Dopo la pausa di agosto, i mercati hanno recuperato a settembre il trend positivo dei mesi precedenti, consentendo ai fondi di investimento di aumentare il proprio patrimonio a 270.153 milioni di euro, che rappresenta un aumento a settembre di quasi 1.500 milioni di euro (0,6% in più rispetto al mese precedente), secondo gli ultimi dati dell'Associazione degli Istituti di Investimento Collettivo e Fondi Pensione (Inverco). Dove è emerso che nei primi nove mesi del 2019 i fondi di investimento hanno accumulato una crescita del 4,9% (12.638 milioni in più rispetto a dicembre 2018).
È quindi il momento opportuno per gli investitori considerare come realizzare un portafoglio di fondi di investimento aggiustato ed equilibrato in cui si tenga conto della realtà economica del momento. Cioè, la recessione economica, i tassi di interesse a livelli negativi e il uscita della Gran Bretagna dall'Unione Europea ed è noto come Brexit. Naturalmente, sono nuove variabili che determineranno che selezioneremo fondi di investimento più adatti di altri.
L'obiettivo di questa strategia di investimento non è altro che riuscire a mantenere la redditività in determinati momenti complessi per gli interessi dei piccoli e medi investitori. Dove la sicurezza deve venire prima di tutto sopra altre serie di valutazioni più aggressive che devono essere eliminate d'ora in poi per evitare situazioni indesiderate. In questo contesto, sono molte le combinazioni che possono essere fatte con i fondi di investimento. In ogni caso, offriremo le idee migliori per ottenere un ritorno sui risparmi più interessante.
Portafogli di fondi
Gli asset azionari non possono mancare nella preparazione del nostro prossimo portafoglio di investimenti. Ma in tutti i casi essere molto selettivi nella loro scelta e questa sarà la chiave per avere un po 'più di redditività da ora in poi. In questo senso, le azioni sono la parte dei fondi che può offrirci la maggiore redditività, sebbene implichi alcuni rischi nelle operazioni. L'approccio alla nostra strategia di investimento dovrebbe mirare alla contrazione fondi che diversificano l'offerta di borse nazionali ed internazionali come formula per preservare il nostro capitale investito.
In questo senso, una delle migliori proposte al momento si concretizza in un portafoglio equilibrato dove il Borse statunitensi ed europee abbastanza. Senza la presenza dei mercati emergenti, che, pur con grandi potenzialità di crescita, sono i mercati finanziari che possono risentire maggiormente in uno scenario recessivo come quello che si presenta d'ora in poi. In questo modo, i rischi sui mercati azionari possono essere eliminati, in alcuni casi chiaramente non necessari.
Con valori difensivi
Un'altra strategia di investimento che dobbiamo affrontare è relativa ai titoli che compongono questi portafogli. Sarà molto importante questo provengono da settori difensivi che possono ottenere risultati migliori negli scenari più avversi per i mercati finanziari azionari. Come ad esempio quelli dell'elettricità, dei beni di consumo, delle autostrade e in alcuni casi delle società di distribuzione. Non c'è dubbio che questa composizione ridurrà in modo significativo i rischi che i piccoli e medi investitori possono nascondere. In modo che l'interesse che abbiamo a fine anno possa essere maggiore rispetto ad altri modelli di investimento nei fondi.
Un'altra idea molto interessante per gli investitori al dettaglio è quella di optare per fondi che tengano conto del dividendo da società quotate. Sarà un'altra garanzia per evitare situazioni più che complicate nei prossimi mesi o anno. Non sorprende che il suo comportamento possa essere migliore rispetto al resto dei valori di borsa e quindi non possiamo rifiutare questa proposta che può offrirci più vantaggi d'ora in poi. Nella misura in cui esistono fondi di investimento che si basano esclusivamente su questa caratteristica dei titoli. Sia nel campo dei mercati azionari nazionali che fuori dai nostri confini.
Più attenti al reddito fisso
Nonostante ciò che al momento possono ritenere alcuni investimenti di piccole e medie dimensioni, l'investimento nel reddito fisso non è affatto sicuro. In caso contrario, al contrario, e nel contesto attuale, può complicare ulteriormente la nostra situazione riguardo al complicato mondo del denaro. Con un rischio superiore a quello delle azioni, cosa che non è accaduta in altre occasioni, ma ora e di fronte accumulo di debiti Potrebbe darci più di una sorpresa negativa in qualsiasi momento. Non avremo altra scelta che essere molto proattivi con questa risorsa finanziaria all'interno dei fondi di investimento.
Per evitare situazioni molto indesiderate per gli investitori, la migliore proposta è quella di scegliere asset affidabili che possano fungere da rifugio in queste situazioni. Una delle più consigliate sono le obbligazioni statunitensi, che potrebbero essere le più stabili in questa nuova prospettiva economica che ci attende d'ora in poi. Dove puoi generare un rendimento annuo di circa il 2% o il 3%. In ogni caso, dovrebbe essere inserito nel prossimo portafoglio di investimenti che svilupperemo nei prossimi mesi. Come le obbligazioni tedesche, anche se in misura minore, in quanto possono resistere meglio a questa situazione economica con migliori prospettive di crescita.
Attività alternative
Gli investitori più aggressivi possono includere fondi comuni di investimento alternativi che possono fare meglio del resto del mercato. In particolare, in quelli a base di alcune materie prime come petrolio, oro, argento o gas. Sebbene sia anche molto vero che i suoi rischi sono significativamente più alti rispetto ad altre attività finanziarie. Ma con il vantaggio che alcuni di essi sono immersi in un trend nettamente al rialzo, come nel caso specifico del metallo giallo. Che, d'altra parte, funge anche da valore rifugio negli scenari di maggiore debolezza per i mercati azionari.
D'altra parte, può essere un'opzione molto interessante per migliorare i margini di intermediazione dei fondi di investimento. Come una chiave per spiegare il comportamento migliore di alcuni portafogli di investimento rispetto ad altri e questo dovrebbe essere uno dei nostri principali obiettivi nei prossimi anni. Va inoltre notato che le attività finanziarie alternative sono caratterizzate dalla loro elevata volatilità e questo può rendere difficile per noi investire nei termini più brevi di permanenza.
Portafogli tagliati difensivi
Ma in ogni caso può essere un'ottima soluzione per provare che il nostro potere d'acquisto non diminuisca nei prossimi mesi a causa del instabilità nei mercati azionari internazionali. Ma mai nel portafoglio che si svilupperanno gli investitori di piccole e medie dimensioni di un taglio più conservatore o difensivo. Tra le altre ragioni perché può creare più di un problema nei prossimi mesi a causa delle fluttuazioni dei prezzi. Quello che non dovrebbero mai fare è fare affidamento su una strategia che si basa sulla speculazione nei mercati finanziari azionari.
In questi casi è meglio rivolgersi a qualche altro fondo monetario ma sapendo che non ci offrirà alcuna redditività o nel tuo caso sarà davvero minima. Ma servirà almeno perché i piccoli e medi investitori non perdano denaro nelle loro posizioni, un aspetto che sicuramente deve essere valorizzato nelle strategie di investimento più difensive dove prevalgono soprattutto la sicurezza e la salvaguardia del risparmio. Questo è l'unico obiettivo che deve sottoscrivere un fondo di investimento con queste caratteristiche e che d'altra parte sono quelli che hanno una commissione inferiore, oltre che nelle spese per la sua gestione o mantenimento. Ma con un reclutamento minimo negli ultimi anni come mancanza di interesse da parte degli utenti.
Redditività del fondo
Dopo l' dubbi generati nel mese di agosto, i mercati finanziari hanno recuperato a settembre il trend positivo dei mesi precedenti, chiudendo il trimestre con rendimenti positivi dei principali indici di borsa, secondo gli ultimi dati dell'Associazione degli Istituti di Investimento Collettivo e Fondi Pensione (Inverco). Caso, si è distinto l'indice benchmark spagnolo Ibex 35, che a settembre ha registrato un rendimento positivo di oltre il 4%, sebbene anche gli altri indici abbiano registrato rendimenti positivi.
In un contesto di maggiore stabilità, il TIR dell'obbligazione tedesca a 10 anni è aumentato a -0,57% dal -0,70% del mese precedente e il rendimento dell'obbligazione spagnola a 10 anni è leggermente aumentato allo 0,13%. Il premio per il rischio in Spagna è stato ridotto e ha chiuso il mese a 73 bp (83 bp ad agosto). Il cambio dell'euro contro il dollaro ha chiuso a 1,09, il che significa che per il terzo mese consecutivo la valuta americana ha subito una rivalutazione vicina all'1% nei confronti dell'euro. Come una delle opzioni per prendere posizione nei prossimi anni.