מהן קרנות השקעה

אנשים רבים הצליחו לחסוך יותר מהרגיל במהלך המגיפה וכעת הם תוהים מה הם יכולים לעשות כדי להרוויח יותר כסף עם מה שכבר יש להם. אחת האפשרויות הקלות ביותר היא למצוא בנק שמשלם לך על כך שיש לך כסף בחשבון. במקרה הזה, אחת האפשרויות הרווחיות ביותר היא להוסיף חלק מהחסכונות שלנו לקרן השקעות. אך מהן קרנות נאמנות? איך הם עובדים?

אנו רוצים להבהיר את המושג קרנות נאמנות ולהסביר היטב כיצד הוא עובד. מומלץ גם לדעת את הסוגים השונים שקיימים כדי לדעת איזה מהם יכול להיות טוב יותר עבורנו. אם אתה מעוניין בנושא, המשך לקרוא.

מהי קרן השקעות וכיצד היא עובדת?

כאשר אנו מדברים על קרן נאמנות או קרן השקעות, אנו מתייחסים ל- IIC (מוסד להשקעה קולקטיבית). זה מבוסס על איסוף של קרנות משקיעים שונות להשקעה במכשירים פיננסיים שונים. האחריות לפעולה זו מועברת לחברת ניהול. זו יכולה להיות חברת שירותי השקעות או בנק. במילים אחרות: קרנות נאמנות הן השקעה חלופית מגוונת, שכן הן משקיעות במכשירים פיננסיים שונים ובכך מקטינות את הסיכון (תלוי בסוג קרן ההשקעה שנבחרה).

אנשים שתורמים חלק לקרן נקראים משתתפי קרן. תרומתם של כולם מהווה נחושת המנוהלת ומנוהלת על ידי חברת ניהול ועל ידי גורם פיקדון, שתפקידם להגן הן על המזומנים והן על ניירות הערך. היא גם מבצעת פונקציות אחרות כגון פיקוח והבטחת השקעות.

לאחר השקעה באחת מהקרנות הללו, המשתתף משיג מספר מסוים של מניות. אלה הם בעלי ערך נכס נקי או מחיר שונה כל יום, מכיוון שהוא תוצאה של החלוקה בין ההון שהוערך באותה עת ומספר המניות הקיימות. כדי להשיג את התשואה על קרן ההשקעה, עליך למכור את המניות. ככלל, המכירה יכולה להתבצע בכל עת, למעט באותן קרנות בהן הנזילות מוגבלת לתקופות או תאריכים מסוימים.

המבצע

כמה אנשים באים יחד ויוצרים קרן משותפת בגוף פיקדוני, כגון בנק, שמטרתו היחידה להגן על כסף או נכסים. קרן ההשקעות מנוהלת על ידי חברת ניהול המתמחה בהשקעות. המשתתפים, כלומר האנשים שהכניסו כסף לקרן, מקבלים את אחוז ההשקעה שלהם ביום בו הם רוצים להוציא את כספם משם. הרווחיות תהיה תלויה בתוצאות חברת הניהול שהשקיע את הכסף במכשירים פיננסיים שונים.

Artaculo relacionado:

איך קונים מניות

בדרך כלל חברת הניהול משקיעה בכסף (מטבע חוץ או מקומי), בנדל"ן או בנכסים שהוקצו לפעולה (שיהיו שטרות משכנתא) ובניירות ערך רשומים (אג"ח, מניות וכו '). בנוסף להשקעת ההון, היא גם אחראית על ניהול החשבונות, על השליטה בחברת הפיקדון ועל ביצוע פרסומים כחוק. מצד שני, תפקידה הבלעדי של חברת המפקיד הוא לשמור על המכשירים והניירות הערך המייצגים את ההשקעות. על שתי החברות לשלוט על קיום כל הנחיות תקנות הניהול.

לסיכום, קרנות נאמנות או קרנות השקעה מציעות לחוסכים בינוניים וקטנים אפשרות להגדיל את חסכונותיהם באמצעות השתתפות בשוק ההון. הם עושים זאת באותה מקצועיות וקריטריונים כמו המשקיעים הגדולים.

סוגי קרנות השקעה על פי ביצועיהם

ישנם שני סוגים שונים של קרנות, תלוי בביצועים שלהם. מלכתחילה יש את היחסי, שביצועיו קשורים למדד, הנקרא גם Benchmark, ומושג בזמן מסוים. אלו הן קרנות ההשקעה המסורתיות ביותר שההשקעות שלהם פחות מסוכנות, אבל יש להם גם פחות עמלות.

במקרה של המעמד המוחלט, אין אמת מידה ושווי ההשקעה נמדד לפי ערכה הכספי. קרנות השקעה מסוג זה הן יקרות למדי והמשתתף לא יודע במה הם הולכים להשקיע. הם נוטים להשתמש בכל מיני טכניקות השקעה, כגון נגזרים, פוזיציות קצרות וכו '. שמגדילים את הסיכון של ההשקעה.

ביצועים יחסית

כאשר אנו מדברים על קרנות השקעה עם ביצועים יחסית, המשתתפים מכירים את האזור הגיאוגרפי בו הם ישקיעו ואת המכשיר הפיננסי, כגון חומרי גלם, מניות, מדד מניות, אגרות חוב וכו '. הם מתבשרים גם כאשר מתקבלת ההחלטה להתמקד במגזר ספציפי בשוק, כגון טכנולוגיה, תרופות וכו '. מה עוד, הגדר את הערך באמצעות מדד אשר בדרך כלל קשור למדד מניות מסוים. ניתן לחלק ביצועים יחסית לשתי קבוצות, בהתאם להנהלה:

• ניהול פעיל: קרנות השקעה מסורתיות שעלותן בדרך כלל 2% מהעמלות ממה שהושקע.
• ניהול פסיבי: קרנות אינדקס המשכפלות מדד ועלותן היא בסביבות 1% מההשקעה וקרן סל (ETF), המשתמשות גם בטכניקות השקעה מתקדמות ועלותה היא 0,5% מההשקעה.

Artaculo relacionado:

איך להשקיע כסף

ביצועים מוחלטים

ככלל, התשואות המוחלטות מנוהלות על ידי מתווכים. במקרים אלה המשקיעים אינם יודעים בדיוק במה הם מתכוונים להשקיע. מה עוד, טכניקות ההשקעה בהן הם משתמשים נוטות להיות ספקולטיביות יותר, ובכך מגדיל את הסיכון. במקרים אלה יש את הכספים הבאים:

• קרן גידור או קרן גידור: הם קרנות למוסדות כגון אחוזות גדולות או קרנות השקעה אחרות. העמלות הן גבוהות והסיכון גבוה מאוד, מכיוון שהן יכולות להיכנס לחובות כדי לבצע השקעות בסיכון גבוה, כמו פוזיציות קצרות.
• קרנות ניהול חלופיות: יש להם תשואה גבוהה, אבל הסיכון הוא גם גבוה.

מהי קרן ההשקעות הטובה ביותר?

קשה מאוד לומר מהי קרן ההשקעות הטובה ביותר, מכיוון שהיא תלויה במצב של כל אדם. לכן, ישנם מספר רב של סוגים שונים. ניתן לסווג אותם על פי הסיכון שלהם, ייעוד ההשקעה, האזור הגיאוגרפי או סוג התשואה. למרות זאת, הפופולרי ביותר הוא זה לייעוד השקעות. בתוך קטגוריה זו סוגים אלה בולטים:

• קרנות השקעה להכנסות קבועות
• קרנות השקעה בהון
• קרנות השקעה גלובליות
• קרנות השקעה מעורבות
• כספי קרנות
• כספים מובטחים
• קרנות גידור (קרנות גידור או קרנות ניהול חלופיות)
• קרנות אינדקס או קרנות אינדקס
• קרן השקעות כספית

אני מקווה שמאמר זה עזר לך להבין מהן קרנות נאמנות. הם מהווים אלטרנטיבה טובה למי שלא מבין טוב מאוד בשוק או שפשוט אין לו זמן לעמוד בקצב, אבל בכל מקרה רוצה להוציא את כספו לעבודה.