Forse molti investitori non sanno che i fondi di investimento possono formalizzarli in valute diverse dall'euro. Queste operazioni avvengono soprattutto in Dollaro Americano, ma non solo. Perché in effetti, sono accettati in franchi svizzeri, corone norvegesi o persino yen giapponesi. Ma è molto prudente analizzare se questi tipi di movimenti nei mercati finanziari possono essere redditizi nei loro risultati. Con l'obiettivo di aumentare la redditività di questo prodotto finanziario, qualunque sia l'asset finanziario su cui si basa.
I fondi di investimento basati su valute diverse dall'euro rappresentano un'alternativa a disposizione dei piccoli e medi investitori. A seconda di come il file evoluzione di queste attività finanziarie in qualsiasi momento dell'anno. Sebbene sia una strategia di investimento con maggiori rischi nella sua assunzione. Al punto che può succedere che siano meno redditizi di quelli legati all'euro. In ogni caso, è una decisione che devono prendere gli investitori stessi. In modo che alla fine puoi vedere gravi differenze tra alcuni modelli e altri.
D'altra parte, sono presenti in tutte le modalità nei fondi di investimento. Da quelli basati sui mercati azionari a quelli a reddito fisso o anche da opzioni monetarie o anche alternative. In questo senso, vale la pena sottolineare il fatto che questi fondi di investimento molto speciali non vengono inizialmente penalizzati con commissioni più impegnative rispetto ai modelli tradizionali o convenzionali. Perché è un aspetto che non influenza la struttura di questa classe di prodotti di investimento. In quello che è un segno distintivo di questa classe di fondi molto speciali.
Fondi in valuta: i loro vantaggi
Prima di tutto, analizzeremo alcuni dei benefici generati dalla contrattazione di questi fondi di investimento. Dove può consentire che la redditività ricevuta dai suoi possessori sia maggiore in conseguenza della migliore performance rispetto alla moneta unica europea. In questo modo è a disposizione di migliorare i margini di intermediazione possono essere ingranditi, anche se non in modo spettacolare. In caso contrario, al contrario, può concretizzarsi fino a uno o due punti percentuali. Un altro aspetto da tenere in considerazione è che questa evoluzione non è sempre permanente, ma solo su base specifica.
Mentre d'altra parte i fondi di investimento basati su valute diverse dall'euro si caratterizzano soprattutto per la loro maggiore disponibilità monetizzare i risparmi da questi momenti precisi. In quella che si costituisce come borsa del risparmio a medio e soprattutto lungo termine ea differenza dell'acquisto e della vendita di azioni in borsa che è regolata da un meccanismo sensibilmente diverso. In quella che si rivela una strategia che i piccoli e medi investitori possono scegliere d'ora in poi.
Rischi in queste operazioni
Questa strategia di investimento, d'altra parte, mantiene costante meno favorevole per gli interessi dei detentori di questo prodotto finanziario. Si segnala che in questo senso i fondi di queste caratteristiche si distinguono per la maggiore rischiosità nelle operazioni intraprese. Perché possono, per le stesse ragioni, perdere alcuni margini sulla loro redditività iniziale e questo può portare a questi fondi di investimento meno interessanti da assumere d'ora in poi. Con un'equazione tra redditività e rischio maggiore rispetto ai fondi considerati tradizionali nella loro struttura. Allo stesso modo, tutto dipenderà dalla valuta in cui sono sottoscritti poiché può influire sulla loro futura remunerazione. Perché uno di questi prodotti contratti in dollari USA non è lo stesso delle corone norvegesi.
Mentre d'altra parte, non è molto probabile che lo siano abbonati a lungo termine poiché puoi portare a più di una sorpresa negativa che può portarti a diminuirne il valore reale. Allo stesso modo, è necessario sottolineare il fatto che le operazioni devono essere finalizzate nel minor tempo possibile. Per evitare situazioni molto indesiderate da parte dei piccoli e medi risparmiatori che possono emergere in scenari sfavorevoli per i mercati finanziari, sia azionari che obbligazionari. Con una diminuzione molto importante sulla valutazione dei titoli e che alla fine può causare qualche altro problema di liquidità.
Protezione valutaria
In ogni caso, esiste una strategia per correggere questi possibili problemi di fondi e investimenti di queste caratteristiche e che altro non è che sottoscriverli con un clausola di protezione valutaria. In questo modo sei in grado di proteggerti dalle oscillazioni così frequenti nei mercati valutari. D'altra parte, è anche necessario tener conto d'ora in poi che è necessario che questi movimenti siano controllati dalla loro formalizzazione per evitare situazioni che possono lasciarti con vari problemi nel conto economico dei tuoi investimenti.
D'altra parte, e in relazione al trattamento dei mercati valutari, si precisa che il trattamento degli ordini di valuta immessi attraverso i servizi che operano con tali attività finanziarie non è diverso da quello ricevuto da qualsiasi altro ordine, applicato nel calcolo delle plusvalenze da vendita è il cosiddetto metodo “FIFO”, cioè si considera che la valuta la cui data di acquisizione È più vecchio indipendentemente dal conto corrente e dall'entità in cui il cliente ha la valuta depositata. Fondamentalmente, questo metodo si basa sul fatto che la prima cosa che entra è la prima cosa che esce, quindi la sua valutazione è più adatta alla realtà del mercato, poiché utilizza una valutazione basata sui costi più recenti.
Mentre per contro daranno luogo alla riscossione di apposite commissioni di gestione nel caso specifico in cui l'istituto finanziario sia costretto ad agire per conto del cliente per chiudere le posizioni che restano aperte al termine di ogni seduta, ovvero solitamente dai circa 20 ai 40 euro più una certa percentuale sull'importo investito. Allo stesso modo, possono essere temporaneamente sospesi se la situazione del mercato o la posizione globale aperta lo consigliano agli intermediari finanziari. Così come richiedono un monitoraggio costante della loro posizione aperta e un'azione diligente per raccogliere profitti o, se del caso, limitare le perdite chiudendo la posizione.
Come sviluppare i movimenti?
A seconda della fluttuazione attesa di una certa valuta, questa può essere acquistata o venduta per effettuare successivamente l'operazione inversa ad un prezzo rispettivamente più basso o più alto, grazie al quale attraverso questa operazione si possono ottenere grandi profitti, sebbene un'evoluzione sfavorevole possa anche portare pesanti perdite. A rischio che anche perdere soldi nelle operazioni svolte nell'ambito di questa strategia nell'investimento così caratteristico.
Alcune entità consentono di operare in questo mercato in tempo reale, depositando tra l'1% e il 5% di garanzia, il che aggiunge ancora più flessibilità e velocità all'investimento. Come per il mercato azionario, anche qui possono essere applicati gli ordini Stop fermare le perdite o raccogliere profitti, che è un ottimo strumento per gli interessi del piccolo investitore.
Redditività del fondo
L'ottimismo presente nei mercati finanziari ha permesso di mantenere il trend rialzista dei mesi precedenti in generale nei diversi mercati mondiali. Lo stambecco è cresciuto dell'1,0% e il resto dei mercati europei ha registrato aumenti maggiori. Si è distinto il mercato azionario americano, il cui indice di riferimento S & P500 ha apprezzato il 3,4%. Nei mercati del reddito fisso, gli IRR del debito pubblico a lungo termine recuperano i livelli di giugno e così, ad esempio, l'IRR dell'obbligazione spagnola a 10 anni raggiunge lo 0,39% dallo 0,23% del mese precedente, mentre la redditività del Il Bund tedesco per lo stesso periodo chiude a -0,37% contro -0,40%, secondo l'Associazione degli istituti di investimento collettivo e dei fondi pensione (Inverco).
Il premio per il rischio in Spagna sale a 78 bp (64 bp a settembre). Il tasso di cambio dell'euro rispetto al dollaro ha chiuso a 1,10, che rappresenta un apprezzamento del dollaro nei confronti dell'euro di oltre l'1%. In questo contesto, i Fondi di investimento hanno registrato una redditività positiva dello 2019% a novembre 0,77, accumulando così una redditività del 6,5% nei primi undici mesi dell'anno, il massimo storico nel cumulato fino ad ora. Ancora una volta, le categorie di Fondi di Investimento che presentano una maggiore esposizione ai titoli hanno registrato rendimenti positivi di maggiore o minore entità, sebbene a novembre si siano distinti gli US International Equities, con rendimenti intorno al 4%, con i quali si accumulano già per tutto il 2019 a redditività superiore al 24% in soli undici mesi. Così come richiedono un monitoraggio costante della loro posizione aperta e un'azione diligente per raccogliere profitti o, se del caso, limitare le perdite chiudendo la posizione.