המניות בארה"ב התגייסו במרץ בעקבות מכירת הנגיף הנגרמת במרץ, מה שגרם לרבים לחזור לשווקים כדי להרוויח ולהחזיר הפסדים.
מדד ה- S&P 500 מחק את הפסדיו ב -2020 וה- Nasdaq Composite הגיע לשיא חדש ביום שני, גם כאשר גורמים רשמיים הצהירו כי ארה"ב נכנסה למיתון בפברואר.
זה יכול להצביע על החזרת האזור כמוקד השקעה. אך ככל שהדולר ממשיך לרדת על רקע גירויים מצד הבנקים המרכזיים, המשקיעים יכולים להיות זהירים ולראות לשווקים אחרים הזדמנויות לבניית עושר.
הזדמנויות באסיה
UBS Global Wealth Management הודיעה כי אסיה (למעט יפן) היא "האזור היחיד" שהיא מצפה לייצר השנה צמיחה חיובית ברווחי ההון.
השיחה מחזקת את החיוב בקרב משקיעים אסיאתיים עשירים, שבאפריל אמרו כי הם אופטימיים מאוד (51%) לגבי התחזית לחצי שנה למניות באזורם, לעומת 46% באירופה ורק 35% באסיה-פסיפיק הגדולה בארה"ב. השווקים עלו עד 49% מהנמוכים שלהם במרץ בשבוע שעבר.
לדברי פרדי לים, מייסד ומנהל ההשקעות הראשי של סטאשוויי, זו הזדמנות להשקעה באזור, במיוחד עבור משקיעים אסייתיים שאחרת ייפגעו מהפסדי מטבע בעת השקעה במניות הדולר אמריקאיות.
"יש סיכוי טוב שמטבעות אסיה יעלו על הדולר בחודשים 18-24 הקרובים", אמר לים, מנהל העושר הדיגיטלי בסינגפור. "המשמעות היא גם כי נכסים מבוססי אסיה יכולים להתחיל להראות מעניינים במונחי מטבע מקומי."
שווקים עיקריים להשקעה
בהסתכלות על השווקים העיקריים באסיה, מדד מיצרי סינגפור נראה אטרקטיבי מכיוון שהוא מציע גישה ל"שמות איכותיים ויציבים עם היסטוריה ארוכה של גלישה במגפות בעבר ", אמר לים.
שווקים אחרים באסיה המתועשת, כמו דרום קוריאה, הונג קונג, טייוואן, כמו גם סין, נראים גם הם "מנצחים" יחסית לעמיתיהם האזוריים הפחות מפותחים, כך על פי ראש העושר של HSBC סינגפור ואיאן ים הבינלאומי.
"בנוסף להיותם אטרקטיביים בערכם, יש להם פחות חשיפה לחומרי גלם ולשמן, והוכיחו שהם מוכשרים יותר להתמודד עם משבר קוביד 19", אמר חיים והדגיש את הגורמים השונים שמשחקים בשוק.
באופן ספציפי יותר, תעשיות בעלות יסודות חזקים שהואצו על ידי הנגיף, כמו מסחר אלקטרוני, האינטרנט והכלכלה החדשה בסין, עשויות להיטיב, כך הסכימו ים ולם.
"חברות המאפשרות מסחר אלקטרוני הוכיחו כי יש להן מודלים עסקיים חזקים ויכולות לקצור את היתרונות של שינוי התנהגות הצרכנים בעתיד", אמר ים.
אג"ח ונדל"ן
מחוץ לשוק המניות, השקעות אחרות באסיה מראות מבטיחות, אמר סמואל ריי, נשיא ומנהל השקעות ראשי של חברת הייעוץ הדיגיטלי סינגפור אנדובוס.
במיוחד איגרות חוב בעלות הכנסה קבועה באסיה ביצעו ביצועים טובים במסגרת התגובה הכספית של הממשלות לנגיף ומספקות פיזור השקעות חשוב מאוד, אמר.
"באג"ח, באופן אזורי, אנו רואים ערך באסיה, שם התשואות עלו", הסכים יו"ר HSBC.
מצד שני, נדל"ן, או קרנות השקעה בנדל"ן (REIT), עלולות להציג "נקודות תורפה" בהתחשב בהשפעת הנגיף על המגזר, אמר ריי.
השקיעו במגזר
לפני שניצל כל הזדמנות השקעה, חשוב לבוא עם אסטרטגיה. תיאור היעדים הכספיים שלך וכמה אתה יכול להשקיע הוא נקודת התחלה טובה.
חברת Lim של StashAway המליצה להשקיע באופן עקבי סכום חד פעמי בכל חודש. על פי StashAway Vision 2020, 'משקיעים שיטתיים', שמשקיעים ללא הרף במהלך צמצום, מבצעים ביצועים טובים יותר מאלה שמתקפלים במהלך תיקון.
עכשיו יש הרבה מנהלי עושר דיגיטלי זמינים שיעזרו לך לעשות את זה; השקיעו אוטומטית בקרנות אינדקס המנוהלות באופן פסיבי או בקרנות סל (ETF) העוקבות אחר אזורים או מגזרים ספציפיים. זה לא רק מבטל את הטרחה במעקב אחר השווקים מקרוב מדי, אלא גם מאפשר לך להישאר מושקע לטווח הארוך, אמר Rhee של אנדובוס.
"זמן לשיווק חשוב יותר מלנסות לתזמן את השוק," אמר ריי. "זה הוכיח את עצמו כמאמץ חסר תועלת כפי שהירידה המהירה האחרונה והריבאונד המהיר באותה מידה הוכיחו שוב."
מדוע להשקיע באסיה?
אסיה היא יקום השקעות משכנע ודינמי שיכול להציע למשקיעים פיזור תיק אטרקטיבי. יסודות כלכליים מבססים מניות מניבות מזומנים ברחבי האזור ויכולים להציע הזדמנויות השקעה אטרקטיביות לטווח הבינוני והארוך.
אזור אסיה-פסיפיק יכול להציע פוטנציאל צמיחה גדול כמו גם זרמי הכנסות אטרקטיביים. ישנם מספר גורמים מרכזיים שיש לקחת בחשבון בעת חקר האזור:
זה ביתם של כשני שלישים מאוכלוסיית העולם 1 ולמרות מגמות הזדקנות האוכלוסייה בחלקים מסוימים של האזור, אוכלוסיות גדולות בגיל העבודה תומכות בכלכלות צומחות.
העושר גדל במהירות. גודלו של מעמד הביניים המשקיע גדל בהתמדה, וכיום ישנם אנשים בעלי ערך גבוה יותר באזור מאשר בכל אחד אחר.
צמיחת התוצר ברבות מכלכלות האזור עולה על זו של מרבית מדינות המערב, וקיים בסיס עסקי חזק ומשגשג בכל אזור אסיה-פסיפיק. על פי מחקרים עדכניים, כלכלות אסיה יהיו גדולות יותר משאר העולם כולו בשנת 20202.
רבות מהחברות הנסחרות באזור כוללות כיום תרבות מבוססת של תשלום דיבידנדים. תוכלו למצוא מגוון חברות המציעות תשואות דיבידנד גבוהות משמעותית מתשואות האג"ח הממשלתיות המקומיות ל -10 שנים.
שלא כמו קרנות מניות אסיאתיות רבות, האסטרטגיה של Jupiter Asian Income מתמקדת בעיקר במדינות מפותחות באזור אסיה-פסיפיק. הטיה זו כלפי שווקים מפותחים גברה עם הזמן, מכיוון שמספר סיכונים כלכליים ופוליטיים במדינות שוק מתעוררות שכנעו את הצוות בכשרונות היחסיים של השווקים המפותחים באזור.
אסטרטגיית ההכנסות מאסיה מובילה על ידי ג'ייסון פידקוק, שהצטרף לצדק בשנת 2015 ויש לו ניסיון של יותר מ -25 שנים בהשקעה באזור אסיה פסיפיק. היא נתמכת על ידי מומחית המוצרים ג'נה זגלמן.
אסיה היא ללא ספק המנוע הגדול ביותר לצמיחה כלכלית בעולם כיום, ורבים מנסים להשקיע בעלייתה דרך שוק המניות. כמובן שאסיה היא יבשת גדולה ומגוונת מאוד עם הזדמנויות השקעה גדולות, אך יש לעקוב אחר מספר הנחיות. יהיה עליך להעריך את ההזדמנויות בכל מדינה בנפרד, או לקנות קרנות הון שמשקיעות רבות בחברות אסיאתיות. אתה צריך להיות מודע לכך שמידע על חברות זרות לא יכול להיות זמין, אמין או מתוזמן. שוקי המניות באסיה פחות מוסדרים מאשר בארצות הברית ויש בהם מרכיב "היזהר מהקונה".
בחר מדינה להשקעה ראשונית. למניות סינגפור יש תחזיות שונות מאשר למניות יפניות, למשל. ערכו מחקר מקיף על חוקים מקומיים וחברות שמבוססות במדינה מסוימת. להקדיש זמן לבחירת החברה הנכונה להשקעה בה, כמו גם חשיפה לאירועי מטבע שליליים, הוא קריטי בהחלט.
לדוגמא, אסיה סטוק ווטש מספקת כיסוי כללי של שווקי אסיה, אקוויטי מאסטר מספקת מידע על השוק ההודי, צ'יינה דיילי הוא העיתון הממשלתי האנגלי, וגייג'ין משקיעים ויפן פיננסיות מכוונים למשקיעים זרים שקונים ביפן.
החלט אם ברצונך להשתמש בחברת תיווך במדינתך או במדינה אחרת. פתיחת חשבונות בחו"ל עשויה לכלול הרבה ניירת ותיעוד, אך היא תתן לך אפשרויות רבות יותר ממה שהיית עושה אחרת בעת שימוש בחשבון תיווך טיפוסי בארצות הברית. האפשרויות כוללות אפשרות להשקיע בחברות שלא תהיה לך גישה אליהן מארצות הברית. עם זאת, חברות תיווך אינן מוסדרות כמו בארצות הברית, וגם סחר בניירות ערך אינו בהשוואה לארצות הברית.
מעבר ישירות למקור מועיל מכמה סיבות. הרוב המכריע של המניות באסיה ניתן לרכוש רק דרך הבורסה במדינותיהן. בנוסף לאפשרויות הנוספות ולאפשרות לגילויים חדשים, השקעה בפלטפורמות זרות מפחיתה את הסיכון הכספי, הפוליטי והפיננסי על ידי בעלות חשבונות בנק ותיווך במדינות המתאימות.
בחר מדינות שעוברות מחקלאות לחברה עירונית. יהיה צורך לבנות ערים, יהיה צורך בכוח עבודה משכיל ובתשתית טובה יותר, כמו טלקומוניקציה. ניתן להפחית את הסיכון על ידי השקעה במדינות שאינן תנודתיות פוליטית.
בנוסף לממשלה יציבה ובטוחה כלכלית, חפש אחר מדינות שמקבלות בברכה השקעות זרות, יש להן בנקים מרכזיים רווחיים, ויש להן יציבות פנימית בלי הרבה מחאות ומהפכות פנימיות.
גורמים אחרים שיש לקחת בחשבון עבור השקעה רווחית כוללים מציאת מדינות שמשתפרות כלכלית, שעושות טוב יותר ממה שרוב האנשים מבינים, שיש להן מטבע להמרה, ויש להן דרכים קלות למכור. אם ההשקעה שלך לא עובדת.
השקיעו בכמה מדינות שונות. זה יעזור לאזן את התנודתיות של המסחר בשווקים מתפתחים ואת הסיכון במדינות בהן מותר לסחור בפנים. לאחר פתיחת ומימון חשבונותיך, נבחן את ההבדלים ביניהם כדי להודיע על החלטותיך לגבי השקעות עתידיות.
ביפן, למשל, המניות נקנות בדרך כלל ביחידות של 1000, או מדי פעם 100, כך שגם הרכישה הקטנה ביותר יכולה לפעמים לעלות הרבה כסף. חפש מתווכים הסוחרים במכפילים קטנים יותר. יש גם מגבלות באיזו מידה מותר למחירים לעלות או לרדת ביום אחד לפני שהמסחר מושעה.
בסין, המשקיעים התקשו לסמוך על הדוחות הכספיים של חברות רבות. מומלץ להשקיע בחברות קו ראשון בעלות היסטוריה ארוכה, פעילות פיננסית מאובטחת ובסיס בעלי מניות גדול.
למרות שהודו ידועה בתשתיותיה הגרועות, האינפלציה, הרפורמות בקרקעות, הפוליטיקה הריכוזית, העוני, השחיתות והגירעונות הפיסקלים, חברות הודיות רבות מניבות תשואות חיוביות מאוד, מה שהופך השקעה במניות הודיות לכדאיות.
קנו מניות של חברות אסיאתיות במדינתכם. אם אתה משקיע קטן או שלא נוח לך לפתוח חשבון תיווך בחו"ל, כמה מניות אסיאתיות בעלות שווי גדול רשומות בבורסת ניו יורק, נאסד"ק, בורסת לונדון ופלטפורמות אחרות. ערכו מחקר מעמיק על כל חברה באמצעות הפרסומים המפורטים בשיטה 1 לפני ההשקעה, וחפשו חברות עם היסטוריה של צמיחה, סכום חוב נמוך וגודל ויציבות המזומנים הזמינים.
גורמים נוספים שיש לקחת בחשבון הם מאזן חזק, מגוון קווי מוצרים, ניסיון ניהולי ומספר העובדים. הסיכונים של השקעה במדינות אסיה כוללים חוסר יציבות חברתית ופוליטית, תנודות בשערי החליפין, תנודתיות במחירי המניות ורגולציה מוגבלת.
קנו קרנות נאמנות וקרנות סל (ETF) המשקיעות בחברות אסיאתיות. חברות השקעות כמו מתיוס אסיה קרנות ואברדין ניהול נכסים, למשל, משקיעות בחברות אסיאתיות ומציעות מגוון קרנות למשקיעים גדולים וקטנים כאחד. תעודות סל הן השקעות שהוקמו כקרן נאמנות אך נסחרות כמניה אחת.
רכישת קרנות נאמנות מאפשרת לעיתים קרובות להשקיע במדינות ששווקים סגורים בפני משקיעים בודדים שאינם אזרחים. אתה עלול להוציא הוצאות קרן גבוהות בקרנות נאמנות מנוהלות באופן מקצועי.
קנו קרנות אג"ח המושקעות בחברות אסיאתיות. תיק מאוזן מכיל מניות ואג"ח. ניתן לקנות מניות בקרנות נאמנות שמשקיעות באג"ח זרות או קונות אג"ח בודדות. אברדין, מתיוס אסיה וחברות השקעות גדולות בארה"ב כמו ואנגארד ופידליטי מוכרות קרנות אג"ח שמשקיעות בחברות אסיאתיות.
קרנות השקעה
בשבועות האחרונים החשש מפני נגיף העטרה הרעיד את שוקי המניות ברחבי העולם. התקוות הראשוניות לבלימה מהירה התבדו כאשר הנגיף ממשיך להתפשט, במיוחד בסין, שמספר המקרים הגבוה ביותר. היצרנים הסיניים סובלים מסגירת מפעלים מאז סוף ינואר, דבר שהשפיע על שכנותיהם הגיאוגרפיות באסיה וכן על רשתות האספקה העולמיות.
עוד לפני התפרצות נגיף העטרה, הצמיחה בסין האטה עקב מלחמת הסחר הנוכחית בין ארצות הברית לסין. מכיוון שסין היא המדינה הדומיננטית באזור שלה, האטה שלה השפיעה על כלכלות אסיה אחרות כמו הודו, מלזיה, תאילנד ויפן. האם זה אומר שמאוחר מדי להשקיע באסיה?
כאשר שוקי המניות נופלים, המשקיעים המתנגדים נוטים "לקנות את הצניחה" - ולקנות מניות בזמן שכולם מוכרים אותם. אך אחרים אומרים כי המשבר הנוכחי הוא חסר תקדים וכי המניות עשויות להמשיך להחליק מחשש למיתון עולמי. אמנם אי אפשר לדעת מה העתיד הקרוב עשוי להביא לשוקי המניות, אך התחזית לטווח הארוך שווה לשקול.
למשקיעים ארוכי טווח נוטים להיות אופק זמן של לפחות חמש עד עשר שנים. והיה מגוון רחב של השקעות הפרוסות ברחבי העולם - ולא רק התמקדות במניות במדינתך, למשל - הוא המפתח להצלחה בהשקעה.
אז מה היתרונות והחסרונות של השקעה בשוקי המניות באסיה? כדאי לזכור כי אסיה היא אזור מגוון מאוד, בו מתגוררים כיום כ -60% מאוכלוסיית העולם. לשם השוואה, באירופה יש פחות מ -10% מאוכלוסיית העולם.
אחד היתרונות העיקריים של השקעה בכלכלות באסיה הוא מה שמשקיעים מקצועיים מכנים "סיפור הצמיחה" שלהם. לא רק אוכלוסיות אסיה גדולות, אלא שכיתות הביניים ורמות העושר שלהן גדלות. המשמעות היא שיש להם בסיסים צרכניים שהולכים וגדלים.