אסטרטגיות השקעה: העברות בין קרנות

ישנם יתרונות רבים שכניסה של קרנות השקעה מביאה לך. אך כמובן, אחד הרלוונטיים ביותר הוא שהוא ניתן על ידי העברות בין מוצרים פיננסיים אלה. כי אכן, אתה יכול להועיל תנועות אלו בפעילותך בקרנות השקעה. עד כדי כך שזה יכול להיות שאתה עצמך לא מכיר אותם. כדי שתוכל להשיג יכולת תפעולית טובה יותר, יהיה לך מעכשיו מה עליך לעשות כדי להגביר את ההעברות.

קרנות השקעה הפכו למוצרים המועדפים על המשתמשים כדי להפוך את חסכונותיהם לרווחיים. לאחר שהמוצרים העיקריים לחיסכון (פיקדונות זמן, שטרות בנק, חשבונות בעלי הכנסה גבוהה וכו ') איבדו את כל העניין בקרב החוסכים הקטנים. לאחר החלטת הרשויות המוניטריות באירופה להוריד את מחיר הכסף ולהביא אותו ל שפל היסטורי ב -0%. מגמה זו בשנים האחרונות הובילה לכך שמודלים בנקאיים אלו ממעטים לתגמל לקוחות עם רווחיות של לא יותר מ -1%.

גורם זה הביא חלק טוב מהחוסכים הספרדים להפנות את תשומת ליבם לקרנות השקעה. בשיטותיו השונות, מאלה המבוססות על מניותהשקעה קבועה, מעורבת או אפילו כספית או חלופית. באופן לא מפתיע, זו אחת האסטרטגיות הבודדות שיש לכם כדי לשפר את מרווחי הריבית שתיק החיסכון שלכם יכול לשכור. לא בלי לקחת סיכונים מסוימיםמכיוון שכיווץ מוצרים פיננסיים אלה אינו פטור מאי נוחות אחרת.

כיצד מתבצעות פורמליזציה של העברות?

ובכן, אם אתם מעוניינים להירשם כמנויים לקרנות השקעה, עליכם לדעת מה תוכלו לבצע העברות בין קרנות השקעה. בפרט, לפני רמת מס שדורשים השקעה מסוג זה. מכיוון שלמעשה, ניתן לבצע העברות לשינוי התיק בו השקעתם את כספכם. אתה יכול לעשות את זה לכל אחד אחר, ללא כל סוג של מגבלות. אפילו מחברות ניהול אחרות, יהיו אלה הכנסות משתנות או קבועות או כל דבר אחר שנמצא בהצעת המתווך הפיננסי שלך.

אתה יכול להופיע כמה פעמים שתרצה וללא תשלום לגמרי וללא כל סוג של עמלות, כפי שאתה חושב בתחילה. מהתחושה הזו זה בערך פעולה שמועילה מאוד למען האינטרסים האישיים שלך או כמשקיע קטן ובינוני שאתה. מכיוון שאחרים יכולים להתכונן בזמן שנראה הכי מתאים. כי בוודאי יהיה יותר כדאי לבצע את ההעברות בין קרנות ההשקעה ולא לסיים את הפעולה. למוטיבציה פיסקלית גרידא.

בגלל רמת המס הגבוהה של מערכת המס שלנו, אתה צריך להתמודד עם אחוז משמעותי עם הרווחים בקרנות ההשקעה שלך. אך באמצעות העברות ניתן למנוע את יישומן במהירות. עד כדי כך שאתה יכול לחכות לרדת המסים ובדרך זו למכור את העמדות שלך במוצרים פיננסיים אלה. זוהי אסטרטגיה יעילה מאוד ל לשלם פחות כסף. לפחות בטווח הקצר וזה מאפשר לך להמשיך בפעולות הרגילות שלך במודל ניהול זה.

מתי צריך לבצע אותם?

כמובן, ישנם תרחישים נוחים יותר מאחרים לביצוע העברות קרנות השקעה. קודם כל, כשיש תרחיש כללי של מיסים נרחבים מאוד. בנוסף, מדובר בפעולה מעשית מאוד במקרים בהם יש לך הפסדים בעמדותיך בסוג זה של מוצרים פיננסיים. מכיוון שאתה יכול להפנות את העמדות שלך למודלים אחרים של השקעות עם מאפיינים אלה. ואתה יכול אפילו לשלם את החובות בהימור ההשקעה החדש. זהו אחד היתרונות החשובים ביותר שהעברות מספקות לך. אבל לא היחיד, כפי שתוכלו לראות מעתה ואילך.

תנועה זו מומלצת מאוד כאשר הזדמנויות עסקיות חדשות מתעוררות במוצרי השקעה אלה. כי לא תהיה לך החובה למכור את העמדות שלך, אבל זה יהיה מספיק לקחת את זה לקרן אחרת. ניתן לבצע פעולה זו כמה פעמים שתרצו, ללא כל סוג של דרישות או מגבלות. בכל מקרה, מדובר בפעולה שתוכלו לעבד רק באמצעות מוצרים אלה. לא בשאר המרכיבים את הצעת ההשקעה והחיסכון של גורמים פיננסיים.

צעדים שעליך לבצע

כדי לבצע את ההעברות בין קרנות השקעה, הדבר הראשון שתצטרך לעשות הוא לבחור את היעד הבא לחיסכון שלך. לאחר שהתגלה ההצעה הכספית החדשה, תצטרך לבצע את ההעברה בלבד. פעולה זו יכולה להתבצע מהבנק הרגיל שלך או אפילו דרך המחשב שלך בנוחות מהבית או בכל מקום שאתה נמצא באותו זמן. מרגע זה, הכסף שלך כבר ייסחר בקרן החדשה שנבחרה. ובאותה סכום כמו הקודם, מכיוון שהם לא יוזילו את המסים שכרוכים במוצרים פיננסיים אלה.

הצעד הבא שעליך לעשות מרגע זה הוא לחכות כמה ימים עד שהתנועה תהיה רשמית. זה יכול להימשך בין יום ליום, אבל לא הרבה יותר זמן. מכיוון שכבר תהיה במצב מלא לניירות הערך שלך להיות רשומים בשווקים הפיננסיים. תוכל לעקוב אחריהם דרך הריבועים שאליהם נעים הנכסים הפיננסיים החדשים. זו פעולה כה פשוטה לעשות שתוכל לחזור עליהם לאחר מספר ימים ולהפנות את הסכום לקרן השקעות אחרת. זה כל כך פשוט, מכיוון ששום דבר ואף אחד לא יוכל לספר לך משהו על ההחלטות האלה. זה משהו אישי וזכות שלא ניתנת למשא ומתן שיש לך.

דרישות לביצוע העברות

הדרישה היחידה שהם יבקשו ממך היא שהכספים יופקדו באותו בנק או מתווך פיננסי. שום דבר אחר שיכול לגרום לך להגביל את הפעולות האלה. מכיוון שלמעשה, אתה יכול להחליף אותו בקרנות השקעה אחרות שקיימות בהצעת המוסד הפיננסי איתו אתה פועל. זו אחת הסיבות לכך שאתה פתוח לפתח אסטרטגיות אלה במערכות היחסים שלך עם עולם הכסף. זה נוח שתיקח את זה בחשבון במקרה שאתה הולך לקדם את הפעולות האלה מעתה ואילך.

היבט נוסף שכדאי להכיר הוא זה שמתייחס לעובדה שאתה יכול לבצע העברות מסוג זה, באופן חלקי או מלא. אתה יכול לשמור על חלק מההשקעה שלך ולהעביר את השנייה לקרן ההשקעות שנבחרה. לָנֶצַח באותם תנאים והם אינם מהווים הבדל ביחס לפעולה שעליך לבצע. פעולה זו תהיה תלויה באסטרטגיה שתפתח כדי להגן על החסכונות שלך. לא תמיד זו צריכה להיות אותה מטרה.

מצד שני, העברות בין קרנות הן דרך שפר את עמדותיך. מכיוון שלמעשה, הם מאפשרים לך לעדכן את תיק ההשקעות מעת לעת. כך שתהיו בתנאים הטובים ביותר כך שרווחי ההון יותקנו בדוח רווח והפסד. לשם כך תצטרך להיות מודעים מאוד להתפתחות הכותרות של מוצרים פיננסיים אלה. מתרחיש זה, זה יכול להיות עלייה ברווחיות מהתרחישים החדשים.

טיפים לשינוי כספים

תמיד ישנם תרחישים יותר מאחרים שבהם משתלם יותר לבצע פעולה זו. לא תהיה לך ברירה אלא לקחת אותם בחשבון כדי לבצע שינוי זה באסטרטגיה שלך. אלה הם חלק מהמפתחות שבהם יהיה יותר נוח לקדם תנועה זו.

• אם אתה רואה שקרן ההשקעות שלך לא עומדת בציפיות שלך, ההחלטה הטובה ביותר שאתה יכול לקבל היא להפנות אותו לקרנות השקעה אחרות שיש להם סיכויים טובים יותר להעריך. הבעיה היחידה שתהיה לכם היא בחירת מודל החיסכון החדש.
• לפני כל שינוי במחזורי העסקים שניתן לפתח. זה יהיה הרגע המתאים ביותר לבצע סקירה מעמיקה בתיק ההשקעות שלך כדי לשפר אותו באופן משמעותי.
• זה יכול להיות לשנות את מודל ההשקעה לכיוון מניות או הכנסה קבועה ולכן זה ידרוש סיבוב גלגל ל ליישר תיק. זו לא אסטרטגיה נוחה שאתה עושה את זה במונחים קצרים. אך מצד שני הוא יעיל מאוד בתקופות שהייה בינונית וארוכה.
• אינך צריך להעביר קרנות השקעה עם קלות דעת מסוימת. כמובן שלא, אלא רק כאשר נוצרים המצבים הדרושים כדי לייעל את הפעולות. כי יהיו כמה רגעים שהם מחויבים לחלוטין.
• העברות לא חייבות להיות תנועות בין אותם נכסים פיננסיים. שינויים בתיקים יכולים להיות קיצוניים יותר או אפילו עם שינוי באסטרטגיה הַשׁקָעָה. זה משהו נפוץ שניתן ליצור בחלק טוב מהחוסכים.
• כדי שהכל ינותב נכון, יהיה צורך מאוד לעשות א ניתוח ההשקעות שלך עם קצת סדירות. בנוסף, זו תהיה פעולה מועילה מאוד להגן על האינטרסים שלך במערכת היחסים שלך עם עולם הכסף.
• קרנות השקעה הם לא צריכים לקבל אותם לאורך כל חייך. וזה מתממש באמצעות סקירה עליהם. תלוי במאפיינים שאתה מציג כמשקיע קטן ובינוני.