Che il Tesoro sia in ogni cosa è quasi un dato di fatto. Chi e chi ci visita meno ogni anno e è attento alle possibili transazioni che si svolgono giorno per giorno. Ma una domanda comune a molti riguarda il reddito che controlla, lo sai che il Tesoro controlla i vaglia? E quali altri tipi di reddito potresti ricevere?
Se non avevi idea che il Tesoro controlla gli ordini di denaro, così come altre transazioni, allora parleremo di ognuno di essi.
Cos'è un vaglia postale
Secondo la RAE (Royal Spanish Academy), un vaglia è:
«Trasferimento effettuato dagli uffici postali«.
Ma cos'è una svolta? Stiamo parlando di un insieme di operazioni (o solo uno) che consiste nell'inviare denaro da una persona all'altra, utilizzando per questo la società Correos.
Il vaglia si potrebbe dire che È uno dei modi per inviare denaro che ha validità ufficiale. E può essere trattato come un certificato con il quale il beneficiario dichiara di aver ricevuto quel denaro; e il pagatore chiarisce che il denaro è stato inviato a quella persona.
Potremmo dire che si comporta come se fosse un assegno, poiché chi riceve il vaglia può accettarlo o negarlo.
I vaglia sono in genere utilizzati tra persone che non hanno un conto corrente, ma a volte anche come un modo che "il Tesoro non lo scopre" però, è vero?
Perché il Tesoro controlla i vaglia
Ci dispiace informarti che, se utilizzi questo metodo per farti pagare senza passare da un conto corrente bancario in modo che il Tesoro non lo rilevi e quindi puoi "addebitare in B", ti sbagli. Ed è quello Il Tesoro controlla gli ordini di denaro poiché sono movimenti di denaro da un luogo all'altro, a volte abbastanza alto, e questo attira l'attenzione sul tesoro. Soprattutto se sono importi significativi e/o ricorrenti nel tempo.
Questo è uno dei modi in cui devono controllare il riciclaggio di denaro. E anche per "prendere" chi vuole risparmiare sulle tasse o non dichiarare quella somma di denaro.
In altre parole, È uno strumento che rivedono quando vedono che ci sono scambi "strani" o ricorrenti. che fanno scattare gli allarmi e iniziano a indagare su quella persona (sia chi lo invia sia chi lo riceve).
Come mettere un vaglia postale
Mettere un vaglia non è un problema. Di fatto, non devi far altro che recarti in un ufficio postale e richiedere un vaglia postale. Loro stessi elaboreranno il servizio ma è necessario fornire loro alcune informazioni come:
- Il tuo nome, cognomi, ID, indirizzo...
- Il nome, cognomi, indirizzo ed, eventualmente, anche ID, del beneficiario del denaro che intendi inviare.
- Il tuo DNI (la cosa più sicura è che lo scansionano per conservarne una copia poiché devono provare quel vaglia postale).
- I soldi che stai per inviare.
- I soldi per pagare il vaglia (perché sì, questo è un servizio e come tale devi pagare la loro quota).
Una volta che gli avrai dato tutto questo, procederà all'elaborazione, potendo scegliere se si tratta di un normale vaglia (che può arrivare in 1-2 giorni più o meno), o urgente, che cercano di fare come il prima possibile (in alcuni luoghi anche lo stesso giorno).
Quando metti il vaglia te avrai una copia di averlo messo e averlo pagato, e puoi anche richiedere che ti avvisino quando l'altra persona ha accettato per sapere se è stato reso effettivo o meno (questo può essere un vaglia con avviso di ricevimento che, sebbene sia più costoso, in determinate situazioni vale la pena farlo).
Quali altre entrate controlla il Tesoro?
A parte i vaglia postali, che, come avete visto, il Tesoro ha nel mirino, ci sono anche altre transazioni che controlla. Non significa che siano illegali, tutt'altro, ma sono un problema, e serio, se attirano l'attenzione del tesoro, perché possono chiederti spiegazioni su quei redditi, soprattutto se mensili o importi ripetuti di volta in volta.
Davvero, Coloro che notificano al Tesoro sono le banche stesse, non perché lo vogliano, ma perché sono obbligati a farlo (e in caso di mancata notifica potrebbe essere per loro una grave infrazione).
Pertanto, le transazioni che il Tesoro monitora, a parte i vaglia, sono:
Banconote da 500 euro
O cos'è lo stesso, un "Bin Laden", come veniva soprannominato perché erano molto difficili da vedere per una persona mileurista. Nel 2019 hanno smesso di essere prodotti, ma ciò non significa che non possano continuare a circolare o che te lo paghino.
Quello che succede è che Il Tesoro osserva molto da vicino quelle transazioni che vengono effettuate con quei cambiali.
Reddito oltre 3000 euro
Per il Tesoro, quando superano i 3000 euro, scattano tutti gli allarmi e necessario chiarire il motivo per cui una società o un individuo ti ha passato quei soldi che presuppongono un importo elevato.
Transazioni superiori a 10.000 euro
Lo stesso vale per qualsiasi tipo di transazione che comporti un movimento relativo a più di 10.000 euro, un importo che non tutti hanno (o spostano).
Prestiti o crediti superiori a 6000 euro
Non c'è niente di sbagliato nel fatto che ti danno un prestito o un credito di valore superiore a 6000 euro. Ma Il Tesoro controlla per cosa lo spenderai perché vuole sapere che tipo di movimenti fai con quella somma di denaro.
Incassi ripetuti
Vale a dire, vai in banca e chiedi di essere depositato sul tuo conto, o su un conto con una certa somma di denaro. Una volta che non succede nulla. Nemmeno due. Cinque nessuno dei due. Ma cinque, o venti, o cinquecento fanno scattare l'allarme al Tesoro che inizia a indagare da dove provenga quella somma di denaro.
Ora che sai che il Tesoro controlla i vaglia, e che ci sono anche altre transazioni in cui tiene d'occhio, sai che non potrai nasconderti dal Tesoro.