Non c'è dubbio che il peso della politica monetaria stia influenzando sempre più l'evoluzione dei vostri investimenti. Al punto che può fare o perdere denaro a seconda delle tue decisioni. Non solo per quanto riguarda la zona euro. Ma anche dall'altra parte dell'Atlantico. Il peso del fattore monetario sta assumendo una maggiore incidenza negli ultimi anni. Tutti gli analisti finanziari sono consapevoli delle decisioni prese dall'inizio Banca centrale europea (BCE) o la Federal Reserve degli Stati Uniti (FED). Non sorprende che una buona parte dei movimenti delle azioni mondiali dipenda dalle loro azioni.
Da questo scenario generale presentato dalla politica monetaria a livello internazionale, acquista particolare forza la riduzione degli stimoli prevista per il nuovo anno. In questo senso, le banche centrali ci fanno aspettare una previsione economica per il 2018. Le politiche in quest'area economica stanno emergendo come una delle chiavi economiche di cui si dovrà tenere conto per il prossimo anno. Al punto che determinerà la tua entrata o uscita dai mercati finanziari. Anche al livello di prezzo in cui formalizzerai le operazioni. Un compito in cui devi necessariamente avere una cultura finanziaria maggiore rispetto ad altre strategie di investimento.
Uno degli esempi più chiari è rappresentato dal Banca centrale europea (BCE). All'epoca ha già annunciato che l'importo mensile del suo programma di acquisto del debito pubblico e privato sarebbe sceso da 60.000 a 30.000 milioni al mese. Tuttavia, non è nemmeno certo che questo fatto si svilupperà nel corso del prossimo anno. Non sorprende che ci siano diverse voci che lo avvertono riduzione potrebbe effettuare gli aumenti dei tassi di interesse nel 2019. In ogni caso, a seconda della sua applicazione, si farà sentire più o meno sui mercati azionari.
Politica monetaria: reddito fisso
Non tutto negli investimenti si riduce alle azioni, tutt'altro. Ma raggiunge anche il reddito fisso come una delle alternative che hanno i piccoli e medi investitori. In questo senso, è un bene molto più vulnerabile poiché influenza questi tempi in cui i tassi di interesse sono costantemente bassi. Sebbene sia già stata rilevata una leggera ripresa in questa classe di operazioni a reddito fisso. Come ad esempio, nei prodotti bancari di una vita (depositi a breve termine, conti a pagamento o anche vaglia cambiari aziendali). Ebbene, al momento raramente superano la soglia dell'1%.
D'altra parte, è anche degno di nota che la politica monetaria ha un'influenza totale sull'andamento della crescita nei paesi. Al punto da dare linee guida sulle strategie che i governi devono applicare. Si può dire che alcuni il basso interesse avvantaggia gli investitori. Mentre al contrario, le grandi vittime sono i risparmiatori. Non invano, perdono potere d'acquisto con la contrazione dei prodotti bancari più rilevanti. Esiste quindi un'importante divergenza tra i diversi agenti del processo economico.
Impatto sulle azioni
Altre considerazioni totalmente diverse sono quelle legate ai mercati azionari. Perché l'attuale politica economica dei tassi bassi ha fatto apprezzare il mercato azionario in tutti questi anni. Nonostante tutto, le valutazioni non sono particolarmente attraenti sul mercato azionario. Nella misura in cui le maggiori opportunità di business sono incorporate nei mercati emergenti. È in questi momenti che si trova il maggior potenziale di rivalutazione. Dovuto al esaurimento dei mercati finanziari occidentali. In alcuni casi, al di sopra del livello del 10%. Ad esempio, in alcuni paesi asiatici o dell'Europa orientale.
Tuttavia, l'applicazione di questa strategia negli investimenti richiede maggiori rischi nelle operazioni. È vero che puoi guadagnare di più, ma per questi stessi motivi puoi lasciare molti soldi in questi viaggi monetari speciali. È qualcosa, d'altra parte, con cui dovrai convivere d'ora in poi. Maggiori sono i profitti, maggiori sono i rischi che dovrai assumere d'ora in poi. Sebbene d'altra parte una buona parte degli analisti finanziari ritenga che il valore principale di questi portafogli sia in Europa e negli Stati Uniti. Mercati che sono i principali destinatari dei tuoi contributi finanziari.
Più avanzata la Federal Reserve
Per quanto riguarda la politica di innalzamento dei tassi di interesse, non vi è dubbio che vi sia qualche altra differenza rispetto alla strategia monetaria portata avanti su entrambe le sponde dell'Atlantico. Perché in effetti la Federal Reserve degli Stati Uniti d'America è più avanzata e con tutti i voti per iniziare a processo di normalizzazione dei tassi di interesse per il prossimo esercizio finanziario. Con un impatto precedente sulle diverse attività finanziarie. Sia in quello che si riferisce al reddito fisso, che nel reddito variabile. Ma anche in altri mercati finanziari alternativi, come la moneta con l'emblema di uno dei più rilevanti.
Al momento non sono previste grandi variazioni di prezzo perché si tratta di misure che lo sono attesi dai diversi agenti economici. Questo si tradurrà in pratica in quanto non avrai sorprese eccessive di fronte ai tuoi investimenti se sarai esposto a quest'area geografica e in uno qualsiasi dei mercati finanziari prescelti. Non sorprende che questi movimenti durino alcuni giorni o settimane dopo l'esecuzione dei piani degli organi monetari di ciascun paese o zona economica comune. Da questo punto di vista non dovresti avere problemi eccessivi per mantenere i tuoi investimenti d'ora in poi.
Potenziale di rivalutazione
In ogni caso, la cosa usuale in questi casi è che continui ad ottenere redditività attraverso queste attività finanziarie. Anche se forse non con l'intensità che fino ad ora. Con un rischio inferiore rispetto ai mercati del vecchio continente. In questo senso, non sono pochi gli analisti di mercato che pensano che questi effetti siano già stati scontato dai prezzi delle azioni. Qualcosa che avrebbe potuto essere effettuato dopo diverse sessioni di negoziazione negli ultimi dodici mesi. In ogni caso, non avrai più problemi di particolare importanza. Ma al contrario, è un processo che a priori è piuttosto controllato dalla Federal Reserve degli Stati Uniti.
Ciò non significa che d'ora in poi le azioni non ti daranno lo strano spavento. Perché non sarà così, ma genererà cambiamenti entro pochi giorni dalla sua formalizzazione. Al di là della tendenza che ha il mercato azionario americano in quel momento. Al momento è rialzista con un record storico che ha raggiunto in questi mesi. Uno scenario che non avrebbe potuto raggiungere se le variazioni di politica monetaria fossero state più radicali di quanto non sia stato finalmente. Ad ogni modo, è un segnale che ti aiuterà a sapere più affidabile quali sono i livelli per entrare e uscire dai mercati azionari. E in questo modo, ottimizza tutte le operazioni che hai aperto.
Aspetta nella zona euro
Questa situazione è l'esatto opposto di ciò che accade realmente nei membri dell'Unione europea. Dove le date sono meno chiare e possono essere generate alcune sorprese. Tra le altre ragioni, i termini sono più flessibili e possono anche indugiare nel tempo. Anche se i suoi effetti saranno più attivi. Con il conseguente rischio di movimenti in borsa. Dovresti anche dire che è qualcosa che può accadere anche con il reddito fisso e gli investimenti alternativi. Con un maggiore controllo su tutte le tue operazioni in modo che la sicurezza sia installata nel tuo conto economico.
In ogni caso, niente di meglio che essere a conoscenza di tutti i segnali che le conferenze del presidente della Banca centrale europea (Bce), l'italiano Mario Draghi sulle intenzioni di variare la politica monetaria di questa parte del mondo. Servirà affinché tu sia in una migliore disposizione per aggiornare o variare il tuo portafoglio di valori per migliorare i risultati dei tuoi investimenti. È sicuramente la migliore strategia che puoi applicare per anticipare questi movimenti nei mercati azionari. Perché non sarà molto complicato anche eseguirli perché sono molto accessibili in gran parte dei media specializzati.
Sembra che l'abbassamento dei tassi di interesse dovrà attendere qualche mese, ma al momento non esiste una data precisa per iniziare questa decisione che sembra essere già stata presa dalle autorità monetarie del vecchio continente. Perché la decisione migliore per difendere i tuoi interessi sarà basata sul tentativo con tutti i mezzi di anticipare gli eventi che potrebbero sorgere d'ora in poi. È uno dei tuoi principali obiettivi nel mondo degli investimenti.