כיצד לגוון את תיק קרנות ההשקעה?

?

?

אחת האפשרויות העומדות בפני המשקיעים השנה היא קבלנות של קרנות השקעה. אך יש להם קושי שמעמד המוצרים הפיננסיים הללו הוא מגוון ומגוון באופיו. מנגזרים של מניות להכנסה קבועה או אפילו מאופציות חלופיות. בכל אחד מהמקרים, ובהקשר זה, קרנות ההשקעות רשמו א תשואה חיובית של 0,77%שעבורם הם צוברים רווחיות של 6,5% באחד עשר החודשים האחרונים של השנה, מקסימום היסטורי שנצבר עד נובמבר אשתקד.

אחד המפתחות לאי טעויות בהשקעה מסוג זה הוא ביצוע פיזור בפעילות. זו אחת הדרכים הטובות ביותר עבור משקיעים קטנים ובינוניים לשמר את ההון המושקע שלהם בתרחישים לא רצויים שעשויים להתרחש בשנה הנוכחית. כלומר, כך שכספינו לא יופקדו בסל אחד, אלא להפך, הם רשמיים דרך סלים שונים שנעשו על ידי המנהלים.

בנוסף, זו יכולה להיות אסטרטגיית השקעה יעילה מאוד לשיפור מרווחי התיווך המוצעים על ידי מוצרים פיננסיים אלה. תחת כמה אחוזים שיעברו תלוי בפרופיל המוצגים על ידי משקיעים קמעונאיים: אגרסיביים, בינוניים או שמרנים. באופן זה ניתן ליצור תיקי מודלים שונים במהותם שיכולים לייצר תוצאות שונות מאוד זו מזו. בכל מקרה, הם לא צריכים לייצר מאותו שדה על הנכסים הפיננסיים שנבחרו. הם חייבים להגיע ממגזרים בהשקעה שמובחנים בצורה ברורה מאוד מתפיסתם.

גוון לפי אזורים גיאוגרפיים

קודם כל, רצוי ש אותם אזורים גיאוגרפיים לא נבחרים לכל אחת מקרנות ההשקעה או הנכסים הפיננסיים המרכיבים את התיק מעתה ואילך. עליכם לבחור את אלה שמציגים מגמה טובה יותר, כך שהכסף יוכל להעריך מחדש מהרגע המדויק של מינוי הכותרות שלהם. לעומת זאת, חשוב מאוד להשפיע על היבט זה, שמאוד שימושי לביצוע על מנת לבצע אסטרטגיית השקעה הרבה יותר בטוחה מבעבר ואשר יכולה לגרום לנו לשמור על חסכון על פני שיקולים טכניים אחרים.

בתוך שיטת עבודה זו בשוק המניות, נכונה לא פחות העובדה שמעתה ואילך לא יכולות להיעדר עמדות בשווקים הפיננסיים באירופה ובארצות הברית. כצירים מרכזיים בהשקעה שלנו וזה יתווסף לתרומה קלה בקרנות עם ההתפתחות הטובה ביותר בשווקים הפיננסיים המתעוררים. כמו למשל, זה יכול לקרות עם אלה שמקורם ב הודו, סין או אפילו עבור המסוכנים ביותר ברוסיה. יש להם פוטנציאל להערכה גבוה בהרבה מאשר בבורסות המסורתיות יותר, אם כי יהיו להם תיקונים בסדר גודל מסוים בגלל העוצמה הרבה שלהם.

שלב הכנסה קבועה עם הכנסה משתנה

אחד המפתחות להצלחת השקעותינו במוצרים בעלי מאפיינים אלה טמון בתמהיל נבון מאוד של שני הנכסים הפיננסיים. בפרופורציה שמתאימה לפרופיל שאנו מציגים כמשקיעים קטנים ובינוניים וכמובן שתקבע את תוצאה סופית של המבצע, במובן כזה או אחר. אך באף אחד מהמקרים הם לא צריכים להיעדר בתנועות שלנו בקרנות השקעה בחודשים הבאים שקדמנו. עד כדי כך שהם חייבים להיות מנותחים היטב על מנת לעשות כמה שפחות טעויות בבחירת קרנות ההשקעה שלנו.

אבל אתה לא צריך להגביל את עצמך לנכסים הפיננסיים העיקריים האלה. אם לא, להפך, אתה יכול גם לבחור במוצרים כספיים אחרים או אפילו במודלים של השקעות חלופיות. בפרופורציות שכבר נקבעו על ידי המנהלים שאחראים על שיווק מוצרים פיננסיים אלה. לא רק שהם יכולים להיות רווחיים יותר מעכשיו, אלא שהם יכולים להסתגל טוב יותר לתרחישים הגרועים ביותר בשוקי המניות. עם תוצאות שיכולות להפתיע אתכם עם הרבה תשומת לב.

פותח בניהול פעיל ?

אין ספק כי ניהול פעיל יכול להפוך לאחת מאסטרטגיות ההשקעה הטובות ביותר שיש לכם כדי לגוון את ההון המושקע. כי זה יכול לעזור לך לפתור את התרחישים הכי לא שלמים עבור השווקים הפיננסיים ואיפה אתה יכול אפילו להפוך את הכסף לרווחי עם כמה סולבנטים בתנועות הפתוחות בקרנות השקעה. בעוד שמצד שני, זה לא פחות נכון שמערכת השקעות זו מורכבת בשלב זה כדרך

תחת מערכת הניהול האקטיבית יש לך את היתרון הגדול שאתה יכול להתאים לכל התרחישים שניתן ליצור או ליצור. באופן זה, מותאם תיק הנכסים הפיננסיים על פי המשתנים הכלכליים המתפתחים לאורך השנים. מבלי שתצטרך לעשות דבר בעצמך מאחר והמנהל עצמו הוא זה שאחראי על שינוי תיק ההשקעות. פעולה זו מתבצעת מעת לעת ועם שינויים שיכולים להשפיע על כמעט מחצית מקרנות ההשקעה. לא משנה מה הנכסים הפיננסיים המוצרים הפיננסיים הללו עשויים.

הרכב התיקים

במקרים מסוימים, בתיקים אלה משולבים בדרך כלל קרנות כספיות כאלמנט לשימור החיסכון ברגעים העדינים ביותר עבור שוקי המניות. כמו מרכיב חלופי קטן לנצל את המגמה החיובית של חלק מהנכסים הפיננסיים. אם כי באופן מיעוט מכיוון שזו אפשרות מסוכנת יותר מהשאר ומסיבה זו אין חשיפה רבה מדי לעמדותיהם. לעומת זאת, נכס פיננסי נוסף שמשלבים בדרך כלל מוצרי השקעה אלה הוא חוב ציבורי המבוסס על אזורים גיאוגרפיים מסוימים שיכולים להוסיף ערך להשקעה של קרנות אלה.

כמו כן, יש להדגיש כי אין גבולות לכלול במודלים אלה, רק אלה שחברות הניהול רואות כנוחות, הן לאומיות והן מחוץ לגבולותינו. היכן שבכל רגע זה יכול להיות אחר כפי שראית בפורמטים האחרונים שנרשמת בשנים האחרונות. מנקודת מבט זו, נכון שיש לך מודלים רבים לבחירה ולהפנות אותם לתקופת קביעות המומלצת בין 3 ל -7 שנים לערך. כך שבאופן זה תוכלו לעצב אסטרטגיית השקעה שתצליח ותוכלו ליצור בורסת חיסכון יציבה פחות או יותר לשנים הקרובות. תלוי במאפיינים שאתה תורם מההתחלה מכיוון שבסופו של יום מדובר במה.

התפתחות כספים

קרנות ההשקעה חוו צמיחה של 2.105 מיליון יורו ומציבות את היקף נכסיהן על 273.429 מיליון יורו. 6,2%לפי נתוני איגוד מוסדות ההשקעה הקולקטיביים וקרנות הפנסיה (אינברקו). במסגרתה קרנות ההשקעה צוברות גידול בהון של 15.915 מיליון יורו. גם בתקופה זו השווקים שיתפו פעולה באופן פעיל מאוד לצמיחה של קרנות השקעה, תוך שמירה על המגמה החיובית בחודש הקודם.

למעשה, האבולוציה החיובית של שוקי המניות הניבה ירידה בסלידת הסיכון בקרב המשתתפים, שדרשו קרנות עם חשיפה גבוהה לשוק המניות במהלך החודש. זה, יחד עם הגידול בערך התיקים עקב השפעת השוק, אפשרו לקטגוריות עם חשיפה למניות להציג צמיחה בסדר גודל גדול בחלק מהמקרים.

לפי קטגוריית קרנות

לפיכך, קרנות המניות הבינלאומיות מציגות צמיחה בחודש הגבוהה מ -5% באחוזים, וגבוהה מ -1.839 מיליון במונחים מוחלטים. באחד עשר החודשים הראשונים של השנה, קרנות המניות הבינלאומיות חוו את הצמיחה הגבוהה ביותר מכל הקטגוריות באחוזים (עלייה של 25%). משמעות הדבר היא כי 7.400 מיליון יורו יותר מכפי שיש להם חשיפה למניות בינלאומיות (בחלק מהגרסאות שלה). קרנות הכנסה קבועה מעורבת רשמו גם תזרים נטו של קלט חיוביאשר יחד עם הערכת השווי לפי השוק מאפשרת לקטגוריה זו להגדיל את היקף נכסיה ב -2,5% בהשוואה לחודש הקודם (948 מיליון יותר מאשר באוקטובר).

כמו כן, קרנות מניות מעורבות, כלומר עם חשיפה גבוהה למניות בתיק שלהן (בין 30% ל -75% מהסך הכל), מציגות צמיחה גבוהה בחודש והן עומדות רק מאחורי ההכנסה הבינלאומית המשתנה במונחים של אחוזים. צמיחה בשנה (19,8% יותר מאשר בדצמבר 2018). נהפוך הוא: קרנות הכנסה קבועה, קרנות מובטחות ואלה שמטרתן תשואה לא מאובטחת חוו ירידות בשווי הנקי בחודש נובמבר, שיחד עלו על 1.600 מיליון יורו.