כיצד משפיעה העלאת הריבית על ארצות הברית?

למדיניות המוניטרית של ארצות הברית יש השפעה רבה על השווקים הפיננסיים, אך עם השפעות קטנות ועקיפות על כלכלת אירופה, וכתוצאה מכך, על כיסם של אזרחי אזור האירו. מאז סוף השנה שעברה, האסטרטגיה שלה השתנתה, בעקבות החלטת הפדרל ריזרב להעלות את הריבית ברבע נקודה, עד 0,50%. זה לא יהיה היחיד, מכיוון שהבנק המרכזי בצפון אמריקה הראה בהצהרותיו האחרונות כי יהיו עלויות נוספות במחיר הכסף בחודשים הקרובים, אם כי זה ייעשה בצורה הדרגתית ומבוקרת.

שינוי עמדה זה במדיניות המוניטרית שלה מתרחש עשור לאחר העלאת הריבית האחרונה. באופן לא מפתיע, זה הראשון מאז 2006, לפני פרוץ המשבר הפיננסי. מדד זה סייע לאיחוד הצמיחה של כלכלת ארצות הברית, באמצעות מעגל רחב היקף בפעילותה היצרנית שהביא אותה להגיע ברמות הגבוהות מ -4% בתוצר המקומי הגולמי שלה במהלך רבעי מהשנים האחרונות. עם נסיגת הגירוי למשק, לאור הסימנים הברורים לשיפור, נותר עדיין לאמת את גודל העליות הללו. מ -6,25% שבהם מחיר הכסף עבר בתחילת המאה הזו, וירד ל -0,25% בסוף 2008, לא לנטוש את הרמות האלה במשך שבע שנים. וזה מנוגד לשיעורים השליליים של שוויץ (0,75%) או יפן (0,10%) שהן המדינות בהן מחיר הכסף זול יותר.

זה בולט בשוני המדיניות המוניטרית בצפון אמריקה איתה היא מתנהלת באיחוד האירופי, שהיא שונה לחלוטין. למעשה, בצד זה של האוקיינוס ​​האטלנטי, הבנק המרכזי האירופי (ECB) החליט לאחרונה להמשיך באסטרטגיית ההקלות המוניטריות שלו על ידי הורד את מחיר הכסף ל -0%, כמכשיר להגברת הפעילות הכלכלית באזור גיאוגרפי זה, לאחר גילוי סימני האטה בכלכלתו.

סוגים: הזדמנויות השקעה

נקודת המפנה במדיניות המוניטרית של ארה"ב היא ההשתקפות הישירה ביותר שלה בנושא הבורסה. למרות שזה הוזל במידה רבה במהלך השנה האחרונה. שלא במפתיע, התגובות של השווקים לשינוי מגמה זה היו לעבור לעבר נכסים פיננסיים אחרים, או במילים אחרות, כלפי מוצרי השקעה חדשים שלוקחים בחשבון את התנועות הללו. כאשר השיעורים יורדים, המשקיעים רואים בשוק המניות את המכשיר הטוב ביותר כדי להפוך את החיסכון שלך לרווחי, ותזרים ההון מכוון להשקעה זו. בהתחשב בתרחיש כלכלי חדש זה, ככל הנראה לא יראו את העליות שחוו בשוקיהן בשנים בהן נאלצו לחיות בשיעורים נמוכים במיוחד.

לכך יש להוסיף כי לאור אובדן התחרותיות של חברות צפון אמריקה כתוצאה מה- חוזק הדולר, ניתן להפנות את החיסכון למוצרי הכנסה קבועה. ובאופן ספציפי מאוד לאג"ח צפון אמריקה, אחד הנהנים הגדולים ממצב זה. הורדת מחירו, עם עלייה ברווחיותו, תעניק למשקיעים את האפשרות לתפוס פוזיציות בנכס פיננסי זה מעתה עם סיכויים טובים יותר לביצועיו.

למרות שניתן לקבל חוזה ישירות, הדבר הפשוט והנוח ביותר הוא לעשות זאת מקרן הכנסה קבועה, הכוללת אותה בתיק ההשקעות שלה. או אפילו להתקדם לעבר מניות אירופאיות, וכתוצאה מהריביות הנמוכות שהוא מציג כרגע, יכול להרים את השרביט שהשאיר שוק המניות בצפון אמריקה לאחר העלייה כלפי מעלה בשנים האחרונות. באופן לא מפתיע, המדד הייצוגי ביותר שלו, דאו ג'ונס, הוערך בתקופה זו של שיעורים נמוכים בסביבות 90%, לאחר שהגיע לשיאי כל הזמנים בשנת 2015, בביקור ברמה של 18.312 נקודות.

טיולים יקרים יותר לאירופאים

אזרחים המשתייכים לאזור האירו אשר הולכים לעבור לצד השני של האוקיינוס ​​האטלנטי, יבחינו גם בהשפעות של צעד זה, מכיוון שהם ייפגעו מיורו פחות יקר בחליפם עם המטבע בצפון אמריקה. וכתוצאה מכך, חבילת הנופש, הזמנת הלינה או הגישה לשירותי תיירות אחרים יהיו רחבים יותר מעתה ואילך.

בתחומים אחרים של פעילות כלכלית התוצאות יהיו קטנות בהרבה, וכמעט לא יגיעו לכיסיכם. מבלי להמשיך הלאה, לא תהיה לכך השפעה על עלויות השירותים והמוצרים הבנקאיים, שתלויים אך ורק במדיניות המוניטרית של הקהילה. ללא כוונה לשנות את האסטרטגיה שלה, לאחר ההצהרה האחרונה מהבנק המנפיק. באופן זה, היחסים עם הלוואות ומשכנתאות ימשיכו להיות כמו בעבר, עם ריביות נמוכות יותר. יש לזכור כי מדד הייחוס העיקרי לפורמליזציה של משכנתאות, יוריבור, עומד כעת על - 0,012%, לאחר שנשאר בעשור האחרון בין 0,059% ל -5,384%.

ביחס למוצרים בסיסיים לחיסכון (פיקדונות, שטר חוב בנקאי וכו '), הם ימשיכו לנוע ברמות חלשות מאוד בביצועיהם, כמעט זניחים. איפה לעתים רחוקות הם יעלו על מכשול 0,50%, אלא אם כן נעשה שימוש באסטרטגיות מסוימות להגדלת הרווחיות שלה (קישור לנכסים פיננסיים אחרים, הצעות ללקוחות חדשים או התקשרות עם מוצרים אחרים).

שווי מטבע

נכס פיננסי נוסף שרגיש לשינוי במחזור המוניטרי בארצות הברית הוא זה שיש לו מטבעות כנקודת ייחוס. שלא במפתיע, הדולר האמריקני הוערך ביחס למטבעות אחרים ברחבי העולם, מאז שהחל פנייה חדשה זו למשטרה הכלכלית. ולמרות שהמחיר ביחס ליורו התכווץ בשיעור מינימלי של 2,80% במהלך החודשים הראשונים של השנה.

הבעיה העיקרית תשפיע על כלכלות מתפתחות, שכן הן יצטרכו להתמודד עם דולר יקר יותר, שעשוי אפילו להכביד על התפתחותן של חברות ספרדיות בעלות אינטרסים באזורים גאוגרפיים מסוימים (ברזיל, מקסיקו, ארגנטינה וכו '). אם כי מצד שני, ישפר את המאזן של חברות אירופיות (ספרדית) באמצעות היצוא שלהם. השתקפותה במניות התממשה עם התאמת מחיריה בהתאם למציאות הכלכלית החדשה.

השפעתה על ההשקעה

כמובן שלמצב הריבית תהיה השפעה חשובה יותר על העמדות שאתה פותח במניות. עד לעזור לך להרוויח או להפסיד כסף בשווקים הפיננסיים. שלא במפתיע, זהו אחד המשתנים הכלכליים הקובעים ביותר להתפתחות שוק המניות בכל עת ומצב. אתה לא צריך לשכוח אותם אם אתה רוצה לעשות את החיסכון רווחי עם ערבויות גדולות יותר להצלחה בכל הפעולות שלך.

כמובן שהמצב הטוב ביותר יתרחש כאשר הריבית תישאר נמוכה, כמו גם התרחיש הנוכחי יניע את מחירי המניות רשומים על מניות. יש למצוא את הסיבה בכך שהוא מחיר של כסף זול, חברות מימון מוצאות את זה כמועיל הרבה יותר לאינטרסים שלהן. כל זה מועבר למיצוב טוב יותר בקווי העסקים שלהם. בדרך כלל הם חופפים למגמת העלייה בשווקים הפיננסיים.

התנועה ההפוכה, כלומר ריביות גבוהות, מייצרת אפקט הפוך. מכיוון שמחיר הכסף יקר יותר, הבעיות עבור חברות גדולות יותר. עם ירידה בשוליה המסחריים ובהארכת מחירי השווקים. לעתים קרובות הם מתפתחים תקופות דובי במחיר. כאשר ענפי שוק המניות המושפעים ביותר הם אלה הקשורים לבנקים, קבוצות פיננסיות וחברות ביטוח.

מתרחיש זה שמציגות שיעורי הריבית, כדאי מאוד שתנקוט עמדות כאשר הריבית נמוכה. לעומת זאת, להפך עם תקופות רחבות היקף באספקת הכסף. איפה הדבר הכי סביר הוא שאתה הרבה זהירים יותר בכל התנועות שאתה מפתח. למרות שבארצות הברית הסיטואציות הללו משפיעות ביותר, אי אפשר לזלזל בפנורמת הריבית ביבשת הישנה.

סחר במניות בסביבה זו

אם ברצונך לנצל את האבולוציה בשיעורי הריבית, בצד אחד ובצד השני של האוקיינוס ​​האטלנטי, לא תהיה לך ברירה אלא להחיל סדרה של הנחיות התנהגותיות כדי לייעל את הפעילות שלך במניות. הם יעזרו לך לשפר את עמדותיך, זה יכול אפילו להיות הגורם לעליה בביצועי החסכונות שלך מעתה ואילך: האם אתה רוצה לעקוב אחריהם?

1. השתנה מאסטרטגיית ההשקעה שלך תלוי בתהליך שבו הריבית חיה בכל עת.
2. במידת הצורך זה יעזור לך ללכת מתחדשלאט לאט, תיק ההשקעות שלך לקחת אותו לגישות ההשקעה הטובות ביותר בכל עת.
3. הפגישות של רשויות כספיות זה יהיה פרמטר טוב עבורכם לקבל את ההחלטה שלכם בצורה כזו או אחרת.
4. ل תקופות רצסיביות ומרחיבות הכלכלה הבינלאומית תקבע במידה רבה את המדיניות המוניטרית של האזורים העיקריים בעולם המפותח.
5. אתה לזהות מספר טוב של מוצרים פיננסיים שפותחו במיוחד בכדי להתקיים יחד עם תרחישי ריביות גבוהות או נמוכות.
6. כדי להרכיב את תיק ההשקעות שלך, עליך לזכור שיש מספר ערכים שרגישים יותר למדיניות מוניטרית זו. נצל אותם בכל עת. הם יכולים להיות פעולות רווחיות מאוד למען האינטרסים שלך.