חמישה מפתחות להגנה על קרן ההשקעות שלך

קרנות השקעה הן אחת האלטרנטיבות המועדפות על משקיעים ספרדיים בכדי להפוך את חסכונותיהם לרווחיים. עד כדי כך שאחד מכל שלושה אנשים מנוי על מוצר פיננסי בעל מאפיינים אלה, על פי הנתונים האחרונים שמסרה אינברקו. זהו מודל חיסכון שהציג הערכה ממוצעת בשנה האחרונה בסביבות 2,50%. עם היתרון שהם מוצגים בפורמטים שונים: מניות, הכנסה קבועה, מעורבת או אפילו מגישות חלופיות. מגדיר את עצמו כמוצר החיסכון העיקרי כרגע.

חשיבותו בתיק ההשקעות של משקיעים קטנים ובינוניים נובעת בעיקר ממחסור בהצעות רווחיות לשיפור ההון העצמי. במובן זה, אי אפשר לשכוח כי מוצרים בנקאיים מסורתיים אינם עוברים את התקופות הטובות ביותר. אך להיפך, הם שקועים במינימום תשואות כתוצאה מה- מחיר כסף זול יותר. וזה הוביל לכך שהפקדות זמן, שטר חוב או אפילו חשבונות בעלי תשואה גבוהה לא הציעו ריבית מעל 1,50% ברגע המדויק הזה.

בכל מקרה, קרנות השקעה הפכו לחלופה למוצרים פיננסיים אלה, אם כי לא ללא סיכון. בדיוק כדי שאלה יהיו מוגבלים יותר, לא תהיה לך ברירה אלא ליישם סדרת אסטרטגיות כדי שיספקו לך ביטחון רב יותר בכל אחת מה פעולות. תלוי בהרכב הקרנות הללו ובעובדה שחלקן מורכבות יותר מאחרות. לכן הם ידרשו א הגנה גדולה יותר לפי ההופעות שלך. אלה יהיו כמה ממנגנוני ההגנה העצמית שיהיו לך כנגד המוצר הפיננסי הפופולרי הזה.

קרנות מוגנות מטבע

כמובן שבמקרים מסוימים האירועים המרת מטבע זה יכול לפגוע באינטרסים שלך. עד כדי הגבלת הרווחיות שתוכל להשיג מרגע קבלת העבודה שלך. כדי להימנע מתרחיש לא רצוי זה, אין דבר טוב יותר מאשר שכירת קרן השקעות שתוכננה עם הגנה על מטבע. באופן זה לא תפגע משינוי שלילי במטבע החוזה. יהיה זה היורו, הדולר, הלירה שטרלינג או כל אחר.

באופן זה, במקרים מסוימים ההפסדים לא יהיו כה חזקים כאשר התרחישים אינם שוריים. בעוד שאצל אחרים זה פשוט יעזור לך לשפר את דוח רווח והפסד עם רווחיות גבוהה בהרבה. בכל מקרה, זו תהיה אסטרטגיית השקעה שלא תפגע באינטרסים האישיים שלך. אם לא, להפך, זו תהיה טקטיקה מועילה מאוד להימנע מתרחישים פחות נוחים לשווקים הפיננסיים. מבלי שתצטרך לשלם עמלות נוספות. במה שיהפוך לחלופה לניהול הנכסים האישיים או המשפחתיים שלך.

ניהול פעיל של כספים

עוד אחד מהפורמטים שבאמצעותם אתה יכול לבחור בסוג זה של מוצרים פיננסיים הוא ניהול של קרנות השקעה שהוא הרבה גמישים יותר. באופן לא מפתיע, תוכל להסתגל לכל התרחישים האפשריים בשווקים הפיננסיים. אפילו הכי מזיק לאינטרסים שלך. אתה יכול לעבור מהכנסה משתנה להכנסה קבועה או להיפך, בהתאם להתפתחות הנכסים הפיננסיים השונים. והכי חשוב, מבלי שתצטרך לעשות שום דבר לחלוטין. במקום זאת, אסטרטגיה זו תהיה אחראית על מנהל קרן ההשקעות עצמו.

מהגישה הכללית הזו, זו יכולה להיות שיטה שימושית מאוד להסתגל לשינויים חדשים במחזורים הכלכליים. או לפחות כשיש משמעות שונות במגמה של השווקים הפיננסיים. כמו למשל, משורי לדובי. כך שבדרך זו אתם נמצאים במצבים הטובים ביותר בכדי להפוך את החיסכון שלכם לרווחי. לא משנה מה הפרופיל שאתה תורם כמשקיע קטן ובינוני. כרגע, חלק טוב מקרנות ההשקעה מפותחות תחת מאפיין מיוחד זה. לא תהיה לך בעיה למצוא אותן בהצעה שמספק הבנק שלך.

דגמים עם גיוון גדול יותר

זו עוד אחת מהאסטרטגיות שיכולות להועיל לך בשלב כלשהו בחיים הפיננסיים שלך. במיוחד מכיוון שאפשר לשלב נכסים פיננסיים שונים כדי לנסות לעשות שיפור ביצועים של מוצרים פיננסיים אלה. באמצעות שיטת השקעה זו יהיה הרבה יותר קל לשפר את מרווחי התיווך. ולכל הפחות, לצמצם הפסדים כאשר התרחישים בשווקים הפיננסיים אינם אלה שהוצעו בתחילה. בנוסף, היישום שלה לא יחייב אותך בכל עת לשלם עמלות או הוצאות כלשהן עבור ניהולו או תחזוקתו. עד כדי כך שקרנות השקעה אלה יכולות להיות שימושיות מאוד בשלב כלשהו בחייכם הפיננסיים.

מצד שני, פיזור בקרנות נאמנות יכול להגן על הכסף מפני התרחישים השליליים ביותר בשווקים הפיננסיים. עד כדי כך שזה יכול לגרום לך להרוויח כסף כאשר במצבים אחרים עובדה זו היא יותר מבלתי סבירה. באמצעות שילוב נכון של נכסים פיננסיים. לא רק ממניות, אלא גם מהכנסה קבועה או אפילו מגישות אלטרנטיביות או חדשניות יותר. זהו אחד היתרונות שבחירת מודל זה מספקת בהשקעה הגמישה כל כך בניהולו.

פתוח להצעות חדשות

מפתח נוסף להשגת היעדים שלך הוא מכיוון שקרן ההשקעות יכולה לכלול מודלים אחרים להשקעה יציבים יותר. במטרה העיקרית להגביל את הסיכונים של החלק האגרסיבי ביותר של המוצר המנוי. כמו למשל, באמצעות נכס כספי כלשהו של אופי כספי המציע ביטחון רב יותר בכספים המופקדים. כמובן שהרווחיות שלה בכלל לא תהיה מרהיבה. אך להיפך, זו תהיה ערובה להגן על האינטרסים שלך בזמן המתאים ביותר. מעל פורמטים אגרסיביים אחרים בסוג זה של מוצרים פיננסיים.

אם זו רצונך, אתה לא צריך לדאוג יתר על המידה מאז הצעה שמציעות חברות הניהול הוא רחב מאוד ומיועד לכל מיני פרופילי משתמש. תחת אחוז זה יהיה תלוי מה המודל שלך כמשקיע קטן ובינוני. בנוסף, קל מאוד להבין את הקרנות הללו מכיוון שהרכבן אינו מורכב במיוחד. אתה יכול למצוא את שניהם בפורמטים המקושרים למניות ולהכנסה קבועה. זוהי אסטרטגיה הגנתית יותר שיכולה להוציא אותך מיותר מבעיה אחת בתרחיש הכלכלי המוזר. הם צריכים לסבך את חייך על ידי מנוי לסוגים שונים של מוצרים פיננסיים.

הכי בטוח: כספי

בתרחישים המורכבים ביותר ניתן אפילו לשכור את מה שמכונה קרנות השקעה כספיות. הם משמשים כגשר לפני שאתה הולך לנוסחאות מורכבות אחרות. נכון שהביצועים שתקבלו איתם יהיו די מינימליים. אבל לפחות תעצור את ההפסדים בתיק ההשקעות שלך. עד כדי כך שיהיה לך זמן להעביר אותו לדגמים אחרים תובעניים יותר. התשואה שיוצרים קרנות השקעה כספיות תנודה בערך בין 0,10% ל- 1,50%. איפה שיהיה חשוב מאוד שתבחר את המטבע הנכון כדי להימנע מטעויות שתוכל לשלם ביוקר בכל עת בתהליך ההשקעה.

נהפוך הוא, יהיה להם סיכון נמוך יותר בהעסקתם, מכיוון שהם לעתים רחוקות מביאים הפסדים בעלי רלוונטיות מיוחדת. מצד שני, אינך יכול לשכוח שקרנות ההשקעה הללו יכולות לשמש אותך בתור רפוגיו מול הרגעים הקשים ביותר בשווקים הפיננסיים. במיוחד כאשר המגמה הבסיסית בשוקי המניות היא דובית בעליל. כמובן שתהיה לך מעט מאוד בעיה עם מוצרים פיננסיים אלה מעתה ואילך. זהו היתרון הגדול של הפורמליזציה שלה ובניגוד לקרנות אחרות הרבה יותר תובעניות.

לכסות תרחישי תנודתיות

לבסוף, פורמט זה יכול לחסוך מכם מעתה יותר מבעיה אחת. למרות שבשביל זה תצטרך לקחת יותר סיכונים מאשר באחרים. כך שהרווחיות מותקנת בדוח רווח והפסד ברגעים הגרועים ביותר של השווקים הפיננסיים. עם זאת, זהו מודל השקעה שמומלץ לבצע רק לתקופות ספציפיות של משך זמן קצר. זה המקום בו הם יעילים ביותר בשיפור התשואות לעושר האישי או המשפחתי שלך.

לבסוף, כהשלמה להשקעה, תוכלו לשלב אותם עם רכישה ומכירה של מניות בשוק המניות או אפילו עם הפיקדון המוזר המספק תשואה מקובלת לאינטרסים שלכם. כמו למשל, פרומוקיונלים שמניבים תשואה קרוב ל -1,50%. אם כי ברוב המקרים הם ידרשו קישורים כלשהם: שכר ישיר, חשבונות ביתיים או הגדלת הקשר שלך עם הבנק. זה יכול להיות תערובת שמביאה לך יותר יתרונות מאשר חסרונות. ולכן עליכם לקחת זאת בחשבון כדי להגן על כספכם מעתה ואילך. למרות שמדובר ביציבה הגנתית יותר מאשר במודלי ההשקעה האחרים.