מגמת משקיעים: איך הם לוקחים סיכונים?

לא כל המשקיעים הקטנים והבינוניים לוקחים סיכונים באותו אופן. כך עולה ממחקר שזכה לאחרונה בשם Global Investment Study 2018 ואשר בוצע על ידי המתווך הבינלאומי שרודרס. נמצא כי קיימים הבדלים ברורים בין חוסכים לאומיים המסווגים בין מי שנחשב למתקדמים או מומחים ומצד שני השאר, כלומר למתחילים. עם הבדלים בולטים באסטרטגיה של האחד והשני ובמיוחד באופן שבו הם לוקחים את סיכוני הפעילות.

דו"ח זה על מגמת פעולותיהם של משקיעים קטנים ובינוניים מדגיש כי הראשונה מהקבוצות, המשקיעות המתקדמות ביותר, מאמצת רמה גבוהה יותר של סיכון. עד כדי כך להשקיע 23% מהתיק שלהם בהשקעות בסיכון גבוה בהשוואה לאלו עם ידע ברמת כניסה או כניסה. במקרה כזה, החשיפה שלך למעמד מסחר מיוחד זה היא 9% בלבד.

עוד אחד מהנתונים הרלוונטיים ביותר שמופק מהמחקר שקידם המתווך הבינלאומי שרודרס הוא שמשקיעים מתקדמים או מומחים מקדישים 42% מההשקעות שלהם לסיכון נמוך, לעומת זאת, משתמשים שיש להם פחות ידע משקיעים בממוצע כמעט 60%. . א הבדל עדין יש להעריך כדי לדעת מה המצב האמיתי של השקעות במניות ברגע המדויק הזה וממנו תוכלו להפיק לקח אחר על הפעולות שתצטרכו לבצע מעתה ואילך.

עמדות סיכון

מצד שני, המחקר משפיע בצורה מאוד ברורה כי למשקיעים בארצנו יש כמעט מחצית מהתיק שלהם (49%) השקעות בסיכון נמוך, מעל הממוצע האירופי (45%) ורק מתחת לאיטלקים (51%) ולפורטוגלים (57%). בנוסף, הם נמצאים מעל הממוצע בחשיפה למזומנים, עם 27% מהתיק לעומת 25% מהממוצע שחוו המשקיעים ביבשת הישנה. זה דבר שחושף את החשיבות האם משתלם לקחת סיכון או עמדות בסיכון גבוה או לא בשוקי המניות.

ההתפלגות בנכסים הפיננסיים השונים היא גם מושא הניתוח במחקר שוק המניות. מכיוון שזה מראה כי המשקיעים הספרדים המתקדמים או המומחים ביותר מייצרים כיום את החשיפה הגדולה ביותר למניות, עם 39% מההעדפות. זה ואחריו ה- הכנסה קבועה (15%), קרנות נדל"ן (11%) והשקעות אלטרנטיביות, עם 14% מהפעילות. למרות הכל, ניתן לראות כי מוצרים מבוססי הכנסה קבועה נמצאים גם בתיק ההשקעות שלך. כאסטרטגיה להבטיח ולהגן על תרומתך הכספית מעל שיקולים טכניים אחרים.

תגובות לנפילות

לא פחות חשוב יש חשיבות לתגובה לירידת ערך בערך בפרופיל משתמש כזה או אחר ושנותחו במחקר ההשקעות הגלובלי 2018. על ידי גילוי שהם המשקיעים בעלי הידע הרב ביותר שאלה שיש להם יותר אפשרויות להגיב מהר יותר מול התרחיש הזה, שוק המניות יכול להציג כי 71% משקיעים או מעבירים כסף לעומת 32% מאלה שיש להם רמה מתחילה או בסיסית. לעומת זאת, 68% מהמשקיעים הקטנים והבינוניים בעלי ידע בסיסי או מתחיל אינם עושים דבר במקרים ספציפיים אלה של השקעה.

ניתן לומר כי אחד הרגעים המכריעים ביותר בפעילות בשווקים משתנים הוא האמרה הזו. כלומר, כאשר הפוזיציות ממש גרועות והמחיר הנוכחי רחוק מאוד ממחיר הקנייה. איפה אתה צריך להבדיל בין טקטיקות אגרסיביות ומצד שני השמרנים. חשוב מאוד לקבל החלטה, אם כי נכון שזו לא משימה פשוטה מאוד לביצוע מאינספור סיבות בעלות אופי מגוון. מכיוון שבסופו של יום עשויה להיות להם תוצאה שונה לחלוטין כפי שניתן להבין עם הניסיון שנצבר משנה לשנה בשוקי המניות.

סיכוני משקיעים אגרסיביים

אחד הפרופילים שמציגים משקיעים קטנים ובינוניים הוא האגרסיבי ביותר. כלומר, אתם במצב לבחור הרחיב את הסיכונים שלך בכסף שאתה משקיע. לא בגלל שזו האסטרטגיה שבה אתה משתמש בדרך כלל או פשוט בגלל שהיא מגובה בחשבון חיסכון בריא מאוד המאפשר לך להסתכן יותר בפעילות שלך בשווקים הפיננסיים. בדרך כלל באמצעות מוצרים שמשקיעים ברכישה ובמכירה של מניות בשוק המניות, אך ממודלים שונים.

חלק ממוצרי הון אלה הם כתבי אופציה, נגזרים ואחרים עם מאפיינים דומים. הם מובחנים מעל הכל בסיכון הגבוה שמשקיעים מנהלים. במובן שלמרות שהם יכולים להרוויח הרבה כסף בתנועה מסוג זה, זה לא פחות נכון שהם יכולים להשאיר הרבה, אבל הרבה יורו בדרך. כמובן, ברמה גבוהה יותר מזו שנוצרת משוק המניות עצמו, גם במחיר של פעולות מהירות מאוד כאשר הדבר החשוב ביותר הוא לפגוע במגמת הערך או הנכס הפיננסי.

מינוף גבוה יותר

אין ספק שזה עוד אחד המאפיינים הרלוונטיים ביותר של מוצרים פיננסיים אלה, כאשר לא לכל המשקיעים יש את רמת למידה הנדרש מפעולות אלה. באופן לא מפתיע, זו עוד אחת מהסכנות הגדולות שבהשקעה במודלים פיננסיים אלה. מכיוון שאם אתה לא מספק ניסיון קודם, סוג זה של אסטרטגיית השקעה יכול לשלם ביוקר. דווקא המשקיעים הקטנים והבינוניים האגרסיביים ביותר יכולים להתמודד עם סוג כזה של פעולה מורכבת ויחד עם זאת עם כל כך הרבה סיכונים.

מצד שני, אי אפשר לשכוח שלחלק מהמוצרים הללו יש תאריך תפוגה. פירוש הדבר בפועל הוא שהסיכונים מוגברים שכן אם הציפיות לא מתמלאות, הסיכויים שתוכלו לאבד חלק חשוב מאוד מהכסף שהשקעת בכל אחת מהפעולות בעלות המאפיינים המיוחדים האלה. לכן, מומלץ לא להשקיע את כל ההון הזמין, אלא להיפך חלק מינימלי ממנו. זו תהיה הדרך הטובה ביותר להגן על האינטרסים הפרטיים שלך בצורה הנכונה והיעילה ביותר.

משקיעים הגנתיים יותר

מצד שני, ישנם משקיעים הנקראים שמרנים או מגננים היכן פרמיה בתוספת בטיחות של רווחיות. בסופו של דבר, מדובר בראש ובראשונה שהון או חיסכון אינם פוחתים עקב פעולה גרועה על פני שיקולים אחרים מכל סוג שהוא. זה ככל הנראה המטרה העיקרית של קבוצת משקיעים זו והיא מגלה מהר מאוד מהם המוצרים שהם רוצים להתקשר מעתה ואילך.

עוד אחד הסימנים המסגירים פרופיל משקיע זה הוא המתייחס לנטייתם להכנסה קבועה לרעת המשתנה בחלק טוב משלבי ההשקעה. גם באמצעות פיקדונות בנקאיים לזמן קבוע. איפה הרווחיות היא מינימלית, אבל בכל מקרה זה קבוע ומובטח. גם אם זה במחיר של ויתור על התשואות הגבוהות יותר שמייצרים מוצרי הון בכללותם. מכיוון שגם תהיה להם אפשרות להגדיל את תיק החיסכון שלהם לאט לאט ושנה אחר שנה.

תרומות כספיות

לבסוף, יש לזכור גם כי הבדל נוסף שמציגים משקיעים שמרניים ותוקפניים יותר נגזר מהסכום הכספי שהם מוציאים על השקעותיהם. בעוד שבמקרה הראשון הוא מוגבל למדי, בשני הוא מתבצע בתנועות גבוהות מאוד. עד כדי כך שהפרופילים האלה מעטים הם נמצאים בנזילות בחשבון החיסכון שלך. זהו סימן שלפיו פרופיל מסוג זה מוכר מעל שיקולים טכניים אחרים ואולי אף מנקודת מבט בסיסית.

מעבר לפדיון שניתן לתת למוצר כזה או אחר וכי תקופת קביעות ארוכה יותר שקולה לגישה של השקעה שמרנית או מתגוננת יותר. באופן לא מפתיע, זו עוד אחת מהתכונות שאתה יכול להסתכל כדי לקבוע איזה סוג של אסטרטגיות אתה מתמודד כל הזמן. מכיוון שמקובל מאוד שהשקעות בעלות סיכון רב יותר בתנועות מלוות בפדיון קצר מאוד ובמקרים מסוימים יש אפילו לסווג אותן כקצר במיוחד. מעבר לשיקולים טכניים אחרים וגם מנקודת המבט היסודית. זהו סימן שלפיו פרופיל מסוג זה מוכר מעל שיקולים טכניים אחרים ואולי אף מנקודת מבט בסיסית.