ניתן לבצע אותה גם עם חומרי גלם, מתכות מדויקות או אפילו עם קשרים ריבוניים. במובן זה, אין כמעט מגבלות מכל סוג שהוא, כך שתוכל לפעול מהרגעים המדויקים האלה. בכל מקרה, מה שתזדקק לו הוא למידה גבוהה בפעילות שלך, אחרי הכל, זה לא קונה ומכירה של מניות בשוק המניות.

נגזרות אשראי

ישנן גם דרכים אחרות מאוד חדשניות לביצוע השקעות אלה ואשר מנותבות באמצעות מה שמכונה נגזרות אשראי. זה בעצם הסיכון שא אשראי או שובר והייתה להם רלוונטיות מיוחדת בשנים הראשונות למשבר הכלכלי. איפה שמשקיעים הצליחו להפוך את פעילותם לרווחית עם שולי תיווך גבוהים בהרבה מאשר באמצעות נגזרים פיננסיים קונבנציונליים אחרים. אם כי מצד שני הסיכונים של נקיטת עמדות במוצרים אלה הם הרבה יותר גבוהים. עד כדי כך שתוכלו להשאיר הרבה יורו בדרך אם האבולוציה שלהם היא לא ממש מה שציפיתם מההתחלה.

מתרחיש כללי, עליכם גם לומר שהם מוצרים פיננסיים שאינם מכוונים לכל פרופיל משקיע. לא הרבה פחות, מכיוון שרק המורגלים בפעולה מסוג זה יהיו במצב של רווח מהנכסים האישיים שלך או משפחה. אסור לשכוח זאת כדי שלא תקבלו הפתעה לא נעימה במיוחד בימים הקרובים, וכפי שקרה לעמיתים שהשקיעו במוצר הפיננסי הזה מבלי לדעת מה זה באמת. וההשפעות לא היו יכולות להיות הרות אסון יותר מבחינה חשבונאית של הפעולות.

האם אתה רוצה לדעת נגזרות אחרות?

כמובן שאם מה שאתה רוצה הוא ההפתעה המוזרה לבצע את ההשקעות שלך בנגזרים פיננסיים, לא יהיו לך בעיות מוגזמות. מכיוון שאכן, אתה יכול למצוא נגזרות אחרות מרמזות וחדשניות כמו אלה שמקורן בפליטת CO2, נגזרות אינפלציה, וכו. למרות שזה אולי נראה מדהים, אתה יכול להרוויח כסף בעזרת החלופות החדשות הללו להשקעה. אם כי כמו במקרים הקודמים עם מינון בולט של סיכון בפעולות. באופן לא מפתיע, הם לא מיועדים לנפוצים ביותר בקרב בני תמותה.

מצד שני, קיימים גם בהזדמנות עסקית זו מה שנקרא סחורות. הן אפשרויות על חומרי גלם, כגון שמן או זהב, בין חלק מהרלוונטיות ביותר. איפה, כמה מהידועים ביותר מיוצגים על ידי אופציות, עתידיים או אפילו כתבי אופציה עצמם. כמובן שזו דרך נוספת להתקרב לעולם ההשקעות ושהיא קיימת בהצעות שפותחו בשנים האחרונות, הן בנקים והן פלטפורמות פיננסיות.

עמלות נגזרות פיננסיות

היבט נוסף שיש לקחת בחשבון הוא ההתייחסות למחיר הפעולות הללו בשווקים הפיננסיים. ובכן, במובן זה ההבדלים אינם רחבים במיוחד ביחס למוצרים פיננסיים קונבנציונליים אחרים. למרות שהכל יהיה תלוי ב הנכס הפיננסי שנבחר על ידי המשתמש. שכר הטרחה שלהם נמצא בערך באמצע בין קנייה או מכירה של מניות בשוק המניות לבין קרנות נאמנות. למרות שהנכסים המתוחכמים יותר מספקים מחירים תובעניים יותר כתוצאה ממיקוד לשווקים בינלאומיים בהם יש לשלם פעולות במטבע שאינו האירו.

בכל מקרה, אינך יכול לשכוח שהמפתח להתעמקות במוצר פיננסי זה טמון בעובדה שיש צורך להכיר איפה אתה משקיע את הכסף. משהו שכל הסוחרים לא רגילים אליו וגורם לכך שהתוצאות לא יהיו מה שמצופה באמת בכל סוג של אסטרטגיית השקעה. מעבר לגישות טכניות אחרות ואולי גם מנקודת מבט מהותית. זה משהו שכדאי שיהיה לך מעכשיו אם אתה לא רוצה הפתעות בלתי צפויות.

על כל מדדי המניות

עם זאת, לא כל הנגזרים הפיננסיים מורכבים באותה מידה. כמובן שלא ובמובן זה יש לך מגוון רחב של מודלים אלה להשקעה. הם נעים בין העמדות שננקטו בחלק מהשבבים הכחולים של מניות לאומיות, כגון אנדסה, BBVA, רפסול או בנקו סנטאנדר ועד לאפשרויות העתידיות של מדד הייחוס, יעל 35. מבלי להזניח את שוק האג"ח ל -10 שנים כאסטרטגיה שמרנית יותר להפוך את החיסכון לרווחי בצורה מאוזנת.

קיימות גם השקעות אחרות פחות מוכרות, כמו אופציות ב- Ibex 35. בכל מקרה, אלה בהחלט פורמטים מורכבים יותר הדורשים הבנה רבה יותר של מוצר פיננסי זה. בין היתר בגלל זה לא מודל הומוגני, אם לא, להפך, יש לו יישומים שונים ובעלי אופי שונה, כפי שראית במאמר זה. לכן עליכם להיות ברורים מאוד לאילו מהם אתם מתכוונים להתייחס מעתה ואילך.

בחר את הנכס הנכון

מצד שני, אחד המפתחות להרווח הוא לבחור את הנכס הפיננסי שבו ברצונך להשקיע את החיסכון שלך טוב מאוד. במיוחד אם בעבר פעלת איתו מכיוון שפעולה זו תקל על המשימה בצורה מדהימה מאוד. בלי להתנסות במובן הזה שכן הדבר היחיד שתוכלו למצוא הוא ההפתעה המוזרה יותר שלילית מהרגיל. המוצר הזה לא נועד להתנסות איתו, אלא להפך שיהיו דברים מאוד ברורים מההתחלה. המטרה שעליך לשקול בעת פיתוח אסטרטגיית השקעה כלשהי.

אם תעמוד בדרישות פשוטות אלה, תהיה לך הרבה צבר וקרוב יותר אליה תוכל להשיג רווחי הון מסוימים בפעולות המתבצעות באמצעות נגזרים פיננסיים. מכיוון שבסופו של יום מדובר במה, גם אם זה דרך מוצר כל כך מתוחכם כמו זה. שלא במפתיע, באופן מסוים אין לזה שום קשר לרכישה ומכירה של מניות בשוקי המניות. זה מציג כמה הבדלים מאוד ניכרים ושאתה חייב לצפות בעת הגיוס.