בנה תיק השקעות על ידי למידה מטעויות

לקח אחד המשקיעים צריכים ללמוד מהתמוטטות שוקי המניות בעקבות מגיפת הנגיף הכורוני הוא שהם לא צריכים לעשות את הטעויות של פעם. וזה גרם להם לאבד חלק נכבד מההון המושקע שלהם בתוך פרק זמן קצר מאוד, כאשר שוקי המניות נחלשו ב 41% בממוצע. בפרט, לאור המראה האפשרי של רצפה שעוצרת את הנפילות הפתאומיות והאנכיות שסבלו המניות בימים ההיסטוריים הללו. כשלפני כמה שבועות הכל היו שמחות עבור משקיעים קטנים ובינוניים.

אבל גם בתרחישים השליליים ביותר כמו זה שעובר עלינו, יש להסיר אותם מסקנות חיוביות. וזה אמור להיות אחד המועדפים מעכשיו: בניית תיק השקעות על ידי למידה מטעויות. באופן לא מפתיע, אחת הדרכים ללמוד בעולם הכסף המסובך תמיד היא על ידי למידה מטעויות העבר שלנו ועכשיו אנחנו נמצאים ברגע שמשרת להגשמת האסטרטגיה המיוחדת הזו. איש לא יכול היה לדמיין שהשנה נגיע למצב הלא נעים הזה. בחלק מהמקרים מכיוון שבוצעו מכירות עם הפסדים רבים בדוח רווח והפסד ובאחרים כי פשוט התחברנו לעמדותינו.

אם ניתן להפיק לקח לעתיד, ההשקעה חייבת להיות מְגוּוָן מעל סדרה אחרת של שיקולים, כפי שהתריענו בשנים האחרונות על מה שעלול לקרות. מכיוון ששוקי המניות לא תמיד הולכים לעלות, כפי שקרה מאז 2012, עם כמה מרווחי תיקון במחירים ורוחב. כי בסופו של יום אנחנו מדברים על שוק המניות, עם החיובי והשלילי שיש להשקעה מסוג זה בכל המשתמשים. ולמרבה הצער הגיע ברבור שחור שאיש לא סמך עליו, אפילו לא האנליסטים המכובדים ביותר בשווקים הפיננסיים. אבל אנחנו בתרחיש חדש זה ואין ספק שעלינו להגיב.

תיק השקעות: יותר ניירות ערך

הלקח הראשון שניתן להפיק מתרחיש חדש זה שהמגיפה של נגיף הכורון נתן לנו הוא שאין להתמקם בשווי שוק מניות אחד. אם לא, להפך, יש לחלק או להפיץ את ההון בין מספר חברות רשומות. במטרה למזער את הנפילות שאנו רואים בימים קשים אלה עבור כל המשקיעים הקטנים והבינוניים. במידה שמשקיעים שנכנסו לתפקידים IAG הם ראו את חסכונותיהם מתנדפים תוך מספר ימים בלבד. על ידי מעבר ממחיר קרוב לשמונה לכל מניה לקצת פחות משני אירו ועם הסיכון שהיא לא תירשם שוב בשוקי המניות כתוצאה מהלאמתה.

בהקשר זה בכלכלה הבינלאומית, לא פחות מכך העובדה שמשברים טובים יותר הם עם פיזור בתיק ניירות הערך. מנסה לבחור במגזרי מניות שונים שבהם בשום פנים ואופן לא צריכים להיות חסרים המגן. במובן זה, יש צורך להשלים את ההשקעה בצורה מאוזן וצמוד לצרכים הספציפיים שלנו. איפה שהפרופיל החמדני שמנסה להשיג רווחי הון גדולים בפרק זמן קצר מאוד לא אמור לשרור. נהפוך הוא, יש צורך לבחור בניירות ערך שיוצרים ערך ושמתייחסים לקווי עסק יציבים מאוד ואפילו יכולים לחלק דיבידנדים בין בעלי המניות שלהם.

התרחק ממועדים קצרים

אין ספק שכדי להקים תיק השקעות הלומד מטעויות מעתה, יש לקבוע הרבה יותר מבחינת קביעות. במובן זה שיש לגשת להשקעות בשוק המניות כאל מה שהן באמת, השקעה אחרי הכל. לא מבצעים ספקולציות כפי שמשקיעים המשקיעים הקטנים והבינוניים האגרסיביים ביותר בשוקי המניות. עובדה זו עשויה בסופו של דבר להיות בעלת כמה השלכות חמורות למען האינטרסים של פרופילים אלה על ידי המשתמשים. ספקולציות בשוק המניות יכולות להיות הגיוניות לבצע פעולה ספציפית, אך כהרגל מקובל בכולן שכן בטווח הארוך יש לך את כל הקלפי להפסיד.

לעומת זאת, איננו יכולים לשכוח שניתן לנתב השקעה כאסטרטגיה לשיפור החיסכון. דרך תיק חיסכון יציב הפונה לאמצע ו במיוחד לטווח ארוך, אפילו כדי לפתור איזה רגע מורכב אחר בעתיד או כהשלמה לפנסיה. אבל שום דבר אחר. שלא במפתיע, אנו יכולים להיחשף לכלכלת מלחמה אשר ללא ספק תשפיע מעתה על שוקי המניות. אחד המפתחות לפעולות מוצלחות הוא הפנייתם ​​לטווח ארוך מתמיד. בעזרת אסטרטגיה זו יימנעו הפתעות ספציפיות העלולות ליצור בעיות נזילות.

חקר שווקים חדשים

גם בתרחישים השליליים ביותר, שכן למרבה הצער זה המקום בו אנו גרים, נוטות לצוץ הזדמנויות עסקיות אמיתיות. מסיבה זו, חשוב מאוד לחקור שווקי השקעות חדשים שעד כה לא נחקרו על ידי משקיעים קטנים ובינוניים רבים. כמו למשל, זה של חומרי גלם או מתכות מדויקות במיוחד מכיוון שהם נוטים לשמש מקלט בטוח בתרחישים הכי לא יציבים בשוקי המניות המסורתיים. איפה ניתן לחסוך יעיל יותר מאשר דרך ערוצים קונבנציונליים יותר. אבל זה איסוף של חלק גדול מהתזרים הכספיים על ידי קרנות הניהול הגדולות.

מאידך, ובנוגע לזהב, יש להזכיר שניתן להפיק ממנו תועלת ריביות נמוכות הן בצד האחד והן בצד השני של האוקיינוס ​​האטלנטי. במובן זה, שיעורי הריבית הם נמוכים מאוד וגם הסיכויים הם לא לעליות חזקות. כתוצאה מכך, עלות ההזדמנות הוזלה מאוד ואם נוסיף לכך את עלויות ביצוע עסקת החוב ואת הסיכון הפוטנציאלי של השקעה לטווח ארוך עם עקומת תשואה שטוחה לחלוטין, אלה מספיק סיבות להתחיל לחשוב שמרכז הבנקים הולכים להגביל את מכירות הזהב שלהם למקסימום וזה אפילו סביר לחשוב שהם יכולים להיות קונים נטו בגלל גורמים כמו הגנה מפני אינפלציה.

היו מודעים לתומכים

אסטרטגיית השקעה נוספת מבוססת על היותה פעילה יותר במעקב אחר השקעותינו. אם הדבר מיושם ביעילות, ניתן להימנע מהפסדים חמורים מאוד בדוח רווח והפסד, למרות שכעת התנועה הזו הייתה מהירה מאוד והתפתחה להפתיע את כל הסוכנים הפיננסיים. מנקודת מבט זו, מתי נקדח תמיכהואז המחיר נוטה לרדת בחדות: המניה שברה מחסום שנמצא בירידתה, וברגע שהוא חורג, היא נופלת בחופשיות, ומכאן שיש להתאים את מחיר המכירה עם רמת התמיכה. לעומת זאת כאשר מתגברים על ההתנגדות, המחיר גם נוטה לעלות חזק. הן ההשפעות שיש לה ישירות על מחיר נייר ערך או מדד, ושאותן יש להשקיע באופן קבוע על ידי המשקיע כדי לנצל את פעילותן.

רמת תמיכה (התנגדות) מתחזקת ככל שהמחיר מתרחק ממנה לאחר שנבדק. אם המחיר יתגבר ב -10% לאחר שבחן תמיכה, הוא נחשב לחזק יותר מאשר אם רק התגייס, למשל, 6%. יש לזכור תמיד כי התגובה של שוקי המניות ברחבי העולם תלויה ברמת ההתאוששות בכלכלה הבינלאומית. עד כדי כך שהאנליסטים הפיננסיים השונים מציעים תרחישים שונים בפתרון המשבר הכלכלי הזה שרלוונטי במיוחד לכולם.

בעוד שמצד שני, אחד המפתחות ליצירת תיק השקעות על ידי למידה מטעויות הוא שיש יותר נזילות בחשבון החיסכון או ההמחאה שלנו. לא רק כדי לשרוד את התרחישים השליליים ביותר בשוקי המניות, אלא לנצל את ההזדמנויות העסקיות שהשווקים יעניקו מאותו הרגע. במטרה למזער את השפעות המשברים הכלכליים בשוק המניות, כפי שקורה כרגע. איפה שאתה אף פעם לא יודע מה תהיה ההחלטה הטובה ביותר להגן על הכסף שלנו. אך באמצעות שינוי בהרגלינו ביחס לעולם הכסף, הוא יכול לעזור לנו להשיג את היעדים הרצויים הללו. מכיוון שבכל זאת מדובר במעמד זה בתרחישים מורכבים מסוג זה. יש לנו עדיין זמן לשנות את אסטרטגיית ההשקעה שלנו.